நீங்கள் நீண்ட காலமாக முதலீடு செய்து, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை இயக்கும் பொறுப்பை வேறொருவரிடம் ஒப்படைக்க விரும்பினால், ஒரு செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது அதைச் செய்வதற்கான ஒரு வழியாகும்.
எவ்வாறாயினும், நீங்கள் ஒரு நிறுவனத்தை பணியமர்த்துவதற்கு முன், உங்கள் எதிர்காலத்தைப் பற்றி உண்மையிலேயே அக்கறை கொண்ட மற்றும் உங்கள் முதலீடுகளைப் பாதுகாக்க விரும்பும் ஒருவரை நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்துள்ளீர்கள் என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள். செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தில் நீங்கள் தேட வேண்டியதைக் காண கீழே உள்ள எங்கள் உதவிக்குறிப்புகளைப் படியுங்கள்.
விலையில் கவனம் செலுத்த வேண்டாம்
நீங்கள் ஒரு செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, நிறுவனங்களுக்கிடையிலான வேறுபாடுகளை ஒரு வகையால் தீர்மானிக்க எளிதானது: விலை. இது எளிமையானது, நேரடியானது, மேலும் ஒரு எண் மற்றொன்றை விட சிறியது என்று நீங்கள் வாதிட முடியாது.
எல்.எல்.சியின் டேன்டெம் ஃபைனான்ஷியல் கைடென்ஸில் சி.எஃப்.பி டைலர் லேண்டஸ் கூறுகையில், விலையை நிர்ணயிப்பதற்கு பதிலாக, நீங்கள் மதிப்பில் கவனம் செலுத்த வேண்டும். விலை நீங்கள் செலுத்துவதே, மதிப்பு என்பது உங்களுக்குக் கிடைக்கும்.
"நாள் முடிவில், ஒரு ஆலோசகர் எவ்வாறு பணம் பெறுகிறார் என்பதையும், அவர்கள் எந்த சேவை அல்லது தயாரிப்பை ஈடாக வழங்கப் போகிறார்கள் என்பதையும் புரிந்து கொள்ளுமாறு நான் மக்களுக்கு சொல்கிறேன், " என்று அவர் கூறினார். “பின்னர் மதிப்பு செலவுக்கு ஏற்ப இருப்பதாக நீங்கள் நினைத்தால் முடிவு செய்யுங்கள். மதிப்பு இல்லாவிட்டால் மலிவானது சிறந்தது அல்ல. ”
மற்ற வாடிக்கையாளர்களின் ஆலோசகர் அவர்களை எவ்வாறு நடத்துகிறார் என்பதையும் நீங்கள் கேட்க வேண்டும். அவர்களின் சிறந்த வாடிக்கையாளர் யார் என்று ஆலோசகரிடம் கேட்கவும். விளக்கம் உங்கள் குறிக்கோள்களுக்கும் யோசனைகளுக்கும் பொருந்தவில்லை என்றால், உறவுகள் செயல்படாது என்று லேண்டஸ் கூறினார். உங்கள் ஆலோசகர் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைப் போலவே அக்கறை காட்டுவார் என நீங்கள் உணர விரும்புகிறீர்கள்.
"நான் வாடிக்கையாளர்களைப் பெற்றுள்ளேன், ஏனெனில் அவர்களின் முன்னாள் ஆலோசகர் வழக்கமான கூட்டங்களை அமைக்கவில்லை, வாடிக்கையாளர் சிறிய உருளைக்கிழங்கைப் போல உணர்ந்தார்" என்று லேண்டஸ் கூறினார்.
உங்கள் ஆலோசகரை நீங்கள் எத்தனை முறை சந்திக்க முடியும் அல்லது உங்கள் முதலீடுகளைப் பற்றி நீங்கள் எவ்வாறு தெரிந்துகொள்வீர்கள் என்பது பற்றி கேளுங்கள். என்ன நடக்கிறது என்பதைப் பற்றி நீங்கள் இருக்க வேண்டும்.
நற்சான்றிதழ்களை சரிபார்க்கவும்
ஒரு நிறுவனத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, உங்கள் கணக்கில் பணியாற்றக்கூடிய ஆலோசகருடன் உட்கார்ந்து கொள்ளுங்கள். நீங்கள் ஒரு நபருடன் நேர்காணல் செய்ய விரும்பவில்லை, நீங்கள் வேறொருவரிடம் ஒப்படைக்கப்பட்ட வரியைக் கற்றுக்கொள்ள மட்டுமே.
