ஒழுங்குமுறை 9 வரையறை

ஒழுங்குமுறை 9 என்றால் என்ன?

ஒழுங்குமுறை 9 என்பது ஒரு கொள்கையாகும், இது தேசிய வங்கிகளை நம்பகமான துறைகளை உள்நாட்டிலேயே திறந்து செயல்பட அனுமதிக்கிறது மற்றும் நம்பகத்தன்மையாளர்களாக செயல்படுகிறது. இந்த முதலீடு தேசிய வங்கிகளுக்கு முதலீடு தொடர்பான நடவடிக்கைகளை நிர்வகிக்கவும் நிர்வகிக்கவும் அனுமதிக்கிறது. அவர்கள் பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற பத்திரங்களை பதிவு செய்து அவர்களுக்கான அறங்காவலர்களாக செயல்படலாம்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• நம்பகமான துறைகளாக நம்பகமானவர்களாக செயல்பட வங்கிகளுக்கு ஒழுங்குமுறை 9 அவசியம். ஒரு வங்கி மற்றவர்களின் சார்பாக முதலீடு செய்ய விரும்பினால், இணக்கத்தை உறுதி செய்வதற்கான கொள்கைகள் உள்ளன. ஒழுங்குமுறை 9 சுய-கையாளுதல் மற்றும் வட்டி மோதல்களைத் தடுக்கிறது.

ஒழுங்குமுறை புரிந்துகொள்ளுதல் 9

கூட்டாட்சி மட்டத்தில் நம்பிக்கை தொடர்பான நடவடிக்கைகளில் ஈடுபடுவதற்கு ஒழுங்குமுறை 9 வங்கிகளுக்கு அனுமதி அளித்தாலும், வங்கிகள் இன்னும் மாநில சட்டங்களையும் பின்பற்ற வேண்டும். இந்த ஒழுங்குமுறையை நாணயக் கட்டுப்பாட்டாளர் அலுவலகம் (OCC) வெளியிட்டது.

ஒழுங்குமுறை 9 தேசிய வங்கிகளுக்கு மட்டுமே பொருந்தும், பிராந்திய அல்லது உள்ளூர் நிறுவனங்களுக்கு அல்ல. தேசிய வங்கிகள் பல மாநிலங்களில் செயல்பட அனுமதிக்கப்படுகின்றன மற்றும் எந்தவொரு மாநிலத்திலும் நம்பகமான திறன்களில் பணியாற்ற அனுமதிக்கப்படுகின்றன, அந்த அரசு அதன் சொந்த உள்ளூர் வங்கிகளை அந்த குறிப்பிட்ட நடவடிக்கைகளில் இருந்து தடைசெய்யாவிட்டால்.

வழிகள் ஒழுங்குமுறை 9 வங்கிகளை நம்பகத்தன்மையாளர்களாக பணியாற்ற அனுமதிக்கிறது

ஒழுங்குமுறை 9 மூலம் நம்பகமான செயல்பாடுகளையும் அதிகாரங்களையும் பயன்படுத்த விரும்பும் ஒரு தேசிய வங்கி, மற்றவர்களின் சார்பாக முதலீடு செய்ய வங்கியை அனுமதிக்கிறது, இது ஒரு நம்பகத்தன்மையாளராக அதன் செயல்பாடுகள் இணக்கமாக இருப்பதை உறுதிசெய்யும் எழுத்துப்பூர்வ கொள்கைகளை கடைபிடிக்க வேண்டும். நடைமுறையில் உள்ள கொள்கைகள் வங்கியின் தரகு வேலை வாய்ப்பு நடைமுறைகளையும், அதேபோல் நம்பகமான அதிகாரிகள் மற்றும் வங்கியின் ஊழியர்கள் முடிவெடுப்பதில் அல்லது பத்திரங்களை விற்பனை செய்வது அல்லது வாங்குவது குறித்த பரிந்துரைகளில் உள் தகவல்களைப் பயன்படுத்துவதில்லை என்பதை உறுதி செய்வதற்கான வழிகளையும் உள்ளடக்கியதாக இருக்க வேண்டும். வங்கிகளின் கொள்கைகள் சுய-கையாளுதல் மற்றும் வட்டி மோதல்களைத் தடுப்பதற்கான வழிமுறைகளையும் நிறுவ வேண்டும்.

