பரஸ்பர நிதி என்றால் என்ன?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் போன்ற சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யும் பணத்தின் ஒரு தொகுப்பாகும். முதலீட்டாளர்கள் வாங்கவும் விற்கவும் பணக் குளம் பங்குகளாகப் பிரிக்கப்படுகிறது. ஒரு பரஸ்பர நிதி ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதற்கான திறமையான வழியை வழங்குகிறது, மேலும் எந்தவொரு முதலீட்டையும் போலவே, உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை பூர்த்தி செய்யும் ஒன்று அல்லது பல பரஸ்பர நிதிகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது முழுமையான ஆராய்ச்சியை உள்ளடக்கியது.
பரஸ்பர நிதியை மறுஆய்வு செய்வதற்கான மூன்று படிகள் கீழே உள்ளன, இது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு சரியான தேர்வா என்பதை தீர்மானிக்கும்.
முதலீட்டு பாணியின் அளவு
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உங்கள் எல்லைக்குள் பொருந்துமா என்பதை தீர்மானிக்க வகைப்படுத்துவது முதல் படி. எடுத்துக்காட்டாக, நிலையான வருமானத்தை வழங்கும் பரஸ்பர நிதியை நீங்கள் தேடுகிறீர்களானால், வளர்ச்சி சார்ந்த ஒரு மிட் கேப் மதிப்பு நிதி உங்களை ஏமாற்றமடையச் செய்யும்.
முதலீட்டு பாணிகளை வளர்ச்சி அல்லது மதிப்பு, பெரிய அல்லது சிறிய நிறுவனங்கள் மற்றும் செயலற்ற அல்லது செயலில் முதலீடு ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் பார்க்கலாம்.
ஒரு நிதியின் முதலீட்டு பாணியை தீர்மானிக்க கடினமாக இல்லை. மார்னிங்ஸ்டார் போன்ற நிதி-முதலீட்டு கண்காணிப்பு வலைத்தளம் அனைத்து அடிப்படை உண்மைகள் மற்றும் செயல்திறன் தரவையும் கொண்டுள்ளது, மேலும் நிதியை மதிப்பீடு செய்ய உங்களுக்கு உதவும் கருவிகளுடன். மார்னிங்ஸ்டார் வழங்கிய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஸ்கிரீனர் கருவியைப் பயன்படுத்துவது இந்த பணிக்கு உதவும்.
செயல்திறன்களை ஒப்பிடுக
அடுத்து, வரலாற்று செயல்திறன் தரவை மதிப்பாய்வு செய்து, நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த பரஸ்பர நிதியை அதன் சில தோழர்களுடன் ஒப்பிடுங்கள். மார்னிங்ஸ்டார் ஒவ்வொரு நிதியத்தின் அபாயத்தையும் அதன் பிரபஞ்சத்திற்குள் உள்ள மற்ற நிதிகளுக்கு எதிரான வரலாற்று வருவாயையும் வரிசைப்படுத்துகிறது, எனவே ஒரு நிதி சராசரியை விட அதிக ஆபத்தை ஏற்படுத்தினால் நீங்கள் எளிதாக தீர்மானிக்க முடியும். இரண்டிற்கும் இடையேயான சிறந்த சமநிலை, ஆபத்து மற்றும் வருமானம் மீண்டும் உங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு நோக்கங்களைப் பொறுத்தது.
நிதியின் வருவாயின் நிலைத்தன்மையை தீர்மானிக்க வரலாற்று செயல்திறன் எண்களை ஆழமாக தோண்டவும். ஒரு அற்புதமான ஆண்டின் காரணமாக ஐந்தாண்டு சராசரி வருமானம் அழகாக இருக்கிறதா?
ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முயற்சி செய்யுங்கள், அதன் அளவுகோலை விடவும், சில சந்தை வீழ்ச்சிகளைத் தாங்கக்கூடியதாகவும் இருக்கும். இந்த எண்கள் பரஸ்பர நிதி மேலாளர்களின் உயர்ந்த திறன்களை விளக்குகின்றன. இருப்பினும், சில நேரங்களில், சந்தை செயலிழக்கும்போது, சிறந்த மேலாளர்கள் கூட ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை இழப்பிலிருந்து காப்பாற்ற முடியாது. இந்த காரணத்திற்காக, ஒப்பிடக்கூடிய நிதிகளுக்கு எதிராக நிதியின் தலைகீழ் மற்றும் எதிர்மறையான தரவையும் ஒப்பிடுக.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் போன்ற சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யும் பெரிய பணக் குளங்கள் ஆகும். ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான முதல் படி முதலீட்டு பாணியைத் தீர்மானிப்பதும், அது உங்கள் நோக்கங்களுக்கு ஏற்றதா என்பதைத் தீர்மானிப்பதும் ஆகும். இது ஒரு நிதியின் செயல்திறனை ஆராய்வது ஒரு நல்ல யோசனையாகும் பல ஆண்டுகளில் மற்றும் வருமானத்தில் நிலைத்தன்மையைத் தேடுங்கள். பரஸ்பர நிதியை அதன் சகாக்களுடன் ஒப்பிடுவது உறவினர் செயல்திறன் மற்றும் கட்டணங்களைப் பற்றி சிறந்த உணர்வைத் தருகிறது.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கட்டணங்களை அளவிடவும்
இறுதியாக, நிதியின் செலவுகள் மற்றும் கட்டண கட்டமைப்பைப் பாருங்கள். அதிக வர்த்தகம் கொண்ட அல்லது மிகவும் சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் தந்திரோபாய பரஸ்பர நிதிகள் அதிக வருடாந்திர செலவுகளைக் கொண்டுள்ளன. நீங்கள் பெறும் உண்மையான வருவாய் விகிதத்தை அவை நேரடியாக பாதிக்கும் என்பதால் இந்த செலவுகளில் காரணி.
அதிக நிர்வாகக் கட்டணங்களை வசூலிக்கும் ஒரு நிதி சிறந்தது அல்லது மோசமானது அல்ல என்றாலும், நீங்கள் தேர்வு செய்யும் நிதியின் நியாயமான செலவு விகிதத்தை நீங்கள் இன்னும் அறிந்திருக்க வேண்டும். மீண்டும், ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்டின் கட்டணத்தை அதன் சகாக்களுடன் ஒப்பிடுவது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு நிதி சரியானதா என்பதை தீர்மானிக்க உதவும்.
