ஃபிடிலிட்டி இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் என்பது நன்கு நிறுவப்பட்ட தனியாருக்கு சொந்தமான முதலீட்டு மேலாண்மை நிறுவனமாகும், இது செல்வ மேலாண்மை மற்றும் தரகு தயாரிப்புகளை வழங்குவதில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. நம்பகத்தன்மை முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை நிர்வகிக்கும் கிட்டத்தட்ட 70 ஆண்டுகால அனுபவத்தைக் கொண்டுள்ளது, மேலும் அக்டோபர் 2018 நிலவரப்படி, நிர்வாகத்தின் கீழ் (AUM) 1 2.1 டிரில்லியனுக்கும் அதிகமான சொத்துக்களைக் கொண்டிருந்தது. நம்பகத்தன்மை, தங்கள் நிதியின் பக்கத்தில், 10, 000 க்கும் மேற்பட்ட பரஸ்பர நிதிகளுக்கான அணுகலைக் கொண்டுள்ளது, அவை பல்வேறு வகையான முதலீட்டு அணுகுமுறைகளை வழங்குகின்றன, அவற்றில் நான்கு அவை நேரடியாக வழங்கும் நிறுவனங்களில் தனித்து நிற்கின்றன.
நம்பக மூலதனம் மற்றும் வருமான நிதி (FAGIX)
ஃபிடிலிட்டி கேபிடல் & வருமான நிதி அமெரிக்க பங்குகளுக்கு சில ஒதுக்கீடுகளுடன் முதலீட்டு தரமற்ற கார்ப்பரேட் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. வலுவான மற்றும் மேம்பட்ட அடிப்படைகள் மற்றும் அதிக திறன் கொண்ட நிர்வாகத்தின் அடிப்படையில் இந்த நிதி அதன் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கிறது. இந்த நிதி அதன் சொத்துக்களில் 70% க்கும் அதிகமானவற்றை பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை பணம் மற்றும் பங்குகளின் நிலைகளுக்கு இடையில் பிரிக்கப்படுகின்றன. இந்த நிதி 0.67% செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, சுமைக் கட்டணம் வசூலிக்கவில்லை, குறைந்தபட்ச முதலீட்டுத் தேவையும் இல்லை. அக்டோபர் 24, 2018 நிலவரப்படி, அதன் பத்திர இலாகா சராசரியாக 3.75 ஆண்டுகள் மற்றும் 30 நாள் எஸ்இசி மகசூல் 4.26% ஆகும்.
ஃபிடிலிட்டி கேபிடல் & வருமான நிதியம் 2008 முதல் 2018 வரை சராசரியாக 9.96% வருவாய் ஈட்டியுள்ளது, இது மார்னிங்ஸ்டார் நிலையான வருமான பிரிவில் உள்ள பெரும்பாலான சகாக்களை விட அதிகமாக உள்ளது. குறைந்த மதிப்பிடப்பட்ட பத்திரங்களுக்கு அதன் குறிப்பிடத்தக்க ஒதுக்கீடு காரணமாக, அதிக ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையுடன் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த நிதி பொருத்தமானது. இந்த நிதி மார்னிங்ஸ்டாரிடமிருந்து ஒரு நிலையான ஐந்து நட்சத்திர ஒட்டுமொத்த மதிப்பீட்டைப் பெறுகிறது.
நம்பக ஜி.என்.எம்.ஏ நிதி (FGMNX)
ஃபிடிலிட்டி ஜி.என்.எம்.ஏ நிதி ஜின்னி மேவின் மறு கொள்முதல் ஒப்பந்தங்களில் முதலீடு செய்கிறது, இது ஒரு அரசு நிறுவனத்தால் உத்தரவாதம் அளிக்கப்பட்ட நிலையான வருமான பத்திரங்களை குறிக்கிறது. தவறாக நிர்ணயிக்கப்பட்ட பத்திரங்களை விழிப்புடன் தேடும் அனுபவமிக்க நிர்வாக குழுவை இந்த நிதி கொண்டுள்ளது. நிதியின் சொத்துக்களில் சுமார் 85% அடமான ஆதரவு பத்திரங்களில் (MBS கள்) முதலீடு செய்யப்படுகின்றன, மீதமுள்ளவை பணம் மற்றும் அமெரிக்க அரசாங்க பத்திரங்களுக்கு இடையில் பரவுகின்றன.
