ஒரு ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் வழக்கமான அன்றாட நடவடிக்கைகள் மற்றும் வேலை பொறுப்புகளை தீர்மானிக்க பல காரணிகள் செல்கின்றன. இந்த காரணிகளில் அடிப்படை வகை நிதி நிர்வகிக்கப்படுகிறது, இது தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் ப.ப.வ.நிதி அல்லது செயலற்ற குறியீட்டு முதலீட்டில் ஈடுபடும் ஒன்று, மற்றும் முதலீடுகளை மதிப்பிடுவதற்கும் வாடிக்கையாளர் சேவையை கையாளுவதற்கும் நிதி மேலாளர் எவ்வளவு பெரிய உதவி ஊழியர்கள் உதவ வேண்டும். பணிகளை. ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களின் செயல்பாடுகள் இரண்டு வகைகளில் ஒன்றாகும்: நிதிக்கான முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பது தொடர்பான நடவடிக்கைகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் / வாடிக்கையாளர் உறவுகளில் ஈடுபடும் நடவடிக்கைகள்.
முதலீட்டு மேலாண்மை
ஒரு ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் முதன்மை வேலை பொறுப்பு போர்ட்ஃபோலியோ முதலீடுகளை கையாளுவதாகும். நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோவில் சேர்க்க முதலீடுகள் குறித்த முடிவுகளை எடுப்பதற்கு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் இறுதியில் பொறுப்பு. ஒரு ப.ப.வ.நிதி மேலாளர் தற்போதைய ஆராய்ச்சி மற்றும் பங்கு அல்லது பிற சொத்து மதிப்பீட்டில் ஈடுபடுகிறார், சந்தை செயல்பாடு மற்றும் போக்குகளைக் கண்காணிக்கிறார், மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோவின் லாபத்தை பாதிக்கக்கூடிய பொருளாதார செய்திகள் மற்றும் நிலைமைகளைக் கண்காணிக்கிறார். ஆபத்து மதிப்பீடு என்பது போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தின் ஒரு முக்கிய அங்கமாகும், குறிப்பாக போர்ட்ஃபோலியோவின் பங்குகளில் கணிசமான மாற்றங்கள் கருதப்படும்போது.
ஒரு குறியீட்டைப் பின்தொடரும் ஒன்றை விட, தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் ப.ப.வ.நிதியுடன் முதலீட்டுத் தேர்வுகளைச் செய்வதற்கான பணி கணிசமாக அதிகமாகும். செயலற்ற குறியீட்டு நிதிகள் வழக்கமாக குறியீட்டை அவ்வப்போது மறுசீரமைக்கும்போது மட்டுமே போர்ட்ஃபோலியோவில் கணிசமான மாற்றங்களைச் செய்கின்றன. இருப்பினும், குறியீட்டு நிதிகளை நிர்வகிக்க கூட வழக்கமான முதலீட்டு மதிப்பீடு தேவைப்படுகிறது. குறியீட்டு நிதிகள் அடிப்படைக் குறியீட்டில் இல்லாத முதலீடுகளுக்கு சொத்துக்களின் ஒரு பகுதியைச் செய்வது பொதுவானது. போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் அந்த துணை முதலீட்டு தேர்வுகளை செய்கிறார். ஒரு குறியீட்டு ப.ப.வ.நிதி மேலாளர் அவ்வப்போது நிதியின் முதலீட்டு இலக்குகளை அடைவதற்கு அடிப்படைக் குறியீடே சிறந்த தேர்வா என்பதை மதிப்பீடு செய்கிறது.
முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதில், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளருக்கு பொதுவாக ஆராய்ச்சியாளர்கள், சந்தை ஆய்வாளர்கள் மற்றும் வர்த்தகர்கள் குழு உதவுகிறது. குழு கூட்டங்கள் நடத்தப்படுகின்றன, இதில் ஆய்வாளர்கள் அல்லது ஆராய்ச்சியாளர்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் குறிப்பிட்ட பகுதிகளை மறைப்பதற்கு நியமிக்கப்பட்டுள்ளனர் அல்லது ஏற்கனவே உள்ள அல்லது முன்மொழியப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ வைத்திருப்பது குறித்து கருத்துக்களை வழங்குகிறார்கள். போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் வருங்கால முதலீடுகள் குறித்த தகவல்களுக்கு நிதியின் குழுவுக்கு வெளியே மற்ற ஆய்வாளர்களை தவறாமல் தொடர்பு கொள்ளலாம். ஈக்விட்டி முதலீடுகளை துல்லியமாக மதிப்பிடுவதற்காக, ப.ப.வ.நிதி மேலாளர்கள் வெறுமனே நிதிநிலை அறிக்கைகளை பகுப்பாய்வு செய்வதை நம்புவதில்லை, ஆனால் பொதுவாக ஒரு நிறுவனத்தின் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது குறித்து தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க பெருநிறுவன நிர்வாகிகளை சந்திக்கிறார்கள்.
