பரஸ்பர

பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டம் என்றால் என்ன?

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மடக்கு என அழைக்கப்படும் மியூச்சுவல்-ஃபண்ட் ஆலோசனை திட்டம், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ ஆகும், அவை முன்பே நிர்ணயிக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டோடு பொருந்தத் தேர்ந்தெடுக்கப்படுகின்றன. முன்கூட்டியே அமைக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீடு மாதிரி முதலீட்டாளரின் நோக்கங்களை அடிப்படையாகக் கொண்டது மற்றும் ஒரு தொழில்முறை முதலீட்டு ஆலோசகரின் சேவைகளுடன் ஒற்றை முதலீட்டு கணக்கில் வழங்கப்படுகிறது.

பொதுவாக, முதலீட்டாளர்களுக்கு தனி பரிவர்த்தனைக் கட்டணம் வசூலிக்கப்படாது, ஆனால் காலத்திற்குள் (அதாவது, மாதாந்திர / காலாண்டு / ஆண்டு) சொத்து-மேலாண்மை கட்டணம் கணக்கில் உள்ள சொத்துகளின் சராசரி மதிப்பின் அடிப்படையில்.

பரஸ்பர நிதிகளுக்கான அறிமுகம்

பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டம் எவ்வாறு செயல்படுகிறது

நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகளைப் போலன்றி, எந்தவொரு முதலீட்டு முடிவுகளிலும் நிதி ஆலோசகருக்கு முழு விருப்பம் உள்ளது, பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டங்கள் முதலீட்டாளரை உகந்த சொத்து-ஒதுக்கீட்டு மூலோபாயத்தை வளர்ப்பதில் ஆலோசகருடன் பணியாற்ற அனுமதிக்கின்றன. முதலீட்டாளரின் குறிக்கோள்கள், இடர் சகிப்புத்தன்மை, நேர எல்லை, மற்றும் வருமானம் போன்ற பல்வேறு காரணிகளின் அடிப்படையில் எந்த மாதிரி சிறந்தது என்பதை தீர்மானிக்க ஆலோசகர் உதவுவார்.

பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டத்தின் நன்மைகள்

பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டங்களில் முதலீட்டாளர்கள் குறைந்த வர்த்தக செலவுகள் மற்றும் அவர்களின் தனிப்பட்ட முதலீட்டு ஆர்வங்களின் அடிப்படையில் தொழில் ரீதியாக அறிவுறுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து பயனடையலாம். வருடாந்திர மடக்கு கட்டணம் வழக்கமாக நிரலில் உள்ள சொத்துக்களின் அடிப்படையில் இணைக்கப்படுகிறது. இது திட்டத்தைப் பொறுத்து தோராயமாக 0.25% முதல் 3% வரை இருக்கலாம், மேலும் இது போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள நிதிகளால் வசூலிக்கப்படும் வருடாந்திர இயக்கக் கட்டணங்களுடன் கூடுதலாக இருக்கும்.

மியூச்சுவல்-ஃபண்ட் அட்வைசரி புரோகிராம் வெர்சஸ் ரோபோ-அட்வைசர்

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆலோசனை திட்டங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாக இருக்கும். இருப்பினும், ரோபோ-ஆலோசகர்களின் அதிகரித்து வருவது இந்த திட்டங்களுக்கு போட்டியை உருவாக்கியுள்ளது. இதன் விளைவாக, பல முழு சேவை தரகு நிறுவனங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ரோபோ-ஆலோசகர் மாற்றுகளை வழங்கத் தொடங்கியுள்ளன. ஸ்வாபின் நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் ஒரு எடுத்துக்காட்டு.

ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்கள் பொதுவாக ஒரே முதலீட்டு விவரக்குறிப்பு மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ கட்டிட சேவைகளை வழங்குகின்றன. சேவை தானியங்கு, கட்டணம் குறைவாக இருக்கலாம் மற்றும் முதலீட்டு குறைந்தபட்சம் பொதுவாக குறைவாக இருப்பதால் அவை சில கூடுதல் நன்மைகளை வழங்குகின்றன. குறைந்த குறைந்தபட்ச முதலீடுகளுடன், நிர்வகிக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை $ 5, 000 மட்டுமே கொண்டு உருவாக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ரோபோ-அட்வைஸ் மடக்கு திட்டங்களை வழங்க முடியும். தற்போது, ​​பெரும்பாலான ரோபோ-அட்வைஸ் மடக்கு நிரல்கள் பரஸ்பர நிதிகளைக் காட்டிலும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை (ப.ப.வ.நிதிகள்) பயன்படுத்துகின்றன.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மடக்கு என அழைக்கப்படும் மியூச்சுவல்-ஃபண்ட் ஆலோசனை திட்டம், முன்பே நிர்ணயிக்கப்பட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டோடு பொருந்தக்கூடிய வகையில் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகளின் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ ஆகும். முதலீட்டாளரைச் சந்திக்கும் ஒரு சொத்து-ஒதுக்கீட்டு மூலோபாயத்தை உருவாக்க முதலீட்டாளர் ஒரு ஆலோசகருடன் பணியாற்றுகிறார். குறிக்கோள்கள், முதலீட்டு ஆர்வங்கள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நேர எல்லை பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டங்களுக்கு மாற்றாக.

பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டத்தின் எடுத்துக்காட்டு

பரஸ்பர நிதிகளின் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும் கட்டமைப்பதற்கும் ஒழுக்கமான அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்தி கட்டண அடிப்படையிலான, தனித்துவமற்ற பரஸ்பர நிதி ஆலோசனை திட்டமான PACE (தனிப்பயனாக்கப்பட்ட சொத்து ஆலோசனை மற்றும் மதிப்பீடு) ஐ யுபிஎஸ் வழங்குகிறது. PACE எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பது இங்கே:

• ஒரு நிதி ஆலோசகர் ஒரு முதலீட்டாளர் சுயவிவரத்தை உருவாக்குகிறார், அதில் உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள், நேர பிரேம்கள் மற்றும் ஆறுதல் நிலை பற்றிய தகவல்கள் உள்ளன. நீங்களும் உங்கள் நிதி ஆலோசகரும் பரஸ்பர நிதிகளின் பட்டியலிலிருந்து தேர்ந்தெடுக்கவும்.நீங்கள் PACE மல்டி அட்வைசரை தேர்வு செய்யலாம் (பரந்த அளவிலான இல்லை- நிகர சொத்து மதிப்பில் சுமை அல்லது சுமை-தள்ளுபடி செய்யப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகள்) அல்லது PACE தேர்ந்தெடு ஆலோசகர்கள் (யுபிஎஸ் குளோபல் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் உங்களிடம் கொண்டு வரப்பட்ட முன்னணி-சுமை நிதிகளின் சுத்திகரிக்கப்பட்ட பட்டியல்).உங்கள் பரஸ்பர நிதிகள் யுபிஎஸ் ஆராய்ச்சி நிபுணர்களால் தொடர்ந்து கண்காணிக்கப்படும்.நீங்கள் ' மாதாந்திர அறிக்கைகளைப் பெறுவேன்.