ஓய்வு பெறுவதற்கான சிறந்த புட்னம் நிதி

புட்னம் முதலீடுகள் பழமையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்களில் ஒன்றாகும். இது 1937 ஆம் ஆண்டில் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிதியை வழங்கத் தொடங்கியது மற்றும் 177 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களை நிர்வகிக்கிறது மற்றும் செப்டம்பர் 2018 நிலவரப்படி 100 க்கும் மேற்பட்ட வெவ்வேறு பரஸ்பர நிதிகளை அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகிறது.

அதன் பல நிதிகள் ஓய்வூதிய சேமிப்புக்கான நல்ல வேட்பாளர்கள், முதலீட்டாளர்களுக்கு வருமானம், ஸ்திரத்தன்மை, வளர்ச்சி மற்றும் பல்வகைப்படுத்தல் ஆகியவற்றை வழங்குகின்றன. நிதிகளுக்கு இடையிலான சமநிலை தனிப்பட்ட முதலீட்டாளரின் தேவைகளைப் பொறுத்தது. ஓய்வூதியத்தை நெருங்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு கட்டைவிரல் ஒரு பொதுவான விதி, வருமானத்தை நோக்கி மிகவும் பழமைவாத அணுகுமுறையை எடுக்க வேண்டும், அதே நேரத்தில் ஓய்வூதியத்திற்காக சேமிக்கும் முதலீட்டாளர்கள் வளர்ச்சியில் அதிக கவனம் செலுத்த வேண்டும். ஐ.ஆர்.ஏ அல்லது ரோத் ஐ.ஆர்.ஏ முதலீட்டாளர்கள் போர்ட்ஃபோலியோ வருவாயின் கூடுதல் வரி-நன்மை பயக்கும் சிகிச்சையை கூடுதல் நன்மையாகப் பெறுகிறார்கள்.

ஓய்வூதிய திட்டத்தில் அல்லது வெளியே பயன்படுத்த பின்வரும் நிதி பொருத்தமானது.

பங்கு வருமான நிதி (PEYAX)

ஓய்வூதிய பல்வகைப்படுத்தல் இலாகாவுக்கு ஒரு சிறந்த நிதி ஈக்விட்டி வருமான நிதி. ஈவுத்தொகையை செலுத்தும் மற்றும் மதிப்பிடப்படாத பெரிய அமெரிக்க நிறுவனங்களில் இந்த நிதி முதலீடு செய்கிறது. பங்கு மதிப்பில் நீண்டகால பாராட்டு மற்றும் ஈவுத்தொகையை சீராக அதிகரிக்கும் திறன் கொண்ட நிறுவனங்களை இது தேடுகிறது. எஸ் அண்ட் பி 500 இன் நீண்ட கால மொத்த வருவாயில் சுமார் 40% ஈவுத்தொகைகளுக்கு காரணமாக இருப்பதால் ஈவுத்தொகை முக்கியமானது.

மிகவும் மதிப்பிடப்பட்ட இந்த நிதி, செப்டம்பர் 30, 2018 நிலவரப்படி, கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் (விற்பனை கட்டணத்திற்கு முன்) ஆண்டுக்கு 11.35% திரும்பியுள்ளது. இது நவம்பர் 5, 2018 நிலவரப்படி 1.29% விளைச்சலைக் கொண்டுள்ளது. இது தகுதியானது முதலீட்டாளர் நிதிகளுக்கான கருத்தாய்வு மற்றும் ரோத் ஐஆர்ஏ அல்லது பாரம்பரிய ஐஆர்ஏ ஆகியவற்றுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது.

ஜார்ஜ் புட்னம் சமநிலை நிதி (PGEOX)

சமப்படுத்தப்பட்ட நிதி 1937 முதல் முதலீட்டாளர்களுக்கு பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் கலவையை வழங்கி வருகிறது. இது நிலையான வருவாயின் நீண்ட வரலாற்றைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் புட்னமின் முதலீட்டு தத்துவத்தின் பெரும்பகுதிக்கு அடிப்படையாக அமைகிறது. வட்டி விகிதங்கள் உயரும்போது பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வது ஒரு மோசமான யோசனையாக இருக்கலாம் - வட்டி விகிதங்கள் உயரும்போது பத்திர மதிப்புகள் குறைகின்றன. நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பெரும்பாலான பத்திரங்கள் குறுகிய கால குறிப்புகள். இந்த குறிப்புகள் முதிர்ச்சியடையும் போது, ​​பணத்தை புதிய பத்திரங்களில் அதிக விகிதத்தில் மறு முதலீடு செய்ய முடியும். இந்த நிலைப்படுத்தல் சரியான நிர்வாகத்தைக் காட்டுகிறது.

நிதியின் இருப்புக்களில், 60% பெரிய உள்நாட்டு நிறுவனங்களின் பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது. இந்த நிதி பல துறைகளிலும் மற்றும் பல நிறுவனங்களிலும் மிகவும் பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. அதன் ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் செப்டம்பர் 30, 2018 நிலவரப்படி 8.69% (விற்பனை கட்டணத்திற்கு முன்) ஆகும். இதன் தற்போதைய மகசூல் நவம்பர் 5, 2018 நிலவரப்படி 1.32% ஆகும்.

ஓய்வூதிய வருமான நிதி வாழ்க்கை முறை 1 (PRMAX)

ஓய்வூதிய வருமான நிதி வாழ்க்கை முறை 1 மூலதனத்தை பாதுகாக்கும் போது தங்கள் சேமிப்பிலிருந்து விநியோகங்களை எடுக்க விரும்பும் அல்லது ஏற்கனவே ஓய்வு பெற்றவர்களுக்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. இந்த நிதி ஒரு பழமைவாத அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது மற்றும் வரலாற்று ரீதியாக குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட நிலையான வருமானம் மற்றும் முழுமையான வருமானம் போன்ற பங்குகளை ஆதரிக்கிறது.

இந்த நிதி கிட்டத்தட்ட 75% நிலையான வருமான முதலீடுகளைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் செப்டம்பர் 30, 2018 நிலவரப்படி, ஐந்தாண்டு வருடாந்திர வருவாய் 3.12% (விற்பனை கட்டணத்திற்கு முன்) உருவாக்கியுள்ளது. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு 1.75% மகசூலை வழங்குகிறது. நவம்பர் 5, 2018 இல்.