சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்

பணச் சந்தை நிதிகள் பாரம்பரியமாக பாதுகாப்பான முதலீடுகள் - ஆனால் விதி 2a-7 அவற்றை சற்று பாதுகாப்பானதாக ஆக்கியது.

உங்கள் சொந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டை உருவாக்குவது இலாபங்களைக் குறைக்கும் கட்டணங்களைத் தவிர்க்க உதவும். இந்த ப்ரைமரில் எப்படி என்பதைக் கண்டறியவும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகுப்புகள் என்ன என்பதைக் கற்றுக் கொள்ளுங்கள், மேலும் பல்வேறு வகையான பங்குகளைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள். ஒவ்வொன்றின் நன்மை தீமைகளையும் நாங்கள் பார்ப்போம்.

ரஸ்ஸல் மற்றும் எம்.எஸ்.சி.ஐ பார்ரா பாணி வகைப்பாடு அமைப்புகள் சரியான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பாணியைத் தேர்வுசெய்ய உதவும்.

புட்னம் முதலீடுகள் வழங்கும் ஓய்வூதிய பல்வகைப்படுத்தலுக்கான சிறந்த பரஸ்பர நிதிகளைக் கண்டறியவும். ஐஆர்ஏ மற்றும் ரோத் ஐஆர்ஏ திட்டங்களுக்கு இடையில் உங்கள் முதலீடுகளை எங்கு ஒதுக்க வேண்டும் என்பதை அறிக.

நிலையான வருவாயின் வரலாற்றைக் கொண்ட ஓய்வூதிய சேமிப்பு இலாகாவை பல்வகைப்படுத்த ப்ருடென்ஷியல் ஃபைனான்ஷனலில் இருந்து ஐந்து பரஸ்பர நிதிகளைக் கண்டறியவும்.

வாடிக்கையாளர்களுடன் பரஸ்பர நிதியைப் பற்றி விவாதிக்கும்போது மறைக்க வேண்டிய சிறந்த பேசும் புள்ளிகளைப் பற்றி அறிந்து கொள்ளுங்கள் - மேலும் அவற்றின் நன்மைகளை விளக்குவது விற்பனையை மூட உதவும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மேலாளர்கள் தாங்கள் நிர்வகிக்கும் நிதி வகை மற்றும் நிதிகளின் பங்குதாரர்களின் முதலீட்டு இலக்குகளின் அடிப்படையில் பங்குகளை எவ்வாறு தேர்வு செய்கிறார்கள் என்பதைப் பற்றி அறிக.

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் நிகர சொத்து மதிப்பு (என்ஏவி) ஏன் தொடர்ந்து கண்காணிக்கப்பட வேண்டும் என்பதை அறிந்து, உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மதிப்பை நீங்கள் ஏன் சரிபார்க்க வேண்டும் என்பதற்கான காரணங்களை புரிந்து கொள்ளுங்கள்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விற்றுமுதல் விகிதங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வகை மற்றும் உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளின் அடிப்படையில் வேறுபடக்கூடிய ஒரு சிறந்த விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளன.

கலப்பு மற்றும் சமநிலை இரண்டும் பரஸ்பர நிதிகளின் குறிப்பிட்ட சொத்து கலவையை விவரிப்பதால், இரண்டிற்கும் இடையேயான சரியான வேறுபாடுகளை தீர்மானிப்பது கடினமாக இருக்கும். பங்குகள் மட்டுமே மற்றும் நிலையான வருமான பத்திரங்கள் இல்லாத கலப்பு நிதிகள், இரண்டின் கலவையை வைத்திருக்கும் ஒரு வகை பங்கு நிதி வளர்ச்சி பங்கு மற்றும் மதிப்பு பங்கு.

உலகளாவிய நிதிகள் மற்றும் சர்வதேச நிதிகள் பெரும்பாலும் ஒன்றுக்கொன்று மாற்றாகப் பயன்படுத்தப்படும் சொற்கள், ஆனால் அவை முற்றிலும் மாறுபட்ட முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் வாய்ப்புகளைக் கொண்டுள்ளன.

பரஸ்பர நிதியின் விலையைக் கண்டறிய எளிதான வழி அதன் நிகர சொத்து மதிப்பை (என்ஏவி) பார்ப்பது. பெரும்பாலான பரஸ்பர நிதிகளுக்கு, NAV தினசரி கணக்கிடப்படுகிறது.

