ஒவ்வொரு ஆண்டும் பிப்ரவரி மாதத்தில், பரோன்ஸ் மற்றும் லிப்பர் இன்க். முந்தைய ஆண்டிற்கான தங்கள் நிதி குடும்ப தரவரிசைகளுடன் வெளிவருகின்றன. நிதிக் குடும்பங்களுக்கான தரவரிசை ஆண்டு நிறுவனத்தின் அனைத்து நிதிகளின் செயல்திறனால் தீர்மானிக்கப்படுகிறது. தரவரிசைக்கு தகுதி பெறுவதற்கு, நிதி குடும்பத்தில் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு நிதி இருக்க வேண்டும். 2014 ஆம் ஆண்டில், அந்த நிதித் தேவைகள்: பொது அமெரிக்க பங்கு வகைகளில் மூன்று நிதிகள், உலக பங்கு பிரிவில் ஒரு நிதி, சமச்சீர் நிதி பிரிவில் ஒரு நிதி, இரண்டு வரி விதிக்கத்தக்க பத்திர நிதிகள் மற்றும் ஒரு வரி விலக்கு பத்திர நிதி.
நிதி குடும்பங்களின் வருமானத்தை ஒப்பிடும் போது அவர்கள் 12 பி -1 கட்டணம், சுமைகள் மற்றும் விற்பனை கட்டணங்களை நீக்குகிறார்கள். இவற்றை அகற்றுவதற்கான காரணம் என்னவென்றால், அவர்கள் நிதி குடும்பங்களுக்கு இடையிலான முதலீட்டு திறன்களை ஒப்பிடுகிறார்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்த விரும்புகிறார்கள். கட்டணங்களை நீக்கிய பிறகு, சிறந்த ஒட்டுமொத்த நிதி குடும்பத்தை தீர்மானிக்க லிப்பர் கணக்கீடுகளை இயக்குகிறார். இந்த தரவரிசை அதன் கொடுக்கப்பட்ட வகையினுள் நிதிக்கான சதவீத தரத்தை நிர்ணயிப்பதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது, பின்னர் இது முதலீட்டு நிறுவனத்தின் ஒட்டுமொத்த சொத்துக்களின் சதவீதமாக அந்த நிதியின் எடையால் பெருக்கப்படுகிறது. இறுதியாக இது நடப்பு ஆண்டிற்கான கொடுக்கப்பட்ட வகையின் ஒதுக்கப்பட்ட எடையால் பெருக்கப்படுகிறது. இது அனைத்து பரஸ்பர நிதிகளுக்கும் செய்யப்படுகிறது, பின்னர் அந்த இறுதி எண்கள் மொத்தமாக இருக்கும். அதிக மதிப்பெண் பெற்ற நிதி குடும்பம் எண் 1. இந்த செயல்முறை ஐந்து மற்றும் 10 ஆண்டு நிலைகளுக்கான முடிவுகளைப் பெற மீண்டும் மீண்டும் செய்யப்படுகிறது.
2014 ஆம் ஆண்டிற்கான முதல் ஐந்து நிதி குடும்பங்கள் இங்கே.
1. வான்கார்ட் குழு
வான்கார்ட் 2014 ஆம் ஆண்டிற்கான முதலிடத்தைப் பிடித்துள்ளது. வான்கார்ட் அவர்களின் குறியீட்டு நிதிகளுக்காக அறியப்படுகிறது, இது நிர்வாகத்தின் கீழ் மூன்றில் இரண்டு பங்கு சொத்துக்களை உருவாக்குகிறது. ஆனால் அவர்கள் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளால் இந்த ஆண்டு அவர்களுக்கு உண்மையில் உதவியது. வான்கார்ட் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி பில் மெக்நாப் அவர்களின் வெற்றியை குறைந்த கட்டணங்களுக்கு காரணம் என்று கூறுகிறார். லிப்பரின் கூற்றுப்படி, வான்கார்ட்டில் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளுக்கான சராசரி செலவு விகிதம் தொழில்துறை சராசரி 1.25% உடன் ஒப்பிடும்போது 0.28% ஆகும்.
