வெல்ஸ் பார்கோ உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் விமர்சனம்

வெல்ஸ் பார்கோ மற்றும் நிறுவனம் வெல்ஸ் பார்கோ ஆலோசகர்களின் ஒரு பகுதியாக உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் திட்டத்தை இயக்குகிறது, வெல்ஸ் பார்கோ கிளியரிங் சர்வீசஸ் மற்றும் வெல்ஸ் பார்கோ அட்வைசர்ஸ் ஃபைனான்சியல் நெட்வொர்க், பதிவு செய்யப்பட்ட தரகர்-விநியோகஸ்தர் மற்றும் வங்கி சாரா நிறுவனங்களின் வர்த்தக பெயர். வெல்ஸ் பார்கோ உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் நவீன போர்ட்ஃபோலியோ தியரி (எம்.பி.டி) கொள்கைகளில் பெரிதும் சாய்ந்திருக்கும் தொழில் ரீதியாக நிர்வகிக்கப்பட்ட இலாகாக்களின் தானியங்கி நிர்வாகத்தை வழங்குகிறது, ஆனால் நீங்கள் எந்த நேரத்திலும் நிதி ஆலோசகருடன் பேசலாம்.

ப்ரோஸ்

• நிதி ஆலோசகர்களுடன் பேசலாம்

• கிளாசிக் முறை

• உயர்மட்ட நிதி நிறுவனம்

கான்ஸ்

• செயல்திறன் தரவு இல்லை

• உயர் கணக்கு குறைந்தபட்சம்

• பரிந்துரைகளைக் காண சமூக பாதுகாப்பு எண்ணைக் கொடுக்க வேண்டும்

கணக்கு அமைவு

2.8

வெல்ஸ் பார்கோ ஆலோசகர்கள் தளத்தின் மூலம் உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் திட்டத்தை நீங்கள் அணுகலாம். தளத்தில், தானியங்கி மற்றும் முழு மனித ஆலோசகர்களுக்கிடையில் கட்டணங்கள் மற்றும் சேவை நிலைகளை ஒப்பிடும் ஒரு தகவல் முறிவு உள்ளது. இருப்பினும், அமைவு செயல்முறை கடுமையானது, இது உங்கள் சமூக பாதுகாப்பு மற்றும் வெல்ஸ் பார்கோ கணக்கு எண்களை உள்ளடக்கிய தனிப்பட்ட தகவல்களை வழங்கும்படி கட்டாயப்படுத்துகிறது.

வினாத்தாள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ பரிந்துரைகளைப் பார்க்க எந்தவிதமான அர்ப்பணிப்பும் தேவையில்லை என்ற வெல்ஸ் பார்கோ உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளரின் கூற்றுக்கு இந்த சாலைத் தடை முரண்படுகிறது. இது ஒரு பெரிய எதிர்மறையைக் குறிக்கிறது, ஏனென்றால் மில்லியன் கணக்கான வாடிக்கையாளர்களைப் பாதித்த 2016 கணக்கு மோசடி ஊழலில் இருந்து சட்டரீதியான வீழ்ச்சியை எதிர்கொண்டுள்ள வணிக வங்கியில் தனிப்பட்ட தரவை வழங்குவதற்கு முன் விண்ணப்பதாரர்கள் "பேட்டைக்கு கீழ்" ஒரு நெருக்கமான தோற்றத்தை கோர வேண்டும்.

உங்கள் தனிப்பட்ட தகவல்களை வழங்கியதும், முதலீட்டு இலக்குகள், கால அளவு மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மை பற்றிய எளிதான கேள்வித்தாளை நிரப்புகிறீர்கள். நீங்கள் இதை முடித்ததும், பழமைவாத, சீரான மற்றும் ஆக்கிரமிப்பு ஆபத்து கருப்பொருள்களில் பரவியுள்ள ஒன்பது மாதிரி இலாகாக்களில் ஒன்றை கணினி பரிந்துரைக்கிறது. நீங்கள் நேரடியாக மாற்றங்களைச் செய்யவோ அல்லது வர்த்தகம் செய்யவோ முடியாது, ஆனால் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ப.ப.வ.நிதி ஒதுக்கீடுகளை மாற்றினால் மற்றொரு கணக்கிலிருந்து மாற்றப்படும் பத்திரங்கள் தக்கவைக்கப்படலாம். உங்கள் இடர் சுயவிவரத்தை எந்த நேரத்திலும் மாற்றலாம், இது வேறுபட்ட போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீட்டைத் தூண்டும்.

