சொத்து ஒதுக்கீடு பரஸ்பர நிதிகள் முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமடைந்துள்ளன, ஏனெனில் இந்த பூல் செய்யப்பட்ட முதலீடுகள் ஒற்றை, தொழில் ரீதியாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதியில் பல சொத்து வகுப்புகளை அணுக எளிய வழியை வழங்குகின்றன. தீவிர பழமைவாதத்திலிருந்து அதிக ஆக்கிரமிப்பு வரை பரவலான சொத்து ஒதுக்கீட்டு நிதிகள் உள்ளன, ஒவ்வொன்றும் தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒற்றை இருப்பு அல்லது பகுதி ஒதுக்கீடாக பயன்படுத்தப்படலாம். கன்சர்வேடிவ் ஒதுக்கீடு நிதிகள் பங்கு மற்றும் கடன் பத்திரங்கள், அதே போல் ரொக்கம் மற்றும் ரொக்க சமமானவை ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளன, பெரிய கடன் மற்றும் பண முதலீடுகள் மூலம் முதன்மை மூலதனத்தைப் பாதுகாப்பதில் கவனம் செலுத்துகின்றன. சந்தை ஏற்ற இறக்கம் குறித்த அக்கறை கொண்ட முதலீட்டாளர்கள், அல்லது அனைத்திலிருந்தும் அல்லது தங்கள் இலாகாக்களிலிருந்தும் வருமானம் ஈட்ட விரும்புவோர், பழமைவாத ஒதுக்கீட்டு நிதியைப் பயன்படுத்தி முதலீட்டு நோக்கங்களை எளிதில் பூர்த்தி செய்யலாம்.
கன்சர்வேடிவ் ஒதுக்கீடு பரஸ்பர நிதிகள் பங்கு-கனரக முதலீடுகளில் வன்முறை ஏற்ற இறக்கங்களிலிருந்து ஓய்வு அளிக்கும்போது, அவை ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் பொருந்தாது. பத்திரங்கள் மற்றும் பணத்தில் மொத்த சொத்துக்களின் கனமான செறிவை அவை வைத்திருக்கின்றன, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன பாராட்டுக்களை அடைவதற்கான வாய்ப்பைக் குறைக்கிறது. கூடுதலாக, சில பத்திர இருப்புக்கள் மற்றும் பண முதலீடுகள் அதிகரித்து வரும் பணவீக்க விகிதங்களைத் தக்க வைத்துக் கொள்ள கடினமாக அழுத்தம் கொடுக்கப்படுகின்றன, இதனால் பழமைவாத ஒதுக்கீடு நிதிகளின் வருவாய் சில நேரங்களில் மிகக் குறைவு.
இருப்பினும், ஈவுத்தொகை மற்றும் வட்டி மூலம் வருமானத்தை ஈட்டக்கூடிய ஆற்றலுடன் முதலீட்டு இலாகாவின் முதன்மை சமநிலையை பராமரிக்க ஆர்வமுள்ள முதலீட்டாளர்கள் பழமைவாத ஒதுக்கீடு நிதிகளை ஒரு பகுதியாக அல்லது முதலீட்டு இலாகாவிற்குள் ஒரு வைத்திருப்பதை மிகவும் பொருத்தமானதாகக் காணலாம். வான்கார்ட், அமெரிக்கன் ஃபண்ட்ஸ், டி. ரோவ் பிரைஸ் மற்றும் த்ரைவென்ட் உள்ளிட்ட நன்கு அறியப்பட்ட பரஸ்பர நிதி வழங்குநர்கள் மூலம் பல பழமைவாத சொத்து ஒதுக்கீட்டு நிதிகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு கிடைக்கின்றன. அனைத்து தகவல்களும் அக்டோபர் 4, 2018 நிலவரப்படி இருந்தன.
