நிதி ஆலோசகர்கள் எவ்வாறு வழக்குகளுக்கு எதிராக தங்களைப் பாதுகாத்துக் கொள்ள முடியும்

பொருளடக்கம்

• முழு படத்தைப் பெறுங்கள்
• வெளிப்பாடுகளை வழங்கவும்
• வாடிக்கையாளர் தகவல்களை பாதுகாப்பாக வைத்திருங்கள்
• ஊழியர்களுக்கு பயிற்சி மற்றும் மேற்பார்வை
• அதிக இடர் வாடிக்கையாளர்களைத் தவிர்க்கவும்
• சரியான காப்பீட்டைப் பெறுங்கள்
• உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கல்வி கற்பது மற்றும் கேளுங்கள்
• ஒரு ஐ.பி.எஸ் வழங்கவும்
• அவர்களுக்குத் தெரியப்படுத்துங்கள்
• அடிக்கடி சரிபார்க்கவும்
• மத்தியஸ்தத்தை ஊக்குவிக்கவும்
• அடிக்கோடு

சலிக்காதீர்கள். அங்கீகரிக்கப்படாத வர்த்தகத்தைத் தவிர்க்கவும். ஆவணங்களை உருவாக்க வேண்டாம். தவறான அல்லது தவறான தகவல்களை வழங்க வேண்டாம். கிளையன்ட் ரகசியத்தன்மையைப் பாதுகாக்கவும். எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் பணத்தை திருடவோ அல்லது கடன் வாங்கவோ வேண்டாம்.

இது நிதி ஆலோசகர்களுக்கான நெறிமுறை. ஆனால் ஒரு நிதி ஆலோசகராக வழக்குத் தொடுப்பதைத் தவிர்ப்பதற்கு நீங்கள் கடைப்பிடிக்க வேண்டிய தெளிவான வழிகாட்டுதல்கள் உள்ளன - ஒரு வழக்கு கொண்டுவரும் உங்கள் தனிப்பட்ட மற்றும் வணிக வாழ்க்கையில் பெரும் இடையூறுகளைத் தவிர்க்க. FINRA 2017 இல் 3, 000 முதலீட்டாளர் புகார்களைப் பெற்றது, 1, 369 புதிய ஒழுங்கு நடவடிக்கைகளை தாக்கல் செய்தது, 64.9 மில்லியன் டாலர் அபராதம் விதித்தது, கிட்டத்தட்ட 500 நபர்களைத் தடைசெய்தது மற்றும் 733 ஐ இடைநீக்கம் செய்தது. நிதி ஆலோசகராக என்ன செய்யக்கூடாது என்பது குறித்து எச்சரிக்கையாக மாறுவதைத் தவிர்க்க இந்த உதவிக்குறிப்புகளைக் கவனியுங்கள்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• நிதி ஆலோசனை என்பது ஒரு இலாபகரமான மற்றும் பலனளிக்கும் தொழிலாக இருக்கக்கூடும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நிதி இலக்குகளை அடைய உதவுகிறது. சில சமயங்களில், பரிந்துரைகள் திட்டத்தின் படி மாறாது, உங்கள் வாடிக்கையாளர் பணத்தை இழக்க நேரிடும் - இறுதியில் உங்களை குற்றம் சாட்டுகிறது.இங்கு, தடுக்க சில நேரடியான உதவிக்குறிப்புகளை நாங்கள் வழங்குகிறோம் கோபமான வாடிக்கையாளர்களால் வழக்குத் தொடரலாம். துல்லியமான மற்றும் பாதுகாப்பான பதிவுகளை வைத்திருத்தல், உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையை விரிவாகப் புரிந்துகொள்வது, நேர்மையாக இருப்பது மற்றும் வெளிப்பாடுகளை வழங்குதல் மற்றும் பணியாளர்கள் மற்றும் ஊழியர்களை நெருக்கமாக கண்காணித்தல் ஆகியவை எங்கள் சில உதவிக்குறிப்புகள்.