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு நிதியளிக்க குறைந்தபட்சம் $ 10, 000 தேவைப்படுகிறது, இது ஒரு தனிநபர் அல்லது கூட்டு வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்கு, பாரம்பரிய தனிநபர் ஓய்வூதிய கணக்கு (ஐஆர்ஏ), ரோத் ஐஆர்ஏ அல்லது சோ.ச.க., 500 7, 500 க்கு கீழே வரும் கணக்குகள் ஒரு அறிவிப்பைப் பெறும், அதன் பிறகு balance 10, 000 வரம்புக்கு மேல் நிலுவைக் கொண்டுவர உங்களுக்கு 30 நாட்கள் இருக்கும். இல்லையெனில், உங்கள் நிதி நிலையான தரகு கணக்குகளுக்கு மாற்றப்படும். புதிய வாடிக்கையாளர்கள் நேரடியாக 401 (கே), 403 (பி), 457 (பி) அல்லது முன்னாள் முதலாளியிடம் வைத்திருக்கும் பிற திட்டத்தின் மீதும் உருட்டலாம். ஒரு வைப்பு அல்லது பரிமாற்றம் செய்யப்பட்டவுடன், உங்கள் கணக்கில் நிதி தோன்றுவதற்கு மூன்று முதல் ஐந்து வணிக நாட்கள் ஆகலாம்.

இலக்கு நிர்ணயம்

3.9

உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளரின் குறிக்கோள் சார்ந்த வளங்கள் வாழ்க்கை திட்டமிடல் மற்றும் முதலீட்டு வர்ணனை பிரிவுகளாக பிரிக்கப்பட்டு பயனுள்ள தகவல்களின் செல்வத்தை வழங்குகிறது. இது மோசமாக ஒழுங்கமைக்கப்பட்டிருப்பதால் இது ஈடுசெய்யப்படுகிறது, மேலும் தொடர்புடைய தலைப்புகளைக் கண்டறிய நிறைய உள்ளடக்கங்களைத் துளைக்கும்படி கட்டாயப்படுத்துகிறது. இந்த பிரிவுகள் மையமயமாக்கல், ஒரு தேடல் பெட்டி, உள்ளடக்க அட்டவணை மற்றும் சூடான தலைப்புகளின் பட்டியலிலிருந்து பெரிதும் பயனடைகின்றன.

வெல் பார்கோவின் ஒற்றை ஒருங்கிணைந்த உள்நுழைவு மூலம் உங்கள் கணக்கு மேலாண்மை செயல்பாடுகளை நீங்கள் பெறலாம். கணக்கு சேவைகள், செயல்திறன் முறிவுகள், நீண்டகால கணிப்புகள் மற்றும் தற்போதைய சந்தை அணுகுமுறையின் ஆற்றலை மதிப்பிடுவதற்கான கருவிகள் ஆகியவற்றுடன் இடைமுகம் மிகவும் செயல்படுகிறது. இது தனிப்பயனாக்கப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ காட்சிகள், விரிவான ஆராய்ச்சி மற்றும் தொழில்நுட்ப விளக்கப்படம் மற்றும் நிகழ்நேர சந்தை புதுப்பிப்புகளையும் ஆதரிக்கிறது. இந்த போர்டல் மூலம் நீங்கள் ஆலோசகர்களுக்கு பாதுகாப்பான செய்திகளை அனுப்பலாம் மற்றும் கணக்கு ஆவணங்களை அணுகலாம்.

கேள்விகளுக்கு பதிலளிக்க ஒரு நிதி ஆலோசகர் காலை 8:00 மணி முதல் இரவு 8:00 மணி வரை, திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை தொலைபேசி மூலம் உங்களுக்குக் கிடைக்கும்.

