பொருளடக்கம்
- பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் வளர்ச்சி நிதி
- பிஜிஐஎம் கியூஎம்ஏ பங்கு குறியீட்டு நிதி
- பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் ஈக்விட்டி வருமான நிதி
- பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் பயன்பாட்டு நிதி
- பிஜிஐஎம் சமச்சீர் நிதி
2018 ஆம் ஆண்டின் இறுதி நிலவரப்படி நிர்வாகத்தின் கீழ் (AUM) 1.388 டிரில்லியன் டாலர் சொத்துக்களைக் கொண்ட நிதிச் சேவைத் தலைவரான ப்ருடென்ஷியல் ஃபைனான்சியல் இன்க். (NYSE: PRU) 135 ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை செய்து வருகிறது. ப்ருடென்ஷியல் ஃபைனான்ஷியல் முக்கியமாக அதன் காப்பீட்டு தயாரிப்புகளுக்கு அறியப்படுகிறது, ஆனால் பரஸ்பர நிதி மற்றும் பிற முதலீடுகளை நிர்வகிக்கும் ஒரு பெரிய பிரிவையும் கொண்டுள்ளது.
ப்ருடென்ஷியல் குழு முதலீட்டு மேலாண்மை, அல்லது பிஜிஐஎம், AUM உடன் 100 க்கும் மேற்பட்ட நிதிகளை 4 1.4 டிரில்லியனுக்கும் அதிகமாக வழங்குகிறது. அதன் நிதித் தேர்வு முழு அளவிலான பங்கு, நிலையான வருமானம் மற்றும் சொத்து ஒதுக்கீட்டு உத்திகளை உள்ளடக்கியது. ஐந்து நிதிகளின் கலவையானது சிறந்த ஓய்வூதிய சேமிப்பு பல்வகைப்படுத்தலை நீண்ட கால வருவாயின் உறுதியான பதிவுடன் வழங்குகிறது. அனைத்து நிதித் தகவல்களும் ஒரு நிதியின் வகுப்பு A பங்குகளின் நிகர சொத்து மதிப்பை (NAV) அடிப்படையாகக் கொண்டவை.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- காப்பீட்டு தயாரிப்புகளின் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு பெயர் பெற்ற ப்ருடென்ஷியல் ஃபைனான்ஷனல், AUM இல் 4 1.4 டிரில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களை நிர்வகிப்பதில் உலகளாவிய வீரராக தன்னை நிலைநிறுத்தியுள்ளது. 401 (கே) திட்டங்கள் போன்ற ஓய்வூதிய கணக்குகளில் பல விவேகமான முதலீடுகள் நடைபெறுகின்றன. ஓய்வூதிய சேமிப்பாளர்களுக்கு, நிறுவனம் பல பரஸ்பர நிதி வழங்கல்களைக் கொண்டுள்ளது, அவை காலப்போக்கில் நிலையான வருமானத்தை ஈட்ட உதவும் இலாகாக்களைப் பன்முகப்படுத்த உதவும். அவற்றில் 5 ஐ இங்கே கருதுகிறோம்.
பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் வளர்ச்சி நிதி
பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் வளர்ச்சி நிதி முதன்மையாக உயர்-வளர்ச்சி அமெரிக்க பங்கு பத்திரங்களின் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்டகால மூலதன பாராட்டுகளை வழங்க முற்படுகிறது. ஒரு பொதுவான நிறுவனம் என்பது கவர்ச்சிகரமான அடிப்படைகள், சராசரிக்கு மேல் வளர்ச்சி திறன் மற்றும் நேர்மறையான விலை வேகத்துடன் கூடிய பெரிய தொப்பி ஆகும். போர்ட்ஃபோலியோவின் வருமானம் ஒரு முக்கியமான கருத்தல்ல. இந்த நிதியின் பங்குகளில் 10 க்கும் மேற்பட்ட வெவ்வேறு துறைகளில் 50 க்கும் மேற்பட்ட பங்குகள் அடங்கும், சராசரியாக 150 பில்லியன் டாலர் மூலதனமாக்கல். வளர்ச்சி நிதியம் ஆண்டுக்கு ஆண்டு வருமானம் ஐந்தாண்டுகளில் 16.45% மற்றும் 10 ஆண்டுகளில் 11.43% ஆகும்.
பிஜிஐஎம் கியூஎம்ஏ பங்கு குறியீட்டு நிதி
பிஜிஐஎம் கியூஎம்ஏ பங்கு குறியீட்டு நிதி என்பது செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதியாகும், இது மிகப்பெரிய அமெரிக்க நிறுவனங்களின் ஸ்டாண்டர்ட் & புவர்ஸ் (எஸ் & பி) 500 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கும். வெற்றியாளர்களையும் தோல்வியுற்றவர்களையும் தேர்ந்தெடுப்பதற்குப் பதிலாக, 500 நிறுவனங்களின் அனைத்து பங்குகளிலும் இந்த நிதி முதலீடு செய்கிறது, அவை குறியீட்டிற்குள் எடையுள்ள மதிப்புக்கு ஏற்ப குறியீட்டை உருவாக்குகின்றன. இந்த முதலீட்டு அணுகுமுறை குறைந்த செலவினங்களைக் கொண்ட ஒரு நிதியை உருவாக்குகிறது மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக அளவு பன்முகத்தன்மை மற்றும் திட வருமானத்தை வழங்குகிறது. பங்கு குறியீட்டு நிதியம் ஆண்டுக்கு ஆண்டு வருமானம் ஐந்து ஆண்டுகளில் 13.03% மற்றும் 10 ஆண்டுகளில் 11.99% ஆகும்.
பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் ஈக்விட்டி வருமான நிதி
பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் ஈக்விட்டி வருமான நிதி முதலீட்டு வருமானத்தையும் நீண்ட கால மூலதன பாராட்டையும் நாடுகிறது. முக்கியமாக அதிக ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பெரிய தொப்பி நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்தப்படுகிறது, அவை குறைவாக மதிப்பிடப்படலாம் மற்றும் ஈவுத்தொகையைத் தக்கவைத்து அதிகரிக்கும் திறன் கொண்டவை. பணப்புழக்கத்தை அதிகரிக்க இந்த நிதி ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகளிலும் (REIT கள்) முதலீடு செய்கிறது. பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் ஈக்விட்டி வருமான நிதி ஐந்து ஆண்டுகளில் ஆண்டு வருமானம் 7.26% மற்றும் 10 ஆண்டுகளில் 7.36%, மற்றும் தற்போதைய மகசூல் 2.42%.
பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் பயன்பாட்டு நிதி
பிஜிஐஎம் ஜெனிசன் பயன்பாட்டு நிதியம் பயன்பாட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் பயன்பாட்டுத் துறையை வழங்கும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் தற்போதைய வருமானம் மற்றும் மூலதன வளர்ச்சியில் கவனம் செலுத்துகிறது. பங்குகள் முதன்மையாக எரிவாயு மற்றும் மின்சார பயன்பாடுகள், கேபிள் டிவி தொழில்கள் மற்றும் தொலைத்தொடர்பு துறையிலிருந்து வந்தவை. இந்த நிறுவனங்கள் நம்பகமான ஈவுத்தொகையை செலுத்த முனைகின்றன.
இந்த சேவைகளுக்கான தேவை தொடர்ந்து விரிவடைந்து வருகிறது, மேலும் எரிவாயு மற்றும் மின்சார பயன்பாடுகள் ஆற்றல் விலைகள் குறைந்து வருவதால் பயனடைகின்றன. இயற்கை எரிவாயு மற்றும் மின்சாரத்திற்கான விகிதங்கள் அதிக உள்ளீட்டு விலையை அடிப்படையாகக் கொண்டவை, மேலும் அவை குறைவாக செல்ல வேண்டாம். குறைந்துவரும் மூலப்பொருள் செலவினங்களிலிருந்து பெறப்பட்ட அனைத்து சேமிப்புகளும் லாபமாகும், இது ஈவுத்தொகை அல்லது பங்கு வாங்குதல்களை அதிகரிக்க அனுமதிக்கிறது. பயன்பாட்டு நிதியம் ஐந்து ஆண்டுகளில் ஆண்டு வருமானம் 7.37% மற்றும் 10 ஆண்டுகளில் 6.47% ஆகும். தற்போதைய மகசூல் 2.09%.
பிஜிஐஎம் சமச்சீர் நிதி
பிஜிஐஎம் சமச்சீர் நிதி மூலதனத்தைப் பாதுகாக்கும் போது அதிக மொத்த வருவாய் மற்றும் நிலையான பணப்புழக்கத்தை வழங்க முற்படுகிறது. அதிக ஈவுத்தொகை பங்குகள் மற்றும் நிலையான வருமான பத்திரங்களின் கலவையை மாறும் வகையில் நிர்வகிப்பதன் மூலம் இந்த நிதி இந்த நோக்கத்தை நிறைவேற்றுகிறது. இது சுமார் 60% பங்குகள் மற்றும் 40% நிலையான வருமானத்துடன் 1, 400 க்கும் மேற்பட்ட தனிப்பட்ட பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.
உயரும் வட்டி விகிதங்களுக்கு எதிரான பாதுகாப்பாக, பிஜிஐஎம் சமநிலை நிதியத்தின் நிலையான வருமான முதலீடுகள் முதன்மையாக குறுகிய முதிர்வுடன் அரசு மற்றும் உயர் தர கார்ப்பரேட் குறிப்புகளில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. இந்த சொத்துக்கள் முதிர்ச்சியடைந்தவுடன் அதிக பணம் செலுத்துதலுடன் புதிய குறிப்புகளாக உருட்டப்படலாம். இது முதலீட்டாளர்களை மூலதன இழப்பிலிருந்து பாதுகாக்கிறது மற்றும் நிதியின் விளைச்சலை சீராக அதிகரிக்கிறது. சமப்படுத்தப்பட்ட நிதியம் ஐந்து ஆண்டுகளில் ஆண்டுக்கு மொத்த வருமானம் 9.21% மற்றும் 10 ஆண்டுகளில் 5.35% ஆகும். தற்போதைய மகசூல் 1.15%.