முழு படத்தைப் பெறுங்கள்

ஒரு முதலீட்டு ஆலோசகராக, உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் சிறந்த நலன்களுக்காக செயல்படுவதற்கும், அவர்களின் நலன்களை உங்கள் சொந்தத்திற்கு மேலாக வைப்பதற்கும், முழுமையான மற்றும் துல்லியமான தகவல்களின் அடிப்படையில் ஆலோசனைகளை வழங்குவதற்கும் உங்களுக்கு ஒரு நம்பகமான கடமை உள்ளது. நேர்காணல்கள், கேள்வித்தாள்கள், பதிவுகள் மற்றும் வரி வருமானம் மற்றும் வங்கி அறிக்கைகள் உள்ளிட்ட ஆவணங்கள் மூலம் ஒரு வாடிக்கையாளரிடமிருந்து முழுமையான மற்றும் துல்லியமான தகவல்களைப் பெறுவீர்கள். முழுமையான மற்றும் துல்லியமான தகவல்களை வழங்குவதன் முக்கியத்துவத்தைப் பற்றி உங்கள் வாடிக்கையாளரிடம் நீங்கள் கூறுகிறீர்கள், மேலும் அவை உங்களுக்கு முழுமையற்ற அல்லது தவறான தகவலைக் கொடுத்தால் உங்கள் பரிந்துரைகள் பாதிக்கப்படும் என்பதை அவர்களுக்குத் தெரியப்படுத்துங்கள்.

சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்ட வாரியத்தின் நடைமுறைத் தரநிலைகள், தங்களுக்குத் தேவையான தகவல்களைப் பெற முடியாத ஆலோசகர்கள் “போதுமான மற்றும் பொருத்தமான தகவல்கள் கிடைக்கக்கூடிய விஷயங்களில் ஈடுபாட்டின் நோக்கத்தை கட்டுப்படுத்த வேண்டும்; அல்லது நிச்சயதார்த்தத்தை நிறுத்துங்கள். ”நீங்கள் ஒரு CFP® இல்லையென்றாலும் பின்பற்ற இது ஒரு உறுதியான தரமாகும்.

நீங்கள் தைரியமாக இருந்தால், நீங்கள் ஒரு படி மேலே சென்று வாடிக்கையாளர்களைக் காலியாகக் கேட்கலாம்: “நீங்கள் சங்கடமாக இருப்பதாக நீங்கள் நினைப்பதால் நீங்கள் என்னிடம் சொல்லாத ஏதாவது இருக்கிறதா? ஏனென்றால் நான் இதை முன்பே பார்த்திருக்கிறேன். ”அவர்கள் சூதாட்டப் பிரச்சினை, அவர்களின் எஜமானி, தோல்வியுற்ற வணிகம், ஷாப்பிங் அடிமையாதல், நிதி உதவிக்காக பெற்றோரின் தொடர்ச்சியான குற்றப் பயணங்கள் பற்றி அவர்கள் உங்களிடம் சொல்லாவிட்டால் உங்கள் வேலையைச் செய்ய முடியாது என்பதை விளக்குங்கள்., அவர்களின் மறைக்கப்பட்ட கணக்கு, அவர்கள் தாக்கல் செய்யாத வரி வருமானம் அல்லது ரகசியம் எதுவாக இருந்தாலும். கடுமையான வாடிக்கையாளர் இரகசிய ஒப்பந்தத்தின் கீழ் நிதி ஆலோசகர்கள் செயல்படுகிறார்கள் என்பதை நீங்கள் நினைவுபடுத்தினால், இந்த தனிப்பட்ட தகவலை வெளியிட வாடிக்கையாளர்களை ஊக்குவிப்பது எளிதாக இருக்கும்.

