மூத்த வாழ்க்கைக்கான பட்டய ஆலோசகர் (காஸ்ல்)

மூத்த வாழ்க்கைக்கான பட்டய ஆலோசகர் என்றால் என்ன (சிஏஎஸ்எல்)

மூத்த வாழ்க்கைக்கான பட்டய ஆலோசகர் (சிஏஎஸ்எல்) என்பது தனிநபர்களுக்கான தொழில்முறை பதவி, இதன் ஆலோசனை பழைய வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி பாதுகாப்பை அடைய உதவுகிறது. ஒரு CASL சான்றிதழ் பெரும்பாலும் நிதி ஆலோசகர்களால் நடத்தப்படுகிறது, அவர்கள் நடுத்தர வயது மற்றும் அதற்கு மேற்பட்ட வாடிக்கையாளர்களுக்கு செல்வ மேலாண்மை, செல்வம் பாதுகாப்பு மற்றும் செல்வ பரிமாற்ற திட்டமிடல் மூலம் நிதி பாதுகாப்பை அடைய மற்றும் பாதுகாக்க உதவுவதில் அர்ப்பணிப்பை வெளிப்படுத்தியுள்ளனர். சிஏஎஸ்எல் பதவி, அமெரிக்கன் காலேஜ் ஆப் ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் (சிஏஎஸ்எல் வழங்கும் அமைப்பு) அங்கீகரித்தாலும், புதிய மாணவர்களுக்கு இனி வழங்கப்படாது.

மூத்த வாழ்க்கைக்கான பட்டய ஆலோசகரை உடைத்தல் (சிஏஎஸ்எல்)

சிஏஎஸ்எல் பல அமெரிக்க கல்லூரி மரபு திட்டங்களில் ஒன்றாகும். தற்போதுள்ள சிஏஎஸ்எல் வைத்திருப்பவர்களுக்கு கல்லூரி தொடர்ந்து ஆதரவளிக்கிறது. செப்டம்பர் 1, 2015 நிலவரப்படி இந்த திட்டத்தில் புதிய நிபுணர்களை அனுமதிப்பதை நிறுத்த அமெரிக்க கல்லூரி முடிவு செய்தது, ஆனால் தற்போதுள்ள வேட்பாளர்களுக்கு மார்ச் 21, 2017 க்குள் பதவியை முடிக்க தேவையான பாடநெறி மற்றும் தேர்வுகளை தொடர்ந்து வழங்கி வருகிறது.

அமெரிக்கன் கல்லூரியின் கூற்றுப்படி, சிஏஎஸ்எல் பதவி "வயதான வாடிக்கையாளர்களுக்கு இப்போதும் எதிர்காலத்திலும் நிதி பாதுகாப்பை அடைய உதவுவதில் ஒரு உறுதிப்பாட்டைக் காட்டுகிறது. சிஏஎஸ்எல் ஆலோசகர்களுக்கு நடுத்தர வயதிலிருந்து ஓய்வூதியம் வரை வாடிக்கையாளர்களை வழிநடத்த உதவுகிறது மற்றும் அவர்களுக்கு மேலாண்மை, பாதுகாத்தல் மற்றும் செல்வத்தை மாற்றுவதில் உதவுகிறது."

மூத்த வாழ்க்கைக்கான பட்டய ஆலோசகர்: நிபுணத்துவம் வாய்ந்த பகுதிகள்

சிஏஎஸ்எல் பதவி வைத்திருப்பவர்கள் வாடிக்கையாளரின் வயதுக்கு ஏற்ற வருமானம் மற்றும் முதலீட்டு உத்திகளை வழங்குதல், வாடிக்கையாளர்களுக்கு நீண்டகால பராமரிப்பு காப்பீடு மற்றும் சுகாதார காப்பீட்டைப் புரிந்துகொள்ள உதவுதல் மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் வழிகாட்டுதல்களை வழங்குதல் ஆகியவற்றில் பணிபுரிகின்றனர். தேவையான பாடநெறி வெற்றிகரமாக வயதான விவரங்களை பெறுகிறது; குடும்ப உறவுகள் மற்றும் வயதான நபர்களுக்கான வாழ்க்கை ஏற்பாடுகள்; சுகாதார தேவைகள்; 65 வயதிற்கு முன்னர் சுகாதார காப்பீடு; மருத்துவ பாதுகாப்பு; மருத்துவ திட்டமிடல்; சொத்து உரிமையின் வகைகள்; டிரஸ்ட்கள்; எஸ்டேட் வரி; மற்றும் சொத்துக்களை மாற்றுவதற்கான வழிகள்.

