மெயின்ஸ்டே நிதிகள் நியூயார்க் ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்தின் துணை நிறுவனத்தால் வழங்கப்படுகின்றன. நியூயார்க் வாழ்க்கை நாட்டின் மிகப்பெரிய மற்றும் பழமையான நிதி சேவை நிறுவனங்களில் ஒன்றாகும், இது 170 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான சொத்து நிர்வாகத்தின் வரலாற்றைக் கொண்டுள்ளது. பெரிய காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் குறிப்பாக கலப்பு சொத்து இலாகாக்களை நிர்வகிப்பதில் திறமையானவை.
ஓய்வூதிய சேமிப்பிற்கான மாறுபட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கு ஐந்து மெயின்ஸ்டே மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மிகவும் பொருத்தமானவை. அனைத்து வருமானங்களும் நிதியின் வகுப்பு A பங்குகளின் நிகர சொத்து மதிப்பை (NAV) அடிப்படையாகக் கொண்டவை.
மெயின்ஸ்டே சமச்சீர் நிதி
மெயின்ஸ்டே இருப்பு நிதி (MBAIX) வளர்ச்சி மற்றும் தற்போதைய வருமானத்தின் கலவையின் மூலம் மொத்த வருவாயை வழங்க முற்படுகிறது. இந்த நிதி பங்கு பத்திரங்கள் மற்றும் நிலையான வருமான பத்திரங்களின் கலவையான போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டுள்ளது. இது பங்குகளில் 60% மற்றும் நிலையான வருமானத்தில் 40% ஒதுக்க முயற்சிக்கிறது. நிதி வாய்ப்புகள் சந்தையில் உள்ள வாய்ப்புகளைப் பயன்படுத்த அந்த ஒதுக்கீட்டை மாற்றலாம், ஆனால் அவர்கள் குறைந்தபட்சம் 25% நிலையான வருமானத்தில் வைத்திருக்க வேண்டும்.
இந்த நிதி முக்கியமாக அமெரிக்க பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது, ஆனால் இது சர்வதேச சிக்கல்களில் 20% சொத்துக்களை முதலீடு செய்யலாம். நிதியத்தின் முதன்மை இருப்புக்கள் முதலீட்டு தர பத்திரங்களுடன் இணைந்து பெரிய மற்றும் மிட் கேப் மதிப்பு சார்ந்த பொதுவான பங்குகள் ஆகும். இந்த நிதியின் மகசூல் 1.41% ஆகும். சமநிலை தத்துவம் ஒரு நியாயமான வருவாய் விகிதத்துடன் பரந்த பன்முகத்தன்மையை வழங்குகிறது.
மெயின்ஸ்டே வருமான பில்டர் நிதி
மெயின்ஸ்டே வருமான பில்டர் நிதி (எம்.டி.ஆர்.ஏ.எக்ஸ்) என்பது மார்னிங்ஸ்டார் நான்கு நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட நிதியாகும், இது சமப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் அதே பொது முதலீட்டுக் கொள்கைகளில் இயங்குகிறது. வித்தியாசம் என்னவென்றால், வருமான பில்டர் நிதி சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் நிலையான வருமான பத்திரங்களின் தரங்களின் பரந்த அளவில் முதலீடு செய்யலாம். வருமான பில்டர் நிதியம் சர்வதேச பத்திரங்களின் பெரிய இருப்புக்களுடன் உலகளாவிய அடிப்படையில் முதலீடு செய்கிறது.
இந்த நிதி 3.24% விளைச்சலைக் கொண்டுள்ளது மற்றும் ரோத் ஐஆர்ஏ கணக்கிற்கான சிறந்த முதலீடாகும், இது முழு மகசூலையும் கூட்டாட்சி வருமான வரிகளிலிருந்து பாதுகாக்கிறது.
