நிதித் துறை முதலீட்டாளர்களுக்கு நிதிச் சேவைகளை வழங்கும் வங்கிகள், முதலீட்டு நிதிகள், தரகு செயல்பாடுகள், காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனங்கள் போன்ற நிறுவனங்களின் பங்கு மற்றும் கடன் பத்திரங்களில் பங்கேற்க வாய்ப்பளிக்கிறது. நிதித்துறையில் செயல்படும் நிறுவனங்கள் அதிக அளவில் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன, இதன் விளைவாக முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் பங்குதாரர்களுக்கு வெளிப்படைத்தன்மை ஏற்படுகிறது. நிதி நிறுவனங்களின் தொடர்ச்சியான மேற்பார்வை மூலதன பாராட்டு மற்றும் ஈவுத்தொகை செலுத்துதல்கள் ஆகியவற்றின் மூலம் காலப்போக்கில் நிலையான வருமானத்திற்கான சாத்தியத்தை வழங்குகிறது. நிதி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் பிற பூல் செய்யப்பட்ட முதலீட்டு விருப்பங்களில் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு தொழிலில் பங்கேற்பதன் பயனைக் கொண்டுள்ளனர், இது நுகர்வோரிடமிருந்து அதிக தேவை உள்ளது, இது ஆபத்தை பல்வகைப்படுத்துதல் மற்றும் நிர்வகித்தல் இயல்பாகவே உள்ளது.
நிதித்துறையில் செயல்படும் நிறுவனங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு தனித்துவமான நன்மைகளை வழங்கும் அதே வேளையில், அபாயங்கள் உள்ளன. தேசிய மற்றும் பிராந்திய வங்கிகள், அடமான நிறுவனங்கள், காப்பீட்டு வழங்குநர்கள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் நிறுவனங்கள் அனைத்தும் வட்டி வீதம் மற்றும் கடன் அபாயங்களுக்கு ஆளாகின்றன, அவை காலப்போக்கில் வருமானம் குறைவதற்கு வழிவகுக்கும். இதேபோல், புதுமையான தொழில்நுட்ப தளங்களின் வருகை வழக்கமான நுகர்வோர் குறைந்த விலை, இணைய அடிப்படையிலான விருப்பங்களை நோக்கி நகர்வதால் வழக்கமான நிதி சேவை நிறுவனங்களிடையே இடையூறு ஏற்படுவதற்கான களத்தை அமைத்துள்ளது. நிதித்துறை நிதிகளை தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் சேர்க்கும் முதலீட்டாளர்கள் மற்ற கடன் மற்றும் பங்கு பாதுகாப்பு இருப்புக்களுக்கு ஒரு நிரப்பியாக அவ்வாறு செய்ய வேண்டும், மேலும் நீண்ட கால முதலீட்டு நேர எல்லைகளைக் கொண்டிருக்க வேண்டும்.
பரஸ்பர நிதி சேவைகள் நிதி வகுப்பு A.
மியூச்சுவல் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் ஃபண்ட் வகுப்பு A ஐ நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கான பரஸ்பர நிதி முதலீடுகளில் முன்னணியில் உள்ள பிராங்க்ளின் டெம்பிள்டன் இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் ஆதரிக்கிறது. இந்த நிதி 1997 இல் நிறுவப்பட்டது மற்றும் டிசம்பர் 2009 முதல் ஆண்ட்ரூ ஸ்லீமனால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது. நிதி சேவை நிறுவனங்களின் பத்திரங்களில் குறைந்தபட்சம் 80% நிதி சொத்துக்களை முதலீடு செய்வதன் மூலம் தற்போதைய வருமானத்தில் இரண்டாம் நிலை கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் மூலதன பாராட்டு மூலம் மொத்த வருவாயை உருவாக்க TFSIX முயல்கிறது.. ஸ்லீமானும் முதலீட்டு நிர்வாகக் குழுவும் நிதியின் 5 605.84 மில்லியன் சொத்துக்களை அவற்றின் உள்ளார்ந்த மதிப்பின் அடிப்படையில் மதிப்பு சாய்வாகக் கொண்டிருப்பதாக நம்பப்படுகிறது.
