பொருளடக்கம்
- பழமையான செயலில் பரஸ்பர நிதிகள்
- தொடக்க தேதி ஏன் முக்கியமானது
- புதிய நிதிகளை நீங்கள் தவிர்க்க வேண்டுமா?
- அடிக்கோடு
இன்று பல மக்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் ஓய்வூதியம் மற்றும் முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் முக்கியமான பகுதியான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அமெரிக்காவில் முதன்முதலில் 1924 இல் எம்.எஃப்.எஸ் முதலீட்டு நிர்வாகத்தால் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டன. 1928 ஆம் ஆண்டு வரை பொதுவில் கிடைக்கவில்லை என்றாலும், முதல் நிதியான எம்.எஃப்.எஸ் மாசசூசெட்ஸ் முதலீட்டாளர்கள் நிதியம் , தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு தங்கள் பணத்தை திரட்டுவதற்கும், அளவிலான மற்றும் தொழில்முறை போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தின் பொருளாதாரங்களை மேம்படுத்துவதன் மூலம் அதிக வருவாயைக் காண்பதற்கும் ஒரு வழியை வழங்கியது.
இந்த வகையான பூல் செய்யப்பட்ட முதலீட்டை உருவாக்குவதற்குப் பின்னால் இருந்த யோசனை என்னவென்றால், சிறு முதலீட்டாளர்களின் ஒரு குழு பலவிதமான பங்குகள் மற்றும் நிதி மேலாளர்களின் குழுவை அணுக அனுமதிப்பது, இல்லையெனில் அவற்றின் விலை வரம்பிற்கு வெளியே இருந்திருக்கும்.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- பரஸ்பர நிதிகள் முதலீட்டு உலகின் ஒரு மூலக்கல்லாகும், உலகளவில் டிரில்லியன் கணக்கான டாலர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. முதல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட், எம்.எஃப்.எஸ் மாசசூசெட்ஸ் முதலீட்டாளர்கள் நிதியம், 1924 இல் தொடங்கப்பட்டது மற்றும் 1928 இல் வெளி முதலீட்டாளர் பணத்தை ஏற்கத் தொடங்கியது. இன்னும் இருக்கும், அவை இன்னும் பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளாக இருக்கின்றன. ஒரு நிதி முதலீட்டாளர் இந்த நீண்ட ஆயுளை தற்போதைய வெற்றி மற்றும் நியாயத்தன்மையின் சமிக்ஞையாகக் காணலாம். ஒரு நிதியின் தொடக்க தேதி எப்போதும் ஒரு நிதியை வாங்குவதற்கு முன் கருதப்படும் தரவுகளின் முக்கிய பகுதியாக இருக்க வேண்டும், பல புதிய நிதிகளும் வெற்றியைக் காண்கின்றன.
தொடக்க தேதி மூலம் பழைய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் (இன்னும் செயலில் உள்ளன)
| ரேங்க் | பெயர் | உருவாக்கிய தேதி |
| 1 | MFS மாசசூசெட்ஸ் முதலீட்டாளர்கள் நிதி (MITTX) | 1924 |
| 2 | புட்னம் முதலீட்டாளர்கள் நிதி (PINVX) | 1925 |
| 3 | முன்னோடி நிதி (PIODX) | 1928 |
| 4 | நூற்றாண்டு பங்குகள் நிதி (CENSX) | 1928 |
| 5 | வான்கார்ட் வெலிங்டன் நிதி (VWELX) | 1929 |
| 7 | சிஜிஎம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் (LOMMX) | 1929 |
| 8 | நம்பக நிதி (FFIDX) | 1930 |
| 9 | டாட்ஜ் & காக்ஸ் இருப்பு நிதி (DODBX) | 1931 |
தொடக்க தேதி ஏன் முக்கியமானது
மியூச்சுவல் ஃபண்டின் செயல்திறனைப் பார்க்கும்போது, உங்களுக்கு பல தேர்வுகள் உள்ளன. நீங்கள் ஒரு வருட செயல்திறன், மூன்று ஆண்டு செயல்திறன், ஐந்தாண்டு செயல்திறன் அல்லது 10 ஆண்டு செயல்திறன் ஆகியவற்றைக் காணலாம். தொடக்கத்திலிருந்தே நிதியின் செயல்திறனைக் கொடுக்கும் ஒரு உருவத்தையும் நீங்கள் காண்பீர்கள்.