மெயின்ஸ்டே எஸ் அண்ட் பி 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட்
மெயின்ஸ்டே எஸ் அண்ட் பி 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (எம்.எஸ்.எக்ஸ்.எக்ஸ்) என்பது செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் நிதியாகும், இது ஸ்டாண்டர்ட் அண்ட் புவர்ஸ் (எஸ் அண்ட் பி) 500 இன்டெக்ஸின் மொத்த வருவாயுடன் பொருந்த முயற்சிக்கிறது. குறியீட்டிற்குள் ஒவ்வொரு பங்குகளின் எடையுள்ள சராசரிக்கு ஏற்ப எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டை உருவாக்கும் அனைத்து பங்குகளிலும் முதலீடு செய்வதன் மூலம் இந்த பணியை இது நிறைவேற்றுகிறது. யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸில் பகிரங்கமாக வர்த்தகம் செய்யப்படும் 500 பெரிய நிறுவனங்களில் ஒவ்வொன்றிலும் ஒரு பகுதியளவு ஆர்வத்தை வைத்திருப்பதால் முதலீட்டாளர்கள் அதிகரித்த பன்முகத்தன்மையைப் பெறுகிறார்கள்.
பிரதான அமெரிக்க பங்கு வாய்ப்புகள் நிதி
நன்கு திட்டமிடப்பட்ட ஒவ்வொரு ஓய்வூதிய இலாகாவிலும் கூடுதல் மூலதன பாராட்டுக்காக வடிவமைக்கப்பட்ட ஒரு கூறு உள்ளது. மெயின்ஸ்டே அமெரிக்க ஈக்விட்டி வாய்ப்புகள் நிதி (மைசிக்ஸ்) நீண்ட கால வளர்ச்சியில் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்த நிதி ரஸ்ஸல் 1000 இன்டெக்ஸ் அல்லது நிறுவனங்களின் பொதுவான பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. இது வருமானத்தில் கவனம் செலுத்துவதில்லை. அதற்கு பதிலாக, நிதி மேலாளர்கள் பொதுவான குறியீட்டை விட அதிகமாக இருக்கும் என்று அவர்கள் நம்பும் வருவாயை அதிகரிக்கும் நிறுவனங்களின் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்க முயற்சிக்கின்றனர். இந்த நிதி பல பாரம்பரிய பங்கு நிதிகளிலிருந்து வேறுபடுகிறது, ஏனெனில் இது NAV இன் 40% வரை பத்திரங்களில் குறுகிய அல்லது நீண்ட நிலைகளை எடுக்கக்கூடும். இது நிதி மேலாளர்களுக்கு பொருளாதார நிலைமைகளை மாற்றுவதன் மூலம் லாபம் ஈட்டுவதற்கான தனித்துவமான திறனை வழங்குகிறது மற்றும் வீழ்ச்சியடைந்த சந்தையில் குஷனிங் வழங்க முடியும். இந்த நிதி 2015 லிப்பர் ஃபண்ட் விருது வென்றது மற்றும் மார்னிங்ஸ்டாரால் ஐந்து நட்சத்திரங்கள் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது.
மெயின்ஸ்டே மாற்றத்தக்க நிதி
மெயின்ஸ்டே மாற்றத்தக்க நிதி (MCOAX) ஒரு தனித்துவமான வகுப்பு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் கூடுதல் பன்முகத்தன்மையைச் சேர்க்கிறது. மாற்றத்தக்க பத்திரங்கள் என்பது பத்திரங்கள், விருப்பமான பங்கு அல்லது கார்ப்பரேட் கடன் போன்ற கருவியாகும், அவை ஒரு நிறுவனத்தின் பொதுவான பங்குகளாக மாற்றப்படுகின்றன, அதே நேரத்தில் தற்போது நிதிக்கு வட்டி அல்லது ஈவுத்தொகையை செலுத்துகின்றன. நிதி மேலாளர்கள் ஒரு நிறுவனத்தின் நிதிகளின் ஸ்திரத்தன்மையையும் அதன் பொதுவான பங்குகளின் வளர்ச்சி திறனையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறார்கள். மாற்றக்கூடிய விருப்பம் உயரும் பங்குச் சந்தையின் கூடுதல் நன்மைகளைப் பெற நிதியை நிலைநிறுத்துகிறது. மாற்றத்தக்க பத்திரங்கள் முதலீட்டாளர்களை நிலையான வருமான பத்திரங்களில் அதிகரிக்கும் வட்டி விகிதங்களின் காலங்களில் பாதுகாக்கின்றன, ஏனெனில் மாற்றத்தக்க பத்திரங்கள் அவற்றின் மதிப்பை மற்ற நிலையான வருமான பத்திரங்களை விட சிறப்பாக வைத்திருக்கின்றன. இந்த மார்னிங்ஸ்டார் நான்கு நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட நிதியின் தற்போதைய மகசூல் 3.7% ஆகும்.
