நிதி ஆலோசகர்களுக்கு என்ன உரிமங்கள் தேவை?

ஆலோசனை வழங்க நிதி ஆலோசகர்களுக்கு உரிமம் வழங்க வேண்டிய அவசியமில்லை என்றாலும், அவர்கள் பொதுவாக முதலீட்டு தயாரிப்புகளை விற்க பல்வேறு பத்திர உரிமங்களை வைத்திருக்க வேண்டும். ஒரு ஆலோசகர் விற்கத் திட்டமிடும் குறிப்பிட்ட தயாரிப்புகள், அத்துடன் அவர்கள் இழப்பீடு பெறும் முறை, எந்த உரிமங்களைப் பெற வேண்டும் என்பதை தீர்மானிக்கிறது.

அமெரிக்காவில் நிதி ஆலோசகர்கள் வைத்திருக்கும் பல பொதுவான உரிமங்களின் கண்ணோட்டம் இங்கே. தொடர் 6, தொடர் 7, தொடர் 63 மற்றும் தொடர் 65 உரிமங்கள் இதில் அடங்கும்.

தொடர் 6 உரிமம்

நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் அல்லது ஃபின்ராவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, தொடர் 6 நிதி ஆலோசகர்களுக்கு பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் மாறி வருடாந்திரங்கள் போன்ற தொகுக்கப்பட்ட பத்திரங்களை விற்க உதவுகிறது. தொடர் 6 ஐ மட்டுமே கொண்ட நிதி ஆலோசகர் தனிப்பட்ட பங்குகள் அல்லது பத்திரங்களை விற்கக்கூடாது.

பல ஆலோசகர்கள் தொடர் 6 ஐப் பெறுவதன் மூலம் தொடர் 7 ஐப் பெறுவதன் மூலம் தொடங்குகிறார்கள். அவ்வாறு செய்வதன் மூலம், அவர்கள் அனுபவத்தை பெறலாம் மற்றும் தொடர் 7 க்கு படிக்கும்போது ஒரு குறிப்பிட்ட அளவிலான தயாரிப்புகளை விற்கலாம்.

தொடர் 7 உரிமம்

தொடர் 7 என்பது நிதி ஆலோசகர் உரிமங்களின் தங்கத் தரமாகும். FINRA ஆல் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, இந்த உரிமம் ஒரு ஆலோசகருக்கு கிட்டத்தட்ட ஒவ்வொரு வகை முதலீட்டு தயாரிப்புகளையும் விற்க உதவுகிறது. தொடர் 7 உரிமதாரர் பங்குகள், பத்திரங்கள், விருப்பங்கள் மற்றும் எதிர்காலங்களை விற்கலாம். நீங்கள் செயலில் உள்ள தொடர் 6 உரிமத்தை எடுத்துச் செல்லாவிட்டாலும், தொகுக்கப்பட்ட பத்திரங்களை விற்பனை செய்வதற்கும் உரிமம் அங்கீகாரம் அளிக்கிறது. சீரிஸ் 7 உள்ளடக்காத ஒரே பத்திரங்கள் சீரிஸ் 3 உரிமம் தேவைப்படும் ரியல் எஸ்டேட் மற்றும் ஆயுள் காப்பீடு தேவைப்படும் பொருட்கள், இவை இரண்டும் அவற்றின் உரிமங்களைக் கொண்டுள்ளன.

தொடர் 7 அத்தகைய பரந்த அதிகாரத்தை வழங்குவதால், நிதி ஆலோசகரைப் பெறுவது மிகவும் கடினமான உரிமமாகும்.

அக்டோபர் 2018 இல் தொடங்கி, ஃபின்ரா ஒரு புதிய செக்யூரிட்டீஸ் இண்டஸ்ட்ரி எசென்ஷியல்ஸ் (எஸ்ஐஇ) தேர்வை உருவாக்குகிறது, இது திருத்தப்பட்ட தொடர் 7 தேர்வுக்கு இணைத் தேவையாக மாறும். வேட்பாளர்கள் தங்களது பொதுப் பத்திரப் பதிவைப் பெற தொடர் 7 மற்றும் SIE தேர்வு இரண்டிலும் தேர்ச்சி பெற வேண்டும்.

தொடர் 63 உரிமம்

ஒவ்வொரு மாநிலத்திற்கும் நிதி ஆலோசகர்களுக்கு அதன் எல்லைகளுக்குள் வணிகத்தை நடத்த தொடர் 63 உரிமம் தேவைப்படுகிறது. இது சீரிஸ் 7 அல்லது சீரிஸ் 6 க்கு கூடுதலாக நீங்கள் தேர்ச்சி பெற வேண்டிய ஒரு தேர்வாகும். இது குறுகிய மற்றும் எளிதானது, 75 நிமிடங்கள் மட்டுமே நீடிக்கும், ஆனால் சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகள் குறித்து நிறைய நுணுக்கங்களை உள்ளடக்கியது, அவற்றில் சில சோதனைகள் வரை அறியப்படுகின்றன- தேர்வெழுதி.

தொடர் 65 உரிமம்

மாநிலங்களுக்கும் தொடர் 65 தேவைப்படுகிறது, ஆனால் நிதி ஆலோசகர்களுக்கு மட்டுமே கமிஷனுக்கு மாறாக கட்டணங்களுடன் ஈடுசெய்யப்படுகிறது. தொடர் 63 ஐப் போலவே, இந்த தேர்வும் விதிகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளில் கடுமையாக உள்ளது, ஏனெனில் கமிஷனில் பணம் பெறாத ஆலோசகர்களுக்கு விதிகள் பெரிதும் வேறுபடுகின்றன. குறிப்பாக, சி.எஃப்.ஏ அல்லது சி.எஃப்.பி போன்ற தொழில்முறை பெயரைக் கொண்ட நபர்கள் தங்களது தொடர் 65 தேவைகளை ஃபின்ராவால் தள்ளுபடி செய்ய தகுதியுடையவர்களாக இருக்கலாம்.

தொடர் 65 இல் உள்ள பெரும்பாலான விஷயங்கள் ஒரு ஆலோசகர் ஏற்கனவே தொடர் 7 இல் கண்டதை மறுபரிசீலனை செய்வதாகும், எனவே, சோதனை பின்னர் தேர்ச்சி பெறுவது எளிதானது என்று கருதப்படுகிறது. இரண்டு தேர்வுகளையும் எடுக்கும் பெரும்பாலான ஆலோசகர்கள் தொடர் 7 ஐ முதலில் எடுத்துக்கொள்கிறார்கள். சீரிஸ் 7 ஐ கடந்து செல்லாமல் அதை எடுக்கும் சிறிய சதவீத ஆலோசகர்களுக்கு சீரிஸ் 65 கடினமாக இருக்கும்.