குற்றம் மற்றும் மோசடி

ஒரு தயாரிப்பு அல்லது சேவையை உருவாக்குவதற்கான செலவுகளின் அடிப்படையில் நுகர்வோரிடம் வசூலிக்கக் கூடியதைக் கட்டுப்படுத்த சில வணிகங்களுக்கு சராசரி செலவு விலை விதி விதிக்கப்படுகிறது.

பேக் டேட்டிங் என்பது ஒரு ஆவணம், காசோலை, ஒப்பந்தம் அல்லது பிற சட்டப்பூர்வமாக ஒப்பந்தம் ஆகியவற்றைக் குறிக்கும் நடைமுறையாகும்.

ஜாமீன் பத்திரம் என்பது ஒரு பிரதிவாதி விசாரணைக்கு ஆஜராக அல்லது நீதிமன்றத்தால் நிர்ணயிக்கப்பட்ட தொகையை பறிமுதல் செய்வதற்கான ஒப்பந்தமாகும். இந்த பத்திரத்தை ஜாமீன் பத்திரதாரர் எழுதியுள்ளார்.

தூண்டில் மற்றும் சுவிட்ச் என்பது விற்பனையில் ஒரு நெறிமுறையற்ற நடைமுறையாகும், இதன் மூலம் விற்பனைக்கான உண்மையான தயாரிப்பு அதன் விளம்பரப்படுத்தப்பட்ட தரம் அல்லது பிற பண்புகளிலிருந்து கணிசமாக வேறுபடுகிறது.

ஒரு வங்கியாளர் ட்ரோஜன் என்பது ஒரு தீங்கிழைக்கும் கணினி நிரலாகும், இது ஆன்லைன் வங்கி அமைப்புகள் மூலம் சேமிக்கப்பட்ட அல்லது செயலாக்கப்பட்ட ரகசிய தகவல்களை அணுகுவதற்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.

வங்கி காப்பீட்டு நிதி (பிஐஎஃப்) என்பது எஃப்.டி.ஐ.சியின் ஒரு பிரிவு ஆகும், இது சேமிப்பு மற்றும் கடன் சங்கம் என வகைப்படுத்தப்படாத வங்கிகளுக்கு காப்பீட்டு பாதுகாப்புகளை வழங்குகிறது.

வங்கி மற்றும் பத்திர தொழில்துறை குழு பத்திரங்களின் வர்த்தகம் மற்றும் தீர்வு தொடர்பான சீரான விதிகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளை நிலைநிறுத்த முயன்றது.

ஒரு வங்கி அழுத்த சோதனை என்பது ஒரு வங்கிக்கு பாதகமான பொருளாதார முன்னேற்றங்களைத் தாங்க போதுமான மூலதனம் உள்ளதா அல்லது நிதிச் சந்தை சரிவைத் தீர்மானிக்க ஒரு பகுப்பாய்வு ஆகும்.

பொதுவான சட்டத்தில், ஆதாரமற்ற வழக்கு என்பது வழக்குத் தொடுப்பதைத் தூண்டுவதில் அல்லது ஊக்குவிப்பதில் அதிக அதிகாரம் கொண்ட நபர்களால் செய்யப்படும் குற்றமாகும்.

பாசல் ஒப்பந்தம் என்பது மூலதன ஆபத்து, சந்தை ஆபத்து மற்றும் செயல்பாட்டு ஆபத்து தொடர்பான வங்கி விதிமுறைகள் குறித்த ஒப்பந்தங்களின் தொகுப்பாகும்.

பாஸல் III என்பது வங்கித் துறையில் ஒழுங்குமுறை, மேற்பார்வை மற்றும் இடர் நிர்வாகத்தை மேம்படுத்துவதற்காக வடிவமைக்கப்பட்ட சீர்திருத்த நடவடிக்கைகளின் விரிவான தொகுப்பாகும்.

வங்கி மேற்பார்வைக்கான பாஸல் குழு என்பது வங்கி ஒழுங்குமுறைக்கான தரங்களை உருவாக்க உருவாக்கப்பட்ட ஒரு சர்வதேச குழு; இது 27 நாடுகள் மற்றும் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தைச் சேர்ந்த மத்திய வங்கியாளர்களால் ஆனது.

பாசெல் II என்பது வங்கி மேற்பார்வைக்கான பாஸல் கமிட்டியால் முன்வைக்கப்பட்ட வங்கி விதிமுறைகளின் தொகுப்பாகும், இது சர்வதேச அளவில் நிதி மற்றும் வங்கியை ஒழுங்குபடுத்துகிறது.

