பொருளடக்கம்
- உங்களை நீங்களே வரையறுத்துக் கொள்ளுங்கள்
- உங்கள் இலக்கு சந்தையை வரையறுக்கவும்
- உங்கள் மாதிரியைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் விவேகத்துடன் இருங்கள்
- குறிக்கோள் மற்றும் சுதந்திரமாக இருங்கள்
- மல்டி டாஸ்கராக இருங்கள்
- அடிக்கோடு
ஒரு நிதித் திட்டமிடுபவர் எவ்வாறு முதலிடம் பெறுவார்? இன்வெஸ்டோபீடியா சில சிறந்த, உறுதியான ஆலோசனைகளுக்காக அமெரிக்காவின் சிறந்த முதலீட்டு வணிக மனதில் சிலவற்றை ரத்துசெய்தது, மேலும் நிதி ஆலோசகர்களை சிறந்த ஆலோசகர்களாகப் பயன்படுத்த அவர்கள் அறிவுறுத்தும் சூத்திரம் இங்கே:
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- ஒரு சிறந்த நிதி ஆலோசகராக மாறுவது இந்த போட்டித் துறையில் ஒரு நீண்ட ஷாட் போலத் தோன்றலாம். நாட்டின் மிக வெற்றிகரமான ஆலோசகர்களில் சிலருக்கு என்ன தேவை என்று நாங்கள் கேட்டோம், அவர்கள் எங்களுக்கு சில சிறந்த ஆலோசனைகளை வழங்கினர். ஒரு முக்கிய இடத்தைக் கண்டுபிடித்து, உங்கள் பெயரை குறிப்பிட்ட மற்றும் உங்கள் இலக்கு சந்தையை வரையறுப்பது பல முறை வந்தது. பல பணிகளை ஒரு குறிக்கோளில் கையாளுவதற்கு, பக்கச்சார்பற்ற முறையில் செயல்படுவதும் ஒரு முக்கிய ஆலோசனையாகும்.
உங்களை நீங்களே வரையறுத்துக் கொள்ளுங்கள்
ஆலோசகர்கள் அவர்கள் யாராக இருக்க வேண்டும் என்பதைக் கண்டுபிடிக்க வேண்டும் என்று ஹைடவர் சான் டியாகோ நிதிச் சேவை நிறுவனத்தின் நிர்வாக இயக்குநர் டேவிட் மோல்னர் கூறுகிறார். "நீங்கள் ஒரு செல்வ ஆலோசகராகவோ அல்லது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராகவோ இருக்கப் போகிறீர்களா என்பதை முடிவு செய்யுங்கள்" என்று அவர் அறிவுறுத்துகிறார். "நாங்கள் ஒரு செல்வ ஆலோசகரை ஒரு முழுமையான, திட்டமிடல் அடிப்படையிலான அணுகுமுறையை எடுத்து, பொருத்தமான சொத்து ஒதுக்கீடுகளை வடிவமைத்து, பின்னர் தனி மேலாளர்கள், பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது இரண்டின் மூலமாகவும் பண மேலாளர்களுக்கு அன்றாட முதலீட்டை அவுட்சோர்ஸ் செய்கிறோம். ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் கவனம் செலுத்துகிறார் சொத்து மேலாண்மை செயல்பாட்டில் மேலும் பல மற்றும் கொடுக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவின் பாதுகாப்புத் தேர்வை உள்நாட்டில் செய்யும்."
இரண்டு பிரிவுகளில் ஒன்றைக் கடைப்பிடிக்கும் வெற்றிகரமான ஆலோசகர்களின் பல எடுத்துக்காட்டுகள் இருப்பதால், கேள்விக்கு சரியான அல்லது தவறான பதில் இல்லை என்று மோல்னர் கூறுகிறார். "ஆனால் உண்மை என்னவென்றால், நீங்கள் இரண்டையும் திறம்பட செய்ய முடியாது, " என்று அவர் மேலும் கூறுகிறார். "நீங்கள் வியாபாரத்தில் ஆரம்பிக்கிறீர்கள் அல்லது நிதி ஆலோசகர் / திட்டமிடுபவராக ஒரு தொழிலில் இறங்க விரும்பினால், உண்மையில் ஒரே ஒரு தேர்வுதான். ஒரு திறமையான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக இருப்பதற்கும் உங்களை புதிய வருங்காலத்திற்கு சந்தைப்படுத்துவதற்கும் உங்களுக்கு நேரம் இல்லை வாடிக்கையாளர்கள்."