TFSIX முதலீட்டாளர்களுக்கு 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாயை 3.89% ஈட்டியுள்ளது. இதன் செலவு விகிதம் 1.44% ஆகும், இது வகை சராசரியான 1.52% க்கும் சற்று குறைவாக உள்ளது. எந்தவொரு நிதியை வாங்குவதற்கும் முதலீட்டாளர்கள் 5.75% முன்பண விற்பனை சுமையை செலுத்துகிறார்கள், மேலும் ஆரம்ப முதலீட்டிற்கு குறைந்தபட்சம் $ 1, 000 தேவைப்படுகிறது. TFSIX இன் சிறந்த பங்குகளில் அமெரிக்க சர்வதேச குழு 3.49%; சிஐடி குழு, இன்க். 3.29%; எக்ஸ்எல் குரூப் பி.எல்.சி 2.95%; வெல்ஸ் பார்கோ & கம்பெனி 2.22%; மற்றும் மெட்லைஃப், இன்க். 2.20%.
ஸ்க்வாப் நிதிச் சேவை நிதி
ஷ்வாப் நிதிச் சேவை நிதி சார்லஸ் ஸ்வாப் குடும்பத்தின் பரஸ்பர நிதிகள் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கப்படுகிறது மற்றும் இது 2000 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்டது. வெய் லி நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் மற்றும் ஜூன் 2013 முதல் இந்த பதவியை வகித்துள்ளார். ஷ்வாப் நிதிச் சேவை நிதி நீண்ட காலத்தை உருவாக்க முயல்கிறது அதன் 77.52 மில்லியன் டாலர் சொத்துகளில் பெரும்பகுதியை சொத்து நிர்வாகத்தில் செயல்படும் நிறுவனங்களின் பங்கு பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் மூலதன வளர்ச்சி; தரகு நடவடிக்கைகள்; வணிக வங்கிகள்; நிதி சேவை நிறுவனங்கள்; காப்பீட்டு நிறுவனங்கள்; ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் அல்லது REIT கள், நிறுவனங்கள்; மற்றும் சேமிப்பு மற்றும் கடன் சங்கங்கள்.
அதன் தொடக்கத்திலிருந்து, SWFFX 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாயை 3.32% ஆக உருவாக்கியுள்ளது, செலவு விகிதம் 0.90%. இது முதலீட்டாளர்களுக்கு வெளிப்படையான அல்லது ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனை கட்டணத்தை விதிக்காது, ஆனால் தகுதிவாய்ந்த மற்றும் தகுதியற்ற கணக்குகளுக்கு குறைந்தபட்சம் initial 100 ஆரம்ப முதலீடு தேவைப்படுகிறது. 6.00% இல் ஜே.பி மோர்கன் சேஸ் & கோ. வெல்ஸ் பார்கோ & கம்பெனி 5.99%; பெர்க்ஷயர் ஹாத்வே, இன்க். 5.48%; பாங்க் ஆப் அமெரிக்கா கார்ப்பரேஷன் 5.32%; மற்றும் சிட்டி குழும இன்க். 5.27%.
எமரால்டு வங்கி மற்றும் நிதி நிதி வகுப்பு ஏ
எமரால்டு வங்கி மற்றும் நிதி நிதி வகுப்பு A முதலீட்டாளர்களுக்கு எமரால்டு முதலீட்டுக் குழு மூலம் கிடைக்கிறது, இது 1997 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத் தேதியைக் கொண்டுள்ளது. ஸ்டீவன் ஈ. ரஸ்ஸல் நிதி மேலாளராக உள்ளார், மார்ச் 2012 முதல் பதவியை வகிக்கிறார். HSSAX முதலீட்டாளர்களுக்கு பங்குச் சந்தைக்கு அணுகலை வழங்குகிறது 218.58 மில்லியன் டாலர் சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 80% வங்கி அல்லது நிதி சேவைகளில் ஈடுபட்டுள்ள பொதுவான மற்றும் விருப்பமான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நிதிச் சேவை நிறுவனங்களின். நிதியின் முதலீட்டு நோக்கம் மூலதன பாராட்டுதலின் மூலம் நீண்டகால வளர்ச்சியாகும், தற்போதைய வருமானம் இரண்டாம் நோக்கமாக உள்ளது.
அதன் தொடக்கத்திலிருந்து, HSSAX முதலீட்டாளர்களுக்கு 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாயை 3.45% வழங்கியுள்ளது, செலவு விகிதம் 1.60%. இது புதிய முதலீடுகளுக்கு 4.75% முன்பண விற்பனை சுமையை வசூலிக்கிறது, ஆனால் பங்குகளை மீட்பதில் ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனை கட்டணத்தை விதிக்காது. தகுதியற்ற கணக்குகளுக்கு முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் $ 2, 000 முதலீடு செய்ய வேண்டும். செப்டம்பர் 2015 நிலவரப்படி, முதலிடத்தில் பாங்க் ஆப் ஓசர்க்ஸ் 3.42%; ட்ரீ.காம், இன்க். 2.98%; கலிபோர்னியா குடியரசு 2.89%; பேக்வெஸ்ட் பேன்கார்ப் 2.69%; மற்றும் FCB பைனான்சியல் ஹோல்டிங்ஸ், இன்க். 2.62%.