2. பிஎம்ஓ உலகளாவிய சொத்து மேலாண்மை
பாங்க் ஆப் மாண்ட்ரீலின் (பிஎம்ஓ) சொத்து மேலாண்மை குழு 2 வது இடத்தைப் பிடித்தது. யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸில் பெரும்பாலானவர்களுக்கு ஒப்பீட்டளவில் தெரியவில்லை என்றாலும், அவர்களிடம் 60 பில்லியன் டாலர் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ளது. ஒட்டுமொத்தமாக இரண்டாவது இடத்தைப் பிடித்ததோடு மட்டுமல்லாமல், உலக பங்கு நிதிகள் மற்றும் வரி விதிக்கக்கூடிய பத்திர நிதிகள் இரண்டிலும் முதல் ஐந்து இடங்களைப் பிடித்தனர். அடுத்த சில ஆண்டுகளில் அவர்கள் அமெரிக்க மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வணிகத்தை தொடர்ந்து வளர்த்துக் கொண்டிருப்பதால் அவை தொடர்ந்து கவனிக்க வேண்டிய பெயராக இருக்கும்.
3. இன்வெஸ்கோ
இன்வெஸ்கோ லிமிடெட் (IVZ) நிர்வாகத்தின் கீழ் 216 பில்லியன் டாலர்களுடன் மூன்றாவது இடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இன்வெஸ்கோ ஒரு சுயாதீன முதலீட்டு நிறுவனமாகும், இது முதலீடுகளில் மட்டுமே கவனம் செலுத்துகிறது மற்றும் 20 க்கும் மேற்பட்ட நாடுகளில் உள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கான உதவியுடன் உலகம் முழுவதும் முதலீட்டு நிபுணர்களைக் கொண்டுள்ளது. வான்கார்ட்டைப் போலவே, இன்வெஸ்கோவும் அதன் சொத்துக்களில் பெரும் பங்கை செயலற்ற முதலீடுகளில் கொண்டுள்ளது, இது 2014 இல் அவர்களுக்கு உதவியது.
4. SEI
SEI இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் கோ. (SEIC) 50 மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் 117 பில்லியன் டாலர்களை நிர்வகிக்கிறது. கடன் அதிகாரிகளுக்கு பயிற்சி அளிக்க உதவும் தொழில்நுட்ப நிறுவனமாக SEI தொடங்கியது. பல ஆண்டுகளாக அவர்கள் தங்கள் பரஸ்பர நிதிகள் உட்பட முதலீட்டு உலகிற்கு கூடுதல் சேவைகளைச் சேர்த்துள்ளனர். SEI ஒரு சப்அட்வைசர் முறையைப் பயன்படுத்துகிறது, 90% க்கும் மேற்பட்டவை பிற ஆலோசகர்களுக்கு அவுட்சோர்ஸ் செய்யப்படுகின்றன.
5. முதன்மை நிதி
முதன்மை நிதிகள் முதன்மை நிதிக் குழுவின் (பி.எஃப்.ஜி) ஒரு பகுதியாகும். அவர்கள் ஒரு காப்பீட்டு நிறுவனமாகத் தொடங்கியபோது, பல ஆண்டுகளாக அவை முதலீட்டு நிர்வாகத்தில் பன்முகப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. அவர்களின் முதலீட்டு சேவைகள் பெரும்பாலானவை ஓய்வூதிய சேமிப்புக்கு உதவுகின்றன.
அடிக்கோடு
சிறந்த நிதி குடும்பங்கள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் அவற்றின் செயல்திறன் மாறுபடும். இருப்பினும் குறைந்த கட்டணம் மற்றும் நீண்ட கால தர செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளை எடுப்பதன் மூலம் நீங்கள் எவ்வளவு சிறப்பாக செயல்படுகிறீர்கள் என்பதை நீங்கள் இன்னும் கட்டுப்படுத்தலாம்.