இலக்கு-தேதி நிதிகள் மற்றும் அவற்றின் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதி ஈவுத்தொகை கொண்ட பங்குகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்டிருப்பதால் அவை பொதுவாக ஈவுத்தொகையை எவ்வாறு செலுத்துகின்றன என்பதைப் பற்றி அறிக.

சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதி அதன் நிலையான தோழர், குறியீட்டு நிதிக்கு மேல் உள்ள நன்மைகளைப் படித்து, எது சிறந்தது என்பதைப் பற்றி உங்கள் சொந்த முடிவை எடுக்கவும்.

நிகர சொத்து மதிப்பு என்பது ஒரு பங்கு சந்தை மதிப்புக்கு ஒரு நிதியாகும், மேலும் பணம் மற்றும் பத்திரங்களின் மதிப்பு, கழித்தல் பொறுப்புகள், நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுப்பதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது.

போக்குவரத்துத் துறையின் வாகனத் தொழில்துறையின் லாபத்திலிருந்து லாபம் பெற முதலீட்டாளர்கள் பயன்படுத்தும் சில பரஸ்பர நிதிகளைக் கண்டறியவும்.

மூடிய-இறுதி முதலீடுகள் மற்றும் திறந்த-இறுதி முதலீடுகள் மற்றும் நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கான தாக்கங்கள் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான முதன்மை வேறுபாடுகள் என்ன என்பதை அறிக.

பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், ஒரு குறிப்பிட்ட நேர எல்லைக்கு மேல் முதலீட்டிற்கான தனிப்பட்ட இலக்குகளை நிர்ணயிப்பது மற்றும் ஒரு நல்ல வருவாயை அங்கீகரிப்பது முக்கியம்.

பரஸ்பர நிதிகளை பகுப்பாய்வு செய்ய பயன்படுத்தப்படும் முக்கிய அளவீடுகள் மற்றும் ஆபத்து-வெகுமதி பரிமாற்றத்தை தீர்மானிக்க முதலீட்டாளர்கள் ஒவ்வொரு அளவீட்டையும் எவ்வாறு பயன்படுத்தலாம் என்பதைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்.

சுமை இல்லாத மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எவ்வாறு பணம் சம்பாதிக்கின்றன, விற்பனை கட்டணம் அல்லது சுமை என்ன நோக்கம் மற்றும் சில நிதிகள் ஏன் மற்றவர்களை விட அதிக கேரி கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன என்பதைக் கண்டறியவும்.

பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பணச் சந்தை நிதிகள் இரண்டும் தொழில்முறை பண மேலாளர்களால் முதலீடு செய்யப்படும் பணக் குளங்கள், ஆனால் ஒரு பணச் சந்தை நிதி குறைந்த ஆபத்துள்ள குறுகிய கால கடனில் மட்டுமே முதலீடு செய்கிறது.

பரஸ்பர நிதிகளுக்கான வருவாய் வீதத்தைப் பற்றி அறிந்து கொள்ளுங்கள், மேலும் நிதி விற்றுமுதல் மற்றும் வரி விளைவுகளில் அதிக வருவாய் ஈட்டக்கூடிய விளைவைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள்.

காப்பீட்டுத் துறையில் முதலீட்டு வாய்ப்புகளில் முதலீட்டாளர்கள் ஏன் ஆர்வம் காட்டலாம் என்பதைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள், மேலும் எந்த பரஸ்பர நிதிகள் மிகவும் பிரபலமாக உள்ளன என்பதை அறிக.

ஒரு சாதாரண பாதுகாவலர் வங்கிக்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பாதுகாவலருக்கும் உள்ள வித்தியாசத்தைப் பற்றி படியுங்கள், பரஸ்பர நிதிகள் ஏன் பாதுகாவலர்களைப் பயன்படுத்துகின்றன மற்றும் பாதுகாவலர்கள் வழங்கும் சேவைகள்.

