சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்

நிதியுடன் தொடர்புடைய தரகர் அல்லது நிதி மேலாளருக்கு ஈடுசெய்ய சுமை நிதிகள் 1% க்கும் குறைவாக கட்டணம் வசூலிக்கின்றன.

ஒரு சுமை என்பது ஒரு பரஸ்பர நிதியில் பங்குகளை வாங்கும்போது அல்லது மீட்டெடுக்கும்போது முதலீட்டாளரிடம் வசூலிக்கப்படும் விற்பனை கட்டண கமிஷன் ஆகும்.

ஒரு நீண்ட / குறுகிய நிதி என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட பரஸ்பர நிதியாகும், இது ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தைப் பிரிவில் இருந்து முதலீடுகளில் நீண்ட மற்றும் குறுகிய நிலைகளை எடுக்கும்.

மேலாண்மை காலம் என்பது ஒரு பரஸ்பர நிதியத்தின் தலைமையில் ஒரு மேலாளர் இருந்த நேரத்தின் நீளம்.

மேலாண்மை முதலீட்டு நிறுவனம் என்பது ஒரு வகை முதலீட்டு நிறுவனம், இது பொதுவில் வழங்கப்பட்ட நிதி பங்குகளை நிர்வகிக்கிறது. அவற்றைப் பற்றி மேலும் அறிய இங்கே.

மேலாளர் பிரபஞ்சம் - பெஞ்ச்மார்க் என்பது ஒரே முதலீட்டு பாணியைக் கொண்ட முதலீட்டு மேலாளர்களின் குழு. இது சகாக்களுடன் நிதி செயல்திறனை ஒப்பிட்டுப் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

சந்தை நடுநிலை நிதி என்பது ஒரு ஜோடி நீண்ட மற்றும் குறுகிய நிலைகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் மேல்நோக்கி அல்லது கீழ்நோக்கிச் செல்லும் சூழல்களில் லாபத்தை எதிர்பார்க்கும் ஒரு நிதியாகும்.

சந்தை நடுநிலை என்பது ஒரு ஆபத்தை குறைக்கும் உத்தி ஆகும், இது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரை நீண்ட மற்றும் குறுகிய நிலைகளைத் தேர்ந்தெடுக்கும், எனவே அவை சந்தை திசையில் பெறுகின்றன.

சந்தை நேரம் என்பது ஒரு முதலீட்டு உத்தி, இதில் பங்கேற்பாளர்கள் தொழில்நுட்ப அல்லது அடிப்படை ஆராய்ச்சியின் அடிப்படையில் விலைகள் ஏற்ற இறக்கத்தை எதிர்பார்க்கும்போது எதிர்பார்க்கிறார்கள்.

மாஸ்டர் ஃபண்ட் என்பது ஒரு மாஸ்டர்-ஃபீடர் முதலீட்டு கட்டமைப்பில் பயன்படுத்தப்படும் சொத்துக்களின் கூட்டு தொகுப்பாகும், இது குறைக்கப்பட்ட இயக்க செலவுகள் மற்றும் வர்த்தக செலவுகளின் நன்மைகளை வழங்குகிறது.

மாஸ்டர் டிரஸ்ட் என்பது ஒரு முதலீட்டு வாகனம் ஆகும், இது பூல் செய்யப்பட்ட முதலீடுகளை கூட்டாக நிர்வகிக்கிறது. ஒரு பணியாளர் நலன் திட்டத்தில் முதலீடுகளைத் திரட்டுவதற்கு முதலாளிகள் அவற்றைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.

ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சப்அட்வைசர் ஒரு மூன்றாம் தரப்பு பண மேலாளர், இது ஒரு முதலீட்டு இலாகாவை நிர்வகிக்க மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தால் பணியமர்த்தப்படுகிறது.

