நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (ஃபின்ரா)

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (ஃபின்ரா) என்றால் என்ன?

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) என்பது ஒரு சுயாதீனமான, அரசு சாரா அமைப்பாகும், இது அமெரிக்காவில் பதிவுசெய்யப்பட்ட தரகர்கள் மற்றும் தரகர்-வியாபாரி நிறுவனங்களை நிர்வகிக்கும் விதிகளை எழுதி செயல்படுத்துகிறது. அதன் கூறப்பட்ட நோக்கம் "மோசடி மற்றும் மோசமான நடைமுறைகளுக்கு எதிராக முதலீடு செய்யும் பொதுமக்களைப் பாதுகாப்பதாகும்." இது ஒரு சுய ஒழுங்குமுறை அமைப்பாக கருதப்படுகிறது.

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (ஃபின்ரா) எவ்வாறு செயல்படுகிறது

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) என்பது அமெரிக்காவில் செயல்படும் பத்திர நிறுவனங்களுக்கான மிகப்பெரிய மிகப்பெரிய சுயாதீன ஒழுங்குமுறை அமைப்பாகும்.

ஃபின்ரா 2019 நிலவரப்படி 3, 700 க்கும் மேற்பட்ட தரகு நிறுவனங்கள், 155, 000 கிளை அலுவலகங்கள் மற்றும் கிட்டத்தட்ட 630, 000 பதிவு செய்யப்பட்ட பத்திரப் பிரதிநிதிகளை மேற்பார்வையிடுகிறது. FINRA பங்குகள், கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள், பத்திர எதிர்காலம் மற்றும் விருப்பங்களின் வர்த்தகத்தை ஒழுங்குபடுத்துகிறது. ஒரு நிறுவனம் வேறு சுய ஒழுங்குமுறை அமைப்பால் கட்டுப்படுத்தப்படாவிட்டால், வணிகம் செய்ய ஃபின்ரா உறுப்பு நிறுவனமாக இருக்க வேண்டும்.

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்திற்கு (ஃபின்ரா) அதன் விதிகளை மீறும் தரகர்கள் மற்றும் தரகு நிறுவனங்களுக்கு அபராதம் விதிக்க அல்லது தடைசெய்ய அதிகாரம் உள்ளது.

ஃபின்ராவுக்கு அமெரிக்கா முழுவதும் 16 அலுவலகங்களும் 3, 600 ஊழியர்களும் உள்ளனர். பத்திர நிறுவனங்கள் மற்றும் அவற்றின் தரகர்களை மேற்பார்வையிடுவதோடு கூடுதலாக, பத்திரங்களை விற்க அல்லது அவ்வாறு செய்யும் மற்றவர்களை மேற்பார்வையிட பத்திர வல்லுநர்கள் தேர்ச்சி பெற வேண்டிய தகுதித் தேர்வுகளை ஃபின்ரா நிர்வகிக்கிறது. அவற்றில், எடுத்துக்காட்டாக, தொடர் 7 பொதுப் பத்திரங்கள் பிரதிநிதி தகுதித் தேர்வு மற்றும் தொடர் 3 தேசிய பொருட்கள் எதிர்காலத் தேர்வு ஆகியவை அடங்கும்.

அதன் அமலாக்கத் திறனில், பதிவுசெய்யப்பட்ட நபர்கள் அல்லது தொழில்துறையின் விதிகளை மீறும் நிறுவனங்களுக்கு எதிராக ஒழுங்கு நடவடிக்கைகளை எடுக்க FINRA க்கு அதிகாரம் உள்ளது. எடுத்துக்காட்டாக, 2018 ஆம் ஆண்டில், இது 921 ஒழுங்கு நடவடிக்கைகளைத் துவக்கியதாகவும், மொத்தம் 61 மில்லியன் டாலர் அபராதம் விதித்ததாகவும், 25.5 மில்லியன் டாலர்களை முதலீட்டாளர்களுக்கு மறுசீரமைக்க உத்தரவிட்டதாகவும் அது தெரிவித்துள்ளது. இது 16 உறுப்பு நிறுவனங்களை வெளியேற்றியதுடன், மேலும் 23 ஐ இடைநீக்கம் செய்தது, அதே நேரத்தில் 386 நபர்களை பத்திர வணிகத்திலிருந்து தடைசெய்து 472 பேரை இடைநீக்கம் செய்தது. 2018 ஆம் ஆண்டில் இது 919 மோசடி மற்றும் உள் வர்த்தக வழக்குகளை பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் (எஸ்.இ.சி) மற்றும் பிற அரசு நிறுவனங்களுக்கு வழக்குத் தொடர பரிந்துரைத்தது.

ஒரு தரகருக்காக ஷாப்பிங் செய்யும் அல்லது அவர்களின் தற்போதைய ஒன்றை சரிபார்க்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, சான்றிதழ்கள், கல்வி மற்றும் எந்தவொரு அமலாக்க நடவடிக்கைகளையும் உள்ளடக்கிய தரகர்கள், முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் நிதி ஆலோசகர்களின் தேடக்கூடிய தரவுத்தளமான புரோக்கர் செக்கை FINRA பராமரிக்கிறது. புரோக்கர் செக் என்பது ஃபின்ராவின் மத்திய பதிவு வைப்புத்தொகையை (சிஆர்டி) அடிப்படையாகக் கொண்டது, இது அமெரிக்காவில் பத்திரங்கள் வணிகத்தில் உள்ள தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களின் பதிவுகளைக் கொண்ட ஒரு தரவுத்தளமாகும்.

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தின் வரலாறு (FINRA)

தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கத்தின் (என்ஏஎஸ்டி) ஒருங்கிணைப்பு மற்றும் நியூயார்க் பங்குச் சந்தையின் (என்ஒய்எஸ்இ) உறுப்பினர் கட்டுப்பாடு, அமலாக்கம் மற்றும் நடுவர் செயல்பாடுகளின் விளைவாக நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் உருவாக்கப்பட்டது. ஒருங்கிணைப்பு, ஒன்றுடன் ஒன்று அல்லது தேவையற்ற ஒழுங்குமுறைகளை நீக்குவதற்கும், இணக்கத்தின் செலவு மற்றும் சிக்கலைக் குறைப்பதற்கும் - ஜூலை 2007 இல் பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையத்தால் அங்கீகரிக்கப்பட்டது.

அதன் உருவாக்கம் அறிவிப்பதில், ஃபின்ரா ஒரு பரந்த ஆணையை விவரித்தது, அதில் "விதி எழுதுதல், உறுதியான பரிசோதனை, அமலாக்கம் மற்றும் நடுவர் மற்றும் மத்தியஸ்த செயல்பாடுகள், முன்னர் NASD ஆல் மட்டுமே மேற்பார்வையிடப்பட்ட அனைத்து செயல்பாடுகளும், நாஸ்டாக், அமெரிக்காவின் ஒப்பந்தத்தின் கீழ் சந்தை கட்டுப்பாடு உட்பட பங்குச் சந்தை, சர்வதேச பத்திர பரிவர்த்தனை மற்றும் சிகாகோ காலநிலை பரிவர்த்தனை. " (அமெரிக்க பங்குச் சந்தை பின்னர் NYSE அமெரிக்கன் என மறுபெயரிடப்பட்டது, மேலும் கிரீன்ஹவுஸ் வாயு உமிழ்வு கொடுப்பனவுகளை வர்த்தகம் செய்வதற்கான சந்தையான சிகாகோ காலநிலை பரிவர்த்தனை 2010 இல் மூடப்பட்டது.)