ஆனால் தொடக்கத்திலிருந்தே செயல்திறனுக்கான எண்ணிக்கை ஏமாற்றும். சிறந்த வருமானத்துடன் ஒரு நிதியைக் கண்டுபிடித்தீர்கள் என்று நீங்கள் நினைக்கலாம். ஆனால் இந்த நிதி எவ்வளவு காலம் செயல்பட்டு வருகிறது என்பது உங்களுக்குத் தெரியாவிட்டால், ஒரு வருடம் அல்லது இரண்டு வயது மட்டுமே இருக்கும் ஒன்றை நீங்கள் பார்த்துக் கொண்டிருக்கலாம். குறுகிய கால செயல்திறன் நீண்ட காலத்தை விட அடைய எளிதானது. மேலே பட்டியலிடப்பட்ட நிதியைப் பொறுத்தவரை, தொடக்க தேதி இதுவரை திரும்பி வந்துள்ளது, இது பல தசாப்தங்களாக எவ்வளவு சிறப்பாக செயல்பட்டது என்பது பற்றி உங்களுக்கு நல்ல யோசனை இருக்கிறது. அந்த நீண்ட செயல்திறன் ஒரு வலுவான செயல்திறன் நிலை தலை மேலாண்மை மற்றும் வாரியான தேர்வுகள் பரிந்துரைக்கிறது.
புதிய பரஸ்பர நிதிகளை நீங்கள் தவிர்க்க வேண்டுமா?
எங்கள் பட்டியலில் உள்ள பழைய நிதிகள் அவற்றின் நீண்ட ஆயுளைக் கவர்ந்தவை என்றாலும், புதிய நிதிகள் ஆபத்தான முதலீடுகள் என்று அர்த்தமல்ல.
தொடக்க தேதிக்கு ஏற்ப பரஸ்பர நிதிகளைத் தேடுவது ஆயிரக்கணக்கான பரஸ்பர நிதிகள் மூலம் வரிசைப்படுத்த ஒரே ஒரு வழி. கூடுதல் வரிசையாக்க விருப்பங்களில் ஆபத்து, சொத்து வகுப்பு அல்லது முதலீட்டு பாணி ஆகியவை அடங்கும். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆராய்ச்சிக்கான நல்ல ஆதாரங்கள் மார்னிங்ஸ்டார், ஜாக்ஸ் முதலீட்டு ஆராய்ச்சி மற்றும் யாகூ! நிதி. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் ஸ்கிரீனிங் கருவியைத் தேடி, நீங்கள் விரும்பும் பண்புகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். மேம்பட்ட ஸ்கிரீனிங் கருவிகளுக்கான அணுகலைப் பெற உங்களுக்கு சந்தா தேவைப்படலாம்.
அடிக்கோடு
புத்திசாலித்தனமான முதலீட்டாளர் முதலீடுகளைத் தேர்வுசெய்ய பல அளவுகோல்களைப் பயன்படுத்துகிறார். நீண்ட ஆயுளைக் கொண்ட ஒரு பரஸ்பர நிதி நிறைய முதலீட்டாளர்களை திருப்திப்படுத்தியுள்ளது. ஆனால் ஒரு பழைய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அதன் வழிகளிலும் சிக்கிக்கொள்ளலாம். தற்போதைய மேலாண்மை மற்றும் நிதியின் முதலீட்டு தத்துவத்தைப் பாருங்கள். நேரம் அணிவகுத்து நிற்கிறது, மேலும் நீண்ட பதிவுகளைக் கொண்ட ஒரு நிதி தற்போதைய நிலைமைகள், புதிய தொழில்நுட்பம் மற்றும் சமீபத்திய முதலீட்டு வாகனங்களுக்கு ஏற்றதாக இருக்க வேண்டும்.