இது முதலீட்டு வகைகளையும் உள்ளடக்கியது; பல்வேறு வகையான பத்திரங்களுடன் தொடர்புடைய ஆபத்து மற்றும் வருவாய்; முதலீட்டு சந்தைகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன; போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை; ஓய்வூதிய விநியோகங்களுக்கான திட்டமிடல்; சமூக பாதுகாப்பு கோருதல்; ஓய்வூதியம் முழுவதும் தொடர்ந்து முதலீடு; மற்றும் ஓய்வூதிய வீடுகள்.

மூத்த வாழ்க்கை தேவைகளுக்கான பட்டய ஆலோசகர்

பல நிதி ஆலோசகர் பதவிகளின் நுகர்வோரின் பயனை மதிப்பிடுவதற்கு ஒரே மாதிரியான தரநிலைகள் இல்லை என்றாலும், சிஏஎஸ்எல் பதவி கடுமையானதாக கருதப்படுகிறது, ஏனெனில் இதற்கு 250 முதல் 300 மணிநேர ஆய்வு தேவைப்படுகிறது; ஐந்து குறிப்பிட்ட கல்லூரி அளவிலான படிப்புகளை முடித்தல்; மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் தொடர்புடைய முழுநேர பணி அனுபவம் அல்லது CLU, ChFC, REBC அல்லது CFL பதவிகளுக்கான அனுபவத் தேவைகளை அடைதல்; ஐந்து மூடிய புத்தகம், இரண்டு மணி நேர தேர்வுகள்; மற்றும் ஒவ்வொரு இரண்டு வருடங்களுக்கும் 15 மணிநேர தொடர் கல்வி. தேவையான ஐந்து படிப்புகள் பழைய வாடிக்கையாளரைப் புரிந்துகொள்வது , முதியோருக்கான உடல்நலம் மற்றும் நீண்டகால பராமரிப்பு நிதி , ஓய்வூதியத்திற்கான நிதி முடிவுகள் , முதலீடுகள் மற்றும் தோட்டத் திட்டத்தின் அடிப்படைகள் . இந்த பதவியைப் பெற சராசரியாக 18 மாதங்கள் ஆகும். வாடிக்கையாளர்கள் ஒரு சிஏஎஸ்எல் ஆலோசகருக்கு எதிராக ஆன்லைனில் அல்லது தொலைபேசி மூலம் எந்தவொரு புகார்களையும் சரிபார்க்கலாம்.

மூத்த வாழ்க்கை முக்கியத்துவத்திற்கான பட்டய ஆலோசகர்

மூத்தவர்களின் நிதிகளை நிர்வகிப்பதில் நிபுணர்களைக் கோர ஆலோசகர்களை அனுமதிக்கும் பல நிதி ஆலோசகர் பதவிகள் இருப்பதால், நுகர்வோர் எச்சரிக்கையாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் ஒரு ஆலோசகரை அவர்களின் நிதிகளுடன் நம்புவதற்கு முன் ஒரு நற்சான்றிதழின் பின்னால் உள்ள தேவைகளை ஆராய வேண்டும். சில பதவிகளுக்கு தேவையான பாடநெறிகள் இல்லை மற்றும் அங்கீகாரம் பெறவில்லை. சிஏஎஸ்எல் உட்பட மற்றவர்களுக்கு குறிப்பிடத்தக்க பாடநெறி அல்லது சுய ஆய்வு தேவைப்படுகிறது மற்றும் பிராந்திய அல்லது தேசிய அங்கீகாரம் பெற்றவை.

ஓய்வு பெற்றவர்கள் மற்றும் ஓய்வுபெற்றவர்கள் தங்கள் நிதி தொடர்பான பல சிக்கலான முடிவுகளை எதிர்கொள்கின்றனர், எனவே தனிப்பட்ட சூழ்நிலைகளை ஆராய்ந்து விரிவான, தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனைகளை வழங்கக்கூடிய ஒரு நிபுணரை நியமிப்பது பெரும்பாலும் அர்த்தமுள்ளதாக இருக்கும். புத்தகங்கள் மற்றும் கட்டுரைகள் பொதுவான ஆலோசனையை வழங்க முடியும், ஆனால் திருமணமான 70 வயதான ஒரு 401 (கி) இல், 000 500, 000 மற்றும் மிதமான ஆரோக்கியத்துடன் நிதி பாதுகாப்பு மற்றும் வாழ்க்கைத் தரத்தை அதிகரிக்க என்ன முடிவுகளை எடுக்க வேண்டும் என்று அவர்களால் சொல்ல முடியாது.