2018 ஆம் ஆண்டில் வான்கார்ட் குழுமம், பா-அடிப்படையிலான பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகரான பெஹிமோத் மால்வர்ன், இறுதியாக ஃபிடிலிட்டி இன்வெஸ்ட்மென்ட்களை 401 (கே) சொத்துக்களின் நிர்வாகத்தின் (ஏயூஎம்) தலைவராக முந்தியது, அதன் கண்காணிப்பில் 5.3 டிரில்லியன் டாலர். வான்கார்ட்டின் வெற்றிக்கு பெரும்பாலும் அதன் குறைந்த விலை குறியீட்டு நிதிகளின் புகழ், அதன் முழு சேவை 401 (கே) மேலாண்மை மேசை ஆகியவற்றுடன் காரணம்.
உண்மையில், வான்கார்ட் குழுமத்தை நிறுவிய பின்னர் 1975 ஆம் ஆண்டில் முதல் குறியீட்டு பரஸ்பர நிதியை உருவாக்கிய ஜான் பொக்லின் ஒரு புத்தகத்தின்படி, 2019 ஜனவரியில் 89 வயதில் இறந்தார் index குறியீட்டு நிதிகளின் வெற்றி ஒரு சில பண நிர்வாகத்திற்கு வழிவகுக்கும் அனைத்து அமெரிக்க பங்குகளிலும் பாதியைக் கட்டுப்படுத்தும் நிறுவனங்கள். வான்கார்ட்டின் விஷயத்தில், அதன் ஒரு-நிறுத்த ஷாப்பிங் ஓய்வூதியத் திட்ட ஆதரவாளர்களை ஈர்த்துள்ளது.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களின் அடிப்படையில் முதலீட்டு மேலாளராக வான்கார்ட் குழுமம் உள்ளது, அதன் பதாகையின் கீழ் 3 5.3 டிரில்லியன் உள்ளது. வான்கார்ட் முதன்மையாக அதன் குறைந்த விலைக் குறியீட்டு நிதிகளின் பரவலான தேர்வுக்கு அறியப்படுகிறது. ஒரு கணக்கெடுப்பின்படி, திட்ட ஆதரவாளர்கள் வான்கார்ட்டுக்கு அதிக மதிப்பெண்களை வழங்கினர் முதலீட்டு செயல்திறன், வலைத்தளம் மற்றும் ஆன்லைன் சேவைகள், நிதி பரிவர்த்தனை கட்டணம், சிக்கல் தீர்வு, முதலீட்டு விருப்பங்கள் மற்றும் கட்டண வெளிப்படைத்தன்மை ஆகிய பகுதிகள்.
வான்கார்ட் 401 (கே) திட்ட சேவைகள்
அதன் நிறுவன முதலீட்டாளர் குழு மூலம், வான்கார்ட் திட்ட வடிவமைப்பு மற்றும் பகுப்பாய்வு முதல் முதலீட்டு மேலாண்மை மேற்பார்வை வரை 401 (கே) மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குகிறது. திட்ட ஆதரவாளர்களுக்கு ஒரு வாடிக்கையாளர் உறவு மேலாளர் நியமிக்கப்படுகிறார், அவர் திட்ட நிர்வாகத்தின் அனைத்து அம்சங்களுக்கும் அன்றாட ஆதரவை வழங்குகிறார்.
மேலும், எழக்கூடிய ஒழுங்குமுறை மற்றும் இணக்க சிக்கல்களைக் கையாள வேலைவாய்ப்பு ஓய்வூதிய வருமான பாதுகாப்புச் சட்டம் (ERISA) ஆலோசகர்கள் உடனடியாகக் கிடைக்கின்றனர். இறுதியாக, வான்கார்ட்டின் போர்ட்ஃபோலியோ மறுஆய்வுத் துறை வெளி நிதி மேலாளர்களைத் தொடர்ந்து கண்காணிக்கவும் திட்ட கண்காணிப்பாளர்களுடன் நெருக்கமாக செயல்படுகிறது.