வான்கார்ட் வரி நிர்வகிக்கப்பட்ட இருப்பு நிதி (VTMFX)
வான்கார்ட் வரி நிர்வகிக்கப்பட்ட சமநிலை நிதி என்பது வான்கார்ட் குழுமத்தின் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு கிடைக்கக்கூடிய பழமைவாத ஒதுக்கீடு பரஸ்பர நிதியாகும். 1994 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட இந்த பரஸ்பர நிதியம் முதலீட்டாளர்களுக்கு கூட்டாட்சி வரி விலக்கு வருமானம், நீண்ட கால மூலதன பாராட்டு மற்றும் தற்போதைய வரிவிதிப்பு வருமானம் ஆகியவற்றால் உருவாக்கப்படும் வரி-திறமையான வருமானத்தை மிதமான தொகையில் வழங்க முற்படுகிறது. பொதுவாக, நிதியின் 50 4.50 பில்லியன் சொத்துக்கள் அமெரிக்க பங்குச் சந்தையின் நடுத்தர மற்றும் பெரிய மூலதனப் பிரிவுகளுக்கும் கூட்டாட்சி வரிவிலக்கு பெற்ற நகராட்சி பத்திரங்களுக்கும் இடையில் சமமாக முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. அனைத்து நகராட்சி இருப்புகளிலும் குறைந்தபட்சம் 75% முதல் மூன்று கடன் மதிப்பீட்டு வகைகளில் மதிப்பிடப்படுகிறது, மீதமுள்ளவை பொதுவான பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொடக்கத்திலிருந்தே 7.60% சராசரி வருடாந்திர வருவாய் விகிதத்தை அடைந்துள்ளது, மேலும் அதன் செலவு விகிதம் 0.09% இதேபோன்ற பழமைவாத ஒதுக்கீடு நிதிகளின் சராசரியை விட 89% குறைவாக உள்ளது என்று வான்கார்ட் தெரிவித்துள்ளது. முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து குறைந்தபட்ச ஆரம்ப முதலீடு $ 10, 000 தேவைப்படுகிறது. ஆப்பிள் இன்க். (ஏஏபிஎல்), மைக்ரோசாப்ட் கார்ப்பரேஷன் (எம்எஸ்எஃப்டி), அமேசான்.காம் இன்க். (ஏஎம்இசட்என்) மற்றும் ஆல்பாபெட் இன்க்.
அமெரிக்க நிதிகள் வரி-நன்மை பயக்கும் வருமான நிதி (TAIAX)
அமெரிக்க நிதிகள் வரி-நன்மை பயக்கும் வருமான நிதி அமெரிக்க நிதிகள் குடும்பத்தின் பரஸ்பர நிதிகள் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்கப்படுகிறது மற்றும் இது 2012 இல் நிறுவப்பட்டது. இந்த பழமைவாத ஒதுக்கீடு நிதி முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் சொத்துக்களை வளர்க்க உதவுவதோடு வரி விலக்கு வருமானத்தையும் பெற உதவுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்டின் முதலீட்டு கலவையானது பல அமெரிக்க ஃபண்ட்ஸ் பிரசாதங்களை பல்வேறு சேர்க்கைகள் மற்றும் வெயிட்டிங்ஸைக் கொண்டுள்ளது, அவற்றில் பெரும்பாலானவை அவற்றின் அடிப்படை முதலீடுகளிலிருந்து வருமானத்தை ஈட்ட முற்படுகின்றன. அமெரிக்க நிதி வரி-நன்மை பயக்கும் வருமான நிதியுடன் நிதி மேலாளர்கள் வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதிகள், பங்கு வருமான நிதிகள், சமச்சீர் நிதிகள் மற்றும் பத்திர நிதிகள் உள்ளிட்டவற்றின் மூலம் ஈவுத்தொகை செலுத்தும் பங்குகளில் முதலீட்டு தேர்வுகளை மையமாகக் கொண்டுள்ளனர்.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் தொடக்கத்திலிருந்து சராசரி ஆண்டு வருமானத்தில் 7.9% ஐ உருவாக்கியுள்ளது மற்றும் செலவு விகிதம் 0.75% ஆகும். நிதிக்கு ஆரம்ப முதலீடு $ 250 தேவைப்படுகிறது. பரஸ்பர நிதியில் உள்ள சிறந்த பங்குகளில் அமெரிக்காவின் வரிவிலக்கு பாண்ட் நிதி, அமெரிக்க உயர் வருமானம் கொண்ட நகராட்சி பத்திர நிதி, மூலதன உலக வளர்ச்சி மற்றும் வருமான நிதி மற்றும் வாஷிங்டன் பரஸ்பர முதலீட்டாளர்கள் நிதி ஆகியவை அடங்கும்.