மிட் கேப் ஃபண்ட் என்பது ஒரு வகை முதலீட்டு நிதியாகும், இது சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட பங்குகளின் நடுத்தர வரம்பில் மூலதனமயமாக்கல் கொண்ட நிறுவனங்களின் மீது அதன் முதலீடுகளை மையமாகக் கொண்டுள்ளது.

ஒரு வேக நிதியம் என்பது முதலீட்டு நிதியாகும், இது வருவாய் அல்லது விலை இயக்கம் போன்ற விஷயங்களில் தற்போதைய போக்குகளின் அடிப்படையில் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது.

பணச் சந்தை நிதி என்பது ஒரு வகை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், இது உயர்தர, குறுகிய கால கடன் கருவிகள் மற்றும் பண சமமானவற்றில் முதலீடு செய்கிறது. இது ஆபத்து இல்லாததாக கருதப்படுகிறது. பண சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது, பண சந்தை நிதிகள் எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டையும் போலவே செயல்படுகின்றன.

ஒரு மாத வருமான திட்டம் (எம்ஐபி) என்பது கடனால் இயக்கப்படும் பரஸ்பர நிதியாகும், இது அதன் சொத்துக்களில் ஒரு சிறிய பகுதியை பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது.

மார்னிங்ஸ்டார் இடர் மதிப்பீடுகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளுக்கான ஐந்து நிலை ஆபத்துகளில் ஒன்றை மதிப்பிடுகின்றன, முதலீட்டாளர்களுக்கு அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோ பொருத்தத்தைப் பற்றிய விரைவான யோசனையை அளிக்கின்றன.

பல சொத்து வகுப்பு முதலீடு பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற சொத்துக்களில் பணத்தை பரப்புவதன் மூலம் ஆபத்தை குறைக்கிறது.

பல மேலாளர்கள் ஒரு நிதியின் முதலீட்டு மூலோபாயத்தில் வெவ்வேறு மேலாளர்களின் பல ஈடுபாட்டைக் குறிக்கிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டீலர்ஸ் அசோசியேஷன் (எம்.எஃப்.டி.ஏ) என்பது கனேடிய ஒழுங்குமுறை அமைப்பாகும், இது பரஸ்பர நிதிகளின் உள்நாட்டு விநியோகஸ்தர்களை மேற்பார்வையிடுகிறது மற்றும் நிலையான வருமான தயாரிப்புகளுக்கு விலக்கு அளிக்கிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தேற்றம் என்பது பன்முகப்படுத்தல் மற்றும் சராசரி-மாறுபாடு மேம்படுத்தலுக்கான ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் பிரத்தியேகமாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு முதலீட்டு உத்தி ஆகும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டைமிங் என்பது நிகர சொத்து மதிப்பு (என்ஏவி) இறுதி விலைகள் மற்றும் குறுகிய கால இலாபங்களைப் பெற வர்த்தக விலைகளுக்கு ஏற்ப மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை வர்த்தகம் செய்வது.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மடக்கு என்பது ஒரு தனிப்பட்ட செல்வ மேலாண்மை சேவையாகும், இது முதலீட்டாளர்களுக்கு தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனையையும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் பெரிய தொகுப்பையும் அணுகும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பண நிலை என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மொத்த சொத்துகளின் சதவீதம், அவை ரொக்கம் அல்லது ரொக்க சமமானவை. பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதிகள் அன்றாட பரிவர்த்தனைகளைக் கையாள்வதற்காக சுமார் 5% போர்ட்ஃபோலியோவை ரொக்கமாகவும் சமமாகவும் வைத்திருக்கின்றன.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மடக்கு என அழைக்கப்படும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆலோசனை திட்டம், முன்பே நிர்ணயிக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டோடு பொருந்தக்கூடிய தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோ ஆகும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பணப்புழக்க விகிதம் என்பது ஒரு நிதியில் உள்ள பணத்தின் அளவை அதன் மொத்த சொத்துக்களுடன் ஒப்பிடும் விகிதமாகும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பாதுகாவலர் என்பது ஒரு அறக்கட்டளை நிறுவனம், வங்கி அல்லது இதே போன்ற நிதி நிறுவனம், பரஸ்பர நிதியில் உள்ள பத்திரங்களை வைத்திருத்தல் மற்றும் பாதுகாத்தல்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மகசூல் என்பது மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வருமான வருவாயின் அளவீடு ஆகும்.