அதிநவீன திட்ட நிர்வாகம் மற்றும் சாதனை படைக்கும் சேவைகளை வழங்க வான்கார்ட் அதன் பின்-அலுவலக அமைப்புகளில் பெருமளவில் முதலீடு செய்துள்ளது. இதன் விளைவாக, வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் செலவுகளைக் குறைக்கும் மற்றும் சாத்தியமான திட்ட பங்கேற்பு மேம்பாட்டிற்கான பகுதிகளைக் குறிக்கும் அதிக நெறிப்படுத்தப்பட்ட நடைமுறைகளிலிருந்து பெரிதும் பயனடைகிறார்கள்.
மார்க்கெட்டிங் கன்சல்டன்சி கோஜென்ட் ரிப்போர்ட்ஸின் ஆய்வில், திட்ட பங்கேற்பாளர்கள் வான்கார்ட்டை ஒட்டுமொத்த திருப்தியில் மிக உயர்ந்ததாக மதிப்பிட்டனர்.
401 (கே) மேலாண்மை சேவைகளில் வான்கார்ட் எவ்வாறு செயல்படுகிறது?
மார்க்கெட்டிங் கன்சல்டன்சி கோஜென்ட் ரிப்போர்ட்ஸின் ஆய்வின்படி, திட்ட பங்கேற்பாளர்கள் வான்கார்ட்டை ஒட்டுமொத்த திருப்தியில் மிக உயர்ந்ததாக மதிப்பிட்டனர் மற்றும் குறிப்பாக பின்வரும் பிரிவுகளில் முதலிடத்தைப் பெற்றனர்:
- முதலீட்டு செயல்திறன் வலைத்தளம் மற்றும் ஆன்லைன் சேவைகள் நிதி பரிவர்த்தனை கட்டணம் பிரச்சினை தீர்வு முதலீட்டு விருப்பங்களின் அகலம் வெளிப்படைத்தன்மை பதிவுசெய்தல் கூட்டங்கள்
திட்ட ஆதரவாளர்களிடம் தங்கள் திட்ட வழங்குநரின் ஒட்டுமொத்த திருப்தியை மதிப்பிடும்படி கேட்கப்பட்டபோது, வான்கார்ட் வாடிக்கையாளர்களில் 83% பேர் தங்கள் சேவைகளில் மிக உயர்ந்த மனநிறைவை வெளிப்படுத்தினர். இதற்கிடையில், சராசரி திட்ட வழங்குநரின் திருப்தி விகிதம் வெறும் 62% மட்டுமே. பின்வரும் பகுதிகளில் வான்கார்ட் முதல் இடத்தைப் பிடித்தது என்றும் ஆய்வில் கண்டறியப்பட்டுள்ளது:
- பரிவர்த்தனை செயல்முறையின் துல்லியம் மற்றும் நேரமின்மை பிளான் நிர்வாக ஆதரவு ஃபார்ம் 550 தாக்கல் ஆதரவு முதலீட்டு விருப்பங்களின் தரம் நிதி செலவு விகிதங்கள் கட்டணம் வெளிப்படுத்தும் தகவலின் தரம் மற்றும் தெளிவு கட்டணம் கட்டணத்தின் வெளிப்படைத்தன்மை நிர்வாக நிர்வாக கட்டணம்
வழங்கப்பட்ட சேவைகளின் அடிப்படையில், முதலீட்டு மேலாண்மை கட்டணம் நியாயமானதா என்பதை உறுதிசெய்வதற்கான நம்பகமான பொறுப்பை திட்ட ஆதரவாளர்கள் கொண்டுள்ளனர். 2018 ஆம் ஆண்டிற்கான சிறந்த ஐஆர்ஏ கணக்குகள் குறித்த நெர்ட்வாலட்டின் கணக்கெடுப்பின்படி, முழு சேவை-திட்ட ஆதரவாளர்களால் செலவின் அடிப்படையில் மதிப்புக்கு மிக உயர்ந்த இடத்தில் வான்கார்ட் இடம் பிடித்தது.
