சார்லஸ் ஸ்வாப் கார்ப். முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டு இலாகாக்களை எவ்வாறு அணுகுவது என்பது தொடர்பான பல பணிகளை தானியக்கமாக்குவது மட்டுமல்லாமல், முக்கியமான முதலீட்டு ஆலோசனைகளையும் வழங்கும் கருவியாக இருக்கும் ஸ்வாப் நுண்ணறிவு வருமானத்தை அறிமுகப்படுத்தப் போவதாக நிதிச் சேவை நிறுவனம் புதன்கிழமை அறிவித்தது.
முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்
- சார்லஸ் ஸ்வாப் ஜனவரி 2020 இல் ஸ்வாப் நுண்ணறிவு வருமானத்தைத் தொடங்கவுள்ளார். முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இலாகாக்களிலிருந்து வருமானத்தை எவ்வாறு பெறுகிறார்கள் என்பதை இந்த கருவி எளிதாக்கும். பாரம்பரிய RIA க்கள் போட்டித்தன்மையுடன் இருப்பது கடினம்.
முதலீட்டாளர்களுக்கு இது என்ன அர்த்தம்
ஸ்வாப் நுண்ணறிவு வருமானம், ஜனவரி 2020 இல் தொடங்கப்படும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதிலிருந்து அதிலிருந்து நிலையான வருமானத்தை ஈட்டுவதற்கான மாற்றம் தொடர்பான நிபுணர் ஆலோசனைகளையும் நிர்வாகத்தையும் பெறுவதற்கான வழியை வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. அந்த மாற்றத்தை சுற்றியுள்ள அச்சுறுத்தும் முடிவுகளின் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழிகாட்டுவதும், அவர்களின் நிதி நிலைமை தொடர்பான பல்வேறு கேள்விகளைக் கேட்பதும், பின்னர் பொருத்தமான முதலீட்டு உத்திகளைப் பரிந்துரைப்பதும், அனைவருக்கும் கூடுதல் கட்டணம் ஏதும் இல்லை.
"வாடிக்கையாளர்களுக்கு வருமானத்தை உருவாக்குவதை நோக்கமாகக் கொண்ட பெரும்பாலான சேவைகள் அதிக செலவுகள், நெகிழ்வுத்தன்மை மற்றும் நீண்டகால கடமைகளுடன் உள்ளன" என்று சார்லஸ் ஸ்வாப் மூத்த நிர்வாக துணைத் தலைவரும் முதலீட்டாளர் சேவைகளின் தலைவருமான ஜொனாதன் கிரேக் கூறினார். "ஸ்க்வாப் நுண்ணறிவு வருமானம் அதை உங்கள் சொந்தமாகச் செய்வதன் சிக்கலைத் தீர்க்கிறது மற்றும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து கணிக்கக்கூடிய சம்பள காசோலையை உருவாக்க ஒரு நெகிழ்வான, குறைந்த செலவு மற்றும் ஸ்மார்ட் வழியை வழங்குவதன் மூலம் பிற வருமான சேவைகளில் உள்ளார்ந்த உராய்வை நீக்குகிறது."
அறிவார்ந்த வரி ஆலோசனை, நிகழ்நேர டிஜிட்டல் டாஷ்போர்டு, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவையும் அதனுடன் தொடர்புடைய பரிவர்த்தனைகளையும் எளிதாகக் காண அனுமதிக்கும் முக்கிய அம்சங்கள், கணிக்கக்கூடிய மாதாந்திர திரும்பப் பெறுதல்களை உருவாக்குவதற்கான வழிகாட்டுதல், தானியங்கி வருமான வைப்புத்தொகை, திரும்பப் பெறுவதற்கான தொகையைத் தொடங்குவதில், நிறுத்துதல் அல்லது சரிசெய்தல் ஆகியவற்றில் நெகிழ்வுத்தன்மை மற்றும் தற்போதைய கணக்கு கண்காணிப்பு மற்றும் விழிப்பூட்டல்கள். இலாகாக்களின் உண்மையான மேலாண்மை ஸ்வாபின் தானியங்கி முதலீட்டு சேவையான ஸ்வாப் நுண்ணறிவு இலாகாக்களால் செய்யப்படும், இதற்கு $ 5, 000 குறைந்தபட்ச முதலீடு தேவைப்படுகிறது.
முன்னால் பார்க்கிறது
டிஜிட்டல் ஆலோசகர் சேவைகள், அல்லது ரோபோ-ஆலோசகர்கள் இப்போதெல்லாம் சரியாக புதியவை அல்ல என்றாலும், அவை பெருகிய முறையில் முக்கியத்துவம் பெறுகின்றன. பாரம்பரிய RIA க்கள் அதிக போட்டித்திறன் மிக்க புத்திசாலித்தனமான மற்றும் அதிநவீன ரோபோக்கள் தங்கள் முதலீடுகளை நிர்வகிப்பதிலும், ஆலோசனைகளை வழங்குவதிலும் அதிக முதலீட்டாளர்கள் வசதியாக இருப்பதால் செலவு-போட்டித்தன்மையுடன் இருக்க சிரமப்படுவதைக் காணலாம்.
