எஸ் & பி 500 நிதியை நான் எவ்வாறு வாங்குவது?

நீங்கள் எஸ் அண்ட் பி 500 பங்குகளில் முதலீடு செய்ய விரும்பினால், ஆனால் 500 தனிப்பட்ட நிறுவனங்களின் நிதி அடிப்படைகளை சரியாக சீப்புவதற்கான மனோபாவம் உங்களிடம் இல்லை என்றால், ஒரு எஸ் & பி 500 இன்டெக்ஸ் அந்த பங்குகளின் வெளிப்பாட்டைப் பெற உங்களுக்கு உதவும் the கடுமையான பகுப்பாய்வு இல்லாமல்.

எஸ் அண்ட் பி 500 இன்டெக்ஸ் அமெரிக்காவின் மிகப்பெரிய மற்றும் சக்திவாய்ந்த நிறுவனங்களைக் கண்காணிக்கிறது. சந்தை பங்குகள், பணப்புழக்கம் மற்றும் துறை ஒதுக்கீடு உள்ளிட்ட பல காரணிகளின் அடிப்படையில் நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும் எஸ் அண்ட் பி இன்டெக்ஸ் கமிட்டியால் இந்த தொகுதி பங்குகள் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன.

1976 ஆம் ஆண்டில், எஸ் & பி 500 குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்ட நாட்டின் முதல் பரஸ்பர நிதிக்கு தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களை வான்கார்ட் அறிமுகப்படுத்தினார். ஏறக்குறைய 20 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, முதல் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி (ப.ப.வ.நிதி) தொடங்கப்பட்டது, இது எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டைக் கண்காணித்தது. இன்று, கிட்டத்தட்ட அனைத்து பெரிய தரகுகளும் நிதி நிறுவனங்களும் சில வகை எஸ் அண்ட் பி 500 நிதியை வழங்குகின்றன. முதலீட்டாளர்கள் இந்த நிதிகளை நிதி ஆலோசகர்கள், முழு சேவை தரகர்கள் அல்லது தள்ளுபடி தரகர்கள் மூலம் அணுகலாம்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் எஸ் அண்ட் பி 500 பங்குகளைச் சேர்ப்பதற்கான சாத்தியத்தை நீங்கள் ஆராய்ந்தால், ஒரு எஸ் அண்ட் பி 500 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட், அந்த வகையான பங்குகளுக்கு குறைந்த அளவிலான விடாமுயற்சியுடன் விரிவாக்க உதவுகிறது. பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) செயலற்ற ஒரு மூலோபாயத்தை பராமரிக்கின்றன குறியீட்டு பிரதி, கொடுக்கப்பட்ட குறியீட்டில் உள்ள அனைத்து பத்திரங்களுக்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பரந்த அணுகலைக் கொடுக்கும்.

ப.ப.வ. வெர்சஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

ப.ப.வ.நிதிகள் முதன்மையாக செயலற்ற குறியீட்டு நகலெடுப்பில் கவனம் செலுத்துகின்றன, அடிப்படையில் முதலீட்டாளர்களுக்கு குறிப்பிட்ட குறியீட்டில் உள்ள அனைத்து பத்திரங்களுக்கும் அணுகலை வழங்குகின்றன. இந்த ப.ப.வ.நிதிகள், பொதுவாக குறைக்கப்பட்ட செயலில் மேலாண்மை காரணமாக குறைந்த விலை செலவு விகிதங்களை வழங்குகின்றன, நாள் முழுவதும் வர்த்தகம், பங்குகள் போன்றவை. இதன் விளைவாக, அவை மிகவும் திரவமானவை, மேலும் பங்குகளைப் போலவே உள்-நாள் விலை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உட்பட்டவை.

மாறாக, எஸ் அண்ட் பி 500 மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் செயலற்றதாக அல்லது செயலில் இருக்கலாம். தொடர்புடைய 12 பி 1 செலவுகள் காரணமாக அவை ப.ப.வ.நிதிகளை விட சற்றே அதிக கட்டணங்களைக் கொண்டுள்ளன. மேலும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சற்று மாறுபட்ட கட்டமைப்புகளைக் கொண்டுள்ளன, அங்கு முதலீட்டாளர்கள் அவற்றை நாளின் இறுதி நிகர சொத்து வர்த்தக மதிப்பு (என்ஏவி) விலையில் மட்டுமே வாங்க முடியும்.

