திறந்த முடிவு முதலீட்டு நிறுவனம் - oeic வரையறை

திறந்த முடிக்கப்பட்ட முதலீட்டு நிறுவனம் என்றால் என்ன - OEIC?

ஒரு திறந்த-முடிவு முதலீட்டு நிறுவனம் (OEIC) என்பது ஐக்கிய இராச்சியத்தில் குடியேறிய ஒரு வகை முதலீட்டு நிதியாகும், இது பங்குகள் மற்றும் பிற பத்திரங்களில் முதலீடு செய்ய கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது. லண்டன் பங்குச் சந்தையில் (எல்எஸ்இ) நிறுவனத்தின் பங்குகளின் பட்டியல் மற்றும் பங்குகளின் விலை ஆகியவை பெரும்பாலும் நிதியின் அடிப்படை சொத்துக்களை அடிப்படையாகக் கொண்டவை. இந்த நிதிகள் வருமானம் மற்றும் வளர்ச்சி, மற்றும் சிறிய தொப்பி மற்றும் பெரிய தொப்பி போன்ற பல்வேறு வகையான முதலீட்டு உத்திகளைக் கலக்கலாம், மேலும் அவற்றின் முதலீட்டு அளவுகோல்களையும் நிதி அளவையும் தொடர்ந்து சரிசெய்ய முடியும்.

OEIC கள் "திறந்தநிலை" என்று அழைக்கப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவை முதலீட்டாளர்களின் தேவையை பூர்த்தி செய்ய புதிய பங்குகளை உருவாக்க முடியும். மேலும், நிதியில் இருந்து வெளியேறும் முதலீட்டாளர்களின் பங்குகளை இந்த நிதி ரத்து செய்யும்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஓபன் எண்டட் முதலீட்டு நிறுவனம் (OEIC) என்பது யுனைடெட் கிங்டமில் விற்கப்படும் ஒரு வகை நிதி, யு.எஸ்.ஓ.இ.சி-களில் திறந்த முடிக்கப்பட்ட பரஸ்பர நிதியைப் போலவே, தொழில் ரீதியாக நிர்வகிக்கப்படும் பூல் செய்யப்பட்ட முதலீட்டாளர் நிதிகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை வெவ்வேறு பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. OIEC க்கள் அவற்றின் அடிப்படை போர்ட்ஃபோலியோ சொத்துகளின் நிகர சொத்து மதிப்பின் அடிப்படையில் ஒரு நாளைக்கு ஒரு முறை விலை நிர்ணயம் செய்யப்படுகின்றன. பெரும்பாலான OIEC கள் விற்பனைக் கட்டணங்கள் மற்றும் வருடாந்திர நிர்வாகக் கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன, அவை தற்போதைய கட்டண எண்ணிக்கை என அழைக்கப்படுகின்றன.

திறந்த முடிக்கப்பட்ட முதலீட்டு நிறுவனத்தைப் புரிந்துகொள்வது

ஒரு திறந்தநிலை முதலீட்டு நிறுவனம் முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை திரட்டுகிறது மற்றும் பங்குகள் அல்லது நிலையான வட்டி பத்திரங்கள் போன்ற பரந்த அளவிலான முதலீடுகளில் பரவுகிறது. இந்த பல்வகைப்படுத்தல் முதலீட்டாளரின் அசலை இழக்கும் அபாயத்தைக் குறைக்க உதவுகிறது. OEIC நிதிகள் வளர்ச்சி அல்லது வருமானத்திற்கான திறனை வழங்குகின்றன. அவை வழக்கமாக ஐந்து முதல் 10 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்கும் ஒரு நடுத்தர முதல் நீண்ட கால முதலீட்டாக செயல்படுகின்றன.

எந்தவொரு இங்கிலாந்து முதலீட்டாளரும், 18 வயது அல்லது அதற்கு மேற்பட்டவர்கள், தொழில் வல்லுநர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் பரந்த அளவிலான நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம். யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸைப் போலவே, மூலதன வளர்ச்சி, வருமானம் ஈட்டுதல் அல்லது இரண்டின் கலவையும் பல்வேறு நிலைகளில் உள்ளன. பங்குதாரர்கள் தங்களுக்காக அல்லது தங்கள் குழந்தைகளுக்காக முதலீடு செய்யலாம். குழந்தைகளுக்கு 18 வயதாகும்போது, ​​முதலீட்டை அவர்கள் சொந்தமாக வைத்திருக்கிறார்கள்.

