வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்களின் பண்புகள்

பொருளடக்கம்

• 1. நிதி மீதான ஆர்வம்
• ஆழமான பகுப்பாய்வு திறன்
• தொழில்முறை விற்பனைத்திறன்
• 4. ஆர்வங்கள் சீரமைக்கப்பட வேண்டும்
• ஆர்வம்

பல்வேறு பண்புகள் நல்ல நிதி ஆலோசகர்களை கெட்டவர்களிடமிருந்தும் வெற்றிகரமானவர்களிடமிருந்தும் பிரிக்கின்றன. நீங்கள் ஒரு நிதி ஆலோசகராக மாற விரும்புகிறீர்களோ அல்லது உங்கள் நிதித் திட்டமிடலுக்கு உதவ ஒருவரை நியமிக்க வேண்டுமா, மிக வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்களிடம் இருப்பதை நினைவில் கொள்ள ஐந்து பண்புகள் இங்கே.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர் வணிகத்தின் ஒரு பெரிய புத்தகத்தையும் செயல்திறன் மற்றும் சேவையின் தட பதிவுகளையும் கொண்டுள்ளனர். வாடிக்கையாளர்களைப் பெறுதல் மற்றும் அவர்கள் உங்களுடன் ஒட்டிக்கொள்வது you மற்றும் உங்களுக்கு பரிந்துரைத்தல் professional என்பது தொழில்முறை மற்றும் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலிடம் கொடுப்பது என்று பொருள். அதே நேரத்தில், நீங்கள் வேண்டும் சந்தைகள், பகுப்பாய்வு திறன் மற்றும் பயிற்சி பற்றிய ஆழமான புரிதல் மற்றும் நிதி மீதான ஆர்வம் கொண்டது.

நிதி திட்டமிடல் மற்றும் செல்வ மேலாண்மைக்கான ஆர்வம்

வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்கள்தான் இந்த விஷயத்தில் முழுமையான ஆர்வம் கொண்டவர்கள். நிதி மற்றும் முதலீட்டு உலகங்களுக்குள் தரநிலைகள், சட்டங்கள், வழிமுறைகள் மற்றும் தயாரிப்புகள் தொடர்ந்து உருவாகி வருவதால் இது முக்கியமானது.

ஒரு நிதி ஆலோசகருக்கு இந்த விஷயத்தில் மிகுந்த ஆர்வம் இருக்கும்போது, ​​அந்த நபர் இயல்பாகவே ஒவ்வொரு நாளும் தொழில் பற்றி மேலும் மேலும் கற்றுக்கொள்வதை நோக்கி ஈர்க்கிறார். அந்த ஆர்வம் இல்லாதவர்கள் தொடர்ந்து பின்வாங்கி, தொழில் வளர்ச்சிகளைத் தொடர போராடுகிறார்கள். அது மட்டுமே நிதி ஆலோசகராக வெற்றி மற்றும் தோல்விக்கு வித்தியாசமாக இருக்க முடியும். ஒவ்வொரு உரையாடலுடனும் நிதி ஆலோசகர்களைக் கேட்பது ஒரு நல்ல கேள்வி, "தொழிலில் புதியது என்ன?"

ஆழமான பகுப்பாய்வு திறன்

முழுமையான மற்றும் முழுமையான நிதித் திட்டத்தில் பல பகுதிகள் ஈடுபட்டுள்ளன. பணப்புழக்க திட்டமிடல், ஓய்வூதிய திட்டமிடல், முதலீட்டு மேலாண்மை, காப்பீட்டு திட்டமிடல், எஸ்டேட் திட்டமிடல் மற்றும் வரி திட்டமிடல் ஆகியவை ஒரு திறமையான நிதி ஆலோசகர் வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவக்கூடிய சில முக்கிய துறைகள். இந்த அனைத்து பகுதிகளிலும் ஆழமான பகுப்பாய்வு திறன் இருப்பது அவசியம், ஆனால் இது முதலீட்டு பகுதியில் மிக முக்கியமானது.

வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்கள் ஒரு நிதித் திட்டத்தின் ஒவ்வொரு அம்சத்தையும் ஆபத்து மற்றும் வருவாய் உறவு செலுத்துகிறது என்பதை அறிவார்கள். ஒரு முதலீட்டு இலாகாவை சரியான வழியில் கட்டமைப்பது மற்றும் நேரம் மற்றும் குறிக்கோள்கள் மாறும்போது சொத்துக்களை மறு ஒதுக்கீடு செய்வது மிக முக்கியம். நிலையான விலகல், பீட்டா, மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு, தந்திரோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு மற்றும் வரைதல் போன்ற பல்வேறு அளவீடுகளின் பின்னணியில் ஒரு நிதி ஆலோசகருக்கு ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பகுப்பாய்வு செய்து திட்டமிட முடியும்.

