ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் என்பது தனிநபர்கள் அல்லது நிறுவன முதலீட்டாளர்களுக்கான முதலீட்டு உத்திகளை உருவாக்கி செயல்படுத்தும் ஒரு நபர். நிதி சேவைகள் தொழில் வாழ்க்கையின் கீழ், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை நிலைகள் ஹெட்ஜ் நிதிகள், ஓய்வூதிய திட்டங்கள் மற்றும் தனியார் முதலீட்டு நிறுவனங்களுடன் அல்லது காப்பீட்டு அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தின் முதலீட்டுத் துறையின் ஒரு பகுதியாக கிடைக்கின்றன.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் முதலீட்டு மேலாளர்கள், செல்வ மேலாளர்கள், சொத்து மேலாளர்கள் அல்லது நிதி ஆலோசகர்கள் என்று அழைக்கப்படலாம், ஆனால் ஒரு உண்மையான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் நிலை விற்பனை அம்சத்தை விட முதலீட்டின் பகுப்பாய்வு பக்கத்தில் கவனம் செலுத்துகிறது.
வேலை விவரம்
தனியார் வாடிக்கையாளர்களுக்கான முதலீட்டு ஒதுக்கீட்டை உருவாக்குவதற்கும் நிர்வகிப்பதற்கும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் முதன்மையாக பொறுப்பாவார்கள். சில போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் தனிநபர்கள் மற்றும் குடும்பங்களுடன் பணியாற்றுகிறார்கள், மற்றவர்கள் நிறுவன அல்லது நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் மீது தங்கள் கவனத்தை செலுத்துகிறார்கள். பெரும்பாலான சந்தர்ப்பங்களில், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஒரு வாடிக்கையாளரின் முதலீட்டு நோக்கங்களை அடைய முதலீட்டுக் கொள்கை அறிக்கையால் (ஐபிஎஸ்) ஆணையிடப்பட்ட முதலீட்டிற்கான முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட மூலோபாயத்தைப் பின்பற்றுகிறார். சில போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கப்பட்ட முதலீட்டு தொகுப்புகளை வடிவமைக்கிறார்கள், மற்றவர்கள் வாடிக்கையாளர் எதிர்பார்ப்புகளையும் பரிவர்த்தனைகளையும் நிர்வகிக்கிறார்கள். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டு மூலோபாயம் அல்லது குறிக்கோளை காலப்போக்கில் பராமரிக்க முதலீட்டாளரின் கணக்கில் பத்திரங்களை வாங்கி விற்க வேண்டும்.
பொருந்தக்கூடிய தன்மை நிறுவப்பட்ட பின்னர் வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரால் உருவாக்கப்பட்ட அல்லது நிர்வகிக்கப்படும் முதலீட்டு ஒதுக்கீட்டில் வைக்கப்படுகிறார்கள். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் வாடிக்கையாளரின் நேர எல்லை, இடர் விருப்பத்தேர்வுகள், வருவாய் எதிர்பார்ப்புகள் மற்றும் சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் வாடிக்கையாளரின் பொருத்தமான அளவிலான ஆபத்தை தீர்மானிக்கிறார். இந்த முடிவை வெற்றிகரமாக அடைய, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் ஒரு வாடிக்கையாளரின் முதலீட்டு தேவைகளை முழுமையாக புரிந்துகொள்வதற்கும் அந்த தேவைகள் பூர்த்தி செய்யப்படுவதை உறுதி செய்வதற்கும் ஒரு நேர்காணலை செய்கிறார்கள்.