OEIC பங்குகளுக்கான கட்டணங்கள்

2019 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி, புதிய பங்குகளை வாங்கும் போது முதலீட்டாளர்கள் சுமார் 2% ஆரம்ப கட்டணம் செலுத்துகிறார்கள். இந்த வகை முன் இறுதியில் சுமை பங்குகளை வாங்க நிதிக்கு செல்லும் பணத்தை குறைக்கிறது. கூடுதலாக, ஒரு முதலீட்டாளரின் பங்குகளின் மதிப்பில் 1% முதல் 1.5% வரை ஆண்டு மேலாண்மை கட்டணம் (AMC) உள்ளது. AMC நிதி மேலாளர்களின் சேவைகளை உள்ளடக்கியது. குறியீட்டு டிராக்கர்கள் போன்ற தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படாத நிதிகள் மிகக் குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன.

பெரும்பாலான நிதிகள் மொத்த செலவு விகிதம் (TER) அல்லது நடந்துகொண்டிருக்கும் கட்டண எண்ணிக்கை (OCF) ஐ மேற்கோள் காட்டுகின்றன. ஒவ்வொரு கட்டணத்திலும் AMC மற்றும் வெவ்வேறு தயாரிப்புகளை ஒப்பிடுவதற்குப் பயன்படுத்தப்படும் பிற செலவுகள் ஆகியவை அடங்கும். TER மற்றும் OCF ஆகியவை டீலர் கட்டணங்களைக் கொண்டிருக்கவில்லை, அவை நிதிக்கு அதிக விற்றுமுதல் வீதத்தைக் கொண்டிருந்தால் ஆண்டு செலவுகளுக்கு கணிசமாக சேர்க்கலாம்.

விற்பனையின் மொத்த மதிப்பின் சதவீதத்தின் அடிப்படையில் பங்குகளை விற்பனை செய்வதற்கான வெளியேறும் கட்டணமும் இருக்கலாம். இருப்பினும், பல OEIC கள் வெளியேறும் கட்டணத்தை வசூலிப்பதில்லை.

OEIC களில் முதலீடு

முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளை தீவிரமாக நிர்வகிக்க நேரம், ஆர்வம் அல்லது நிபுணத்துவம் இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு OEIC கள் பயனுள்ளதாக இருக்கும். முதலீட்டாளர்கள் நிதியைப் பொறுத்து குறைந்தபட்ச தொகையுடன் ஒரு கட்டணம் அல்லது மாதாந்திர கொடுப்பனவுகளை முதலீடு செய்யலாம். மேலும், ஆன்லைனில் அல்லது தொலைபேசியில் நிதிகளை அணுகுவது பொதுவாக எளிதானது. மேலும், நிதிகளுக்கு இடையில் செல்லும்போது பங்குதாரர்கள் கட்டணம் செலுத்தலாம்.

ப்ரோஸ்

• தொழில்முறை பண நிர்வாகத்தை வழங்குதல்

• பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட இலாகாக்களைக் கொண்டிருங்கள், ஆபத்தைத் தணிக்கும்

• அதிக திரவம் கொண்டவை

• குறைந்த முதலீட்டு குறைந்தபட்சம் அம்சம்

கான்ஸ்

• அதிக வருடாந்திர கட்டணம், விற்பனை கட்டணம் ஆகியவற்றைக் கொண்டு செல்லுங்கள்

• வரி விதிக்கப்படும்

• வருமானத்தை கட்டுப்படுத்தி, பண இருப்புக்களை பராமரிக்க வேண்டும்

• நடுத்தர முதல் நீண்ட கால முதலீட்டு அடிவானம் தேவை

OEIC வரி-நன்மை பயக்கும் அல்ல; எனவே, வட்டி மற்றும் ஈவுத்தொகை வரிக்கு உட்பட்டவை, மற்றும் பங்குகளை விற்பனை செய்வது மூலதன ஆதாய வரிக்கு உட்படும். நிச்சயமாக, சம்பந்தப்பட்ட தொகைகள் ஈவுத்தொகை மற்றும் மூலதன ஆதாய வரி கொடுப்பனவுகளை விட அதிகமாக இருக்க வேண்டும். மேலும், பங்குதாரர்கள் OEIC களை தனிநபர் சேமிப்புக் கணக்கு (ISA) அல்லது பிற இங்கிலாந்து ஓய்வூதிய திட்டத்தில் வரி விலக்கு வைத்திருக்கலாம்.

