பன்முகப்படுத்தப்பட்ட முதலீட்டு இலாகாவில் பெரிய தொப்பி பங்குகளின் சதவீதம் முதலீட்டாளரின் முதலீட்டு இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நேர எல்லைகளைப் பொறுத்தது.
விரிவாக்கம்
முதலீட்டு இலாகாவின் பல்வகைப்படுத்தல் என்பது முதலீடுகளை வெவ்வேறு பங்குகளாக அல்லது பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் போன்ற வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகளாக பரப்புவதைக் கொண்டுள்ளது.
வைத்திருக்கும் பிற முதலீடுகளுடன் எதிர்மறையான தொடர்பு கொண்ட சில முதலீடுகளை வைத்திருப்பதன் மூலம் பல்வகைப்படுத்தல் மேம்படுத்தப்படுகிறது. எதிர்மறையான தொடர்புள்ள முதலீடுகளுடன், ஒரு முதலீட்டாளர் மற்ற முதலீடுகள் வீழ்ச்சியை அனுபவிக்கும் போது சில முதலீடுகள் சிறப்பாக செயல்படும் என்ற உண்மையின் மூலம் ஒட்டுமொத்த ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் ஆபத்தை குறைக்க முடியும்.
ஒரு உன்னதமான பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ சுமார் 60% பங்குகள் மற்றும் 40% பத்திரங்களின் கலவையைக் கொண்டுள்ளது. மிகவும் பழமைவாத போர்ட்ஃபோலியோ அந்த சதவீதங்களை மாற்றியமைக்கும். எதிர்கால, ரியல் எஸ்டேட் அல்லது அந்நிய செலாவணி முதலீடுகள் போன்ற பிற சொத்து வகுப்புகளையும் சேர்ப்பதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் பல்வகைப்படுத்தப்படுவதைக் கருத்தில் கொள்ளலாம்.
ஒரு முதலீட்டாளரின் வயது பல்வகைப்படுத்தலில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. ஓய்வூதியத்திற்கு நெருக்கமான நபர்கள் மிகவும் பழமைவாத போர்ட்ஃபோலியோவை விரும்பலாம் மற்றும் அவர்களின் பத்திர ஒதுக்கீட்டை அதிகரிக்கலாம், அதேசமயம் மிகவும் இளமையாக இருக்கும் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இலாகாவில் அதிக ஆபத்தை பொறுத்துக்கொள்ளலாம், இதனால் ஆபத்தான, அதிக வருவாய் ஈட்டும் முதலீடுகளைத் தேர்வு செய்யலாம்.
பங்கு முதலீடுகளுக்குள் பல்வகைப்படுத்தல்
பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் கலவையைத் தாண்டி, பெரிய, நடுத்தர, சிறிய அல்லது மைக்ரோ கேப் பங்குகளின் கலவையை வைத்திருக்கும் முதலீட்டாளர் மூலம் பல்வகைப்படுத்தலை மேலும் மேம்படுத்தலாம்.
பெரிய தொப்பி பங்குகள் 10 பில்லியன் டாலர் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சந்தை மூலதனம் ஆகும். அவை பொதுவாக பாதுகாப்பான முதலீடுகளாகக் கருதப்படுகின்றன, ஏனெனில் அவை பொதுவாக பெரிய, நன்கு நிறுவப்பட்ட நிறுவனங்களை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துகின்றன, அவை லாபகரமான வணிகங்களாக தொடரும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. இருப்பினும், பெரிய தொப்பி பங்குகள் வழக்கமாக நடுத்தர அல்லது சிறிய தொப்பி நிறுவனங்களை விட அதிக வளர்ச்சிக்கான குறைந்த திறனை வழங்குகின்றன, ஏனெனில் அவை ஏற்கனவே சந்தைப் பங்கின் பெரும்பகுதியைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் சிறியவை.
கூகிள் அல்லது அமேசான் போன்ற சில பெரிய தொப்பி நிறுவனங்கள், அதிக வளர்ச்சி சந்தைத் துறைகளில் இருப்பதால் இன்னும் அதிக வளர்ச்சியை அளிக்கின்றன என்பதால் இது எப்போதுமே அப்படி இல்லை. சிறிய-சந்தை-தொப்பி பங்குகள் பொதுவாக அதிக வளர்ச்சி திறன் மற்றும் அதிக ஆபத்து நிலைகள் ஆகிய இரண்டையும் கொண்டுள்ளன. அதிக சந்தைப் பங்கைப் பிடிக்க அவர்களுக்கு வாய்ப்பு உள்ளது, ஆனால் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு அதிக வாய்ப்புள்ளது.
பெரிய தொப்பி நிறுவனங்கள் ஈவுத்தொகை செலுத்துதல்களையும் வழங்குகின்றன, இது ஒரு பெரிய தொப்பி பங்குகளை மிகவும் கவர்ச்சிகரமானதாக மாற்றும், மேலும் முதலீட்டாளருக்கு ஒட்டுமொத்த வருமானத்தை ஈட்டுகிறது.
பல்வகைப்படுத்துவது எப்படி
பல்வகைப்படுத்தலை அடைவது பல்வேறு முறைகள் மூலம் செய்யப்படலாம். உங்கள் சொந்த ஆராய்ச்சியின் அடிப்படையில் தனிப்பட்ட பங்குகளை நீங்களே தேர்ந்தெடுப்பதே ஒரு முறை. இருப்பினும், இதைச் செய்வதற்கு மேலும் உள்ளடக்கிய மற்றும் எளிமையான வழிகள் உள்ளன. ஒரு நபர் ப.ப.வ.நிதிகள் அல்லது பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம், அவை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்குகளின் கூடை வழங்கும்.
எஸ் அண்ட் பி 500 போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தைக் குறியீட்டை பிரதிபலிக்கும் நோக்கில் குறியீட்டு நிதிகள் பல்வகைப்படுத்தலை அடைய மற்றொரு நல்ல வழி.
ஒரு முதலீட்டாளர் தேர்ந்தெடுக்கும் பங்குகளின் உகந்த கலவை இறுதியில் தனிப்பட்ட முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையால் வழிநடத்தப்படுகிறது. அதிக வருவாயை இலக்காகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் அதிக ஆபத்தை ஏற்கத் தயாராக இருக்கிறார்கள், பொதுவாக தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி பங்குகளுக்கு அர்ப்பணிக்கிறார்கள், அதே நேரத்தில் அதிக பழமைவாத முதலீட்டாளர்கள் பெரிய தொப்பி பங்குகளில் அதிக சதவீதத்தை பராமரிக்கின்றனர்.