முழுமையான மற்றும் துல்லியமான தொழில்முறை வெளிப்பாடுகளை வழங்குதல்

உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் உங்களிடம் சில தகவல்களை வெளியிடுவார்கள் என்று நீங்கள் எதிர்பார்ப்பது போலவே, நீங்கள் அவர்களுக்கு சில தகவல்களை வெளியிட வேண்டும் என்று அவர்கள் எதிர்பார்க்கிறார்கள். அது மட்டுமல்லாமல், ஒரு தொழில்முறை நிபுணருடன் பணிபுரிவது மற்றும் அவரது ஆலோசனையைப் பெறுவது குறித்து ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு முடிவெடுப்பதற்குத் தேவையான அனைத்து தகவல்களையும் வெளியிட கூட்டாட்சி மற்றும் மாநில விதிமுறைகளுக்கு முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் தேவை. கடந்த கால, நிகழ்கால அல்லது எதிர்கால ஆர்வமுள்ள மோதல்கள், முதலீட்டின் பொருத்தத்தை தீர்மானிக்க நீங்கள் பயன்படுத்தும் முறைகளில் உள்ள அபாயங்கள் மற்றும் நீங்கள் பரிந்துரைக்கும் ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீடு அல்லது மூலோபாயத்தால் ஏற்படும் அசாதாரண அபாயங்கள் குறித்து வாடிக்கையாளர்கள் அறிந்து கொள்ள வேண்டும். நீங்கள் கடந்த காலத்தில் ஒழுக்கமாக இருந்தீர்களா அல்லது வழக்குத் தொடுத்திருக்கிறீர்களா என்பதையும் அவர்கள் அறிந்து கொள்ள வேண்டும்.

இந்த தகவல்கள் மற்றும் பலவற்றை சிற்றேடு விதிக்கு உங்கள் வாடிக்கையாளருக்கான விரிவான ஆவணத்தில் தொகுக்க வேண்டும் (அல்லது கூட்டாட்சி மட்டத்தை விட மாநிலத்தில் நீங்கள் கட்டுப்படுத்தப்பட்டால் இதே போன்ற மாநில அளவிலான விதி). ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் ஒரு நகலை வழங்கவும், அவர்கள் அதைப் பெற்று மதிப்பாய்வு செய்ததாகக் கூறி ஒரு படிவத்தில் கையெழுத்திடச் சொல்லுங்கள், எல்லாவற்றையும் உங்கள் பதிவுகளில் வைத்திருங்கள். உங்கள் சட்டத் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்வதைத் தவிர, வாடிக்கையாளர்களுக்கு இந்த தகவலை வழங்குவதன் மூலம், நீங்கள் வழக்குத் தொடரப்படுவதற்கான அபாயத்தைக் குறைக்கலாம் மற்றும் நீங்கள் வழக்குத் தொடர்ந்தால் வலுவான பாதுகாப்பை முன்வைக்கலாம்.

சைபர் தாக்குதல்களிலிருந்து வாடிக்கையாளர் தகவல்களை பாதுகாப்பாக வைத்திருங்கள்

உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் தகவல்களை இணைய தாக்குதல்களிலிருந்து பாதுகாப்பாக வைத்திருப்பது முக்கியம். நிதி ஆலோசகர்கள் ஹேக்கர்களுக்கான இயற்கையான இலக்குகள், ஏனெனில் அவர்கள் அதிக அளவு பணத்தை நிர்வகிக்கிறார்கள். ஒரு ஆலோசகராக, உங்கள் மூன்றாம் தரப்பு விற்பனையாளர்கள் அனைவரின் பாதுகாப்பையும் சரிபார்க்க முனைப்பு காட்டுவது உங்கள் கடமையாகும். ஹேக் ஏற்பட்டால் எவ்வாறு பதிலளிப்பது என்பதற்கான ஒரு மூலோபாயத்தையும் நீங்கள் செயல்படுத்த வேண்டும், இதன் மூலம் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஏற்படும் சேதத்தை குறைக்க முடியும். நீங்கள் எந்த ஊழியர்களையும் நிர்வகிக்கிறீர்கள் என்றால், உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் நம்பிக்கையையும் உங்கள் நடைமுறையின் நம்பகத்தன்மையையும் பராமரிக்க வாடிக்கையாளர் தகவல்களைப் பாதுகாப்பாக வைப்பதற்கான சிறந்த நடைமுறைகளைப் பின்பற்ற அவர்களுக்கு பயிற்சி அளிப்பது மிக முக்கியம்.