முதலீட்டாளர்கள் தாங்கள் உணர்ந்த எந்தவொரு முதலீட்டு ஆதாயத்திற்கும் வரி செலுத்த வேண்டும். பின்னர், ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு வருட காலப்பகுதியில் உணர்ந்த எந்த மூலதன ஆதாயமும் அவர்கள் வருமான வரிகளை தாக்கல் செய்யும்போது அடையாளம் காணப்பட வேண்டும். இந்த காரணத்திற்காக, ஒரு முதலீட்டின் செலவு அடிப்படையை, குறிப்பாக மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒன்று துல்லியமாக கணக்கிட முடியும் என்பது மிகவும் முக்கியமானது. செலவு அடிப்படையானது பங்கு பிளவுகள், ஈவுத்தொகை மற்றும் மூலதன விநியோகங்களுக்கு சரிசெய்யப்பட்ட ஒரு சொத்தின் அசல் மதிப்பைக் குறிக்கிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்பது பல முதலீட்டாளர்கள் பலவிதமான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வதற்கான எளிய மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் மலிவான முறையாக ஏற்றுக்கொண்ட முதலீட்டு வாகனங்கள். பிரிக்கப்பட்ட நிதிகள் பரஸ்பர நிதிகளுக்கு ஒத்தவை, ஆனால் அவை சில முக்கிய வேறுபாடுகளைக் கொண்டுள்ளன. மேற்பரப்பில், இரு முதலீட்டு வாகனங்களும் முதலீட்டாளர்கள் செலுத்தும் நிதிக் கூட்டைக் குறிக்கின்றன.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் டிக்கர்கள் மற்ற வகை பத்திரங்களிலிருந்து வேறுபடுவதற்கு ஒரு 'எக்ஸ்' உடன் முடிவடைகின்றன.

பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் வேறு சில முதலீடுகளைக் கண்டறியவும், அவை விண்வெளித் தொழிலுக்கு வெளிப்பாடு தேடும் முதலீட்டாளர்களால் பயன்படுத்தப்படலாம்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பங்குகளின் ஒவ்வொரு வகுப்பும் அவற்றின் குறிப்பிட்ட சுமை கட்டணம் மற்றும் கட்டமைப்புகளால் வேறுபடுகின்றன, அவை A, B மற்றும் C வகுப்பு பங்குகள் என வரையறுக்கப்படுகின்றன.

பரஸ்பர நிதிகளுடன் பயன்படுத்தப்படும் விலை / வர்த்தக வழிமுறைகள் காரணமாக, அவற்றை விளிம்பில் வாங்க முடியாது.

பங்குதாரர் நிதியின் அதிக பங்குகளை வாங்க தேர்வு செய்யலாம், அதாவது அவர் அல்லது அவள் அதிக பங்குகளில் ஈவுத்தொகையின் அளவை மறு முதலீடு செய்கிறார்.

இயக்க செலவுகளை நீங்கள் எவ்வாறு வரையறுக்கிறீர்கள் என்பதைப் பொறுத்தது பதில். இந்த வெளிப்படையான தெளிவின்மையைத் துடைக்க ஒரு சினிமா உருவகத்தைப் பார்ப்போம். ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் செலவு உங்கள் உள்ளூர் திரையரங்கிற்குச் செல்வதற்கான செலவைப் போன்றது. ஒரு திரைப்பட டிக்கெட்டின் விலை $ 8 என்று வைத்துக் கொள்வோம்.

ஆம். எந்தவொரு ஆரம்ப கொள்முதல் தொகையையும் பொருட்படுத்தாமல் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் பங்குகளை நீங்கள் சுதந்திரமாக வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம்.

குறியீட்டு நிதியைக் கண்டுபிடிப்பதற்கான இரண்டு நல்ல ஆதாரங்கள் ஃபிடிலிட்டி இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் மற்றும் வான்கார்ட்.

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விற்பனை மற்றும் பிற வகையான பரிவர்த்தனைகள் ஒரு ஐ.ஆர்.ஏ-க்குள் எவ்வாறு வரி விதிக்கப்படுகின்றன என்பதைப் பற்றி அறிக, மேலும் விற்பனை முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறும் அபராதத்தைத் தூண்டினால் கண்டுபிடிக்கவும்.

முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குழு தங்கள் பணத்தை திரட்டுவதற்கு 1924 ஆம் ஆண்டில் அமெரிக்காவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டன. இன்னும் செழிப்பாக இருக்கும் பழமையானவை இங்கே.

பதிவு செய்யப்படாத மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது எஸ்.இ.சி யில் முறையாக பதிவு செய்யப்படாத நிதிகளுக்கான பொதுவான பெயர்.

டச்சு வணிகர் அட்ரியன் வான் கெட்விச்சிற்கு முதல் பரஸ்பர நிதியை உருவாக்கியதை பலர் கண்டுபிடித்துள்ளனர்.

எந்த வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பங்கு அல்லது பங்குகளில் மட்டுமே முதலீடு செய்கின்றன என்பதைக் கண்டறியவும், எந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் அரசு மற்றும் கார்ப்பரேட் பத்திரங்களில் முதலீடுகளும் அடங்கும்.