பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதி என்றால் என்ன (ஆர்ஆர்)
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதி (ஆர்.ஆர்) என்பது ஒரு தரகு நிறுவனத்தில் பணிபுரியும் ஒரு நபர், பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் போன்ற முதலீட்டு தயாரிப்புகளை வர்த்தகம் செய்யும் வாடிக்கையாளர்களின் பிரதிநிதியாக பணியாற்றுகிறார். பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் புரோக்கர்கள் என்றும் அழைக்கப்படுகிறார்கள்.
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகளை புரிந்துகொள்வது (ஆர்ஆர்)
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் வாடிக்கையாளர்களுக்கான பத்திரங்களை வாங்கலாம் மற்றும் விற்கலாம். அவர்கள் முதன்மையாக பரிவர்த்தனை அடிப்படையிலான சேவை வழங்குநர்கள் என்று அழைக்கப்படுகிறார்கள். இந்த பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ள பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிக்கு நியமிக்கப்பட்ட பத்திரங்களை விற்க உரிமம் பெற்றிருக்க வேண்டும். நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தில் (FINRA) பதிவுசெய்யப்பட்ட ஒரு நிறுவனமும் அவர்களுக்கு நிதியுதவி செய்ய வேண்டும்.
ஒரு ஸ்பான்சர் நிறுவனத்திற்கான பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதியாக உரிமம் பெற, ஒரு நபர் தொடர் 7 மற்றும் தொடர் 63 பத்திரப் பரீட்சைகளில் தேர்ச்சி பெற வேண்டும். இந்த தேர்வுகள் FINRA ஆல் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. தொடர் 7 உரிமம் பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிக்கு பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், விருப்பங்கள், நகராட்சி பத்திரங்கள் மற்றும் சில வாடிக்கையாளர்களுக்கு தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வாங்க மற்றும் விற்க அனுமதிக்கிறது. தொடர் 63 உரிமம் பிரதிநிதித்துவ மாறி வருடாந்திரங்கள் மற்றும் அலகு முதலீட்டு அறக்கட்டளைகளை அனுமதிக்கிறது. தொடர் 63 தேர்வின் கணிசமான பகுதி அமெரிக்கா முழுவதும் உள்ள மாநிலப் பத்திரத் தேவைகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. பிற உரிமங்களும் பல்வேறு வகையான பரிவர்த்தனைகளுக்கு விண்ணப்பிக்கலாம். தொடர் 66 உரிமங்களுடன் ஒப்பிட்டுப் பாருங்கள்.
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகளுக்கான தரநிலைகள்
முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சார்பாக நிதி சந்தை பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ள பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகளை நாடுகின்றனர். பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் பொதுவாக தங்கள் முதலீட்டாளர்களின் தேவைகளுக்கு பொருந்தக்கூடிய முழு அளவிலான சந்தை வர்த்தக திறன்களை அணுகலாம். அவர்கள் மெல்லிய வர்த்தக பத்திரங்களை இயக்க முடியும் அல்லது புதிய பத்திர வெளியீடுகளுக்கான அணுகலைக் கொண்டிருக்கலாம்.
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்களிடமிருந்து வேறுபடுகிறார்கள். பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் பொருந்தக்கூடிய தரங்களால் நிர்வகிக்கப்படுகிறார்கள், பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் நம்பகமான தரங்களால் நிர்வகிக்கப்படுகிறார்கள். பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் பரிவர்த்தனை அடிப்படையிலான சேவை வழங்குநர்கள். அமெரிக்க கட்டுப்பாட்டாளர்கள் பதிவுசெய்த பிரதிநிதிகள் தங்கள் முதலீட்டு சுயவிவரத்தைக் கொடுக்கும் முதலீட்டாளருக்கு முதலீடு பொருத்தமானது என்பதை உறுதிப்படுத்த வேண்டும். வர்த்தகங்கள் திறமையாக செயல்படுத்தப்படுவதையும் அவை உறுதி செய்கின்றன. பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதியுடன் கையாளும் போது முதலீட்டாளர்கள் பத்திர வழங்குநர்களால் நிர்ணயிக்கப்படும் விற்பனைக் கட்டணங்களைச் சந்திப்பார்கள். பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் முழுமையான நிதி திட்டங்கள் மற்றும் முதலீட்டு சேவைகளை வழங்க முற்படுகின்றனர். அவை மிகவும் மாறுபட்ட கட்டண அட்டவணைகளை வழங்குகின்றன மற்றும் பொதுவாக நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்களால் கட்டணம் அடிப்படையிலானவை. பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் நிலையான பொருத்தத்திற்கு அப்பாற்பட்ட நம்பகமான தரங்களால் கட்டுப்படுத்தப்படுகிறார்கள். பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் விரிவான நிதித் திட்டங்களை உருவாக்குகிறார்கள், மேலும் வாடிக்கையாளரின் சிறந்த ஆர்வத்தை உறுதிப்படுத்த வேண்டும்.