கணக்கு சேவைகள்

3.5

ஒரு உயர்மட்ட நிதி நிறுவனத்திடமிருந்து எதிர்பார்க்கப்படுவது போல, ரோபோ-ஆலோசகர் மற்ற வெல்ஸ் பார்கோ பிரசாதங்களுடன் நன்கு ஒருங்கிணைக்கப்பட்டுள்ளார். உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் பின்வரும் சேவைகளை வழங்குகிறார்:

• போர்ட்ஃபோலியோவின் மேம்பாடு மற்றும் மேலாண்மை ஒவ்வொரு போர்ட்ஃபோலியோவுக்கான முதலீடுகளின் தேர்வு அமைவு மற்றும் பராமரிப்பு ஆரம்ப மற்றும் தற்போதைய சொத்துக்களின் முதலீடு முதலீடு தினசரி கணக்கு கண்காணிப்பு காலாண்டு மின்னஞ்சல் நினைவூட்டல்கள்

உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் பண சேவைகளையும் உள்ளடக்கியது, மற்ற வெல்ஸ் பார்கோ கணக்குகளுக்கு பணம் பரிமாற்றத்தை வழங்குகிறது. இந்த சேவை வாடிக்கையாளர்களை அனுமதிக்கிறது:

• எந்த வெல்ஸ் பார்கோ கிளையிலும் நிதிகளை டெபாசிட் செய்யுங்கள் ஸ்மார்ட்போன் மூலம் காசோலைகளை அனுப்புங்கள் மற்றும் Zelle® பரிமாற்ற சேவை மூலம் பணத்தைப் பெறுங்கள் தானியங்கு தீர்வு வீடு (ஆச்) பரிவர்த்தனைகள் மூலம் பணத்தைச் சேர்க்கவும்

நீங்கள் வைப்புத்தொகை செய்யலாம், தொடர்ச்சியான வைப்புத்தொகையை அமைக்கலாம் மற்றும் கணக்கு இடைமுகத்தின் மூலம் திரும்பப் பெறலாம். எஃப்.டி.ஐ.சி-காப்பீடு செய்யப்பட்ட கணக்குகள் மற்றும் எஃப்.டி.ஐ.சி-காப்பீடு செய்யப்படாத பணச் சந்தை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஒரே இரவில் வங்கி ஸ்வீப் மூலம் ஒதுக்கப்படாத பணத்தில் வட்டி பெறப்படுகிறது. வெல்ஸ் பார்கோ ஆலோசகர்கள் வெவ்வேறு ஸ்வீப் வாகனங்கள் மூலம் “கட்டணம் மற்றும் பிற நிதி சலுகைகளைப் பெறலாம்”.

போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம்

2.5

வெல்ஸ் பார்கோ உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் ஒரு உகந்த திருப்பத்துடன் ஒரு உன்னதமான போர்ட்ஃபோலியோ அணுகுமுறையை உங்களுக்கு வழங்குகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள் பெரும்பாலான போட்டியாளர்களிடையே காணப்படும் வகைப்படுத்தல் திட்டத்தைப் பின்பற்றுகின்றன, ஒன்பது இலாகாக்களாகப் பிரிக்கப்படுகின்றன, அவை மிகவும் பழமைவாத ஆபத்து நோக்கங்களுக்கு மிகவும் பழமைவாதமாக உள்ளன. ஒவ்வொரு போர்ட்ஃபோலியோவையும் விரிவுபடுத்த எட்டு முதல் 14 ப.ப.வ.நிதிகள் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. சந்தை எடையுள்ள குறியீடுகளைக் கண்காணிக்கும் குறைந்த விலை ப.ப.வ.நிதிகளுக்கு மேலதிகமாக, உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் தளம் ப.ப.வ.நிதிகளை வாங்குகிறது, அவை சமமான எடையுள்ள, அடிப்படையில் எடையுள்ள, மற்றும் ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட குறியீடுகளின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கும் “அதிக வருவாய் மற்றும் சிறந்த நீண்ட காலத்தை அடைவதற்கான முயற்சியாக வெல்ஸ் பார்கோ முதலீட்டு நிறுவனத்தில் ப.ப.வ.நிதிகள் மனிதர்களால் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்டன என்று தளம் கூறுகிறது, ஆனால் வழங்குநர்கள் மற்றும் வழக்கமான நிதிகளை மதிப்பாய்வு செய்வதற்கு உடனடியாக கிடைக்கவில்லை.