உங்கள் பணியாளர்களை விடாமுயற்சியுடன் பயிற்சியளிக்கவும் மேற்பார்வையிடவும்

உங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் தகவல்களை எவ்வாறு பாதுகாப்பாக வைத்திருப்பது என்பது குறித்த பயிற்சிக்கு கூடுதலாக, உங்களிடம் பணியாளர்கள் இருந்தால், வாடிக்கையாளர் உறவுகளின் அனைத்து துறைகளிலும் சிறந்த நடைமுறைகளில் அவர்களுக்கு பயிற்சி அளிக்கப்பட வேண்டும். உங்கள் வணிகத்தின் அனைத்து உறுப்பினர்களையும் விடாமுயற்சியுடன் மேற்பார்வையிடுங்கள், எனவே அவர்கள் வாடிக்கையாளர் தகவல்களை எவ்வாறு கையாளுகிறார்கள் என்பதையும் அவர்கள் எந்த வகையான முதலீட்டு பரிந்துரைகளை செய்கிறார்கள் என்பதையும் பற்றி நீங்கள் அறிந்துகொள்கிறீர்கள்.

உங்களுக்கு ஆபத்து ஏற்படக்கூடிய பெரிய தவறுகளைத் தடுப்பதற்கான ஒரு வழி, எந்தவொரு திட்டத்திலும் அல்லது எடுக்கப்பட்ட நடவடிக்கைகளிலும் ஒரு முன்னணி அல்லது மூத்த ஆலோசகர் கையொப்பமிடுவது. உங்கள் ஊழியர்கள் வாடிக்கையாளர் எதிர்பார்ப்புகளை சரியான முறையில் அமைத்துக்கொள்கிறார்கள் என்பதையும், நீங்கள் நியாயமான முறையில் வழங்க முடியாத வாடிக்கையாளர்களுக்கு எந்த வாக்குறுதியையும் அளிக்கவில்லை என்பதையும் உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.

அதிக இடர் வாடிக்கையாளர்களைத் தவிர்க்கவும்

உங்களை அணுகும் ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரையும் நீங்கள் எடுக்க வேண்டியதில்லை skin தோல் நிறம் அல்லது பாலினம் போன்ற காரணிகளின் அடிப்படையில் நீங்கள் பாகுபாடு காட்டக்கூடாது என்றாலும், வணிகம் மெதுவாக இருந்தாலும் கூட நீங்கள் எப்போதும் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்டவராக இருக்க வேண்டும். ஆரம்ப தொலைபேசி உரையாடல் அல்லது கூட்டத்தில், வருங்கால கிளையண்டில் சிவப்பு கொடிகளை நீங்கள் காணலாம். ஒருவேளை அவர்கள் தங்கள் நிதி நிலைமையைப் பற்றி வரவில்லை, காகித வேலைகளை மறுபரிசீலனை செய்யவோ அல்லது முடிக்கவோ விரும்பவில்லை, அல்லது மற்றொரு குடும்ப உறுப்பினர் அவர்களின் நிதி மீது அதிக செல்வாக்கு செலுத்துவதற்கான அறிகுறிகளைக் காட்டலாம்.

ஒத்துழைக்க தயக்கம் காட்டுகிற அல்லது குடும்ப நாடகத்தை நடத்தக்கூடிய ஒருவருடன் நீங்கள் ஈடுபட விரும்பவில்லை; இந்த சூழ்நிலைகள் உங்களை மன அழுத்தம் மற்றும் வழக்கு சூழ்நிலைகளில் ஆழ்த்தக்கூடும். (இருப்பினும், நிதி துஷ்பிரயோகத்திற்கு ஆளானவர்களுக்கு நீங்கள் புகாரளித்து உதவி பெற வேண்டும்.) நீங்கள் அவர்களுக்காக என்ன செய்ய முடியும் என்பது குறித்து நியாயமற்ற எதிர்பார்ப்புகளைக் கொண்ட வாடிக்கையாளர்கள் அல்லது அவர்களின் பணத்தை நிர்வகிக்க தேவையான அங்கீகாரங்களை உங்களுக்கு வழங்குவதில் சங்கடமாகத் தோன்றும் வாடிக்கையாளர்களும் மிகவும் ஆபத்தானவர்களாக இருக்கலாம்.

