ஸ்மர்ஃப் வரையறை

ஸ்மர்ப் என்றால் என்ன?

ஒரு ஸ்மர்ஃப் என்பது ஒரு பண மோசடி செய்பவர் அல்லது அறிக்கையிடல் வரம்புக்குக் கீழே சிறிய பரிவர்த்தனைகளில் பெரிய அளவிலான பணத்தை உள்ளடக்கிய ஒரு பரிவர்த்தனையை உடைப்பதன் மூலம் அரசாங்க நிறுவனங்களிடமிருந்து பரிசோதனையைத் தவிர்க்க முற்படுபவர். ஸ்மர்பிங் என்பது சட்டவிரோதமாக சம்பாதித்த பணத்தை எதிர்காலத்தில் ரேடார் பரிமாற்றத்திற்காக வங்கிக் கணக்குகளில் வைப்பதை உள்ளடக்குகிறது.

ஒரு ஸ்மர்ஃப் எவ்வாறு செயல்படுகிறது

போதைப்பொருள் மற்றும் மிரட்டி பணம் பறித்தல் போன்ற சட்டவிரோத செயல்களில் ஈடுபடும் குற்றவாளிகளால் பணமோசடி செய்வதைத் தடுக்க, அமெரிக்கா மற்றும் கனடா போன்ற நாடுகள் 10, 000 டாலர் தாண்டிய எந்தவொரு பரிவர்த்தனையையும் கையாளும் ஒரு நிதி நிறுவனத்தால் நாணய பரிவர்த்தனை அறிக்கையை தாக்கல் செய்ய வேண்டும். ஆகையால், மோசடி செய்வதற்கு $ 50, 000 ரொக்கத்துடன் ஒரு குற்றவியல் குழு புவியியல் ரீதியாக சிதறடிக்கப்பட்ட பல கணக்குகளில் $ 5, 000 முதல், 000 9, 000 வரை எங்கும் டெபாசிட் செய்ய பல ஸ்மர்ப்களைப் பயன்படுத்தலாம்.

"ஸ்மர்ஃப்" என்பது ஒரு பண மோசடி செய்பவரின் பேச்சுவழக்கு ஆகும், இது சட்டவிரோதமாக சம்பாதித்த பணத்தை வங்கி கணக்குகளில் டெபாசிட் செய்யும் ஒருவர், எதிர்காலத்தில் ரேடார் பரிமாற்றத்திற்காக. ஸ்மர்ஃபிங் என்பது சட்டவிரோத செயலாகும், இது கடுமையான விளைவுகளை ஏற்படுத்தும்.

ஸ்மர்ஃபிங் மூன்று நிலைகளில் நடக்கிறது, வேலை வாய்ப்பு, அடுக்குதல் மற்றும் ஒருங்கிணைப்பு. வேலைவாய்ப்பு கட்டத்தில், சட்டவிரோதமாகப் பெறப்பட்ட பணத்தை நிதி அமைப்பில் வைப்பதன் மூலம் குற்றவாளி விடுவிக்கப்படுகிறார். எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு ஸ்மர்ப் ஒரு சூட்கேஸில் பணத்தை மூட்டை வைத்து சூதாட்டம், சர்வதேச நாணயத்தை வாங்குவது அல்லது வேறு காரணங்களுக்காக வேறு நாட்டிற்கு கடத்தலாம்.

அடுக்கு கட்டத்தின் போது, ​​சட்டவிரோத பணம் அதன் மூலத்திலிருந்து ஒரு அதிநவீன நிதி பரிவர்த்தனை மூலம் பிரிக்கப்படுகிறது, இது தணிக்கை தடத்தை மறைக்கிறது மற்றும் அசல் குற்றத்திற்கான இணைப்பை உடைக்கிறது. எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு ஸ்மர்ப் ஒரு நாட்டிலிருந்து இன்னொரு நாட்டிற்கு மின்னணு முறையில் நிதிகளை நகர்த்துகிறது, பின்னர் பணத்தை மேம்பட்ட நிதி விருப்பங்கள் அல்லது வெளிநாட்டு சந்தைகளில் வைக்கப்படும் முதலீடுகளாகப் பிரிக்கிறது.

குற்றவாளிக்கு பணம் திருப்பித் தரப்படும் போது ஒருங்கிணைப்பு நிலை. பணத்தை திரும்பப் பெறுவதற்கு ஏராளமான வழிகள் இருந்தாலும், நிதி முறையான மூலத்திலிருந்து வருவதாகத் தோன்ற வேண்டும், மேலும் செயல்முறை கவனத்தை ஈர்க்கக்கூடாது. எடுத்துக்காட்டாக, சொத்து, கலைப்படைப்பு, நகைகள் அல்லது உயர்தர வாகனங்கள் போன்ற மதிப்புமிக்க பொருட்கள் வாங்கப்பட்டு குற்றவாளிக்கு வழங்கப்படலாம்.

ஸ்மர்ஃபிங்கின் எடுத்துக்காட்டு

குற்றவாளிகள் சர்வதேச அளவில் பணத்தை நகர்த்துவதற்கான ஒரு வழி "கொக்கு ஸ்மர்பிங்" என்று அழைக்கப்படுகிறது. ஒரு நியூயார்க் குற்றவாளி லண்டன் குற்றவாளிக்கு, 000 9, 000 கடன்பட்டிருப்பதாகவும், லண்டன் வணிகர் ஒருவர் நியூயார்க் சப்ளையருக்கு, 000 9, 000 கடன்பட்டிருப்பதாகவும் கூறுங்கள்.

• லண்டன் வணிகர் லண்டன் வங்கிக்குச் சென்று, 000 9, 000 டெபாசிட் செய்கிறார், பணத்தை நியூயார்க் சப்ளையரின் வங்கிக்கு மாற்றுவதற்கான அறிவுறுத்தல்களுடன். லண்டன் வங்கியாளர், நியூயார்க் குற்றவாளியுடன் பணிபுரிகிறார், நியூயார்க் குற்றவாளிக்கு நியூயார்க் சப்ளையரின் வங்கிக் கணக்கில், 000 9, 000 டெபாசிட் செய்யுமாறு அறிவுறுத்துகிறார். லண்டன் வங்கியாளர் லண்டன் வணிகரின் கணக்கிலிருந்து, 000 9, 000 ஐ லண்டன் குற்றவாளியின் கணக்கிற்கு மாற்றுகிறார்.

லண்டன் வணிகருக்கும் நியூயார்க் சப்ளையருக்கும் இந்த நிதி ஒருபோதும் நேரடியாக மாற்றப்படவில்லை என்று தெரியவில்லை. அவர்களுக்குத் தெரிந்த விஷயம் என்னவென்றால், லண்டன் வணிகர், 000 9, 000 செலுத்தியுள்ளார், நியூயார்க் சப்ளையர், 000 9, 000 பெற்றார். இருப்பினும், பிடிபட்டால், லண்டன் வங்கியாளர் கடுமையான விளைவுகளை சந்திக்க நேரிடும்.