ரியல் எஸ்டேட்டில் முதலீடு செய்வதற்கான எளிய வழிகள்

ரியல் எஸ்டேட் வாங்குவது மற்றும் சொந்தமாக்குவது ஒரு உற்சாகமான முதலீட்டு உத்தி, இது திருப்திகரமான மற்றும் இலாபகரமானதாக இருக்கும். பங்கு மற்றும் பத்திர முதலீட்டாளர்களைப் போலல்லாமல், வருங்கால ரியல் எஸ்டேட் உரிமையாளர்கள் மொத்தச் செலவில் ஒரு பகுதியை முன் செலுத்துவதன் மூலம் ஒரு சொத்தை வாங்குவதற்கு அந்நியச் செலாவணியைப் பயன்படுத்தலாம், பின்னர் நிலுவைத் தொகையையும், வட்டியையும் காலப்போக்கில் செலுத்தலாம். ஒரு பாரம்பரிய அடமானத்திற்கு பொதுவாக 20% முதல் 25% வரை குறைவான கட்டணம் தேவைப்படுகிறது, சில சந்தர்ப்பங்களில், 5% குறைவான கட்டணம் என்பது ஒரு முழு சொத்தை வாங்குவதற்கு எடுக்கும். ஆவணங்கள் கையொப்பமிடப்பட்ட தருணத்தில் சொத்தை கட்டுப்படுத்தும் இந்த திறன் ரியல் எஸ்டேட் ஃபிளிப்பர்கள் மற்றும் நில உரிமையாளர்கள் இருவரையும் தைரியப்படுத்துகிறது, அவர்கள் கூடுதல் சொத்துக்களில் பணம் செலுத்துவதற்காக தங்கள் வீடுகளில் இரண்டாவது அடமானங்களை எடுக்க முடியும்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஆர்வமுள்ள ரியல் எஸ்டேட் உரிமையாளர்கள் அந்நியச் செலாவணியைப் பயன்படுத்தி ஒரு சொத்தை வாங்கலாம், அதன் மொத்த செலவில் ஒரு பகுதியை முன் செலுத்தி, காலப்போக்கில் நிலுவைத் தொகையை செலுத்தலாம். ரியல் எஸ்டேட் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் பணம் சம்பாதிக்கக்கூடிய நான்கு முக்கிய வழிகள்: 1) வாடகைக்கு நில உரிமையாளர்களாக மாறுதல் பண்புகள், 2) ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகம் (அக்கா புரட்டுதல்), 3) ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு குழுக்கள் மற்றும் 4) ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT கள்).

முதலீட்டாளர்கள் சொத்துக்களை நல்ல பயன்பாட்டிற்கு கொண்டு வர நான்கு வழிகள் இங்கே:

ரியல் எஸ்டேட்டில் முதலீடு செய்ய 5 எளிய வழிகள்

1. எனவே நீங்கள் ஒரு நில உரிமையாளராக விரும்புகிறீர்கள்

இதற்கு ஏற்றது: குத்தகைதாரர்களை நிர்வகிக்கும் பொறுமை கொண்ட DIY மற்றும் புதுப்பித்தல் திறன் கொண்டவர்கள்.

தொடங்குவதற்கு என்ன தேவை : முன் பராமரிப்பு செலவுகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கும், காலியாக உள்ள மாதங்களை ஈடுகட்டவும் கணிசமான மூலதனம் தேவை.

நன்மை: வாடகை பண்புகள் வழக்கமான வருமானத்தை வழங்க முடியும், அதே நேரத்தில் கிடைக்கக்கூடிய மூலதனத்தை அந்நியச் செலாவணி மூலம் அதிகரிக்கும். மேலும், பல தொடர்புடைய செலவுகள் வரி விலக்கு அளிக்கப்படுகின்றன, மேலும் எந்தவொரு இழப்பும் பிற முதலீடுகளின் லாபத்தை ஈடுசெய்யும்.

பாதகம்: நீங்கள் ஒரு சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தை பணியமர்த்தாவிட்டால், வாடகை சொத்துக்கள் நிலையான தலைவலியுடன் சிக்கலாக இருக்கும். மோசமான சூழ்நிலைகளில், ரவுடி குத்தகைதாரர்கள் சொத்துக்களை சேதப்படுத்தும். மேலும், சில வாடகை சந்தை காலநிலைகளில், ஒரு நில உரிமையாளர் காலியிடங்களைத் தாங்க வேண்டும் அல்லது விஷயங்கள் திரும்பும் வரை செலவுகளை ஈடுசெய்ய குறைந்த வாடகையை வசூலிக்க வேண்டும். மறுபுறம், அடமானம் முழுவதுமாக செலுத்தப்பட்டவுடன், வாடகையின் பெரும்பகுதி அனைத்து லாபமாகவும் மாறும்.

