எச்எஸ்பிசி ஹோல்டிங்ஸ் (என்ஒய்எஸ்இ: எச்.பி.சி) ஒப்பந்தம் கட்டுப்பாட்டாளர்களுக்கு 1.9 பில்லியன் டாலர் அபராதம் செலுத்துவதற்கும் ஒத்திவைக்கப்பட்ட வழக்கு ஒப்பந்தத்தில் நுழைவதற்கும் இணக்கம் மற்றும் பணமோசடிக்கு எதிரான போதிய கட்டுப்பாட்டு செயல்முறைகள் இல்லாததை சுட்டிக்காட்டுகிறது. வங்கியின் அளவைப் பொறுத்தவரை, அதுவும் அதன் சில சகாக்களும் சிறைக்குப் பெரிதாக இருப்பதால் அவர்கள் தோல்வியடையும் அளவுக்கு பெரியவர்கள் என்று தெரிகிறது. இந்த ஒப்பந்தம் வங்கியின் செயலைச் சுத்தப்படுத்த ஒரு எச்சரிக்கையாக அமைகிறது மற்றும் அமெரிக்காவில் செயல்பட அதன் சாசனத்தை ரத்து செய்வதைத் தவிர்க்கிறது. ஒரு பெரிய நிதி நிறுவனத்தின் தோல்வி உலகின் நிதி அமைப்பை சீர்குலைக்கும் என்ற நம்பிக்கையில் கட்டுப்பாட்டாளர்களால் இந்த நடவடிக்கை எடுக்கப்பட்டது.
காண்க: வங்கி அமைப்பு
இந்த மீறல்கள் ஏன் வந்தன? எச்எஸ்பிசியைப் பொறுத்தவரையில், வங்கியின் பரந்த அளவிலான மறுசீரமைப்பின் ஒரு பகுதியாக செலவுக் குறைப்பு - லாபமற்ற வணிகங்களை விற்பனை செய்வதன் மூலமும், அதன் உலகளாவிய கட்டமைப்பை மையப்படுத்துவதன் மூலமும் - வங்கியின் இணக்கத் துறையில் பெரும் பாதிப்பை ஏற்படுத்தியது. எச்எஸ்பிசி அதன் கண்மூடித்தனமாக தனியாக இல்லை. ஸ்டாண்டர்ட் சார்ட்டர்ட் (OTC: SCBFF), ING (NYSE: ING), கிரெடிட் சூயிஸ் (NYSE: CS), ராயல் பாங்க் ஆப் ஸ்காட்லாந்து (NYSE: RBS), லாயிட்ஸ் வங்கி குழு (NYSE: LYG) மற்றும் பார்க்லேஸ் (NYSE: BCS) கடந்த பல ஆண்டுகளாக, வெளிநாட்டு சொத்து கட்டுப்பாட்டு அலுவலகம் (OFAC) பொருளாதாரத் தடைகளை மீறி ஈரான், லிபியா, சூடான் மற்றும் மியான்மர் போன்ற முரட்டு நாடுகளுடன் பரிவர்த்தனை செய்வதற்கு அபராதம் விதிக்க வேண்டியிருந்தது.
எச்எஸ்பிசியுடன், மெக்ஸிகோவின் ஈடுபாடானது, வங்கியின் மெக்ஸிகன் பிரிவில் இருந்து அமெரிக்காவிற்கு பணத்தின் மொத்த நகர்வுகள் உட்பட பல்வேறு போதைப்பொருள் விற்பனையாளர்களுக்கு பணமோசடி சேவைகளை வழங்குவதோடு, பரிவர்த்தனைகளின் மேற்பார்வை சிறிதும் இல்லை. இது ஈரானுடனான பரிவர்த்தனைகளையும் நடத்தியது, அவற்றை மறைக்கும் முயற்சியில் நாட்டைப் பற்றிய குறிப்புகளை நீக்கியது.
இந்த நிகழ்வுகளில் இல்லாதது ஒரு பெருநிறுவன கலாச்சாரமாகும், இது ஒருமைப்பாட்டை பரிசளிக்கிறது. போதைப்பொருள் இயக்கம் மற்றும் அரசால் வழங்கப்படும் பயங்கரவாதத்தை இலாப நோக்கத்தில் செயல்படுத்துவது கடுமையான சமூக விளைவுகளுக்கு வழிவகுக்கிறது. வங்கிகள் மற்றும் கட்டுப்பாட்டாளர்களின் அடிவாரத்தில் குற்றம் சுமத்தப்படலாம். முந்தைய நிகழ்வில், போதிய பணமோசடி தடுப்பு (ஏஎம்எல்) கட்டுப்பாடுகள் முக்கியமாக தவறு. பிந்தையதில், நாணயக் கட்டுப்பாட்டாளர் அலுவலகம் (OCC) எச்எஸ்பிசியின் கட்டுப்பாடுகளை குறைவாக செயல்படுத்துவதைத் தடுக்கத் தவறிவிட்டது. உண்மையில், 2010 க்கு முன்னர், ஓ.சி.சி பல ஏ.எம்.எல் குறைபாடுகளுக்கு வங்கியை மேற்கோள் காட்டியபோது - பார்வையிடப்படாத கணக்குகளின் பெரும் பின்னிணைப்பு மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டு அறிக்கைகளை (எஸ்.ஏ.ஆர்) தாக்கல் செய்யத் தவறியது உட்பட - முந்தைய ஆறு ஆண்டுகளாக நிறுவனம் வங்கிக்கு எதிராக எந்தவொரு அமலாக்க நடவடிக்கையும் எடுக்கத் தவறிவிட்டது.
