நீல தாள்கள் வரையறை

நீலத் தாள்கள் என்றால் என்ன?

சந்தை தயாரிப்பாளர்கள், தரகர்கள் மற்றும் / அல்லது வீடுகளை அழிக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி) அனுப்பிய தகவல்களுக்கான கோரிக்கைகள் நீல தாள்கள். நீல பத்திரங்கள் குறிப்பிட்ட பத்திரங்கள் அல்லது பரிவர்த்தனைகள் தொடர்பான தகவல்களைக் கேட்கின்றன-குறிப்பாக பாதுகாப்பின் விலையை பாதித்திருக்கலாம். ஏதேனும் சட்டவிரோத நடவடிக்கை இருந்ததா என்பதை தீர்மானிக்க அல்லது ஒரு குறிப்பிட்ட பாதுகாப்பு ஏன் பெரிய அளவிலான நிலையற்ற தன்மையை அனுபவிக்கிறது என்பதை தீர்மானிக்க நீல தாள்கள் பெரும்பாலும் கோரப்படுகின்றன. வர்த்தக உலகில் உள்ள பெரும்பாலான விஷயங்களைப் போலவே, நீலத் தாள்களும் இப்போது மின்னணு ஆகிவிட்டன.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• சந்தை தயாரிப்பாளர்கள், புரோக்கர்கள் மற்றும் / அல்லது வர்த்தகங்களைப் பற்றிய வீடுகளை அழிக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் அனுப்பிய தகவல்களுக்கான கோரிக்கைகள் நீல தாள்கள். பெறுநர்கள் பாதுகாப்பு, தகவல், தேதி, விலை மற்றும் பரிவர்த்தனையின் அளவு மற்றும் பெயர்களுடன் தகவல்களை வழங்க வேண்டும். சம்பந்தப்பட்ட அனைத்து தரப்பினரிடமும். நிறுவனங்கள் புதுப்பித்தால் அல்லது துல்லியமான தகவல்களை வழங்காவிட்டால் அபராதம் விதிக்கப்படலாம். இந்த தகவல் வங்கி மற்றும் வர்த்தக நடவடிக்கைகளின் வெளிப்படைத்தன்மையை மேம்படுத்துவதாகும். நீல தாள்கள் இப்போது கோரப்பட்டு மின்னணு முறையில் தாக்கல் செய்யப்படுகின்றன.

நீலத் தாள்களைப் புரிந்துகொள்வது

எஸ்.இ.சி அனுப்பிய தகவலுக்கான கேள்வித்தாள்கள் அல்லது கோரிக்கைகள் நீல தாள்கள் என அறியப்பட்டன, ஏனெனில் அவை நீல காகிதத்தில் அச்சிடப்பட்டுள்ளன. நீலத் தாள்கள் எஸ்.இ.சிக்கு பல்வேறு தகவல்களை வழங்குகின்றன. கணக்கு வைத்திருப்பவர் மற்றும் ஒரு நிறுவனம் மற்றும் அதன் வாடிக்கையாளர்களால் செயல்படுத்தப்படும் வர்த்தகங்கள் பற்றிய தகவல்களை அவர்கள் சேர்க்க வேண்டும், குறிப்பாக:

• பாதுகாப்பின் பெயர் வர்த்தகத்தின் தேதி மற்றும் விலை பரிவர்த்தனை அளவின் அளவு சம்பந்தப்பட்ட கட்சிகளின் பட்டியல்

ஒரு நிறுவனத்தின் வர்த்தக நடவடிக்கைகளை பகுப்பாய்வு செய்வதற்கான வழிமுறைகளை கட்டுப்பாட்டாளர்களுக்கு வழங்குவதே இதன் நோக்கம். தகவல் முழுமையடையாதது, காலாவதியானது, அல்லது துல்லியமற்றது எனில், மோசடி மற்றும் உள் வர்த்தகத்தின் நிகழ்வுகளைக் கண்டறிவதற்கான கட்டுப்பாட்டாளர்களின் திறனில் இது தலையிடக்கூடும். உள் வர்த்தகமாக இருக்கக்கூடிய வர்த்தக நடவடிக்கைகளில் உள்ள முரண்பாடுகளைக் கண்டறிந்து அடையாளம் காண, நிதித் தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் (ஃபின்ரா) மோசடி கண்டறிதல் மற்றும் சந்தை நுண்ணறிவு அலுவலகத்தால் நீல தாள் தகவல் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

தரகர்கள் மற்றும் துப்புரவு வீடுகளாக பணியாற்றும் வங்கிகள் மற்றும் பிற நிறுவனங்கள் சரியான முறையில் தகவல்களை நிர்வகிக்கவும் தாக்கல் செய்யவும் வளங்களை செய்கின்றன. இது தகவல்களைச் சேகரிக்க ஊழியர்களைக் கட்டுப்படுத்துவதாகும். தகவல்களை சிறப்பாகப் பிடிக்க அமைப்புகள் நிறுவப்பட வேண்டும். இணக்கத்துடன் பிணைக்கப்பட்ட பிற செயல்களைப் போலவே, கூடுதல் செலவையும் ஒரு சுமையாகக் காணலாம்.