பெர்னி மடோஃப் ஒரு அமெரிக்க நிதியாளர், அவர் பல பில்லியன் டாலர் போன்ஸி திட்டத்தை நடத்தி வந்தார், இது எல்லா காலத்திலும் மிகப்பெரிய நிதி மோசடி என்று கருதப்படுகிறது.

ஏல வளையம் என்பது தனிநபர்கள் அல்லது வணிகங்களின் ஒரு குழுவாகும், அவை ஒருவருக்கொருவர் ஏலம் விடாமல் ஏலத்தில் விற்பனைக்கு வரும் சொத்துகளின் விலையை குறைக்க வைக்கின்றன.

ஏல மோசடி என்பது ஒரு சட்டவிரோத நடைமுறையாகும், இதில் போட்டியிடும் கட்சிகள் ஏலம் எடுக்கும் செயல்முறையின் வெற்றியாளரைத் தேர்வுசெய்கின்றன, மற்றவர்கள் போட்டியிடும் ஏலங்களை சமர்ப்பிக்கின்றன.

இருதரப்பு ஒப்பந்தம் என்பது இரு தரப்பினருக்கும் இடையிலான ஒரு ஒப்பந்தமாகும், அதில் ஒவ்வொரு தரப்பினரும் பேரம் பேசுவதை நிறைவேற்ற ஒப்புக்கொள்கிறார்கள்.

பயோமெட்ரிக்ஸ் என்பது கைரேகைகள் போன்ற தனிப்பட்ட பண்புகளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் தரவு மீறல்களைத் தடுக்கப் பயன்படும் டிஜிட்டல் பாதுகாப்பு வகை.

கறுப்புச் சந்தை என்பது அரசாங்கத்தால் அனுமதிக்கப்பட்ட சேனல்களுக்கு வெளியே நடைபெறும் பொருளாதார செயல்பாடு.

கறுப்புப் பணம் என்பது சட்டவிரோத நடவடிக்கையிலிருந்து பணம் செலுத்துவதாகும், இது பொதுவாக நிலத்தடி பொருளாதார பரிவர்த்தனைகளிலிருந்து பணமாகப் பெறப்படுகிறது, இதனால் அரிதாக வரி விதிக்கப்படுகிறது மற்றும் பெரும்பாலும் சலவை செய்யப்படுகிறது.

ஒரு தொகுதி வர்த்தகம் என்பது ஒரு பெரிய அளவிலான பத்திரங்களை உள்ளடக்கிய ஒரு வர்த்தகமாகும்.

மோசடி மற்றும் உள் வர்த்தகத்தை கண்டறிய வர்த்தக நடவடிக்கை குறித்த தகவல்களுக்கு சந்தை தயாரிப்பாளர்கள் மற்றும் தரகர்களுக்கு கட்டுப்பாட்டாளர்கள் அனுப்பிய கோரிக்கைகள் நீல தாள்கள்.

தொழிலாளர் புள்ளிவிவர பணியகம் (பி.எல்.எஸ்) என்பது அமெரிக்க பொருளாதாரத்தின் நிலையை பிரதிபலிக்கும் பலவிதமான பொருளாதார தரவுகளை உருவாக்கும் ஒரு அரசு நிறுவனம் ஆகும்.

ப்ளூ ஸ்கை சட்டங்கள் மாநில மோசடி எதிர்ப்பு விதிமுறைகளாகும், அவை பத்திரங்களை வழங்குபவர்கள் பதிவு செய்யப்பட வேண்டும் மற்றும் அவற்றின் பிரசாதங்களின் விவரங்களை வெளியிட வேண்டும்.

ஒரு கொதிகலன் அறை என்பது உயர் அழுத்த விற்பனையாளர்களைக் கொண்ட ஒரு செயல்பாடாகும்.

கொதிகலன் என்பது தரப்படுத்தப்பட்ட மொழியைக் குறிக்கிறது, பொதுவாக சட்ட ஆவணங்களில் அல்லது சில நேரங்களில் வழக்கமான முறைகள் மற்றும் நடைமுறைகள்.

லஞ்சம் என்பது ஒரு சட்டவிரோத செயலாகும், அதில் ஒரு பரிசை (எடுத்துக்காட்டாக, பணம்) ஒரு முடிவை பாதிக்கும் நோக்கத்துடன் வழங்கப்படுகிறது.