தொழில்முறை விற்பனைத்திறன்

வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்களுக்கு இது ஒரு முக்கிய தேவை. நிதி ஆலோசகர்கள் செழிக்க தங்கள் வணிக புத்தகத்தை வளர்க்க வேண்டும். முதலீட்டு மேலாண்மை முதல் எஸ்டேட் திட்டமிடல் வரை நிதித் திட்டத்தின் முழு அளவிலும் தங்கள் சேவைகளை விற்க முடியும் என்பது நிதி ஆலோசகர்கள் வெற்றிபெற அவசியம். சேவைகள் அல்லது தயாரிப்புகளின் விற்பனையை விற்பனை செய்ய மட்டுமே செய்யக்கூடாது என்பது உண்மைதான். சேவை அல்லது தயாரிப்பு வாடிக்கையாளருக்கு உண்மையாக உதவ வேண்டும்.

இருப்பினும், விற்பனைத்திறன் அவசியம். ஒரு நிதி ஆலோசகர் வாடிக்கையாளருடன் தனது நிதித் திட்டத்தில் உள்ள சிக்கல் அல்லது இடைவெளியைத் தொடர்புகொள்வதற்கும், தீர்வை முறையாகத் தெரிவிப்பதற்கும், இறுதி கட்டமாக, வாடிக்கையாளரின் அல்லது வருங்கால வணிகத்தைக் கேட்கவும் முடியும். வணிகத்தைக் கேட்கும் தைரியத்தைத் திரட்ட முடியாத ஒரு நிதி ஆலோசகர் சந்தேகத்திற்கு இடமின்றி எதுவும் பெறமாட்டார். இதைக் கருத்தில் கொண்டு, அடுத்த பண்பு முக்கியமானது.

ஆர்வமுள்ள ஒரு நம்பிக்கை சீரமைக்கப்பட வேண்டும்

வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் நலன்களுக்கு முதலிடம் மற்றும் அவர்களின் சொந்த நலன்களை இரண்டாவதாக வைக்கின்றனர். இரு தரப்பினரின் நிதி நலன்களும் சீரமைக்கப்பட வேண்டும் என்று ஆலோசகர் நம்ப வேண்டும், இல்லையெனில் தீங்கு விளைவிக்கும் உறவு ஏற்படக்கூடும். பொருத்தமற்ற காப்பீட்டுக் கொள்கைகள் அல்லது காப்பீட்டுக் கொள்கைகள் போன்ற வாடிக்கையாளருக்குத் தேவையில்லாத கிளையன்ட் தயாரிப்புகளை விற்பனை செய்வது தேவையற்றது மற்றும் நெறிமுறையற்றது.

சில முதலீட்டு தயாரிப்புகள் இந்த வகைக்கு பொருந்துகின்றன, அதாவது அதிக விற்பனை சுமைகளைக் கொண்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், ஏனெனில் அத்தகைய சுமைகள் இல்லாமல் எண்ணற்ற ஒப்பிடக்கூடிய மற்றும் சிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் உள்ளன.

கூடுதலாக, தேவையானதை விட அதிக முதலீட்டு மேலாண்மை கட்டணத்தை வசூலிப்பது நல்ல நடைமுறையில்லை. ஒரு வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர் அதே சேவைக்கு 0.5% பொதுவானதாக இருக்கும்போது நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துகளுக்கு 2% வசூலிக்கக்கூடாது. வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்கள் மக்களுக்கு உதவுகிறார்கள் மற்றும் நியாயமான இழப்பீடு வழங்கப்படுகிறார்கள்; அவர்கள் கடினமாக சம்பாதித்த பணத்தை தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வடிகட்ட மாட்டார்கள்.

ஆர்வம்

நிதித் திட்டத்தின் அனைத்து அம்சங்களிலும் ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு என்ன தேவை என்பதைத் துல்லியமாகக் கண்டுபிடிப்பது துப்பறியும் வேலைக்கு ஒத்ததாகும். சிறிய விவரங்களைக் கண்டுபிடித்து ஒன்றாக இணைக்க வேண்டும், மேலும் ஒரு பெரிய பிரச்சினைக்கு ஒரு விரிவான தீர்வை உருவாக்கி தொடர்பு கொள்ள வேண்டும். வெற்றிகரமான நிதி ஆலோசகர்கள் இந்த செயல்முறையை அனுபவித்து சவாலை வளர்க்கிறார்கள்.