அக்., 24, 2018 நிலவரப்படி, இந்த நிதியின் சராசரி காலம் 4.88 ஆண்டுகள் மற்றும் 30 நாள் எஸ்.இ.சி மகசூல் 2.58%. ஃபிடிலிட்டி ஜி.என்.எம்.ஏ நிதி 0.45% செலவு விகிதத்தை வசூலிக்கிறது. 2008 முதல் 2018 வரை, இது சராசரியாக ஆண்டு வருமானம் 3.56% என்பதை நிரூபித்துள்ளது. மார்னிங்ஸ்டார் அதன் திட செயல்திறனுக்காக இந்த நிதிக்கு ஐந்து நட்சத்திர ஒட்டுமொத்த மதிப்பீட்டை வழங்கியது.
நம்பகத்தன்மை மிச்சிகன் நகராட்சி வருமான நிதி (FMHTX)
ஃபிடிலிட்டி மிச்சிகன் நகராட்சி வருமான நிதி மிச்சிகனில் உள்ள நகராட்சிகளால் வழங்கப்பட்ட பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது, இது மற்ற நிதிகளின் பெரிய குடை-பாணி முதலீடுகளில் உடனடியாக நிற்கிறது, ஆனால் இது ஒரு இருப்பு என்று நிறைய அர்த்தத்தை தருகிறது. நிதியின் அனைத்து பத்திரங்களும் ஏ அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கடன் மதிப்பீட்டைக் கொண்டுள்ளன. அதன் பங்குகளின் வருவாய் கூட்டாட்சி வரிகளிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுவதால், இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது, அதன் வரிவிதிப்பு வருமானம் அதிக வரி அடைப்புக்குறிக்குள் விழுகிறது, இருப்பினும் ஒரு முக்கிய இருப்பு இல்லை.
இந்த நிதிக்கு 30 நாள் எஸ்.இ.சி மகசூல் 2.35% ஆகும், ஆனால் வரி ஆதாயத்தில் காரணியாக, மகசூல் சரிசெய்யப்பட்ட 4.75% ஆக உள்ளது. இது 2008 முதல் 2018 வரை சராசரியாக 4.31% வருவாய் ஈட்டியுள்ளது, செலவு விகிதம் 0.49% ஆக உள்ளது, இதற்கு குறைந்தபட்ச முதலீடு $ 10, 000 தேவைப்படுகிறது.
நம்பக கார்ப்பரேட் பாண்ட் ஃபண்ட் (FCBFX)
ஃபிடிலிட்டி கார்ப்பரேட் பாண்ட் ஃபண்ட் உள்நாட்டு நிறுவனங்களால் முக்கியமாக வழங்கப்படும் பல்வேறு வகையான கார்ப்பரேட் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறது. கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் அதிக இயல்புநிலை ஆபத்தைக் கொண்டிருப்பதால், இந்த பத்திரங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக வருமானத்தை ஈட்டுகின்றன. அக். ஜே.பி. மோர்கன் சேஸ், பாங்க் ஆப் அமெரிக்கா, கோல்ட்மேன் சாச்ஸ் மற்றும் ராயல் பாங்க் ஆஃப் ஸ்காட்லாந்து போன்ற நிதி நிறுவனங்களால் வழங்கப்பட்ட பத்திரங்களின் பெரும் பங்குகளை இந்த நிதி கொண்டுள்ளது.
ஃபிடிலிட்டி கார்ப்பரேட் பாண்ட் ஃபண்ட் ஃபிடிலிட்டியால் நிர்வகிக்கப்படும் மிகச் சிறப்பாக செயல்படும் கார்ப்பரேட் பத்திர நிதிகளில் ஒன்றாகும், மேலும் இது மார்னிங்ஸ்டாரிடமிருந்து நான்கு நட்சத்திர ஒட்டுமொத்த மதிப்பீட்டைப் பெற்றுள்ளது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் சராசரி ஆண்டு வருமானம் 3.74% ஆகும். இந்த நிதியின் நிகர செலவு விகிதம் 0.45% மற்றும் ஆரம்ப முதலீடு, 500 2, 500 தேவைப்படுகிறது. இது 30 நாள் எஸ்.இ.சி மகசூல் 3.87% மற்றும் சராசரியாக 6.76 ஆண்டுகள் ஆகும்.