சேவை மேலாண்மை

2.3

உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் பெரும்பாலான ரோபோ-ஆலோசகர்களிடம் காணக்கூடிய அடிப்படை போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தை உங்களுக்கு வழங்குகிறது. இந்த தளம் பரவலாக பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை பராமரிக்கிறது, இதில் பல்வேறு சந்தைத் துறைகள் மற்றும் சொத்து வகுப்புகளின் முதலீடுகள் அடங்கும். இந்த முறை பாரம்பரிய எம்.பி.டி கொள்கைகளைப் பின்பற்றுகிறது, நீண்ட கால நிதி இலக்குகளை அடைய குறைந்த விலை பத்திரங்கள், பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் அட்டவணைப்படுத்தல் ஆகியவற்றின் நன்மைகளை வலியுறுத்துகிறது. போட்டியாளர்களைப் போலவே, வழிமுறைகளும் சந்தை நேரம் அல்லது குறுகிய கால செயல்திறன் குறித்த முடிவுகளை அடிப்படையாகக் கொண்டிருக்கவில்லை.

உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் ஒதுக்கீடுகளை பராமரிக்க உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை "அடிக்கடி தேவையான நேரத்தில்" மறுசீரமைக்கிறார். ஒதுக்கீடுகள் வரம்பிற்குள் இருப்பதை உறுதிசெய்ய போர்ட்ஃபோலியோ தினசரி குறைந்தபட்சம் சரிபார்க்கப்படுகிறது. இலவச விருப்பத்தேர்வு திட்டத்தின் மூலம் உங்கள் தனிநபர் அல்லது கூட்டு வரி விதிக்கப்படக்கூடிய கணக்கில் வரி இழப்பு அறுவடையில் ஈடுபடலாம். வரி இழப்பு அறுவடையை நீங்கள் இயக்கினால், உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் சொத்து ஒதுக்கீட்டைப் பராமரிக்கும் போது மூலதன ஆதாயங்களை ஈடுசெய்ய ஒத்த ப.ப.வ.நிதிகளை மாற்றுவார்.

பயனர் அனுபவம்

3.7

மொபைல் அனுபவம்

வலைத்தளம் மொபைல் தயார் மற்றும் படிக்க எளிதானது. வெல்ஸ் பார்கோ அனைத்து வகையான கணக்குகளுக்கும் ஒரே முழு அம்சமான iOS மற்றும் Android பயன்பாடுகளை வழங்குகிறது, இரண்டு காரணி அங்கீகாரம் மற்றும் டெஸ்க்டாப் மேலாண்மை இடைமுகத்தின் மூலம் அணுகக்கூடிய கிட்டத்தட்ட அனைத்து கணக்கு செயல்பாடுகளையும் கொண்டுள்ளது.

டெஸ்க்டாப் அனுபவம்

உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் வெல்ஸ் பார்கோ ஆலோசகர்கள் தளத்தின் ஒரு பகுதியாகும், ஆனால் நிரலைக் கண்டுபிடிப்பது சில கிளிக்குகளை எடுக்கலாம், ஏனெனில் இது பல பிரசாதங்களில் ஒன்றாகும். ஒரு முழு அம்சம் கொண்ட கேள்விகள் ஒரு தொழில்முறை சந்தைப்படுத்தல் விளக்கக்காட்சியை நிறைவு செய்கின்றன, இது ஒரு கணக்கைத் திறக்கத் தேவையான பெரும்பாலான தகவல்களை வழங்குகிறது. சிறந்த அச்சுப்பொறியைத் தவிர்த்து, லைபர்சனுக்கான முறை மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ கட்டுமானம் பற்றிய தகவல்கள் எழுதப்பட்டுள்ளன, மேலும் கணக்கு முன்னோட்டம் முக்கிய அம்சங்களை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