உங்கள் சொந்த முதலீட்டு அடிவானத்தை மனதில் கொள்ளுங்கள். நீங்கள் பல தசாப்தங்களாக பரஸ்பர நிதியை வைத்திருக்க வாய்ப்பில்லை, நீண்ட கால செயல்திறன் சில குறுகிய காலங்களில் ஏற்பட்ட இழப்புகளை மென்மையாக்கக்கூடும். உங்கள் அடிவானம் குறுகியதாக இருந்தால், ஆரம்பத்தில் இருந்தே பழைய நிதி அதன் செயல்திறனுடன் பொருந்தும் என்று எதிர்பார்க்க வேண்டாம். குறுகிய கால ஊசலாட்டம் என்பது பங்குச் சந்தையில் ஒரு வாழ்க்கை உண்மை.
முதலீட்டு கணக்குகளை ஒப்பிடுக Investment இந்த அட்டவணையில் தோன்றும் சலுகைகள் இன்வெஸ்டோபீடியா இழப்பீடு பெறும் கூட்டாண்மைகளிலிருந்து வந்தவை. வழங்குநரின் பெயர் விளக்கம்தொடர்புடைய கட்டுரைகள்
சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள்
சிறந்த பரஸ்பர நிதியை எவ்வாறு தேர்ந்தெடுப்பது
பரஸ்பர நிதி
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் செயல்திறனை எவ்வாறு தீர்ப்பது
ஓய்வூதிய சேமிப்பு கணக்குகள்
வான்கார்ட் இலக்கு ஓய்வூதிய நிதிகளுக்கான அறிமுகம்
ஓய்வூதிய சேமிப்பு கணக்குகள்
VTIVX: வான்கார்ட் இலக்கு ஓய்வூதியம் 2045 நிதியின் கண்ணோட்டம்
அத்தியாவசியங்களை முதலீடு செய்தல்
வர்த்தகத்திற்கு முன் கற்றுக்கொள்ள முதலீட்டு உத்திகள்
ஓய்வூதிய சேமிப்பு கணக்குகள்
ஓய்வூதியத்திற்கான சேமிப்பை எவ்வாறு தொடங்குவது
கூட்டாளர் இணைப்புகள்தொடர்புடைய விதிமுறைகள்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரையறை ஒரு பரஸ்பர நிதி என்பது ஒரு வகை முதலீட்டு வாகனம், இது பங்குகள், பத்திரங்கள் அல்லது பிற பத்திரங்களின் போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளது, இது ஒரு தொழில்முறை பண மேலாளரால் மேற்பார்வையிடப்படுகிறது. மேலும் தனிப்பட்ட நிதி தனிப்பட்ட நிதி என்பது உங்கள் வருமானத்தையும் செலவுகளையும் நிர்வகிப்பது மற்றும் சேமித்தல் மற்றும் முதலீடு செய்வது. எந்த கல்வி வளங்கள் உங்கள் திட்டமிடல் மற்றும் சிறந்த பண மேலாண்மை முடிவுகளை எடுக்க உதவும் தனிப்பட்ட குணாதிசயங்களை வழிநடத்தலாம் என்பதை அறிக. செயலற்ற முதலீடு என்றால் என்ன? செயலற்ற முதலீடு என்பது கொள்முதல் மற்றும் விற்பனையை குறைப்பதன் மூலம் வருமானத்தை அதிகரிக்க ஒரு முதலீட்டு உத்தி ஆகும். அதைப் பற்றி மேலும் அறிய இங்கே. மேலும் சுமை நிதி வரையறை நிதியுடன் தொடர்புடைய தரகர் அல்லது நிதி மேலாளருக்கு ஈடுசெய்ய சுமை நிதிகள் 1% க்கும் குறைவாக கட்டணம் வசூலிக்கின்றன. மேலும் ஸ்டைல் பாக்ஸ் வரையறை ஸ்டைல் பெட்டிகள் மார்னிங்ஸ்டாரால் உருவாக்கப்பட்டன மற்றும் பங்குகள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகளின் முதலீட்டு பண்புகளை பார்வைக்கு பிரதிபலிக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. மேலும் பத்திர நிதி வரையறை ஒரு பத்திர நிதி முதன்மையாக பத்திரங்கள் (அரசு, கார்ப்பரேட், நகராட்சி, மாற்றத்தக்கது) மற்றும் பிற கடன் கருவிகளில் மாத வருமானத்தை ஈட்டுவதற்காக முதலீடு செய்கிறது. மேலும்