நீல தாள் தகவல் சேகரிப்பில் சேர்க்கப்படும் அதிநவீனத்தின் ஒவ்வொரு அடுக்கு வங்கி மற்றும் வர்த்தக நடவடிக்கைகளின் வெளிப்படைத்தன்மையை மேம்படுத்த உதவுகிறது. தகவல்கள் துல்லியமாகவும் சரியான நேரத்தில் இருக்கும் வரை நீலத் தாள்கள் மோசடி தொடர்பான விசாரணைகளை விரைவுபடுத்தும். நீல தாள் தகவல்களிலிருந்து வர்த்தக நடவடிக்கைகளில் முரண்பாடுகளை கட்டுப்பாட்டாளர்கள் கண்டறிந்தால், இது வங்கிகள் மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்களின் மேலதிக அறிக்கையிடல் மற்றும் பதிவுகள் தேவைப்படக்கூடிய ஒரு முழுமையான விசாரணையைத் தூண்டக்கூடும்.

நீலத் தாள்களிலிருந்து வர்த்தக நடவடிக்கைகளில் உள்ள முரண்பாடுகள் ஒரு முழுமையான விசாரணையைத் தூண்டக்கூடும், இது வங்கிகள் மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்கள் பதிவுகள் மற்றும் ஆழமான அறிக்கையிடலை வழங்க வேண்டும்.

சிறப்பு பரிசீலனைகள்

நீலத் தாள்கள் முதலில் கடினமான நகல் அமைப்பில் காகிதத்தில் அனுப்பப்பட்டன. ஆனால் 1980 களில் அது மாறியது. நீல தாள் தகவல் இப்போது மின்னணு நீல தாள் அமைப்புகள் அல்லது ஈபிஎஸ் மூலம் மின்னணு முறையில் வழங்கப்படுகிறது. வர்த்தக அமைப்புகள் மின்னணு பரிமாற்றங்களுக்கு செல்லத் தொடங்கியதால், அதிக அளவு வர்த்தகங்களின் விளைவாக இந்த மாற்றம் ஏற்பட்டது. கூடுதலாக, அதிகமான தொழில் வல்லுநர்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள் வெவ்வேறு தரகர்-டீலர் கணக்குகள் மூலம் பத்திரங்களை வர்த்தகம் செய்கின்றன.

நீல தாள் கோரிக்கைகளை அனுப்புவதும் பெறுவதும் மின்னணு முறையில் தகவல்களை சரியான நேரத்தில் அனுப்ப அனுமதிக்கிறது, இதனால் கோப்புகளை மறுபரிசீலனை செய்து விரைவில் மூட முடியும்.

ஃபின்ரா நீல தாள் கோரிக்கைகளை மின்னஞ்சல் வழியாக பெறுநர்களுக்கு அனுப்புகிறது மற்றும் ஒவ்வொரு கோரிக்கைக்கும் உரிய தேதியை ஒதுக்குகிறது. நிறுவனம் அசல் கோரிக்கையைப் பெறாவிட்டால், FINRA அதன் கணினியில் கோரிக்கைகளையும் இடுகிறது. புகாரளிக்க எந்த தகவலும் இல்லாத நிறுவனங்கள் முழுமையான ஆய்வு செய்தபின் உறுதிப்படுத்தல் மின்னஞ்சலை அனுப்ப வேண்டும். FINRA வெற்று அல்லது வெற்று நீல தாள்களை ஒரு பதிலாக ஏற்கவில்லை.

இணங்குவதில் தோல்வி

தகவல்களுக்கான கோரிக்கைகளுக்கு அவர்கள் பதிலளிக்காவிட்டால் அல்லது அவர்கள் சமர்ப்பிக்கும் தரவு பின்னர் முழுமையடையாது அல்லது போதுமானதாக இல்லை எனில் நிறுவனங்கள் எதிர்கொள்ளும் விளைவுகள் உள்ளன. பொறுப்புள்ள அனைத்து தரப்பினருக்கும் எஸ்.இ.சி அபராதம் விதிக்கலாம். மீறலைப் பொறுத்து அபராதங்களின் அளவு மற்றும் நோக்கம் மாறுபடும்.

எஸ்.இ.சி கோரிய நீலத் தாள்கள் குறித்து போதுமான தகவல்களை வழங்காததற்காக முக்கிய வங்கிகள் பெரிய அபராதம் செலுத்த வேண்டிய பல சம்பவங்கள் உள்ளன. சிட்டி குழுமம் 2016 ஆம் ஆண்டில் million 7 மில்லியனையும், கிரெடிட் சூயிஸ் செக்யூரிட்டீஸ் 2015 ஆம் ஆண்டில் 25 4.25 மில்லியனையும் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களால் செய்யப்பட்ட வர்த்தகங்கள் குறித்த போதுமான நீல தாள் தகவல்களால் ஏற்பட்ட அபராதங்களுக்காக செலுத்தியது.