உங்கள் இலக்கு சந்தையை வரையறுக்கவும்
மோல்னர் செல்வ மேலாண்மை நிபுணர்களுக்கு அவர்களின் இலக்கு பார்வையாளர்களின் பொதுவான தேவைகள் மற்றும் கவலைகளை அறிந்து கொள்ளவும், பின்னர் இந்த சிக்கல்களைத் தீர்ப்பதில் நிபுணராகவும் அறிவுறுத்துகிறார். பின்வரும் நேரடி நடவடிக்கைகளை எடுக்கவும், அவர் கூறுகிறார்:
- தொழில் வர்த்தக காட்சிகள் மற்றும் நெட்வொர்க்கிங் செயல்பாடுகளில் கலந்து கொள்ளுங்கள். இந்த சமூகத்திற்கு சேவை செய்யும் நிபுணர்களை சந்திக்கவும். உங்களை அவர்களுக்குத் தெரியப்படுத்துங்கள். உள்ளேயும் வெளியேயும் சந்தையை அறிந்து கொள்ளுங்கள். வீரர்கள் யார்? தவிர்க்க வேண்டியவர்கள் யார்?
"பல்வேறு நிகழ்வுகள் மற்றும் நெட்வொர்க்கிங் செயல்பாடுகளில் நீங்கள் அடிக்கடி காணப்படுகிறீர்கள், மற்றவர்களால் நீங்கள் ஒரு நிபுணராக பார்க்கப்படுவீர்கள், " என்று அவர் மேலும் கூறுகிறார்.
உங்கள் வணிக மாதிரியைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் விவேகத்துடன் இருங்கள்
மிச்-அடிப்படையிலான செல்வ மேலாண்மை நிறுவனமான பிளைமவுத், ஏ.எம்.டி.ஜி பைனான்சலின் ஆலோசகர், கட்டணம் மட்டுமே, வெய்ன் பி. டைட்டஸ் III, ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு எவ்வாறு சிறந்த சேவையை வழங்க முடியும் என்பதை தீர்மானிக்க வேண்டும் என்கிறார். "எனது விருப்பம் ஒரு நம்பகமான, கட்டணம் மட்டுமே கண்ணோட்டத்தில் பணியாற்றுவதாகும்" என்று அவர் கூறுகிறார். "ஒரு சிபிஏ என்ற வகையில், எனது தொழில்முறை நெறிமுறைகள் நான் உண்மையில் மற்றும் தோற்றத்தில் சுயாதீனமாக இருக்க வேண்டும் என்று கூறுகிறது. ஒரு சுயாதீன பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர் (ஆர்ஐஏ) என்ற முறையில், எனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு எனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு மிகவும் சேவை செய்ய அனுமதிக்க எனது நிறுவனம் சிறந்த நிலையில் உள்ளது என்று நான் நம்புகிறேன். சுயாதீனமான மற்றும் புறநிலை முன்னோக்கு."
எப்போதும் ஒரு குறிக்கோள் மற்றும் சுயாதீன ஆலோசகராக இருங்கள்
டைட்டஸ் கூறுகையில், செல்வ மேலாளர்கள் வேறு கண்ணோட்டத்தில் வரும் ஆலோசனையை வழங்க முடியும், மேலும் நீங்கள் எங்கிருந்து வருகிறீர்கள் என்பது குறித்து வாடிக்கையாளர்களுக்கு தெளிவு தேவை. "நீங்கள் உங்கள் வாடிக்கையாளருடன் இணைந்து செயல்படுகிறீர்கள், அவர்களின் குறிக்கோள்களையும் நோக்கங்களையும் ஆதரிப்பதில், உண்மையான அல்லது உணரப்பட்ட ஆர்வ மோதல் இல்லாமல், " என்று அவர் கூறுகிறார். "நீங்கள் செய்யும் பணிக்கு நீங்கள் பெறும் பொறுப்பு மற்றும் இழப்பீட்டின் அளவை அவர்கள் தெளிவாக புரிந்துகொள்கிறார்கள். அவர்கள் செய்த தேர்வின் உண்மையான செலவு மற்றும் நன்மையை அவர்கள் மதிப்பீடு செய்யலாம்."