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதியை அடையாளம் காணுதல்
பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதியின் சேவையைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் முதலீட்டு சந்தையில் பலவிதமான விருப்பங்களைக் காண்பார்கள். சார்லஸ் ஸ்வாப் போன்ற நிறுவனங்கள் தள்ளுபடி மற்றும் முழு சேவை தரகு சேவைகளை வழங்குகின்றன. சார்லஸ் ஸ்வாப் மூலம் ஒரு முதலீட்டாளர் மின்னணு வர்த்தகங்களை தள்ளுபடி விலையில் வைக்கலாம். தள்ளுபடி தரகு சேவை ஒரு பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதி அழைப்பு மையத்தை வழங்குகிறது, அங்கு ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு தரகருடன் வர்த்தகங்களை செயல்படுத்த முடியும். வாடிக்கையாளர்களுக்கான கணக்கு நிர்வாகிகளாக பணியாற்றும் மற்றும் பரந்த அளவிலான வர்த்தக நடவடிக்கைகளுக்கு ஆதரவளிக்கும் முழு சேவை தரகர்களையும் சார்லஸ் ஸ்வாப் வழங்குகிறது.
ஃபின்ரா ப்ரோக்கர்செக் என்ற சேவையையும் வழங்குகிறது. புரோக்கர் செக் மூலம் ஒரு முதலீட்டாளர் தரகர்கள் மற்றும் தரகு நிறுவனங்களின் அனுபவத்தை ஆய்வு செய்யலாம்.
உங்களை தகுதி நீக்கம் செய்யக்கூடிய கடந்தகால செயல்பாடுகள்
ஒரு நபர் பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதியாக மாறுவதைத் தடுக்கக்கூடிய பல நிகழ்வுகள் உள்ளன, அல்லது அது உறுப்பினர் அல்லது பதிவை இழக்க நேரிடும்.
ஃபின்ராவின் கூற்றுப்படி, நீங்கள் பரிவர்த்தனை சட்டத்தின் கீழ் "சட்டரீதியான தகுதிநீக்கத்திற்கு" உட்படுத்தப்படலாம்:
- மோசடி, மிரட்டி பணம் பறித்தல், லஞ்சம் அல்லது பிற நெறிமுறையற்ற செயல்கள் தொடர்பான முதலீடுகள் சம்பந்தப்பட்ட ஒரு தவறான செயலுடன் குற்றம் சாட்டப்பட்ட அல்லது குற்றம் சாட்டப்பட்டவர். நீங்கள் மீறப்படுவது கண்டறியப்பட்ட நடுவர் அல்லது சிவில் வழக்குகளில் ஈடுபட்டுள்ளோம். விற்பனை நடைமுறைகள். ஒரு மாநில பத்திர ஆணையம், மாநில அதிகாரம், கூட்டாட்சி வங்கி நிறுவனம் போன்றவற்றிலிருந்து ஒரு இறுதி உத்தரவைப் பெற்றது, அந்த அதிகாரத்திற்கு ஒரு சங்கத்திலிருந்து அல்லது பத்திரங்கள், காப்பீடு, வங்கி மற்றும் பிற நிதி சேவைகளில் ஈடுபடுவதிலிருந்து உங்களைத் தடுத்தது. மோசடியில் ஈடுபட்டது, பொருந்தக்கூடிய சட்டங்கள் அல்லது விதிமுறைகளை மீறும் கையாளுதல் அல்லது ஏமாற்றும் நடத்தை. ஒரு கணக்காளர், வழக்கறிஞர் அல்லது கூட்டாட்சி ஒப்பந்தக்காரர் பாத்திரத்திலிருந்து பதிவு ரத்து செய்யப்பட்டது அல்லது இடைநீக்கம் செய்யப்பட்டது. கடந்த 10 ஆண்டுகளில் திவால்நிலைக்கு தாக்கல் செய்யப்பட்டது. தவறான அறிக்கை அல்லது தவிர்க்கப்பட்ட பொருள் தகவல்களை உருவாக்குங்கள்.
பின்வரும் உருப்படிகள் U-4 FINRA படிவத்தில் வெளிப்படுத்தும் கேள்விகளின் சுருக்கமான சுருக்கம் என்பதை நினைவில் கொள்க. சட்டரீதியான தகுதிநீக்க செயல்முறையின் விரிவான சுருக்கத்தை இது வழங்குகிறது.