இருப்பினும், முதலீட்டு மதிப்புகள் மற்றும் அதன் விளைவாக கிடைக்கும் வருமானம் உத்தரவாதம் அளிக்கப்படவில்லை மற்றும் வெளிநாட்டு சந்தைகளில் முதலீடு செய்யும் நிதிகளுக்கான முதலீட்டு செயல்திறன் மற்றும் நாணய மாற்று விகிதங்களைப் பொறுத்து அதிகரிக்கலாம் அல்லது குறைக்கலாம். எனவே, ஒரு பங்குதாரர் முதலீடு செய்த அசல் தொகையை திரும்பப் பெற முடியாது.

அமெரிக்க குடியிருப்பாளர்கள் OEIC களில் பங்குகளை வைத்திருக்கக்கூடாது. அமெரிக்க பங்குதாரர்கள் OEIC தங்கள் பங்குகளை விற்க வேண்டும் அல்லது தங்கள் முதலீடுகளை இங்கிலாந்து குடியிருப்பாளர்களுக்கு மாற்ற வேண்டும்.

OEIC கள் vs யூனிட் டிரஸ்ட்கள்

யுனைடெட் கிங்டமில், யூனிட் டிரஸ்ட்கள் (யு.டி.க்கள்) மற்றும் ஓ.இ.ஐ.சி கள் இரண்டு பொதுவான முதலீட்டு நிதிகளாகும், மேலும் அவற்றுக்கும் பொதுவானவை உள்ளன.

OEIC களைப் போலவே, யூனிட் டிரஸ்ட்களும் ஒரு மேலாளரைக் கொண்டிருக்கின்றன, அவர் ஒரு நிதியை வைத்திருப்பவர்களுக்கு பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களை திறந்த வடிவத்தில் வாங்குகிறார். இவை இரண்டும் முக்கியமாக அவற்றின் விலையில் வேறுபடுகின்றன. யூனிட் அறக்கட்டளைகளுக்கு இரண்டு விலைகள் இருக்கும்:

1. ஏல விலை each ஒவ்வொரு யூனிட்டிற்கும் பெறப்பட்ட யூனிட்டுக்கு விலை மீண்டும் நிதிக்கு விற்கப்படுகிறது சலுகை விலை the நிதியின் ஒவ்வொரு யூனிட்டையும் வாங்குவதற்கான விலை

OEIC களில் ஒரு நாளைக்கு ஒரு விலை மட்டுமே உள்ளது, இது நிதியின் அடிப்படை சொத்துகளின் நிகர சொத்து மதிப்பு (NAV) அடிப்படையில். OIEC கள் UT களை விட குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன, ஏனெனில் அவை எளிமையான கட்டமைப்பைக் கொண்டுள்ளன. பல முதலீட்டு நிறுவனங்கள் இந்த காரணத்திற்காக யூனிட் டிரஸ்ட்களை OEIC களாக மாற்றி வருகின்றன.

OEIC களின் உண்மையான உலக எடுத்துக்காட்டு

பிரிட்டிஷ் OEIC கள் அமெரிக்க பரஸ்பர நிதிகளுடன் ஒப்பிடத்தக்கவை, மேலும் இங்கிலாந்தில் வணிகம் செய்யும் பல அமெரிக்க முதலீட்டு நிறுவனங்கள் அவற்றை வழங்குகின்றன. ஃபிடிலிட்டி இன்டர்நேஷனல், ஃபிடிலிட்டி இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸின் வெளிநாட்டுப் பிரிவு. ஃபிடிலிட்டி சிறப்பு சூழ்நிலைகள், ஃபிடிலிட்டி ஐரோப்பிய, ஃபிடிலிட்டி ஆசிய டிவிடென்ட், ஃபிடிலிட்டி குளோபல் ஸ்பெஷல் சூழ்நிலைகள் மற்றும் ஃபிடிலிட்டி அமெரிக்கன் நிதிகள் உள்ளிட்ட ஐந்து இங்கிலாந்து குடியேறிய OEIC களுக்கு மாறி மேலாண்மை கட்டணங்களை நிறுவுவதாக ஜூலை 2018 இல் பிரிவு அறிவித்தது.

இந்த மாற்றம் நிதிகளின் அடிப்படை AMC ஐ 10% குறைத்தது.