கிளையன்ட் சொத்துக்களை நிலைநிறுத்தப் பயன்படும் இலாகாக்களை வெற்றிகரமாக உருவாக்க, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் சந்தை நிலைமைகள், போக்குகள் மற்றும் ஒட்டுமொத்த பொருளாதாரக் கண்ணோட்டத்தைப் பற்றிய ஆழமான புரிதலைப் பராமரிக்க வேண்டும். இதைச் செய்ய, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் சரியான நேரத்தில், நிபுணர் நிதி அல்லது முதலீட்டு வெளியீடுகளைப் படிப்பதன் மூலம் தொடர்புடைய முதலீடு மற்றும் வர்த்தக செய்திகளைத் தொடர்ந்து வைத்திருக்க வேண்டும். கூடுதலாக, வாடிக்கையாளர் கணக்கு நிலுவைகள் அல்லது எதிர்கால முதலீடுகளை பாதிக்கக்கூடிய சந்தை நிலைமைகள் மற்றும் உள்நாட்டு மற்றும் உலகளாவிய முன்னேற்றங்கள் குறித்து நன்கு புரிந்துகொள்ள முதலீட்டு ஆய்வாளர்கள் மற்றும் ஆராய்ச்சியாளர்களை அவர்கள் சந்திக்க வேண்டும்.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் வேலையின் பெரும்பகுதி வாடிக்கையாளர் உறவுகளைப் பேணுகிறது. சந்தை நிலைமைகள், புதுப்பிக்கப்பட்ட முதலீட்டு ஆராய்ச்சி மற்றும் பொருளாதார போக்குகள் குறித்து முதலீட்டாளர் வாடிக்கையாளர்களுடன் வழக்கமான தொடர்பு என்பது ஒரு சாத்தியமான வணிக புத்தகத்தைத் தக்கவைக்க இன்றியமையாதது. கூடுதலாக, அவர்களின் நம்பகமான கடமையின் ஒரு பகுதியாக, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் வாடிக்கையாளர்களை முதலீட்டு நோக்கங்கள் மாற்றவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்த குறைந்தபட்சம் வருடாந்திர அடிப்படையில் சந்திக்க வேண்டும் மற்றும் தற்போதைய போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீடுகள் வாடிக்கையாளர்களின் ஆரம்ப கோரிக்கைகளுக்கு ஏற்பவே உள்ளன.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட முதலீட்டு தொகுப்புகளின் செயல்திறனை அவ்வப்போது மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும், அத்துடன் ஒழுங்குமுறை நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் தரங்களை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும். எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் ஆரம்ப முதலீட்டு நோக்கங்கள் அல்லது ஒதுக்கீடு வழிகாட்டுதல்களுடன் பொருந்தாத ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் சரியான நேரத்தில் மாற்றங்களைச் செய்ய வேண்டும்.
இதேபோல், முதலீட்டு மேலாண்மை மிகவும் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட துறையாக இருப்பதால், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் முதலீட்டாளர் வெளிப்பாடுகள், தனியுரிமைச் சட்டங்கள், பணமோசடி தடுப்பு தேவைகள் மற்றும் மோசடி எதிர்ப்பு நடவடிக்கைகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்கின்றனர்.
கல்வி மற்றும் பயிற்சி
போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்திற்கு பொதுவாக வணிகம், பொருளாதாரம் அல்லது நிதி ஆகியவற்றில் இளங்கலை பட்டம் தேவைப்படுகிறது. பெரும்பாலான நிதி நிறுவனங்களுக்கு நிதி சேவைகள் அல்லது முதலீட்டுத் துறையில் அனுபவம் தேவைப்படுகிறது, வாடிக்கையாளர்களுக்கு போர்ட்ஃபோலியோ பரிந்துரைகளை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்துதல் அல்லது ஆழமான நிதி அல்லது சந்தை பகுப்பாய்வு.
போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் பொருந்தக்கூடிய நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (ஃபின்ரா) உரிமங்களையும் கொண்டிருக்க வேண்டும். ஃபின்ரா சீரிஸ் 7 உரிமம் முதலீட்டாளர் வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக பத்திரங்களை வாங்கவும் விற்கவும் தனிநபர்களுக்கு அங்கீகாரம் அளிக்கிறது, அதே நேரத்தில் நாசா சீரான ஒருங்கிணைந்த மாநில சட்டத் தேர்வு என்றும் அழைக்கப்படும் தொடர் 66, நம்பகமான உறவின் கீழ் முதலீட்டு கணக்குகள் குறித்த பரிந்துரைகளையும் ஆலோசனைகளையும் வழங்க கூடுதல் அதிகாரத்தை வழங்குகிறது. நிறுவன முதலீட்டாளர்களுடன் மட்டுமே பணிபுரியும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் அல்லது பிற சொத்து மேலாளர்களை மேற்பார்வையிடுவோர் பெரும்பாலும் கூடுதல் ஃபின்ரா உரிமங்களைப் பெற வேண்டும்.