காண்க: 3 சமீபத்திய பணமோசடி மோசடிகள்
குடிவரவு மற்றும் சுங்க அமலாக்க முகவர்கள் எச்எஸ்பிசியின் மெக்ஸிகன் மற்றும் அமெரிக்காவின் நடவடிக்கைகளுக்கு இடையில் சந்தேகத்திற்கிடமான பணப் பாதைகளை வெளிப்படுத்தினர். விசாரணைகள் தொடர்பான செனட் நிரந்தர துணைக்குழுவினால் வங்கியில் நடந்த செயல்கள் குறித்து ஒரு வருட கால விசாரணையைத் தொடர்ந்து, குழுத் தலைவர் செனட்டர் கார்ல் லெவின் (டி-மிச்சிகன்) அறிவித்தார்: "எச்எஸ்பிசி தனது அமெரிக்க வங்கியை அமெரிக்க நிதி அமைப்பின் நுழைவாயிலாகப் பயன்படுத்தியது உலகெங்கிலும் உள்ள சில எச்எஸ்பிசி இணை நிறுவனங்கள் அமெரிக்க வங்கி விதிகளை விரைவாகவும் தளர்வாகவும் விளையாடும்போது வாடிக்கையாளர்களுக்கு அமெரிக்க டாலர் சேவைகளை வழங்குகின்றன. ஏஎம்எல் கட்டுப்பாடுகள் மோசமாக இருப்பதால், ஹெச்பியூஎஸ் (எச்எஸ்பிசியின் அமெரிக்க இணை) அமெரிக்காவை மெக்சிகன் போதைப்பொருள் பணம், சந்தேகத்திற்கிடமான பயணிகள் காசோலைகள், தாங்கி நிறுவனங்கள் மற்றும் முரட்டு அதிகார வரம்புகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளுங்கள். "
பலவீனமான ஏஎம்எல் கட்டுப்பாடுகளுக்கு முகங்கொடுக்கும் சட்டவிரோத ஓட்டங்களுக்கு ஆதாரமாக இருந்த நிதி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் நாணய பரிமாற்றங்கள் போன்ற நிருபர் வங்கி சேவைகளை HBUS வழங்குகிறது. இவை வங்கி ரகசிய சட்டம், எதிரி வர்த்தகம் மற்றும் பிற ஏஎம்எல் சட்டங்களை மீறுகின்றன.
அபராதம் செலுத்துவதோடு கூடுதலாக, வங்கி உங்கள் தலைமை சட்ட அதிகாரியாக ஸ்டூவர்ட் ஏ. லெவியை பணியமர்த்தியுள்ளது. எச்எஸ்பிசி அதன் இணக்க குறைபாடுகளில் ஈடுபட்டுள்ள சில நிர்வாகிகளின் போனஸையும் திரும்பப் பெற்றுள்ளது. ஒரு நல்ல தொடக்கமாக இருக்கும்போது, இத்தகைய நடவடிக்கைகள் வெளிப்படைத்தன்மையின் கலாச்சாரத்தால் ஆதரிக்கப்பட வேண்டும்.
பாட்டம் லைன் எச்எஸ்பிசி கடந்த காலங்களில் மேற்கோள் காட்டப்பட்டுள்ளது, ஆனால் புதிதாக மீறல்கள் செய்யப்பட்டுள்ளன. நேர்மறையான மாற்றம் நீடித்ததாக இருக்க வேண்டுமென்றால், அதை வளர்க்கும் கலாச்சாரம் வங்கி முழுவதும் வேரூன்ற வேண்டும். கடந்த கால தவறுகளை சரிசெய்ய தனது சொந்த வங்கியின் தேவையைப் பற்றி பேசுகையில், யுபிஎஸ் தலைவர் செர்ஜியோ எர்மோட்டி கலாச்சார மாற்றத்தை ஒரு பயணத்துடன் ஒப்பிட்டார். ஒவ்வொரு பயணத்திலும் எதிர்பாராத திருப்பங்களும் திருப்பங்களும் ஏற்படக்கூடும், எச்எஸ்பிசியின் வழக்கு ஒரு மாற்றுப்பாதையின் விளைவுகளை விளக்குகிறது.
எழுதும் நேரத்தில், குறிப்பிட்ட எந்த நிறுவனத்திலும் மார்க் எல். ரோஸ் எந்த பங்குகளையும் வைத்திருக்கவில்லை.