டி. ரோ விலை நிதி சேவைகள் நிதி
டி. ரோவ் விலை நிதிச் சேவை நிதி 1996 இல் நிறுவப்பட்டது மற்றும் கேப்ரியல் சாலமன் நிர்வகிக்கிறார். நிதிச் சேவைத் துறையில் செயல்படும் நிறுவனங்களின் பொதுவான பங்குகளில் நிதியின் 652.61 மில்லியன் டாலர் சொத்துகளில் குறைந்தபட்சம் 80% முதலீடு செய்வதன் மூலம் மூலதனத்தின் நீண்டகால வளர்ச்சியையும் ஒரு சாதாரண அளவிலான வருமானத்தையும் உருவாக்க இது முயல்கிறது. நிதி மேலாளருக்கு நிதி மென்பொருளை வழங்கும் நிறுவனங்களில் அல்லது நிதிச் சேவைத் தொழிலில் வணிகத்தை நடத்துவதன் மூலம் குறைந்தது 50% வருவாயைப் பெறும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் திறன் உள்ளது. PRISX இல் சேர்க்கப்பட்டுள்ள நிறுவனங்கள் காலப்போக்கில் மூலதன மதிப்பீட்டிற்கான திறனை மதிப்பிடும் முயற்சியில் ஒரு கீழ்நிலை பகுப்பாய்விற்கு உட்படுகின்றன.
ஆரம்பத்தில் இருந்தே, PRISX 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாயை 5.56% ஆக உருவாக்கியுள்ளது, செலவு விகிதம் 0.87%. முதலீட்டாளர்களுக்கு முன்பணம் அல்லது ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனை கட்டணங்கள் எதுவும் மதிப்பிடப்படவில்லை, ஆனால் தகுதியற்ற கணக்குகளில் ஆரம்ப முதலீடாக குறைந்தபட்சம், 500 2, 500 தேவைப்படுகிறது. ஜே.பி மோர்கன் சேஸ் & கோ. 4.84%; சிட்டி குழுமம், இன்க். 4.77%; பாங்க் ஆப் அமெரிக்கா கார்ப்பரேஷன் 4.11%; மாநில தெருக் கழகம் 3.21%; மற்றும் முதல் நயாகரா நிதிக் குழு 3.02%.
நம்பகத்தன்மை வங்கி இலாகாவைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்
ஃபிடிலிட்டி செலக்ட் பேங்கிங் போர்ட்ஃபோலியோ ஃபண்ட் ஜான் ஷீஹியால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது மற்றும் 1986 இல் நிறுவப்பட்டது. இது வங்கித் தொழிலுக்குள் செயல்படும் பொதுவான நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு மூலதன பாராட்டுக்களை வழங்க முற்படுகிறது. ஷீஹியும் முதலீட்டு மேலாண்மைக் குழுவும் நிதியத்தின் 70 670.92 மில்லியன் சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 80% வங்கி மற்றும் உள்நாட்டு நிறுவனங்களை உள்நாட்டு நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கின்றன, அவை ஒவ்வொன்றும் நிதி ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் தொழில்துறை நிலையை தீர்மானிக்க ஒரு அடிப்படை பகுப்பாய்விற்கு உட்படுகின்றன.
எஃப்எஸ்ஆர்பிஎக்ஸ் 10 ஆண்டு வருடாந்திர வருவாய் 2.03% ஐ உருவாக்கியுள்ளது, செலவு விகிதம் 0.79%. பங்குகளை வாங்க அல்லது மீட்பதற்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு முன்பணம் அல்லது ஒத்திவைக்கப்பட்ட விற்பனை கட்டணம் வசூலிக்கப்படுவதில்லை, ஆனால் தகுதியற்ற கணக்குகள் மற்றும் தகுதிவாய்ந்த கணக்குகளுக்கு, 500 2, 500 ஆரம்ப முதலீடு தேவைப்படுகிறது. வெல்ஸ் பார்கோ & கம்பெனி 10.49%; யு.எஸ். பேன்கார்ப் 7.15%; பாங்க் ஆப் அமெரிக்கா கார்ப்பரேஷன் 5.79%; ஜே.பி மோர்கன் சேஸ் & கோ. 4.92%; மற்றும் சிட்டி குழுமம், இன்க். 4.90%.