ஒவ்வொரு ஆண்டும் ஒரு முறையாவது, முதலீட்டு வாடிக்கையாளர்களின் சார்பாக நம்பகமான கணக்குகளில் வைத்திருக்கும் அனைத்து சொத்துக்களையும் வங்கிகள் அதிகாரப்பூர்வமாக மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும், அதன் மீது வங்கி முதலீட்டு விருப்பம் உள்ளது. வருடாந்திர முதலீட்டு மதிப்புரைகள் என அழைக்கப்படும் இந்த மதிப்புரைகள், வங்கியின் நம்பகத்தன்மையாளர்களால் மேற்கொள்ளப்படும் முதலீட்டு முடிவுகள் பொருத்தமானவையா மற்றும் வாடிக்கையாளர்களின் சிறந்த நலன்களுக்காகவா என்பதை தெளிவுபடுத்தும் நோக்கம் கொண்டவை.

ஒரு பயனுள்ள வருடாந்திர மறுஆய்வு செயல்முறை முதலீட்டு பொருள்கள் பொருத்தமானவை மற்றும் நடப்பு என்பதை உறுதிசெய்கின்றன, மேலும் இந்த நோக்கங்களுடன் முதலீடுகள் தொடர்ந்து செய்யப்படுகின்றன; ஒவ்வொரு போர்ட்ஃபோலியோவும் முழுமையாக மதிப்பாய்வு செய்யப்படும்; விதிவிலக்குகள் துல்லியமாக கண்காணிக்கப்படும்; ஒவ்வொரு சொத்தும் சரியான முறையில் மதிப்பிடப்படுகின்றன; அந்த செயல்திறன் துல்லியமாக கண்காணிக்கப்படுகிறது மற்றும் செயல்திறன் வெளியீட்டாளர்களைக் கையாள ஒரு செயல்முறை உள்ளது.

இந்த வங்கிகள் வங்கி, அதன் அதிகாரிகள் மற்றும் ஊழியர்களுக்கு நம்பகமான விஷயங்களில் ஆலோசனை வழங்கக்கூடிய சட்ட ஆலோசனையையும் வைத்திருக்க வேண்டும். வங்கிகள் நம்பகமான நிதியில் முதலீடு செய்யும். குறுகிய கால முதலீடுகள் மற்றும் முதலீடு செய்ய வேண்டிய நிதிகள் ஆகியவை இதில் அடங்கும்.

பிற விதிமுறைகள்

வங்கிகளின் நிதி முதலீடு தொடர்பாக ஒழுங்குமுறை 9 இன் கீழ் மேலும் கட்டுப்பாடுகள் உள்ளன. பொருந்தக்கூடிய அதிகாரி அத்தகைய நடவடிக்கைகளுக்கு அங்கீகாரம் வழங்காவிட்டால், தேசிய வங்கிகளால் ஒரு நம்பகமான கணக்கிலிருந்து நிதிகளை முதலீடு செய்ய முடியாது, அதன் மீது வங்கிகள் முதலீட்டு விருப்பத்தை பங்கு, கடமைகள் அல்லது சில மூலங்களிலிருந்து பெறப்பட்ட சொத்துக்களில் முதலீடு செய்கின்றன. அந்த ஆதாரங்களில் வங்கி, அதன் இயக்குநர்கள், அதிகாரிகள் மற்றும் ஊழியர்கள் உள்ளனர். வங்கியின் தீர்ப்பை பாதிக்கக்கூடிய ஆர்வமுள்ள நிறுவனங்கள் மற்றும் தனிநபர்களுக்கும் இது பொருந்தும். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், நம்பகமான பாத்திரத்தில் பணியாற்றுவோர் முதலீட்டு வாடிக்கையாளர்களின் அந்த நிதியை தங்கள் சொந்த கட்டுப்பாட்டின் கீழ் அல்லது செல்வாக்கின் கீழ் சொத்துக்களில் முதலீடு செய்ய பயன்படுத்த முடியாது.

இத்தகைய நிபந்தனைகள் வங்கிகளுக்கு முதலீட்டு விருப்பப்படி கடன் வழங்கும், விற்க அல்லது நம்பகமான கணக்குகளின் சொத்துக்களை மாற்றுவதற்கும் பொருந்தும். வங்கியின் நடவடிக்கைகள் அவர்கள் சேவை செய்யும் வாடிக்கையாளர்களின் சிறந்த நலன்களுடன் முரண்படாமல் இருப்பதை உறுதி செய்வதாகும்.