வாடிக்கையாளர் உறவுகள்
எந்தவொரு ப.ப.வ.நிதிகளிலும் மிகப்பெரிய முதலீட்டாளர்கள் வங்கிகள் அல்லது ஓய்வூதிய நிதிகள் போன்ற நிறுவன முதலீட்டாளர்கள். நிர்வாகத்தின் கீழ் ஒரு ப.ப.வ.நிதியின் மொத்த சொத்துக்களில் பெரும் பகுதியும், ப.ப.வ.நிதி உருவாக்கும் கட்டணத்தில் அதற்கேற்ப பெரிய விகிதமும் இருப்பதால், அத்தகைய முதலீட்டாளர்களை ஈர்ப்பது மற்றும் பராமரிப்பது மிகவும் முக்கியமானது. எனவே, ஒரு ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் முக்கியமான பொறுப்பு வருங்கால நிறுவன முதலீட்டாளர்களைச் சந்தித்து நிதியில் முதலீடு செய்ய அவர்களை வற்புறுத்துவதாகும். முதலீடுகளைப் பாதுகாத்தபின், போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் முதலீட்டாளர்களை அவ்வப்போது சந்தித்து நிதியில் தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதை உறுதிசெய்து கூடுதல் முதலீட்டு மூலதனத்தைப் பெறுவார்.
நிறுவன வாடிக்கையாளர்களுடன் பணியாற்றுவதோடு மட்டுமல்லாமல், நிதியில் எந்தவொரு முதலீட்டாளரின் வாடிக்கையாளர் சேவை சிக்கல்களையும் கையாளும் அன்றாட வேலைகளும் உள்ளன. அந்த வகையான வேலை பொதுவாக ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரால் நேரடியாக அல்லாமல் வாடிக்கையாளர் சேவை ஊழியர்களால் கையாளப்படுகிறது. இருப்பினும், ஒரு நிதி மேலாளர் பொது வாடிக்கையாளர் சேவை சிக்கல்களை தீர்க்க வேண்டும், அதாவது நிதியில் வழக்கமான அறிக்கைகளை எழுதுதல் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கப்படும் புதிய சேவைகளை வாடிக்கையாளர்களுக்கு தெரிவித்தல் அல்லது நிறுவனத்தின் வர்த்தக தளத்தை மேம்படுத்துதல்.
வாடிக்கையாளர் சேவை என்பது தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் மற்றும் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தைப் பொறுத்து வேலை பொறுப்புகள் வேறுபடும் ஒரு பகுதி. எடுத்துக்காட்டாக, பிளாக்ராக் இன்க் (NYSE: BLK) இல் ஒரு சூப்பர் ஸ்டார் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர், ஒரு சிறிய நிறுவனத்தில் ஒப்பீட்டளவில் அறியப்படாத நிதி மேலாளராக அதே அளவிலான சந்தைப்படுத்தல் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை பணிகளை தனிப்பட்ட முறையில் கையாள்வார் என்று எதிர்பார்க்க முடியாது. பெரிய சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் விற்பனை மற்றும் சந்தைப்படுத்தல் பணிகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை விசாரணைகளை கையாள பெரிய துணை மற்றும் ஆதரவு ஊழியர்களைக் கொண்டுள்ளன.
ப.ப.வ.நிதி மேலாளர்கள் மற்றும் பரஸ்பர நிதி மேலாளர்கள்
ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களின் வேலைகள் பெரும்பாலும் ப.ப.வ.நிதிகளுக்கும் பரஸ்பர நிதிகளுக்கும் இடையிலான முக்கிய வேறுபாடுகளில் ஒன்றைத் தவிர்த்து பரிமாற்றம் செய்யக்கூடியவை. ப.ப.வ.நிதிகளின் பங்குகள் வர்த்தக நாள் முழுவதும் பரிமாற்றங்களில் சுதந்திரமாக வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன, பங்குதாரர்களால் வாங்கப்பட்டு விற்கப்படுகின்றன. இதற்கு நேர்மாறாக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பங்குகள் நேரடியாக நிதி வழங்குநரிடமிருந்து வாங்கப்பட்டு விற்கப்படுகின்றன, பரிவர்த்தனைகள் தினசரி ஒரு முறை மட்டுமே இறுதி விலையில் செய்யப்படுகின்றன.
ஒரு ப.ப.வ.நிதி போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் பங்குகளுக்கான உண்மையான பரிவர்த்தனைகளைக் கையாள்வதில் சுமை இல்லை. இருப்பினும், ஒரு பரஸ்பர நிதி மேலாளர், பங்குதாரர்கள் பங்குகளை விற்க விரும்பும்போது பங்கு மீட்புகளை நேரடியாக கையாள வேண்டும். பெரிய பங்கு மீட்புகளுக்கு வழக்கமாக மீட்பைக் கையாள நிதியின் சில பங்குகளை கலைக்க வேண்டும், மேலும் எந்த பங்குகளை விற்க வேண்டும் என்பதை நிதி மேலாளர் தீர்மானிக்க வேண்டும்.
