2019 பங்குகளுக்கு கணிசமான லாபத்தை ஈட்டினாலும், சில முதலீட்டாளர்கள் 2018 இல் ஏற்பட்ட இழப்புகளுக்குப் பிறகு சந்தை ஏற்ற இறக்கம் குறித்து கவலைப்படுகிறார்கள். பங்குச் சந்தை உறுதியற்ற காலங்களில் ஈவுத்தொகை நிதிகள் வளர்ச்சி பங்கு நிதிகளை விட சிறப்பாக செயல்படுகின்றன. டிவிடெண்ட் நிதிகள் பொதுவாக வழக்கமான எஸ் அண்ட் பி 500 பங்குகளை விட அதிக மகசூலை வழங்குகின்றன. ஈவுத்தொகை வளர்ச்சி மற்றும் அதிக ஈவுத்தொகை மகசூல் மிகவும் பயனுள்ள முதலீட்டு உத்திகள். கீழே, ஈவுத்தொகைகளில் கவனம் செலுத்தும் முதலீட்டாளர்களுக்கான சிறந்த பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதிகள்) மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் சிலவற்றை நாங்கள் பட்டியலிடுகிறோம்.
வான்கார்ட் டிவிடென்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.
வான்கார்ட் டிவிடென்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி (வி.ஐ.ஜி) கடந்த பத்து ஆண்டுகளில் ஒவ்வொன்றும் தங்கள் ஈவுத்தொகையை உயர்த்திய நிறுவனங்களின் குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. நவம்பர் 30, 2019 நிலவரப்படி, இந்த நிதி மைக்ரோசாப்ட், ப்ராக்டர் & கேம்பிள், விசா மற்றும் வால்மார்ட் ஆகியவற்றில் முதலீடு செய்த 50.5 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களில் மிக உயர்ந்த சதவீதத்தைக் கொண்டிருந்தது. இந்த ப.ப.வ.நிதி எஸ்.இ.சி மகசூல் 1.78% மற்றும் செலவு விகிதம் 0.06%.
ஸ்க்வாப் யு.எஸ் டிவிடென்ட் ஈக்விட்டி ப.ப.வ.
ஸ்க்வாப் யு.எஸ் டிவிடென்ட் ஈக்விட்டி ப.ப.வ.நிதி (எஸ்.சி.எச்.டி) டோவ் ஜோன்ஸ் யு.எஸ் டிவிடென்ட் 100 குறியீட்டைக் கண்காணிக்கிறது. இந்த உயர் ஈவுத்தொகை-விளைச்சல் தரும் பங்குகள் பல ஆண்டுகளாக தொடர்ந்து ஈவுத்தொகையை செலுத்தியுள்ளன. ஜனவரி 2020 நிலவரப்படி இந்த நிதியில் சுமார் 11.8 பில்லியன் சொத்துக்கள் இருந்தன, செலவு விகிதம் வெறும் 0.06% மட்டுமே. இந்த நிதியின் மிகப்பெரிய இருப்புக்கள் பிரிஸ்டல் மியர்ஸ், ஹோம் டிப்போ, இன்டெல் மற்றும் கோகோ கோலா.
வான்கார்ட் உயர் ஈவுத்தொகை மகசூல் ப.ப.வ.