பரஸ்பர நிதி என்பது ஒரு வகை முதலீட்டு வாகனம், இது பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற பத்திரங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளது, இது ஒரு தொழில்முறை பண மேலாளரால் மேற்பார்வையிடப்படுகிறது.

ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் பரஸ்பர நிதியின் நிகர சொத்து மதிப்பில் ஏற்பட்ட மாற்றமே NAV வருவாய்.

நிகர சொத்து மதிப்பு என்பது ஒரு பரஸ்பர நிதியத்தின் சொத்துக்கள் அதன் கடன்களைக் குறைவாகக் கொண்டுள்ளன, இது நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுக்கப்படுகிறது, மேலும் இது ஒரு நிலையான விலை நடவடிக்கையாகப் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

ஒரு புதிய நிதி சலுகை என்பது ஒரு முதலீட்டு நிறுவனம் வழங்கும் எந்த புதிய நிதிக்கும் முதல் சந்தா வழங்கல் ஆகும்.

ஒரு சுமை இல்லாத நிதி என்பது ஒரு பரஸ்பர நிதியாகும், இதில் பங்குகள் கமிஷன் அல்லது விற்பனை கட்டணம் இல்லாமல் விற்கப்படுகின்றன. இதற்குக் காரணம், பங்குகள் இரண்டாம் தரப்பினருக்குச் செல்வதற்குப் பதிலாக, முதலீட்டு நிறுவனத்தால் நேரடியாக விநியோகிக்கப்படுகின்றன.

பொதுவில் வழங்கப்படாத பரஸ்பர நிதிகள் செல்வந்த முதலீட்டாளர்களுக்கு மட்டுமே கிடைக்கின்றன, பெரும்பாலும் அவற்றின் அதிக அபாயங்கள் மற்றும் அதிக வருவாய் காரணமாக.

ஒரு பரிவர்த்தனை கட்டணம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது தொடர்புடைய வர்த்தக கட்டணம் இல்லாத மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும்.

யுனைடெட் கிங்டமில் விற்கப்படும் திறந்தநிலை முதலீட்டு நிறுவனங்கள், பொதுவில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் நிதிகள், அவை பத்திரங்களின் வரிசையில் முதலீடு செய்கின்றன. அவை அமெரிக்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு ஒத்தவை.

ஒரு ஆஃப்ஷோர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது அமெரிக்காவின் அதிகார எல்லைக்கு வெளியே ஒரு வெளிநாட்டு இடத்தில் ஒரு முதலீட்டு வாகனம் சார்ந்ததாகும், இது பெரும்பாலும் வரி புகலிடமாகும்.

திறந்த-இறுதி மேலாண்மை நிறுவனம் என்பது திறந்த-இறுதி நிதிகளின் நிர்வாகத்திற்கு பொறுப்பான ஒரு வகை முதலீட்டு நிறுவனமாகும்.

திறந்த-இறுதி நிதி என்பது பரஸ்பர நிதியாகும், இது வரம்பற்ற புதிய பங்குகளை வழங்க முடியும், அவற்றின் நிகர சொத்து மதிப்பில் தினசரி விலை நிர்ணயிக்கப்படுகிறது. நிதி ஆதரவாளர் பங்குகளை நேரடியாக முதலீட்டாளர்களுக்கு விற்று அவற்றை திரும்ப வாங்குகிறார்.

ஒரு உச்சநிலை முதல் பள்ளத்தாக்கு வரைதல் என்பது ஒரு நிதி அல்லது பண மேலாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பில் மிகப்பெரிய ஒட்டுமொத்த சதவீதம் சரிவு ஆகும்.