தனிப்பட்ட தரகர்கள் ஏன் தரகர்கள் கேட்கிறார்கள்?

முதலீட்டாளர்கள் தரகர்களைத் தொடர்பு கொள்ளும்போது, ​​தனிப்பட்ட தகவல்களுக்கான கோரிக்கைகளின் எண்ணிக்கையால் அவர்கள் பெரும்பாலும் ஆச்சரியப்படுகிறார்கள். தரகர் சட்டத்திற்கு இணங்குகிறார். ஒரு தரகர் ஒரு வாடிக்கையாளர் சார்பாக எந்தவொரு வர்த்தகத்தையும் செய்வதற்கு முன்னர் தேவையான சில தகவல்களைப் பெற வேண்டும்.

KEY TAKEAWAYS

• வரிச் சட்டங்கள், பணமோசடி தடுப்பு விதிமுறைகள், பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி தேவைகள், பதிவுகளை வைத்திருக்கும் நடைமுறைகள் மற்றும் பொருத்தமான முதலீடுகளை நிர்ணயித்தல் ஆகியவற்றுக்கு இணங்க தரகர்களுக்கு தனிப்பட்ட தகவல்கள் தேவை. அமெரிக்காவில் உள்ள தரகர்-விற்பனையாளர்களுக்கு தங்கள் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து வரி அடையாள எண் (டிஐஎன்) தேவைப்படுகிறது, இது பொதுவாக ஒரு சமூக பாதுகாப்பு எண் (எஸ்எஸ்என்) ஆகும்.நான்-அமெரிக்க குடிமக்கள் வழக்கமாக செல்லுபடியாகும் பாஸ்போர்ட் எண், அன்னிய பதிவு அட்டை எண் அல்லது பிற அரசாங்கத்தைப் பயன்படுத்தலாம் ஒரு SSN க்கு பதிலாக வழங்கப்பட்ட ஐடி எண்கள். அடிக்கடி கேட்கப்படும் பிற தகவல்களில் பெயர், முகவரி மற்றும் பிறந்த தேதி ஆகியவை அடங்கும்.

வர்த்தக பங்குகளுக்கான எஸ்எஸ்என் தேவைகள்

அமெரிக்காவில் உள்ள தரகர்-விற்பனையாளர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு வரி அடையாள எண்ணை (டிஐஎன்) பதிவு செய்ய வேண்டும், மேலும் இந்த எண் பொதுவாக ஒரு சமூக பாதுகாப்பு எண் (எஸ்எஸ்என்) ஆகும். இருப்பினும், அமெரிக்கரல்லாத குடிமக்களுக்கு TIN வழங்க வேறு பல வழிகள் உள்ளன. பல சந்தர்ப்பங்களில், செல்லுபடியாகும் பாஸ்போர்ட் எண், அன்னிய பதிவு அட்டை எண் மற்றும் அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட பிற அடையாள எண்கள் (ஓட்டுநர் உரிம எண் போன்றவை) பயன்படுத்தப்படலாம்.

தனிப்பட்ட தகவல்

உரையாடலை செய்ய தரகர்கள் முதலீட்டாளர்களை அவர்களின் தனிப்பட்ட தகவல்களைக் கேட்க மாட்டார்கள். அதன் பின்னால் ஒரு நல்ல காரணம் இருக்கிறது-அவர்கள் கேட்க வேண்டும்.

வரி இணக்கம் என்பது தரகர்களுக்கு தனிப்பட்ட தகவல்கள் தேவை என்பதற்கு ஒரு காரணம். முதலீட்டாளர்கள் மூலதன ஆதாயங்கள், இழப்புகள் மற்றும் ஈவுத்தொகைகளை ஐஆர்எஸ்-க்கு தெரிவிக்க வேண்டும். ஒவ்வொரு ஆண்டும் தேவையான படிவங்களை அனுப்ப தரகர்கள் இந்தத் தரவை வைத்திருக்க வேண்டும் என்று அது பின்வருமாறு.

பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையத்தின் (எஸ்.இ.சி) கருத்துப்படி, தரகர்கள் தனிப்பட்ட தகவல்களைக் கேட்க இன்னும் மூன்று காரணங்கள் உள்ளன. அவை பொருந்தக்கூடிய தன்மை, பதிவுகளை வைத்திருக்கும் தேவைகள் மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு / பணமோசடி தடுப்பு (ஏஎம்எல்) சட்டங்கள்.