நிச்சயமாக, வாடகை வருமானம் ஒரு நில உரிமையாளரின் ஒரே கவனம் அல்ல. ஒரு சிறந்த சூழ்நிலையில், ஒரு சொத்து அடமானத்தின் போது பாராட்டுகிறது, நில உரிமையாளர் அவர் தொடங்கியதை விட மதிப்புமிக்க சொத்தை விட்டு விடுகிறார்.

அமெரிக்க மக்கள் தொகை கணக்கெடுப்பு பணியகத்தின் தரவுகளின்படி, நிதி நெருக்கடியின் போது நீராடுவதற்கு முன்பு, புதிய வீடுகளின் விற்பனை விலைகள் (ரியல் எஸ்டேட் மதிப்புகளுக்கான தோராயமான காட்டி) 1940 முதல் 2006 வரை தொடர்ந்து மதிப்பில் அதிகரித்தன. அதிர்ஷ்டவசமாக, விற்பனை விலைகள் அவற்றின் ஏற்றம் மீண்டும் தொடங்கியுள்ளன, நெருக்கடிக்கு முந்தைய நிலைகளை விடவும் அதிகமாக உள்ளன.

2. ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டுக் குழுக்கள்

சிறந்தது: வாடகை ரியல் எஸ்டேட்டை இயக்குவதில் சிரமங்கள் இல்லாமல் சொந்தமாக வைத்திருக்க விரும்பும் நபர்கள்.

தொடங்குவதற்கு இது என்ன செய்கிறது: ஒரு மூலதன மெத்தை மற்றும் நிதியுதவிக்கான அணுகல்.

நன்மை: இது ரியல் எஸ்டேட்டுக்கு இன்னும் கூடுதலான அணுகுமுறையாகும், இது இன்னும் வருமானத்தையும் பாராட்டையும் வழங்குகிறது.

பாதகம்: ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டுக் குழுக்களுடன் ஒரு காலியிட ஆபத்து உள்ளது, அது குழுவில் பரவியுள்ளதா, அல்லது அது உரிமையாளர் குறிப்பிட்டதா. மேலும், மேலாண்மை மேல்நிலை வருமானமாக சாப்பிடலாம்.

ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டுக் குழுக்கள் வாடகை சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யும் சிறிய பரஸ்பர நிதிகள் போன்றவை. ஒரு பொதுவான ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டுக் குழுவில், ஒரு நிறுவனம் அபார்ட்மென்ட் தொகுதிகள் அல்லது கான்டோக்களின் தொகுப்பை வாங்குகிறது அல்லது உருவாக்குகிறது, பின்னர் முதலீட்டாளர்கள் அவற்றை நிறுவனத்தின் மூலம் வாங்க அனுமதிக்கிறது, இதன் மூலம் குழுவில் சேர்கிறது. ஒரு முதலீட்டாளர் ஒன்று அல்லது பல அலகுகள் தன்னிறைவான வாழ்க்கை இடத்தை வைத்திருக்க முடியும், ஆனால் முதலீட்டுக் குழுவை இயக்கும் நிறுவனம் அனைத்து அலகுகளையும் கூட்டாக நிர்வகிக்கிறது, பராமரிப்பு, விளம்பர காலியிடங்களை கையாளுதல் மற்றும் குத்தகைதாரர்களை நேர்காணல் செய்தல். இந்த மேலாண்மை பணிகளை நடத்துவதற்கு ஈடாக, நிறுவனம் மாத வாடகையில் ஒரு சதவீதத்தை எடுக்கிறது.

ஒரு நிலையான ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டுக் குழு குத்தகை முதலீட்டாளரின் பெயரில் உள்ளது, மேலும் அனைத்து அலகுகளும் வாடகையின் ஒரு பகுதியை அவ்வப்போது காலியிடங்களில் இருந்து பாதுகாக்கின்றன. இந்த நோக்கத்திற்காக, உங்கள் அலகு காலியாக இருந்தாலும் சில வருமானத்தைப் பெறுவீர்கள். பூல் செய்யப்பட்ட அலகுகளுக்கான காலியிட விகிதம் மிக அதிகமாக இல்லாத வரை, செலவுகளை ஈடுகட்ட போதுமானதாக இருக்க வேண்டும்.

இந்த குழுக்கள் ரியல் எஸ்டேட்டில் முதலீடு செய்வதற்கான கோட்பாட்டளவில் பாதுகாப்பான வழிகள் என்றாலும், அவை பரஸ்பர நிதித் துறையைத் தாக்கும் அதே கட்டணங்களுக்கு பாதிக்கப்படக்கூடியவை. மேலும், இந்த குழுக்கள் சில நேரங்களில் தனியார் முதலீடுகளாக இருக்கின்றன, அங்கு நேர்மையற்ற நிர்வாக குழுக்கள் முதலீட்டாளர்களை தங்கள் பணத்திலிருந்து வெளியேற்றுகின்றன. ஆகவே சிறந்த வாய்ப்புகளை வளர்ப்பதற்கு விரைவான உரிய விடாமுயற்சி முக்கியமானது.

3. ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகம் (அக்கா புரட்டுதல்)

இதற்கு ஏற்றது: ரியல் எஸ்டேட் மதிப்பீடு மற்றும் சந்தைப்படுத்தல் ஆகியவற்றில் குறிப்பிடத்தக்க அனுபவம் உள்ளவர்கள்.

தொடங்குவதற்கு என்ன தேவை : மூலதனம் மற்றும் தேவைக்கேற்ப பழுதுபார்க்கும் திறன் அல்லது மேற்பார்வை செய்யும் திறன்.

நன்மை: ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகம் ஒரு குறுகிய காலத்தைக் கொண்டுள்ளது, இதன் போது ஒரு சொத்தில் மூலதனமும் முயற்சியும் பிணைக்கப்பட்டுள்ளன. ஆனால் சந்தை நிலைமைகளைப் பொறுத்து, குறுகிய கால அளவுகளில் கூட குறிப்பிடத்தக்க வருமானம் கிடைக்கும்.

பாதகம்: ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகத்திற்கு அதிர்ஷ்டத்துடன் இணைந்த ஆழமான சந்தை அறிவு தேவைப்படுகிறது. சூடான சந்தைகள் எதிர்பாராத விதமாக குளிர்ச்சியடையக்கூடும், இதனால் குறுகிய கால வர்த்தகர்கள் இழப்புகள் அல்லது நீண்ட கால தலைவலிகளைக் கொண்டுள்ளனர்.

ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகம் என்பது ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டின் காட்டுப் பக்கமாகும். நாள் வர்த்தகர்கள் வாங்குவோர் மற்றும் வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து வேறுபட்ட விலங்கு போலவே, ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகர்களும் வாங்க-வாடகை நில உரிமையாளர்களிடமிருந்து வேறுபடுகிறார்கள். வழக்கு: ரியல் எஸ்டேட் வர்த்தகர்கள் பெரும்பாலும் மூன்று முதல் நான்கு மாதங்களில் தாங்கள் வாங்கும் மதிப்பிடப்படாத சொத்துக்களை லாபகரமாக விற்க பார்க்கிறார்கள்.

தூய சொத்து ஃபிளிப்பர்கள் பெரும்பாலும் பண்புகளை மேம்படுத்த முதலீடு செய்யாது. எனவே முதலீட்டில் ஏற்கனவே எந்த மாற்றமும் இல்லாமல் லாபத்தைத் திருப்புவதற்குத் தேவையான உள்ளார்ந்த மதிப்பு இருக்க வேண்டும், அல்லது அவை சொத்தை சர்ச்சையிலிருந்து அகற்றும்.

ஒரு சொத்தை விரைவாக இறக்குவதற்கு இயலாத ஃபிளிப்பர்கள் தங்களை சிக்கலில் சிக்க வைக்கக்கூடும், ஏனென்றால் நீண்ட காலத்திற்கு ஒரு சொத்தின் மீது அடமானம் செலுத்த போதுமான அளவு அனுமதிக்கப்படாத பணத்தை அவர்கள் கையில் வைத்திருக்க மாட்டார்கள். இது தொடர்ந்து பனிப்பந்து இழப்புகளுக்கு வழிவகுக்கும்.

நியாயமான விலையுள்ள சொத்துக்களை வாங்குவதன் மூலமும், அவற்றை புதுப்பிப்பதன் மூலம் மதிப்பைச் சேர்ப்பதன் மூலமும் பணம் சம்பாதிக்கும் வேறு வகையான ஃபிளிப்பர் உள்ளது. இது ஒரு நீண்ட கால முதலீடாக இருக்கலாம், அங்கு முதலீட்டாளர்கள் ஒரு நேரத்தில் ஒன்று அல்லது இரண்டு சொத்துக்களை மட்டுமே எடுக்க முடியும்.

4. ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT கள்)

இதற்கு ஏற்றது : பாரம்பரிய ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனை இல்லாமல் ரியல் எஸ்டேட்டுக்கு போர்ட்ஃபோலியோ வெளிப்பாட்டை விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள்.

தொடங்குவதற்கு என்ன தேவை: முதலீட்டு மூலதனம்.

நன்மை: REIT கள் அடிப்படையில் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகள் ஆகும், இதன் முக்கிய இருப்புக்கள் வணிக ரீதியான ரியல் எஸ்டேட் சொத்துக்களை நீண்ட கால, பண உற்பத்தி குத்தகைகளுடன் கொண்டுள்ளது.

