ஈவுத்தொகை வளர்ச்சியின் சக்தி

பல முதலீட்டாளர்கள் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நிறுவனங்களை சலிப்பான, குறைந்த வருமானம் தரும் முதலீட்டு வாய்ப்புகளாக கருதுகின்றனர். அதிக பறக்கும் சிறிய தொப்பி நிறுவனங்களுடன் ஒப்பிடும்போது, ​​அதன் ஏற்ற இறக்கம் மிகவும் உற்சாகமாக இருக்கும், ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகள் பொதுவாக மிகவும் முதிர்ச்சியடைந்தவை மற்றும் கணிக்கக்கூடியவை. இது சிலருக்கு மந்தமானதாக இருந்தாலும், அதிகரித்து வரும் பங்கு விலையுடன் சீரான ஈவுத்தொகையை இணைப்பது உற்சாகமடைய போதுமான சக்திவாய்ந்த வருவாயை வழங்க முடியும்.

காண்க: தெரிந்து கொள்ள 20 முதலீடுகள்

அதிக ஈவுத்தொகை மகசூல்?

ஈவுத்தொகை செலுத்தும் நிறுவனங்களை எவ்வாறு அளவிடுவது என்பதைப் புரிந்துகொள்வது, ஈவுத்தொகை உங்கள் வருவாயை எவ்வாறு அதிகரிக்கும் என்பதைப் பற்றிய சில நுண்ணறிவை எங்களுக்குத் தரும். ஒரு பொதுவான கருத்து என்னவென்றால், அதிக ஈவுத்தொகை மகசூல், ஈவுத்தொகை பங்கு விலையில் மிகவும் அதிக சதவீத வருமானத்தை செலுத்துவதைக் குறிக்கிறது, இது மிக முக்கியமான நடவடிக்கையாகும்; எவ்வாறாயினும், ஒரு தொழிற்துறையின் மற்ற பங்குகளை விட கணிசமாக அதிகமாக இருக்கும் மகசூல் ஒரு நல்ல ஈவுத்தொகையை அல்ல, மாறாக மந்தமான விலையைக் குறிக்கலாம் (ஈவுத்தொகை மகசூல் = ஒரு பங்குக்கு ஆண்டு ஈவுத்தொகை / ஒரு பங்குக்கான விலை). துன்ப விலை, இதையொட்டி, ஈவுத்தொகை வெட்டு அல்லது மோசமாக, ஈவுத்தொகையை நீக்குவதைக் குறிக்கும்.

ஈவுத்தொகை சக்தியின் முக்கியமான அறிகுறி அதிக ஈவுத்தொகை மகசூல் அல்ல, ஆனால் உயர் நிறுவனத்தின் தரம், இது அதன் ஈவுத்தொகை வரலாற்றின் மூலம் நீங்கள் கண்டறிய முடியும், இது காலப்போக்கில் அதிகரிக்க வேண்டும். நீங்கள் நீண்ட கால முதலீட்டாளராக இருந்தால், அத்தகைய நிறுவனங்களைத் தேடுவது மிகவும் பலனளிக்கும்.

காண்க: சரிவுக்கான ஈவுத்தொகை மகசூல்

ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விகிதம்

ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விகிதம், ஈவுத்தொகையை செலுத்துவதற்கு ஒதுக்கப்பட்ட நிறுவனத்தின் வருவாயின் விகிதம், ஈவுத்தொகை லாபத்தின் ஆதாரம் நிறுவனத்தின் வளர்ச்சியுடன் இணைந்து செயல்படுகிறது என்பதை மேலும் நிரூபிக்கிறது. ஆகையால், ஒரு நிறுவனம் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விகிதத்தை நிலையானதாக வைத்திருந்தால், 4% என்று சொல்லுங்கள், ஆனால் நிறுவனம் வளர்கிறது, அந்த 4% ஒரு பெரிய மற்றும் பெரிய தொகையை குறிக்கத் தொடங்குகிறது. (உதாரணமாக, $ 40 இல் 4%, அதாவது 60 1.60, % 20 இன் 4% ஐ விட அதிகமாக உள்ளது, இது 80 காசுகள்).

ஒரு எடுத்துக்காட்டுடன் நிரூபிப்போம்:

10 பங்குகளை வாங்குவதன் மூலம் ஜோவின் ஐஸ்கிரீம் நிறுவனத்தில் $ 1, 000 முதலீடு செய்கிறீர்கள், ஒவ்வொன்றும் ஒரு பங்குக்கு $ 100. இது நன்கு நிர்வகிக்கப்படும் நிறுவனம், இது பி / இ விகிதம் 10, மற்றும் செலுத்தும் விகிதம் 10% ஆகும், இது ஒரு பங்குக்கு $ 1 ஈவுத்தொகையாகும். இது கண்ணியமானது, ஆனால் உங்கள் முதலீட்டில் 1% மட்டுமே ஈவுத்தொகையாக நீங்கள் பெறுவதால் வீட்டிற்கு எழுத எதுவும் இல்லை.