எங்கள் மதிப்பாய்வில் பொது இணையதளத்தில் எஸ்.இ.சி-கட்டாய மடக்கு கட்டண பிரசுரங்கள் எதுவும் இல்லை. எஸ்.இ.சி தளத்தில் வெளிப்பாடுகள் ஒரு சர்வபுல மடக்கு கட்டண சிற்றேடுக்கு மட்டுப்படுத்தப்பட்டிருந்தன, அதில் ஆலோசனை திட்டங்களின் சலவை பட்டியலில் உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளரை உள்ளடக்கியது. இருப்பினும், அந்த ஆவணம் குறிப்பிட்ட கட்டணங்கள், சந்தை நடவடிக்கைகள், குறிக்கோள்கள் அல்லது வட்டி மோதல்களை கோடிட்டுக் காட்டவோ அல்லது வெளியிடவோ இல்லை. வேறு சில ரோபோ-ஆலோசகர்களைப் போலவே, இது வெல்ஸ் பார்கோவின் ஒரு பெரிய புறக்கணிப்பைக் குறிக்கிறது, ஏனெனில் பல அனுபவமுள்ள முதலீட்டாளர்கள் ADV-2A ஐ பிரசாதத்தை மதிப்பிடுவதற்கான விரைவான வழியாக கருதுகின்றனர்.

வாடிக்கையாளர் சேவை

3.7

ஆன்லைன் சேவை பற்றிய பொதுவான கேள்விகளுக்கு 24/7 பாதுகாப்புடன் தொலைபேசி சேவை நேரம் வேறுபடுகிறது. குறிப்பிட்டுள்ளபடி, திங்கள் முதல் வெள்ளி வரை காலை 8:00 மணி முதல் இரவு 8:00 மணி வரை நிதி ஆலோசகர்கள் உங்களுக்குக் கிடைக்கும். தொடர்பு முயற்சிகள் பல ஏற்றுக்கொள்ள முடியாத காத்திருப்பு நேரங்களை சராசரியாக நான்கு நிமிடங்கள் 25 வினாடிகள் உருவாக்கியுள்ளன, அதே நேரத்தில் ஒரு அழைப்பு அடிப்படை நிரல் விவரங்களைப் பற்றி அறிந்திராத ஒரு பிரதிநிதியை அடைந்தது.

நேரடி அரட்டை எதுவும் இல்லை, மற்றும் ஒரு எச்சரிக்கை செய்தி வெல்ஸ் பார்கோ அதன் உள்ளார்ந்த பாதுகாப்பின்மை காரணமாக மின்னஞ்சல் மூலம் இடமாற்றங்கள் மற்றும் திரும்பப் பெறுதல் போன்ற நிதி செயல்பாடுகளை கையாளாது என்பதைக் குறிக்கிறது. முழு அம்சமும் நன்கு எழுதப்பட்ட கேள்விகளும் உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் திட்டத்தை விரிவாக உள்ளடக்கியது, அடர்த்தியான சட்டபூர்வமான வெளிப்பாடுகள், ஒப்பந்தங்கள் மற்றும் பிற சிறந்த அச்சு மூலம் ஸ்லோக் செய்ய வேண்டியதன் அவசியத்தை இது குறைக்கிறது.

கல்வி மற்றும் பாதுகாப்பு

3

வெல்ஸ் பார்கோ வலைத்தளம் அதன் முதலீட்டு நுண்ணறிவு மற்றும் வாழ்க்கைக்கான திட்டமிடல் பிரிவுகளின் மூலம் ஏராளமான இலக்கு திட்டமிடல் வளங்களை உங்களுக்கு வழங்குகிறது, அவை அடிப்படை மற்றும் மேம்பட்ட முதலீட்டு தலைப்புகளுக்கும், வெல்ஸ் பார்கோ ஊழியர்களின் உயர் மட்ட சந்தை வர்ணனைக்கும் அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளன. பிரிவுகளில் திருமணம், விவாகரத்து, ஓய்வு, மற்றும் எஸ்டேட் திட்டமிடல் உள்ளிட்ட பலவிதமான இலக்குகளுக்கான டஜன் கணக்கான சரிபார்ப்பு பட்டியல்கள், எப்படி-எப்படி கட்டுரைகள் மற்றும் கால்குலேட்டர்கள் உள்ளன.

ஒட்டுமொத்தமாக, கல்வி வளங்கள் பயனுள்ளதாக இருக்கும், ஆனால் அவை ஒழுங்கமைக்கப்படவில்லை, தேடல் செயல்பாடு மற்றும் உள்ளடக்க அட்டவணை இல்லை.