பொருத்தத்தை

ஒரு முதலீட்டாளரின் நிதி நிலைமை ஒரு தரகர் வழங்கும் ஆலோசனை மற்றும் பரிந்துரைகளுடன் எவ்வாறு பொருந்துகிறது என்பதைக் குறிக்கிறது. ஒரு தரகர் ஒரு முதலீட்டாளரின் சூழ்நிலைகளையும் விருப்பங்களையும் புரிந்து கொள்ள முயற்சிக்க வேண்டும். தரகர் பின்னர் அந்த நபருக்கும் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கங்களுக்கும் பொருத்தமான பரிந்துரைகளை வழங்க வேண்டும். அதைச் செய்யாத ஒரு தரகர் தேசிய பத்திர விற்பனையாளர்கள் சங்கம் வகுத்துள்ள விதிகளை மீறுகிறார்.

தொடர்புடைய தகவல்களில் ஒரு நபரின் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை, நிதி இலக்குகள், ஒரு முதலீட்டாளர் செலுத்த வேண்டிய கடனின் அளவு, ஓய்வு பெறுவதற்கான ஆண்டுகளின் எண்ணிக்கை மற்றும் நிகர மதிப்பு ஆகியவை அடங்கும். ஒரு நல்ல தரகர் குறிப்பிட்ட சூழ்நிலைகளுக்கு ஆலோசனை வழங்குவார். உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் சூழ்நிலைகளுக்கு நேர்மாறாக எந்தவொரு நடவடிக்கையும் எடுக்க ஒரு தரகர் உங்களுக்கு ஆலோசனை வழங்கினால், சட்ட நடவடிக்கைக்கு கூட உங்களுக்கு ஆதாரங்கள் இருக்கலாம்.

பதிவு பேணல்

எஸ்.இ.சி வகுத்துள்ள விதிகளுக்கு தரகர்கள் தனிப்பட்ட தகவல்களின் தற்போதைய பதிவைப் பராமரிக்க வேண்டும். தரகர் தேட வேண்டிய அத்தியாவசிய தகவல்களில் வாடிக்கையாளர் பெயர், வரி அடையாள எண் (TIN), நிகர மதிப்பு மற்றும் கணக்கு முதலீட்டு நோக்கங்கள் ஆகியவை அடங்கும். வாடிக்கையாளர் இந்தத் தரவை வழங்க மறுத்தால், தரகர் விதியைப் பின்பற்றுவதில் இருந்து மன்னிக்கப்படுவார். இருப்பினும், தகவல்களைப் பெற்று ஆவணப்படுத்த ஒரு முயற்சி மேற்கொள்ளப்பட்டது என்பதை தரகர் நிரூபிக்க வேண்டும்.

இந்த தகவல்களில் சில மாறக்கூடும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். பதிவைப் புதுப்பிக்க தகவல்களை தன்னார்வத் தொண்டு செய்வது முதலீட்டாளரின் பொறுப்பாகும். இருப்பினும், ஒரு தரகர் ஆண்டு அடிப்படையில் புதுப்பிப்புகளைக் கேட்கலாம். முகவரி மாற்றங்கள் குறிப்பாக முக்கியத்துவம் வாய்ந்ததாக இருக்கலாம், ஏனெனில் ஒவ்வொரு முதலீட்டிற்கும் முதலீட்டாளர் ஒரு ப்ரஸ்பெக்டஸ் மற்றும் பிற தகவல்களைப் பெறுவார்.

பயங்கரவாதம் மற்றும் பணமோசடி

இறுதியாக, தரகர் பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வாடிக்கையாளர் தகவல்களை வழங்க வேண்டும். இந்த பிரிவின் குறைந்தபட்ச தேவைகள் பின்வருமாறு:

• பெயர் முகவரி (வீடு அல்லது வணிக முகவரி, அஞ்சல் பெட்டி அல்ல) ஒரு சமூக பாதுகாப்பு எண் (எஸ்எஸ்என்) பிறப்பு தேதி (ஒரு நபருக்கு) போன்ற வரி அடையாள எண் (டிஐஎன்)

வாடிக்கையாளரின் அடையாளத்தை சரிபார்க்க இந்த தகவல் தரகரை அனுமதிக்கிறது. அறியப்பட்ட அல்லது சந்தேகிக்கப்படும் பயங்கரவாதிகளின் பட்டியல்களுக்கு எதிராக வாடிக்கையாளரின் தனிப்பட்ட தரவு குறுக்கு சோதனை செய்யப்படுகிறது.