டி. ரோ விலை தனிப்பட்ட மூலோபாய வருமான நிதி (பிஆர்எஸ்ஐஎக்ஸ்)
டி. ரோவ் விலை தனிப்பட்ட மூலோபாய வருமான நிதி 1994 இல் நிறுவப்பட்டது. முதலீட்டு வருமானம் மற்றும் மூலதனத்தின் இரண்டாவது வளர்ச்சி குறித்த முதலீட்டுத் தேர்வுகளில் கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் காலப்போக்கில் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிகபட்ச மொத்த வருவாயை வழங்க நிதி மேலாண்மை குழு முயல்கிறது. நிதியின் 27 2.27 பில்லியன் சொத்துகளில் ஏறத்தாழ 40% பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன, மீதமுள்ளவை பத்திரங்கள், பணச் சந்தை பத்திரங்கள் மற்றும் பணங்களிடையே சிதறடிக்கப்படுகின்றன. சில சந்தர்ப்பங்களில், தற்போதைய சந்தை நிலைமைகள் அல்லது கண்ணோட்டத்தின் அடிப்படையில் ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்து வகுப்பின் எடையை நிதி சரிசெய்யலாம்.
டி. ரோவ் விலை தனிப்பட்ட வியூகம் வருமான நிதியம் தொடக்கத்திலிருந்து சராசரியாக ஆண்டு வருமான வருவாய் விகிதத்தை 7.50% அடைந்துள்ளது மற்றும் செலவு விகிதம் 0.60% ஆகும். நிதிக்கு குறைந்தபட்ச ஆரம்ப முதலீடு, 500 2, 500 தேவைப்படுகிறது. ஆல்பாபெட், அமேசான்.காம் மற்றும் போயிங் கோ (பிஏ) ஆகியவை நிதியத்தின் பங்குகளில் சிறந்த நிறுவனங்களாகும்.
த்ரைவென்ட் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வருமான பிளஸ் நிதி (THYFX)
த்ரைவென்ட் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வருமான பிளஸ் நிதி என்பது 1997 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட ஒரு பழமைவாத ஒதுக்கீடு பரஸ்பர நிதியாகும், மேலும் த்ரைவென்ட் முதலீட்டுக் குழு மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்குக் கிடைக்கிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு வருமானத்தை வழங்க முற்படுகிறது, அதே நேரத்தில் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன பாராட்டுக்களைப் பராமரிக்கிறது. நிதியின் 1 901.10 மில்லியன் சொத்துக்கள் ஈக்விட்டி பத்திரங்கள் மற்றும் கடன் பத்திரங்களின் கலவையில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன, ஈக்விட்டி பகுதியுடன், பொதுவான பங்கு, விருப்பமான பங்கு மற்றும் மாற்றத்தக்க பங்கு ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகின்றன. நிதியில் உள்ள கடன் பத்திரங்கள் எந்தவொரு கடன் தரம் மற்றும் எந்த நீள முதிர்ச்சியையும் கொண்டிருக்கலாம் மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள பத்திரங்கள், குறிப்புகள், கடனீடுகள் அல்லது பிற கடன் கடமைகளை உள்ளடக்கியிருக்கலாம். நிதி மேலாளர்கள் தங்கள் விருப்பப்படி பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி மாற்றுகளிலும் முதலீடு செய்யலாம்.
துவங்கியதிலிருந்து, த்ரைவென்ட் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வருமான பிளஸ் நிதி சராசரியாக ஆண்டுக்கு 10 ஆண்டு வருமானம் 6.93% ஐ உருவாக்கியுள்ளது மற்றும் செலவு விகிதம் 0.78% ஆகும். நிதிக்கு குறைந்தபட்ச ஆரம்ப முதலீடு $ 2, 000 தேவைப்படுகிறது. ஃபெடரல் நேஷனல் அடமான சங்கம் வழக்கமான 30 ஆண்டு பாஸ்-த்ரூ மற்றும் த்ரைவென்ட் கோர் எமர்ஜிங் மார்க்கெட்ஸ் கடன் நிதி ஆகியவை பரஸ்பர நிதியில் உள்ள சிறந்த பங்குகளில் அடங்கும்.