சரியான காப்பீட்டைப் பெறுங்கள்

நிதி ஆலோசகர்களுக்கு அலட்சியம், நம்பகமான கடமையை மீறுதல் அல்லது வாடிக்கையாளர்கள் கொண்டு வரக்கூடிய ஒழுங்குமுறை இணக்கம் இல்லாமை ஆகியவற்றுக்கு எதிராக தங்களைக் காப்பாற்றிக் கொள்ள பிழைகள் மற்றும் குறைபாடுகள் காப்பீடு தேவை. உங்கள் குற்றத்தைப் பொருட்படுத்தாமல், உங்கள் சட்டப்பூர்வ பாதுகாப்பிற்காக பணம் செலுத்துவதன் மூலமும், நீங்கள் தவறாகக் கண்டறியப்பட்டால் சில இழப்புகளை ஈடுசெய்வதன் மூலமும், முறையான பொறுப்புக் காப்பீடு நீங்கள் எப்போதாவது ஒரு வழக்கைத் தாக்கினால் வணிகத்திலிருந்து வெளியேறாமல் தடுக்கலாம். கொள்கை உங்கள் ஊழியர்களையும் உள்ளடக்கியது என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். சைபர் பொறுப்பு காப்பீடு ஒரு ஹேக் ஏற்பட்டால் மற்றொரு அடுக்கு பாதுகாப்பை வழங்க முடியும்.

உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கல்வி கற்பது மற்றும் கேளுங்கள்

உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் முதலீட்டு அபாயத்தைப் புரிந்துகொள்கிறார்களா மற்றும் நிர்வகிக்க அவர்கள் உங்களிடம் ஒப்படைக்கும் பணம் ஒவ்வொரு ஆண்டும் வளராது என்பதற்கான சாத்தியம் உள்ளதா? ஆம், முதலீட்டு அபாயங்களைப் பற்றிய ஒரு கொதிகலன் வெளிப்பாட்டை நீங்கள் வழங்குவீர்கள், நீங்கள் அவர்களுடன் பணியாற்றுவதற்கு முன்பு வாடிக்கையாளர்களை கையொப்பமிடச் சொல்வீர்கள். பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வது இழப்பு அபாயத்தை உள்ளடக்கியது என்பதை அவர்கள் விளக்குவார்கள்; உத்தரவாதமான முதலீடு போன்ற எதுவும் இல்லை; கடந்த செயல்திறன் எதிர்கால முடிவுகளுக்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது; மற்றும் பல.

ஆனால் வாடிக்கையாளர்கள் இந்த வெளிப்பாட்டை கையொப்பமிடுவதற்கு முன்பு, அவர்கள் அதைப் படித்தால் அதைப் பற்றிக் கூறலாம். அவர்கள் தங்கள் சொந்த ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையை குறைத்து மதிப்பிடக்கூடும். அதனால்தான் "உங்களிடம் எவ்வளவு ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை இருக்கிறது?" போன்ற தெளிவற்ற கேள்விகளைக் கேட்பதை விட, "உங்கள் ஓய்வூதியத் துறை ஒரு வருடத்தில் அதன் மதிப்பில் 25% இழந்தால் நீங்கள் எவ்வாறு நடந்துகொள்வீர்கள்?" போன்ற கேள்விகளைக் கேட்பது மிகவும் உதவியாக இருக்கும். நீங்கள் எப்படி உணருவீர்கள், உங்கள் முதலீடுகளில் சிலவற்றை விற்க விரும்புகிறீர்களா, எதுவும் செய்யவில்லையா, வாங்க வேண்டுமா?"