இந்த தேவைகள் தவறாக அடையாளம் காணப்பட்ட நபர்களுக்கும் அடையாள திருட்டுக்கு ஆளானவர்களுக்கும் சிக்கல்களை உருவாக்கலாம். அத்தகைய வழக்கில் ஒரு அடையாள சோதனை ஒரு அடையாளம் திருடப்பட்டுள்ளது மற்றும் பணமோசடி நோக்கங்களுக்காக துஷ்பிரயோகம் செய்யப்படுகிறது என்பதை வெளிப்படுத்தக்கூடும். ஒரு தரகரைப் பார்வையிடுவதற்கு முன், அசாதாரண செயல்பாட்டின் அறிகுறிகளுக்காக கடன் அறிக்கைகளை மதிப்பாய்வு செய்வது நல்லது. சாத்தியமான திருட்டைக் கண்டறிய சமூக பாதுகாப்பு எண்களைக் கண்காணிக்கும் சேவைகளும் உள்ளன.

கூடுதல் தகவல்

ஒரு கணக்கைத் திறக்கும்போது ஒரு தரகர் கேட்கக்கூடிய பிற தனிப்பட்ட தகவல்களின் பட்டியலை நிதி தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (FINRA) கொண்டுள்ளது. தேவையில்லை என்றாலும், முதலீட்டாளர்கள் இந்த விவரங்களை அனுப்ப வேண்டும் என்று அறிவுறுத்துகிறது, இதனால் நிறுவனம் தங்கள் வர்த்தக மற்றும் முதலீட்டு தேவைகளை சிறப்பாகச் செய்ய முடியும்:

• தொடர்பு நபரை: நம்பகமான தொடர்பு நபரின் பெயர், முகவரி மற்றும் தொலைபேசி எண்ணை அவர்கள் கேட்கலாம். இது தேவையில்லை என்று ஃபின்ரா கூறுகிறது. நிதிச் சுரண்டல் ஏற்பட்டால் தகவல்களை வெளியிட தரகர் அங்கீகாரம் பெற்றால் மட்டுமே இந்தத் தகவல் தேவைப்படும். கணக்கின் வகை: முதலீட்டாளர்கள் பணக் கணக்குகள் அல்லது விளிம்பு கணக்குகளைத் திறக்க விரும்பினால் தரகர் கேட்கலாம். ஒரு பணக் கணக்கில், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் வர்த்தகங்களுக்கு பண வைப்புடன் செலுத்த வேண்டும். பெரும்பாலான வகையான அந்நியச் செலாவணி மற்றும் வர்த்தக வழித்தோன்றல்களைப் பயன்படுத்துவதற்கு விளிம்பு கணக்குகள் தேவைப்படுகின்றன. முதலீடு செய்யப்படாத பணம்: முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் கணக்குகளில் உள்ள பணத்தை எவ்வாறு கையாள விரும்புகிறார்கள் என்று கேட்கப்படலாம். அதில் அவர்கள் முறையான இடைவெளியில், ஈவுத்தொகை அல்லது முதலீடுகளுக்கான வட்டி ஆகியவற்றில் வைப்பு செய்யும் எந்தப் பணமும் அடங்கும். தானியங்கி மறு முதலீட்டு திட்டங்கள் பொதுவாக நீண்ட காலத்திற்கு வருமானத்தை அதிகரிக்கும்.

ஆன்லைன் தரகுகள் மற்றும் வர்த்தக தளங்கள்

சில தரகுகள் பாரம்பரிய அலுவலகங்களைக் கொண்டுள்ளன, அதாவது முதலீட்டாளர்கள் ரகசிய தகவல்களை நேரில் வழங்க முடியும். தரவை நேரில் மாற்றுவது அடையாள திருட்டு அபாயத்தை குறைக்கும்.

ஆன்லைனில் வர்த்தகம் செய்யும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் வர்த்தக தளம் அல்லது பயன்பாட்டின் மூலம் தனிப்பட்ட தகவல்களை விட்டுவிட வேண்டும்.

இருப்பினும், சரியான விடாமுயற்சி ஆன்லைனில் முக்கியமானது. எந்தவொரு பாரம்பரிய தரகரைப் போலவே, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் தகவல்களை யார் பெறுகிறார்கள் என்பதை அறிந்து கொள்ள வேண்டும். தரகு பின்னணியைப் படித்து, அது முறையானதா என்பதைப் பார்க்க மதிப்புரைகளைப் பாருங்கள். தனிப்பட்ட தகவல்களை அறுவடை செய்ய வடிவமைக்கப்பட்ட போலி பயன்பாடுகள் மற்றும் ஆன்லைன் தளங்களில் ஜாக்கிரதை. முறையான பயன்பாடுகள் பொதுவாக அதிக எண்ணிக்கையிலான பயனர்களையும் மதிப்புரைகளையும் கொண்டிருக்கும்.