பாதுகாப்பு என்பது தொழில் தரத்திற்கு ஏற்றது, உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் 256-பிட் எஸ்எஸ்எல் குறியாக்கத்தையும் டெஸ்க்டாப் மற்றும் மொபைல் செயல்பாடுகளுக்கு இரண்டு காரணி அங்கீகாரத்தையும் பயன்படுத்துகிறார். வெல்ஸ் பார்கோ தளம் அல்லது கணக்கு ஹேக் செய்யப்பட்டால் நிதி மாற்றத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்கிறது. முழுக்க முழுக்க சொந்தமான வெல்ஸ் பார்கோ ஆலோசகர்கள் நிதி நெட்வொர்க் வாடிக்கையாளர் நிதிகளை வைத்திருக்கிறது, இது பத்திர முதலீட்டாளர் பாதுகாப்புக் கழகம் (எஸ்ஐபிசி) மற்றும் கூடுதல் காப்பீட்டுக்கான அணுகலை வழங்குகிறது.

கமிஷன்கள் மற்றும் கட்டணம்

1.9

இந்த திட்டம் முதன்மையாக தற்போதுள்ள வெல்ஸ் பார்கோ வாடிக்கையாளர்களுக்கு வெல்ஸ் பார்கோ (பி.டபிள்யூ.எஃப்) மூலம் போர்ட்ஃபோலியோவில் சேருபவர்களுக்கு கட்டணங்களை தள்ளுபடி செய்வதன் மூலம் உறவுகளை மேம்படுத்த முற்படுகிறது. உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் பரிவர்த்தனை செலவுகளை உள்ளடக்கிய 0.50% மடக்கு கட்டணத்தை வசூலிக்கிறார், ஆனால் கூடுதல் அளவுகோல்களை பூர்த்தி செய்யும் PWF வாடிக்கையாளர்கள் வெறும் 0.40% மட்டுமே செலுத்துகிறார்கள். மற்ற ரோபோ-ஆலோசகர்களுடன் ஒப்பிடும்போது கணக்கு குறைந்தபட்சம் $ 10, 000 அதிகமாக உள்ளது. ப.ப.வ.நிதிகளின் சராசரி 0.11% முதல் 0.17% வரை செலவு விகிதங்கள். வெல்ஸ் பார்கோ ஒரு ஐஆர்ஏ கணக்கை நிறுத்த அல்லது கணக்கை மற்றொரு தரகருக்கு மாற்றுவதற்கு $ 95 கட்டணம் வசூலிக்கிறார்.

உள்ளுணர்வு முதலீட்டாளர் உங்களுக்கு நல்ல பொருத்தமா?

உள்ளுணர்வு ஆலோசகர்கள் சிறந்த வளங்களையும், தற்போதுள்ள வெல்ஸ் பார்கோ வாடிக்கையாளர்களுக்கு மிதமான செலவில் தானாக நிர்வகிக்கப்படும் முதலீடுகளையும் வழங்குகிறார்கள். நிதி மேஜர்களுடன் பிணைக்கப்பட்டுள்ள வேறு சில ரோபோ-ஆலோசகர்களைப் போலவே, வெல்ஸ் பார்கோ வாடிக்கையாளர்களை புதிய வாடிக்கையாளர்களை மடிப்பில் ஈர்ப்பதை விட மற்ற நிதி நிறுவனங்களில் ரோபோ-ஆலோசகர்களை ஆராய்வதைத் தவிர்ப்பதைத் தடுக்கிறார் என்று தெரிகிறது. கணக்கு குறைந்தபட்சம் பெரும்பாலான தொடக்க முதலீட்டாளர்களுக்கு எட்டாதது என்பதன் மூலம் இந்த எண்ணம் மேலும் அதிகரிக்கிறது. மேலும், பல புதிய விண்ணப்பதாரர்கள் அமைவு செயல்முறையைப் பார்த்தபின் விலகிச் செல்லலாம், இது கேள்விகள் அல்லது போர்ட்ஃபோலியோவைப் பார்ப்பதற்கு முன்பு ஒரு சமூக பாதுகாப்பு எண் தேவைப்படுகிறது. இந்த சாலைத் தடை மற்ற உயர்மட்ட நிறுவனங்களில் வேலை செய்யக்கூடும், ஆனால் வெல்ஸ் பார்கோவுக்கு 2016 ஆம் ஆண்டு ஊழலில் வாடிக்கையாளர் நம்பிக்கையை குறைமதிப்பிற்கு உட்படுத்திய பின்னர் அந்த ஆடம்பரம் இல்லை.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.