பெரும்பாலான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தொழில் பெயர்கள் அல்லது சான்றிதழ்களைக் கொண்டுள்ளனர். மிகவும் மதிப்புமிக்க, அங்கீகரிக்கப்பட்ட மற்றும் பொதுவான பதவிகளில் ஒன்று பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (சி.எஃப்.ஏ) பதவி, இது முதலீட்டு பகுப்பாய்வு துறையில் தற்போதைய நடைமுறை மற்றும் நெறிமுறை தரங்களுடன் கல்விக் கோட்பாட்டை திருமணம் செய்யும் உயர் மட்ட பயிற்சியை வழங்குகிறது. நிதி இடர் மேலாளர் (எஃப்ஆர்எம்) பதவி, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களிடையே பிரபலமானது. தொழில் பெயர்கள் மற்றும் அனைத்து ஃபின்ரா உரிமங்களும் தொடர்ந்து கல்வி கூறுகளைக் கொண்டுள்ளன.
தேவையான திறன்கள்
ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக ஒரு பதவிக்கு மிகவும் பொருத்தமான நபர்கள் சில திறன்களைக் கொண்டுள்ளனர், இதில் தரவு விளக்கத்தில் அதிக அளவு செயல்திறன் மற்றும் ஆராய்ச்சி மற்றும் பகுப்பாய்விற்கான ஆர்வம் உள்ளது. கூடுதலாக, நிதிச் சந்தைகள், பொருளாதாரம் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ கோட்பாடு பற்றிய ஆழமான புரிதல் தொழில் நீண்ட காலத்திற்கு ஒத்துப்போவது அவசியம். தனிநபர்கள் வாடிக்கையாளர்களை மையமாகக் கொண்டிருக்க வேண்டும், முதலீட்டாளர் வாடிக்கையாளர்களுடன் தங்கள் கணக்குகள் மற்றும் முதலீட்டு செயல்திறன் குறித்து அடிக்கடி தொடர்புகொள்வதற்கான விருப்பமும் திறனும் வேண்டும்.
நிதிச் சேவைத் துறையில் உள்ள பிற வாழ்க்கைப் பாதைகளைப் போலவே, போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களும் புதிய வாடிக்கையாளர்களைத் தொடர்ந்து எதிர்பார்க்க வேண்டும், அதே நேரத்தில் அவர்களின் தற்போதைய முதலீட்டாளர்களுடன் வலுவான உறவைப் பேண வேண்டும்.
சம்பளம்
ஒரு தொழிலாக போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்திற்கு கணிசமான பயிற்சி, சான்றிதழ் அல்லது பதவி கையகப்படுத்தல் மற்றும் முறையான உயர் கல்வி தேவைப்படுவதால், பதவிக்கான சம்பளம் ஒப்பீட்டளவில் அதிகம். கிளாஸ்டூரின் கூற்றுப்படி, அமெரிக்காவில் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் சராசரி ஆண்டு அடிப்படை சம்பளம், ஜனவரி 2017 நிலவரப்படி, 6 101, 630 ஆகும். இந்த இழப்பீடு பெரும்பாலும் ஒவ்வொரு முதலீட்டாளர் வாடிக்கையாளருக்கான மேலாண்மை (AUM) கட்டணத்தின் கீழ் வரும் சொத்துகளின் வடிவத்தில் வருகிறது, இது வாடிக்கையாளர் தளம் வளரும்போது முதலீட்டு கணக்குகள் சிறப்பாக செயல்படுவதால் மொத்த இழப்பீட்டில் கணிசமான அதிகரிப்பு ஏற்படலாம். கிளாஸ்ட்டோர் தரவு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களுக்கு கூடுதல் பண இழப்பீடு ஆண்டுக்கு, 000 4, 000 முதல் கிட்டத்தட்ட, 000 110, 000 வரை வைக்கிறது.