முதலீட்டாளர்கள் நீங்கள் அவர்களுக்கு விசுவாசக் கடமைப்பட்டிருக்கிறீர்கள் என்பதையும், சட்டத்தின் கீழ் மிக உயர்ந்த தரத்தில் இருப்பதையும் புரிந்து கொள்ளும்போது, பல நடைமுறைகள் உங்கள் நடைமுறைக்கு வரத் தொடங்குகின்றன, டைட்டஸ் மேலும் கூறுகிறார். "வருங்கால முதலீட்டாளர்கள், தங்கள் செல்வத்தை விவேகத்துடன் நிர்வகிப்பதில் ஆர்வத்துடன், சந்தையில் உள்ள பிற மாற்றுகளை விட உங்களைத் தேர்வு செய்யத் தொடங்குவார்கள், " என்று அவர் கூறுகிறார். "அவர்கள் வாடிக்கையாளர்களாகி, அவர்களின் குடும்பத்தினருக்கும் நண்பர்களுக்கும் உங்களை பரிந்துரைக்கிறார்கள் மற்றும் எளிதில் அறிமுகப்படுத்துகிறார்கள். பரிந்துரைகள் ஒரு விதிமுறை; பல தலைமுறைகள் மூலம் உறவுகள் பல ஆண்டுகளாக நீடிக்கும்."
மல்டி டாஸ்கராக இருங்கள்
சவுத்ஃபீல்ட், மிச்-அடிப்படையிலான பாதுகாப்பான திட்டமிடல் உத்திகளுடன் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் மினோட்டி ராஜ்புத், உங்கள் ஆலோசனை நடைமுறையில் சில வகைகளைக் கொண்டிருப்பது மேலே உயர ஒரு முக்கிய அம்சமாகும் என்று கூறுகிறார். "ஒரே ஒரு காரியத்தைச் செய்வதும், ஒரே மாதிரியான வாடிக்கையாளர்களுடன் பணிபுரிவதும் சோர்வடையக்கூடும் என்பதால், ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட சிறப்பு அம்சங்களைக் கொண்டிருங்கள்" என்கிறார் தொழில் துறையைச் சேர்ந்த ராஜ்புத்.
மற்ற நிதி சேவை நிபுணர்களுடன் தவறாமல் தொடர்பில் இருக்கவும் அவர் அறிவுறுத்துகிறார். "ஒருவருக்கொருவர் கருத்துக்களைக் கற்றுக்கொள்வதும் பகிர்ந்து கொள்வதும் அற்புதம்; மன அழுத்தத்தின் போது ஒருவருக்கொருவர் சாய்வது இன்னும் சிறந்தது, " என்று அவர் மேலும் கூறுகிறார்.
அடிக்கோடு
எங்கள் வல்லுநர்கள் அனைவரும் சிறந்த ஆலோசகர்கள் ஒரு வாழ்க்கைக்காக என்ன செய்கிறார்கள் என்பதை விரும்புகிறார்கள், மேலும் அவர்கள் முதலீட்டு நிபுணர்களாக இருப்பதால் விற்பனை நிபுணர்களைப் போலவே திறம்பட செயல்படுகிறார்கள். உயரடுக்கு ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர் கையகப்படுத்தல் குறிக்கோள்களைத் தவறாமல் நிறுவுவதாகவும், நேர்த்தியாக மதிப்பிடப்பட்ட கிளையன்ட் கையகப்படுத்தல் செயல்முறையைக் கொண்டிருப்பதாகவும் அவர்கள் கூறுகிறார்கள், அந்த மூலோபாயத்திலிருந்து எடுக்கப்பட்ட தடங்கள், பரிந்துரைகள் மற்றும் விற்பனை வாய்ப்புகளின் குழாய்வழியில் கட்டப்பட்டுள்ளது.
"ஆலோசனை உயரடுக்கு" என்று அழைக்கப்படுபவை சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (சி.எஃப்.பி®) தலைப்பின் மேல் நிதியத்தில் முதுகலைப் பட்டத்தை அடுக்கி வைப்பது போன்ற பல சுவாரஸ்யமான சான்றுகளைக் கொண்டிருக்கின்றன. வாடிக்கையாளர்கள் நிபுணர்களை நேசிக்கிறார்கள், மேலும் ஒரு ஆலோசகருக்கு அதிக நற்சான்றிதழ்கள் இருப்பதால், சாத்தியமான வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறந்த கருத்து.
மேலே உள்ள அனைத்தும் உயரடுக்கிலிருந்து சராசரியைப் பிரிக்கும் ஒரே பண்புகளை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துவதில்லை, ஆனால் அவர்கள் செல்வ மேலாளர்களின் பட்டியலில் முதலிடத்தில் உள்ளனர், அவர்கள் தங்கள் தொழில்களின் உச்சத்திற்கு உயர்ந்துள்ளனர், மேலும் நீங்கள் அதைச் செய்ய வேண்டும் என்று அவர்கள் விரும்புகிறார்கள்.