அத்தகைய சூழ்நிலையை ஒருபோதும் அனுபவிக்காத வாடிக்கையாளர்கள் அதை எவ்வளவு சிறப்பாகக் கையாள்வார்கள் என்பதை மிகைப்படுத்தலாம் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். அவர்களின் முதலீட்டு வரலாறு மற்றும் பணத்துடனான கடந்தகால அனுபவங்கள் அவர்களின் கருத்துக்களை எவ்வாறு வடிவமைத்தன என்பதைப் பற்றி அறிந்து கொள்வது முக்கியம். ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான அபாயத்தை உள்வாங்குவதற்கான நிதி திறன் இருப்பதால், அவர்களுக்கு உளவியல் திறன் இருப்பதாக அர்த்தமல்ல.

உங்கள் அணுகுமுறை மற்றும் உங்கள் பரிந்துரைகளைப் புரிந்துகொள்ள அவர்களுக்கு உதவ, உங்கள் வாடிக்கையாளர் முடிந்தவரை கைகோர்த்துக் கொள்ள விரும்பினாலும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு அடிப்படை அளவிலான முதலீட்டு கல்வியை வழங்குவதும் உதவியாக இருக்கும். நீங்கள் ஒரு புதிய வாடிக்கையாளரை ஒரு காளை சந்தையில் பதிவு செய்கிறீர்கள் என்றால், அடுத்த கரடி சந்தையை அவர்கள் இந்த தகவலைப் பெறும் முதல் தடவையாக இருக்க விடாதீர்கள் they அவர்கள் கல்வி கற்றவர்களாகவும், பயணத்தின்போது தயாரிக்கப்பட்டவர்களாகவும் இருப்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.

உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கைகளை வழங்கவும்

முதலீட்டு பின்னணி இல்லாத ஒரு வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு குறிப்பிடத்தக்க முயற்சி எடுக்கக்கூடிய முதலீட்டு கல்வியின் அடிப்படை மட்டத்தை வழங்குவதோடு மட்டுமல்லாமல், குறிப்பிட்ட முதலீடுகளில் தங்கள் பணத்தை வைக்குமாறு நீங்கள் ஏன் பரிந்துரைக்கிறீர்கள் என்பதை உங்கள் வாடிக்கையாளர் புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கூடுதலாக, உங்கள் வாடிக்கையாளரின் இலக்குகளை அடைய உதவ ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்து ஒதுக்கீட்டை நீங்கள் பரிந்துரைக்கிறீர்கள் என்றால், அந்த பரிந்துரையின் பின்னணியில் உள்ள காரணத்தை அவர்கள் புரிந்து கொள்ள வேண்டும்.

வாடிக்கையாளருக்கு அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோ எவ்வாறு முதலீடு செய்யப்படும், ஏன் என்று விளக்குவதோடு கூடுதலாக, அந்த தகவலை மீண்டும் வலியுறுத்தும் எழுத்துப்பூர்வ முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கையை நீங்கள் வழங்க வேண்டும். உங்கள் வாடிக்கையாளரின் பணத்தைத் தொடுவதற்கு முன்பு திட்டத்தில் கையொப்பமிட வேண்டும். நீங்கள் உங்களைப் பாதுகாத்துக் கொள்வது மட்டுமல்லாமல், உங்கள் வாடிக்கையாளர்-ஆலோசகர் உறவில் வெளிப்படைத்தன்மையையும் நம்பிக்கையையும் அதிகரிக்க ஒரு முக்கியமான நடவடிக்கையை எடுப்பீர்கள்.

வாடிக்கையாளர்கள் புரிந்து கொள்ளாத விஷயங்களில் முதலீடு செய்ய அவர்களுக்கு உதவ வேண்டாம்