பாதகம்: REIT கள் அடிப்படையில் பங்குகள், எனவே பாரம்பரிய வாடகை ரியல் எஸ்டேட்டுடன் தொடர்புடைய அந்நியச் செலாவணி பொருந்தாது.

ஒரு நிறுவனம் (அல்லது நம்பிக்கை) முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை வருமான சொத்துக்களை வாங்கவும் இயக்கவும் பயன்படுத்தும் போது ஒரு REIT உருவாக்கப்படுகிறது. REIT கள் வேறு எந்த பங்குகளையும் போல முக்கிய பரிமாற்றங்களில் வாங்கப்பட்டு விற்கப்படுகின்றன. ஒரு நிறுவனம் அதன் REIT நிலையைத் தக்கவைக்க அதன் வரிவிதிப்பு இலாபங்களில் 90% ஈவுத்தொகை வடிவில் செலுத்த வேண்டும். இதைச் செய்வதன் மூலம், REIT கள் கார்ப்பரேட் வருமான வரி செலுத்துவதைத் தவிர்க்கின்றன, அதேசமயம் ஒரு வழக்கமான நிறுவனம் அதன் இலாபங்களுக்கு வரி விதிக்கப்படும், பின்னர் அதன் வரிக்குப் பிந்தைய இலாபங்களை ஈவுத்தொகையாக விநியோகிக்கலாமா வேண்டாமா என்பதை தீர்மானிக்க வேண்டும்.

வழக்கமான ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகளைப் போலவே, வழக்கமான வருமானத்தை விரும்பும் பங்குச் சந்தை முதலீட்டாளர்களுக்கு REIT கள் ஒரு திட முதலீடாகும். மேற்கூறிய ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டோடு ஒப்பிடுகையில், REIT கள் முதலீட்டாளர்கள் தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் நேரடியாக வாங்குவதற்கு பொதுவாக சாத்தியமில்லாத மால்கள் அல்லது அலுவலக கட்டிடங்கள் போன்ற வெளிநாட்டு முதலீடுகளில் நுழைவதற்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு உதவுகின்றன. மிக முக்கியமாக, REIT கள் மிகவும் திரவமாக இருக்கின்றன, ஏனெனில் அவை பரிமாற்றம்-வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், உங்கள் முதலீட்டைப் பணமாக்க உங்களுக்கு ஒரு ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் தலைப்பு பரிமாற்றம் தேவையில்லை. நடைமுறையில், REIT கள் ஒரு ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டுக் குழுவின் மிகவும் முறைப்படுத்தப்பட்ட பதிப்பாகும்.

இறுதியாக, REIT களைப் பார்க்கும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் கட்டிடங்களை வைத்திருக்கும் ஈக்விட்டி REIT களுக்கும், ரியல் எஸ்டேட்டுக்கு நிதியுதவி வழங்கும் அடமான REIT களுக்கும், அடமான ஆதரவுடைய பத்திரங்களில் (MBS) ஈடுபடுவதற்கும் வேறுபட வேண்டும். இருவரும் ரியல் எஸ்டேட்டுக்கு வெளிப்பாடு வழங்குகிறார்கள், ஆனால் வெளிப்பாட்டின் தன்மை வேறுபட்டது. ஒரு ஈக்விட்டி REIT மிகவும் பாரம்பரியமானது, அதில் இது ரியல் எஸ்டேட்டில் உரிமையைக் குறிக்கிறது, அதே நேரத்தில் அடமான REIT கள் ரியல் எஸ்டேட்டின் அடமான நிதியிலிருந்து கிடைக்கும் வருமானத்தில் கவனம் செலுத்துகின்றன.

அடிக்கோடு

ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டாளர்கள் வாடகை வருமானத்தை ஈட்ட தங்கள் சொத்துக்களைப் பயன்படுத்துகிறார்களா, அல்லது சரியான விற்பனை வாய்ப்பு வரும் வரை தங்கள் நேரத்தை ஒதுக்கிக் கொள்ளலாமா, ஒரு சொத்தின் மொத்த மதிப்பில் ஒப்பீட்டளவில் சிறிய பகுதியை முன் செலுத்துவதன் மூலம் ஒரு வலுவான முதலீட்டு திட்டத்தை உருவாக்குவது சாத்தியமாகும். ஆனால் எந்தவொரு முதலீட்டையும் போலவே, ரியல் எஸ்டேட்டுக்குள்ளும் லாபமும் ஆற்றலும் உள்ளது, ஒட்டுமொத்த சந்தை மேலே அல்லது கீழே.

1:35

ரியல் எஸ்டேட்டில் நீங்கள் எவ்வாறு பணம் சம்பாதிக்கிறீர்கள்