வான்கார்ட் உயர் ஈவுத்தொகை மகசூல் ப.ப.வ.நிதி (வி.ஒய்.எம்) தற்போது அதிக ஈவுத்தொகை விளைச்சலை வழங்கும் பங்குகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. கணிசமாக அதிக ஈவுத்தொகையை செலுத்தும் சிறிய நிறுவனங்கள் பெரும்பாலும் அதிக லாபத்திற்கு முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈடுசெய்ய அந்த ஈவுத்தொகையை வழங்குகின்றன. இருப்பினும், வான்கார்ட் உயர் ஈவுத்தொகை மகசூல் ப.ப.வ.நிதி அதிக சந்தை மூலதனத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களுக்கு அதிக எடையைக் கொடுக்கிறது. இதன் விளைவாக, 2020 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்தில் இந்த நிதியின் மிக முக்கியமான பங்குகள் ஜே.பி மோர்கன் சேஸ், ஜான்சன் & ஜான்சன், ப்ராக்டர் & கேம்பிள், எக்ஸான் மற்றும் ஏடி அண்ட் டி. ஒட்டுமொத்த விளைவு டவ் மூலோபாயத்தின் நாய்களுக்கு ஒத்ததாகும். உண்மையான நடைமுறையில், இந்த நிதி ஒட்டுமொத்த பங்குச் சந்தையை விட கணிசமாக அதிக ஆபத்தை ஏற்படுத்தவில்லை. இது டிசம்பர் 2019 நிலவரப்படி 3.19% எஸ்.இ.சி மகசூலுடன் தொடர்ந்து அதிக ஈவுத்தொகையை வழங்கியுள்ளது. வான்கார்ட் டிவிடென்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதியைப் போலவே, செலவு விகிதமும் வெறும் 0.06% மட்டுமே
வான்கார்ட் டிவிடெண்ட் வளர்ச்சி நிதி
வான்கார்ட் டிவிடென்ட் வளர்ச்சி நிதி (விடிஐஜிஎக்ஸ்) வெலிங்டன் முதலீட்டு நிர்வாகத்தின் டான் கில்பிரைடு நிர்வகிக்கிறது. நிதியத்தின் மேலாளராக 13 ஆண்டுகளில், கில்பிரைட் நியாயமான விலையுள்ள நிறுவனங்களைக் கண்டுபிடிப்பதில் மிகவும் திறமையானவர், பணவீக்க விகிதம் மற்றும் 3% ஆகியவற்றின் மூலம் அவர்களின் ஈவுத்தொகையை வளர்க்க அவர் எதிர்பார்க்கிறார். இந்த மூலோபாயம் கடுமையான சந்தைகளில் கூட நிலையான செயல்திறனை உருவாக்கியுள்ளது. கடந்த பல ஆண்டுகளில், இந்த நிதி அதன் சொத்துக்களை 25 பில்லியன் டாலரிலிருந்து 42 பில்லியன் டாலராக உயர்த்தியுள்ளது. இந்த நிதி பெரிய தொப்பி பங்குகளில் கவனம் செலுத்துகிறது, மெட்ரானிக், கோகோ கோலா மற்றும் மெக்டொனால்டு ஆகியவற்றின் போர்ட்ஃபோலியோ முதலிடத்தில் உள்ளது. டிசம்பர் 31, 2019 நிலவரப்படி, நிதியின் எஸ்.இ.சி மகசூல் 1.79% ஆக இருந்தது. கடந்த பத்து ஆண்டுகளில், இந்த நிதி 13.09% ஈர்க்கக்கூடியதாக இருந்தது. இது பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை விட அதிகமாக உள்ளது, இது அதே காலகட்டத்தில் 12.56% மட்டுமே திரும்பியது. நிர்வகிக்கப்பட்ட நிதிக்கு அதன் 0.22% செலவு விகிதம் மிகக் குறைவு.
டி. ரோ விலை டிவிடெண்ட் வளர்ச்சி நிதி
டி. ரோ விலை விலை ஈவுத்தொகை வளர்ச்சி நிதி (பிஆர்டிஜிஎக்ஸ்) என்பது ஈவுத்தொகை முதலீட்டாளர்களுக்கான மற்றொரு சிறந்த பரஸ்பர நிதியாகும். டாம் ஹூபர் 19 ஆண்டுகளாக 7 14.7 பில்லியன் நிதியை நிர்வகித்து வருகிறார். அவர் அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கும் ஈவுத்தொகையை செலுத்தும் ஆரோக்கியமான அடிப்படைகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களை ஹூபர் தேடுகிறார். இந்த நிதி முதன்மையாக மைக்ரோசாப்ட், ஜே.பி மோர்கன் சேஸ், ஆப்பிள் மற்றும் விசா போன்ற பெரிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. அனைவரும் நல்ல ஈவுத்தொகையை செலுத்துகிறார்கள் மற்றும் காலப்போக்கில் அவற்றை அதிகரிப்பதற்கான நம்பகமான பதிவுகளைக் கொண்டுள்ளனர். நிதியின் 10 ஆண்டு வருவாய் டிசம்பர் 31, 2019 நிலவரப்படி 13.30% ஆகும். அதன் செலவு விகிதம் 0.64% ஆக இருந்தது, இது அதன் வகைக்கு சராசரிக்கும் குறைவாக உள்ளது.