உங்கள் வாடிக்கையாளர் கடைப்பிடிக்க வேண்டும் என்று நீங்கள் நினைக்கும் ஒரு சிறந்த முதலீட்டு தயாரிப்பு அல்லது மூலோபாயம் உங்களிடம் இருக்கலாம். நீங்கள் அதை அவர்களுக்கு விளக்குகிறீர்கள், அவர்கள் இன்னும் குழப்பமாகத் தெரிகிறது. வீட்டுப்பாடத்திற்கான சில வாசிப்பு பணிகளை நீங்கள் அவர்களுக்குக் கொடுத்திருக்கலாம், ஆனால் அவர்கள் இன்னும் அதைப் பெறவில்லை. அவர்களின் நலனில் நீங்கள் அறிந்த ஒரு பரிந்துரையை நீங்கள் வழங்குவதால் நீங்கள் விரக்தியடையக்கூடும், ஒரு வாடிக்கையாளரை ஒரு முதலீடு, மூலோபாயம் அல்லது நிதி தயாரிப்புக்கு நீங்கள் ஒருபோதும் தள்ளக்கூடாது, அது பின்னர் ஒரு வாடிக்கையாளர் ஏமாற்றப்பட்டதாகவோ அல்லது தவறாக வழிநடத்தப்பட்டதாகவோ உணரக்கூடும். அவை உங்களுக்கு எதிராக வழக்குத் தொடர அல்லது உங்களுக்கு எதிராக ஒரு ஒழுங்குமுறை புகாரை பதிவு செய்ய ஒரு வாடிக்கையாளரைப் பெறக்கூடிய இரண்டு விஷயங்கள்.

80 வயதான ஓய்வுபெற்றவருக்கு குறைந்த ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையுடன் ஸ்மால் கேப் சர்வதேச பங்குகள் போன்ற வெளிப்படையாக பொருத்தமற்ற ஒன்றில் வாடிக்கையாளரின் பணத்தை முதலீடு செய்வதைத் தவிர்ப்பது எளிதானது என்றாலும், ஒரு போது என்ன செய்வது என்று தெரிந்து கொள்வது கடினம் வாடிக்கையாளர் அவர்கள் 20 ஆண்டுகளில் ஓய்வு பெற விரும்புகிறார்கள் என்று கூறுகிறார், ஆனால் பங்குகளில் முதலீடு செய்யாமல் அதைச் செய்ய அவர்களுக்கு போதுமான அளவு கூடு முட்டை இருக்காது என்று உங்களுக்குத் தெரியும் - அவை முதலீடு செய்ய பயப்படுகிறார்கள். கல்வி வருவது இங்குதான்: நீங்கள் இருக்கலாம் அவர்களின் நிதி கல்வியறிவை அதிகரிப்பதன் மூலம் அவர்களின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையை படிப்படியாக அதிகரிக்க முடியும். ஆனால் அவர்கள் தயாராகும் முன் அவற்றை நீங்கள் தள்ள முடியாது.

இதேபோல், பிட்காயின் அல்லது மற்றொரு கிரிப்டோகரன்சியில் முதலீடு செய்வது பற்றி ஒரு வாடிக்கையாளர் உங்களை அணுகுவார் என்று சொல்லலாம், ஆனால் அது எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பது அவர்களுக்கு புரியவில்லை. “எந்த பிரச்சனையும் இல்லை, நான் உங்களுக்காக எல்லாவற்றையும் கையாளுவேன்!” என்று சொல்வது வாடிக்கையாளர் நம்புகிறபடி முதலீடு செய்யாவிட்டால் பேரழிவுக்கான செய்முறையாகும்.

அடிக்கடி சரிபார்க்கவும்

கடைசி அறிக்கையிலிருந்து மாற்றப்பட்டவற்றின் எழுதப்பட்ட சுருக்கத்துடன் உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழக்கமான, துல்லியமான மற்றும் புரிந்துகொள்ளக்கூடிய கணக்கு அறிக்கைகளை வழங்கவும். உங்கள் வாடிக்கையாளருக்கு அவர்கள் அறிக்கையை மதிப்பாய்வு செய்தார்களா, அவர்களிடம் ஏதேனும் கேள்விகள் இருந்தால் கேட்க அவர்களைப் பின்தொடரவும். அவர்களின் போர்ட்ஃபோலியோ அவர்களின் எதிர்பார்ப்புகளுக்கு ஏற்ப செயல்படுகிறதா என்று அவர்களிடம் கேளுங்கள். இந்த விஷயங்களைச் செய்வதன் மூலம், உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் முதலீடுகளைப் பற்றியும் உங்கள் ஆலோசனையைப் பற்றியும் எப்படி உணருகிறார்கள் என்பதில் நீங்கள் தொடர்ந்து இருப்பீர்கள். இந்த வழியில் செயலில் இருப்பது எந்தவொரு சிக்கலையும் விட முன்னேற உதவும்.