கட்டணம் மாதிரிகள்

எஸ் அண்ட் பி 500 ப.ப.வ.நிதிகளில் மலிவாக முதலீடு செய்ய விரும்புவோர் தள்ளுபடி தரகர்கள் மூலம் வெளிப்பாட்டைப் பெறலாம், அவர்கள் அனைத்து செயலற்ற ப.ப.வ.நிதி தயாரிப்புகளிலும் கமிஷன் இல்லாத வர்த்தகத்தை வழங்குகிறார்கள். ஆனால் சில தரகர்கள் குறைந்தபட்ச முதலீட்டு தேவைகளை விதிக்கக்கூடும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். தற்போது, ​​மிகப்பெரிய எஸ் அண்ட் பி 500 ப.ப.வ.நிதி ஸ்டேட் ஸ்ட்ரீட் குளோபல் அட்வைசர்ஸ் எஸ்.பி.டி.ஆர் எஸ் அண்ட் பி 500 ப.ப.வ.நிதி (எஸ்.பி.ஒய்), இது ஏப்ரல் 2019 நிலவரப்படி 279.41 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களை நிர்வாகத்தின் கீழ் கொண்டுள்ளது.

பரஸ்பர நிதிகள் தரகர்கள் மற்றும் தள்ளுபடி தரகர்கள் மூலமாகவும் வர்த்தகம் செய்கின்றன, ஆனால் நிதி நிறுவனங்களிடமிருந்து நேரடியாக அணுகப்படலாம். சில முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை ஒரு ஆலோசகர் அல்லது ஒரு தரகர் மூலம் முழுமையாக நிர்வகிக்க விரும்புகிறார்கள். மற்றவர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட பரஸ்பர நிதி வழங்குநருக்குள் இருக்கும் நிதிகளின் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க விரும்புகிறார்கள். முதலீட்டாளர்கள் முதலாளி 401 கே திட்டங்கள், தனிநபர் ஓய்வூதியக் கணக்குகள் அல்லது ரோபோஅட்வைசர் தளங்கள் மூலமாகவும் நிதிகளை அணுகலாம்

செயலற்ற எஸ் & பி 500 குறியீட்டு நிதிக்கு அப்பால் முன்னேறுதல்

எஸ் அண்ட் பி 500 நிதி முதலீட்டிற்கான மேம்பட்ட அணுகுமுறையைத் தேடும் முதலீட்டாளர்கள் ஸ்மார்ட் பீட்டா குறியீடுகளைக் கருத்தில் கொள்ள விரும்பலாம், அவை குறைந்த செலவுகளை விதிக்கின்றன, மேலும் அடிப்படை அல்லது தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டின் நன்மையை வழங்குகின்றன. அத்தகைய நிதிகளின் எடுத்துக்காட்டுகளில் AAM டிவிடென்ட் ஃபண்ட் (SPDV) மற்றும் S&P 500 சம எடை குறியீட்டு நிதி (RSP) ஆகியவை அடங்கும். எஸ்.பி.டி.ஆர் துறை தொடர் அல்லது ஈவுத்தொகை-மையப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் போன்ற நிதிகளுடன், மூலதன பாராட்டு திறனை வழங்கும் எஸ் அண்ட் பி 500 குறியீட்டின் சில பிரிவுகளையும் முதலீட்டாளர்கள் குறிவைக்கலாம்.

பல நிதி மேலாளர்கள் செயலில் உள்ள எஸ் & பி 500 நிதிகளையும் வழங்குகிறார்கள், அவை முதன்மையாக எஸ் அண்ட் பி 500 பெயர்களில் கவனம் செலுத்துகின்றன, ஆனால் குறியீட்டில் கண்டிப்பாகக் காணப்பட்டதைத் தாண்டி தீவிரமாக வர்த்தக பெயர்களைக் கொண்டுள்ளன. அந்நிய நிதிகளும் உள்ளன, அவை எளிமைப்படுத்தப்பட்ட ஹெட்ஜிங் அணுகுமுறையை வழங்குகின்றன. புல்லிஷ் அந்நிய செலாவணி நிதிகள் எஸ் & பி 500 சிறப்பாக செயல்படும்போது அதன் வருவாயைப் பெருக்க அந்நியத்தைப் பயன்படுத்துகின்றன. குறியீட்டு வீழ்ச்சி அடையும் போது நேர்மறையான வருவாயைப் பெற, எஸ் & பி 500 ஐக் குறைக்கும் அந்நிய நிதி.