பிரிட்டிஷ் கொலம்பியா செக்யூரிட்டீஸ் கமிஷன் என்பது கனடாவின் பிரிட்டிஷ் கொலம்பியாவில் பத்திர வர்த்தகத்தை ஒழுங்குபடுத்தும் ஒரு சுயாதீனமான அரசு நிறுவனம் ஆகும்.

பட்ஜெட் கட்டுப்பாட்டு சட்டம் என்பது அமெரிக்காவின் கடன் உச்சவரம்பை அதிகரிப்பதற்கான 2011 கூட்டாட்சி சட்டமாகும், இதன்மூலம் இறையாண்மை கடன் இயல்புநிலை அபாயத்தைத் தவிர்க்கிறது.

யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் சென்சஸ் பீரோ என்பது வர்த்தக பணியகத்தின் ஒரு பிரிவு ஆகும், இது 10 ஆண்டுகளுக்கு ஒரு முறையாவது தேசிய மக்கள் தொகை கணக்கெடுப்பை நடத்துவதற்கு பொறுப்பாகும்.

உரிமைகளின் மூட்டை என்பது ஒரு வீட்டு உரிமையாளர் சொத்துக்கான தலைப்போடு தானாகவே பெறும் பல்வேறு சலுகைகள்.

வணிக தீர்ப்பு விதி, ஒரு நிறுவனத்தின் இயக்குநர்கள் குழுவை வணிகத்தை நடத்தும் முறை பற்றிய அற்பமான குற்றச்சாட்டுகளிலிருந்து பாதுகாக்க உதவுகிறது.

அழைப்பு அறிக்கை என்பது அமெரிக்காவில் உள்ள வங்கிகளால் காலாண்டு அடிப்படையில் தாக்கல் செய்யப்பட வேண்டிய அறிக்கை மற்றும் வங்கியின் நிதி ஆரோக்கியம் குறித்த நிதி தகவல்களைக் கொண்டுள்ளது.

கனேடிய செக்யூரிட்டீஸ் இன்ஸ்டிடியூட் கனடாவின் தொழில்முறை நற்சான்றிதழ்கள் மற்றும் நிதிச் சேவைத் துறைக்கான இணக்கத் திட்டங்களை வழங்கும் முன்னணி நிறுவனமாகும்.

மூலதனத் தேவைகள் வங்கிகள் மற்றும் பிற வைப்புத்தொகை நிறுவனங்களுக்கான தரப்படுத்தப்பட்ட விதிமுறைகளாகும், அவை ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான சொத்துக்களுக்கு எவ்வளவு திரவ மூலதனம் (அதாவது எளிதில் விற்கப்படும் சொத்துக்கள்) வைத்திருக்க வேண்டும் என்பதை தீர்மானிக்கிறது.

வண்டி செலுத்துதல் (சிபிடி) என்பது ஒரு சர்வதேச வர்த்தகச் சொல்லாகும், இது விற்பனையாளர் தங்கள் செலவில் பொருட்களை ஒரு கேரியர் அல்லது விற்பனையாளரால் பரிந்துரைக்கப்பட்ட மற்றொரு நபருக்கு வழங்குவதைக் குறிக்கிறது.

சட்டரீதியான நடவடிக்கை அல்லது பரிவர்த்தனையின் அனைத்து உண்மைகளையும் அறிந்திருப்பது சம்பந்தப்பட்ட அனைத்து தரப்பினருக்கும் தொடர்புடையது.

செலவு மற்றும் சரக்கு (சி.எஃப்.ஆர்) என்பது வர்த்தகருக்கு ஒரு துறைமுகத்திற்கு கடல் போக்குவரத்தை ஏற்பாடு செய்வதற்கும், வாங்குபவருக்கு கேரியரிடமிருந்து பொருட்களைப் பெறுவதற்குத் தேவையான ஆவணங்களை வழங்குவதற்கும் கட்டாயமாகும்.

அத்தியாயம் 15 என்பது அமெரிக்க திவால்நிலைக் குறியீட்டில் உள்ள ஒரு பகுதியாகும், இது சர்வதேச திவால்தன்மைக்கு ஒரு கூட்டுறவு சூழலை வளர்ப்பதற்காக சேர்க்கப்பட்டுள்ளது.

அமெரிக்க திவால் குறியீட்டில் தலைப்பு 11 இன் நேரான அல்லது கலைப்பு திவால்நிலை என அழைக்கப்படும் அத்தியாயம் 7, சொத்து கலைப்பு செயல்முறையை கட்டுப்படுத்துகிறது.