மிக முக்கியமானது, இது வாடிக்கையாளர்களுடன் உண்மையான ஈடுபாடு கொண்ட ஒரு நல்ல ஆலோசகராக உங்களை ஆக்குகிறது. வாடிக்கையாளர்கள் உங்களை அணுகும் வரை நீங்கள் காத்திருந்தால், அவர்களின் ம silence னம் எல்லாம் நன்றாக இருக்கிறது என்று நீங்கள் கருதினால், நீங்கள் காய்ச்சுவதில் சிக்கல் இருக்கலாம்.

தவறாமல் சரிபார்ப்பது, உங்கள் வாடிக்கையாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் முதலீட்டு மூலோபாயத்தை அவர்களின் வாழ்க்கை மாறும் போது சரிசெய்வதில் நீங்கள் தொடர்ந்து இருக்க அனுமதிக்கிறது. குடும்பம், உடல்நலம் மற்றும் வேலை மாற்றங்கள் குறித்து விழிப்புடன் இருப்பது மிகவும் முக்கியம்.

மத்தியஸ்தத்தை ஊக்குவிக்கவும்

ஒரு வாடிக்கையாளர் ஒரு வழக்கை அச்சுறுத்தியிருந்தால், உங்களால் சிக்கலைத் தீர்க்க முடியாவிட்டால், மத்தியஸ்தத்தை ஒரு தீர்வாக முன்மொழியுங்கள். மத்தியஸ்தம் என்பது ஒரு முறைசாரா, தன்னார்வ செயல்முறையாகும், அங்கு நடுநிலை மூன்றாம் தரப்பு உங்களுக்கும் உங்கள் வாடிக்கையாளருக்கும் பரஸ்பர ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய தீர்வைக் கண்டறிய உதவும். ஃபின்ரா மத்தியஸ்த செயல்முறை ஐந்து நிகழ்வுகளில் நான்கைத் தீர்ப்பதற்கான சிறந்த வெற்றி விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது. உங்கள் வாடிக்கையாளருக்கு அவர்கள் மத்தியஸ்தத்தைத் தேர்வுசெய்தால், அவர்கள் தீர்வை ஏற்க வேண்டியதில்லை என்று உறுதியளிக்கவும்; பரஸ்பர திருப்திகரமான முடிவைக் மத்தியஸ்தரால் கண்டுபிடிக்க முடியாவிட்டால், அவர்கள் நடுவர் அல்லது வழக்குத் தொடுக்கும் உரிமையைத் தக்க வைத்துக் கொள்கிறார்கள்.

அடிக்கோடு

ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளருக்கும் கவனமாக கவனம் செலுத்தும் மிகவும் மனசாட்சி ஆலோசகர் கூட வழக்குத் தொடரலாம். நிதிச் சந்தைகளின் நடத்தை எந்தவொரு ஆலோசகரின் கட்டுப்பாட்டிற்கும் அப்பாற்பட்டது, மேலும் மிகச் சிறப்பாக கட்டமைக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ கூட பணத்தை இழக்கும்போது, ​​ஒரு துன்பகரமான வாடிக்கையாளர் ஒரு பலிகடாவையும், ஒரு வழக்கறிஞரை அழைத்து தவறான செயல்களைத் தேடுவதன் மூலமும் தங்கள் இழப்புகளை ஈடுசெய்ய ஒரு வழியைக் காணலாம். ஆனால் மேலே விவரிக்கப்பட்ட நடைமுறைகளைப் பின்பற்றுவது ஒரு வாடிக்கையாளர் உங்களுக்கு எதிராக வழக்குத் தொடுக்கும் வாய்ப்புகளைக் குறைக்கும்.