இருப்பினும், ஜோ ஒரு சிறந்த மேலாளர் என்பதால், நிறுவனம் சீராக விரிவடைகிறது, பல ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, பங்கு விலை சுமார் $ 200 ஆகும். இருப்பினும், செலுத்தும் விகிதம் 10% ஆக மாறாமல் உள்ளது, எனவே பி / இ விகிதம் (10 இல்) உள்ளது; எனவே, நீங்கள் இப்போது வருவாயில் $ 20 இல் 10% அல்லது ஒரு பங்கிற்கு $ 2 பெறுகிறீர்கள். வருவாய் அதிகரிக்கும் போது, ​​ஈவுத்தொகை செலுத்துதலும், செலுத்தும் விகிதம் நிலையானதாக இருந்தாலும். நீங்கள் ஒரு பங்குக்கு $ 100 செலுத்தியதால், உங்கள் பயனுள்ள ஈவுத்தொகை மகசூல் இப்போது அசல் 1% இலிருந்து 2% ஆகும்.

இப்போது, ​​ஒரு தசாப்தத்தை வேகமாக முன்னோக்கி அனுப்புங்கள்: ஜோவின் ஐஸ்கிரீம் நிறுவனம் அதிக வெற்றியைப் பெறுகிறது, மேலும் அதிகமான வட அமெரிக்கர்கள் வெப்பமான, வெயில் காலநிலைக்கு ஈர்க்கிறார்கள். பங்கு விலை பாராட்டுகிறது, இப்போது 1 க்கு மூன்று முறை 2 பிரித்த பிறகு $ 150 ஆக அமர்ந்திருக்கிறது.

காண்க: பங்கு பிளவுகளை புரிந்துகொள்வது

இதன் பொருள் 10 பங்குகளில் உங்கள் ஆரம்ப $ 1, 000 முதலீடு மொத்தம், 000 12, 000 மதிப்புள்ள 80 பங்குகளாக (20, பின்னர் 40, இப்போது 80 பங்குகள்) வளர்ந்துள்ளது. செலுத்தும் விகிதம் அப்படியே இருந்தால், நாங்கள் தொடர்ந்து 10 இன் P / E ஐக் கருதினால், நீங்கள் இப்போது 10% வருவாயை (200 1, 200) அல்லது $ 120 ஐப் பெறுகிறீர்கள், இது உங்கள் ஆரம்ப முதலீட்டில் 12% ஆகும்! எனவே, ஜோவின் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விகிதம் மாறவில்லை என்றாலும், அவர் தனது நிறுவனத்தை வளர்த்துக் கொண்டதால், ஈவுத்தொகை மட்டுமே ஒரு சிறந்த வருவாயை அளித்தது - மூலதனப் பாராட்டுதலுடன், உங்களுக்கு கிடைத்த மொத்த வருவாயையும் அவை வெகுவாக அதிகரித்தன.

பல தசாப்தங்களாக, பல முதலீட்டாளர்கள் கோகோ கோலா (நாஸ்டாக்: கோக்), ஜான்சன் & ஜான்சன் (NYSE: JNJ), கெல்லாக் (NYSE: K) மற்றும் ஜெனரல் எலக்ட்ரிக் (NYSE) போன்ற வீட்டுப் பெயர்களில் பங்குகளை வாங்குவதன் மூலம் இந்த ஈவுத்தொகை-மையப்படுத்தப்பட்ட மூலோபாயத்தைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.: ஜிஇ). மேலே உள்ள எடுத்துக்காட்டில், நிலையான ஈவுத்தொகை செலுத்துதல் எவ்வளவு லாபகரமானதாக இருக்கும் என்பதைக் காட்டினோம்; ஒரு நிறுவனத்தின் வருமானத்தை அதிகரிக்கும் அளவுக்கு வளரும் ஒரு நிறுவனத்தின் சம்பாதிக்கும் சக்தியை கற்பனை செய்து பாருங்கள். உண்மையில், ஜான்சன் & ஜான்சன் 1966 மற்றும் 2008 க்கு இடையில் 38 ஆண்டுகளாக ஒவ்வொரு ஆண்டும் செய்தது இதுதான். 1970 களின் முற்பகுதியில் நீங்கள் பங்குகளை வாங்கியிருந்தால், அன்றும் இப்போதும் உங்கள் ஆரம்ப பங்குகளில் நீங்கள் சம்பாதித்த ஈவுத்தொகை மகசூல் ஆண்டுக்கு சுமார் 12% வளர்ந்தது. 2004 ஆம் ஆண்டளவில், ஈவுத்தொகையிலிருந்து மட்டுமே நீங்கள் சம்பாதிப்பது உங்கள் ஆரம்ப பங்குகளில் 48% வருடாந்திர வருவாயைக் கொடுத்திருக்கும்!

அடிக்கோடு

ஈவுத்தொகை அங்குள்ள கவர்ச்சியான முதலீட்டு உத்தி அல்ல. ஆனால் நீண்ட காலமாக, இந்த "சலிப்பு" நிறுவனங்களுடன் நேரத்தை சோதித்த முதலீட்டு உத்திகளைப் பயன்படுத்துவது மந்தமான ஆனால் வருமானத்தைத் தரும்.