அவர்கள் முன்பு எங்கு பணிபுரிந்தார்கள், அவர்கள் ஒரு சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவரா, அவர்கள் பெருமை கொள்ளக்கூடிய வேறு என்ன தகுதிகள் என்று கேளுங்கள். நீங்கள் வாடிக்கையாளர் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள், எனவே உங்கள் வணிகத்தைப் பெறுவதற்கு உங்களை வெல்வது ஆலோசகரின் பொறுப்பாகும்.
ஒரு ஆலோசகர் இங்கே ஒரு சி.எஃப்.பி என்பதை நீங்கள் சரிபார்க்கலாம், மேலும் அவற்றை இங்குள்ள எஸ்.இ.சி மூலமாகவோ அல்லது ஃபின்ராவின் புரோக்கர் செக் வழியாகவோ பார்க்கலாம். சாத்தியமான வாடகைக்கு நீங்கள் செய்யும் அதே வகையான ஆராய்ச்சியை செய்ய பயப்பட வேண்டாம். ஒவ்வொரு நற்சான்றிதழ் மற்றும் சான்றிதழ் என்றால் என்ன என்று கேளுங்கள், மேலும் நீங்கள் ஏதேனும் பணி வரலாற்றைக் கண்டுபிடிக்க முடியுமா அல்லது தற்போதைய மற்றும் கடந்த கால வாடிக்கையாளர்களுடன் பேச முடியுமா என்று பாருங்கள். ஒரு முடிவை எடுப்பதற்கு முன் உங்களது விடாமுயற்சியுடன் செய்யுங்கள்.
அவர்கள் எவ்வாறு செலுத்தப்படுகிறார்கள்?
நீங்கள் ஒரு CFP ஐ செலுத்த பல்வேறு வழிகள் உள்ளன. சிலர் அவர்களிடமிருந்து நீங்கள் வாங்கும் தயாரிப்புகளின் அடிப்படையில் ஒரு கமிஷனை வசூலிக்கிறார்கள், மற்றவர்கள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் அளவின் அடிப்படையில் ஒரு நிர்ணய விகிதத்தை வசூலிக்கிறார்கள். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் வளர்ச்சியில் நீங்கள் முதலீடு செய்த ஒருவரை நீங்கள் விரும்புகிறீர்கள்.
உங்களுக்கு விற்கிறவற்றில் கமிஷன் சம்பாதிக்கும் எவரையும் பணியமர்த்துவதில் எச்சரிக்கையாக இருங்கள்; அவர்கள் எதை விற்கிறார்கள் என்பது உங்கள் தேவைகளுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது என்பதை உறுதி செய்வதை விட கூடுதல் பணம் சம்பாதிப்பதில் அவர்கள் அதிக ஆர்வம் காட்டுவார்கள்.
அடிக்கோடு
ஒரு செல்வ மேலாண்மை நிறுவனத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது நீங்கள் எடுக்கும் மிக முக்கியமான முடிவுகளில் ஒன்றாக இருக்கலாம். உங்கள் கணக்குகளை அணுக நீங்கள் தேர்வுசெய்தவர் உங்கள் ஓய்வூதியத்தின் தலைவிதியை மாற்றலாம். எந்தவொரு முடிவையும் எடுப்பதில் இருந்து உங்களை பயமுறுத்துவது அல்ல, ஆனால் ஆலோசகர்கள் அனைவரும் வேறுபட்டவர்கள் என்பதை அறிந்து கொள்வது அவசியம். உந்துவிசை குறித்து உங்கள் முடிவை எடுக்க வேண்டாம்; நீங்கள் நம்பும் நபர்களிடமிருந்து பரிந்துரைகளைக் கேளுங்கள், மேலும் உங்கள் சொந்த ஆழமான டைவ் ஆராய்ச்சி செய்யுங்கள். (தொடர்புடைய வாசிப்புக்கு, காண்க: எந்த சூழ்நிலைகளின் கீழ் நான் தனியார் செல்வ மேலாண்மை தேவை? )
