சுவிஸ் வங்கி கணக்கு வரையறை

1934 ஆம் ஆண்டின் சுவிஸ் வங்கிச் சட்டம் சுவிஸ் வங்கிகள் கணக்கு வைத்திருப்பவரின் பெயரை வெளியிடுவதை குற்றவாளியாக்கியது. மருத்துவர்கள் மற்றும் நோயாளிகள் அல்லது வழக்கறிஞர்கள் மற்றும் அவர்களின் வாடிக்கையாளர்களிடையே உள்ள ரகசியத்தன்மை பாதுகாப்புகளைப் போலவே, இந்த பாதுகாப்புகளும் சுவிஸ் வங்கிக் கணக்குகளை உலகெங்கிலும் உள்ள வங்கி வாடிக்கையாளர்களிடையே மிகவும் பிரபலமாக்கும் முதன்மை வேறுபாடாகும்.

சுவிஸ் வங்கி கணக்கைத் திறத்தல்

ஆச்சரியம் என்னவென்றால், சுவிஸ் வங்கிக் கணக்கைத் திறப்பது நிலையான வங்கிக் கணக்கைத் திறப்பதில் இருந்து வேறுபட்டதல்ல. நீங்கள் படிவங்களை பூர்த்தி செய்து, நீங்கள் யார், என்ன செய்கிறீர்கள் என்பதை நிரூபிக்கும் ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும். இருப்பினும், தனியுரிமை தொடர்பான சில சிறப்பு சூழ்நிலைகள் காரணமாக, உங்கள் அடையாளத்தின் உத்தியோகபூர்வ ஆவணங்களை வழங்குவது குறித்த ஆய்வின் அளவு மிகவும் கண்டிப்பானது. எடுத்துக்காட்டாக, உங்கள் அடையாளத்தை வழங்க உங்கள் உத்தியோகபூர்வ பாஸ்போர்ட்டை நீங்கள் காட்ட வேண்டியிருக்கலாம், அதேசமயம் அமெரிக்காவில் ஓட்டுநர் உரிமம் போதுமானதாக இருக்கும், நீங்கள் விரும்பும் கணக்கின் வகையைப் பொறுத்து வெவ்வேறு குறைந்தபட்ச இருப்பு தேவைகளும் உள்ளன. இவை சில ஆயிரம் டாலர்கள் முதல் மில்லியன் டாலர்கள் வரை இருக்கலாம்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• உங்கள் அடையாளத்தின் உத்தியோகபூர்வ ஆவணங்களை மதிப்பிடுவதில் சுவிஸ் வங்கிகள் கடுமையான அளவிலான ஆய்வைப் பயன்படுத்துகின்றன. சுவிஸ் வங்கிக் கணக்கைத் திறக்க சுவிட்சர்லாந்தின் பிரதிநிதிகள் குறைந்தது 18 வயது பூர்த்தியடைந்திருக்க வேண்டும், அது ஒரே கட்டுப்பாடு பற்றியது. சுவிஸ் வங்கிக் கணக்குகளின் முக்கிய நன்மைகள் குறைந்தவை நிதி ஆபத்து மற்றும் உயர் மட்ட தனியுரிமை. கடுமையான குற்றச் செயல்கள் சந்தேகிக்கப்படும் சந்தர்ப்பங்களில் தவிர, வைப்புத்தொகையாளரின் அனுமதியின்றி ஒரு கணக்கு தொடர்பான எந்தவொரு தகவலையும் (அதன் இருப்பு கூட) வெளியிடுவதை சுவிஸ் சட்டம் தடுக்கிறது.

சுவிஸ் வங்கி கணக்குகள் மற்றும் சுவிட்சர்லாந்தின் அல்லாதவர்கள்

சுவிஸ் வங்கிக் கணக்கைத் திறக்க சுவிட்சர்லாந்தின் அல்லாதவர்கள் குறைந்தது 18 வயது பூர்த்தியடைந்திருக்க வேண்டும், அதுதான் ஒரே கட்டுப்பாடு. கணக்குதாரர்கள் தங்கள் நாணயத்தை தேர்வு செய்யலாம், மேலும் பெரும்பாலானவர்கள் தங்கள் நிதியை சுவிஸ் பிராங்க்ஸ், அமெரிக்க டாலர்கள், யூரோ அல்லது பிரிட்டிஷ் பவுண்ட் ஸ்டெர்லிங் ஆகியவற்றில் வைத்திருக்க தேர்வு செய்கிறார்கள். வழக்கமாக ஒரு கணக்கைத் திறக்க குறைந்தபட்ச இருப்பு தேவையில்லை, ஆனால் ஒரு கணக்கு வைத்திருப்பவர் நிதிகளை டெபாசிட் செய்தவுடன், பொதுவாக குறைந்தபட்ச இருப்புத் தேவை உள்ளது, இது வங்கியின் படி மாறுபடும்.

சுவிஸ் பணமோசடி தடுப்பு சட்டங்களுக்கு ஒரு வருங்கால சுவிஸ் வங்கி கணக்கு வைத்திருப்பவர் ஒரு கணக்கைத் திறக்க பல வகையான ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும். உங்கள் பாஸ்போர்ட்டின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட நகல்கள் மற்றும் வரி வருமானம், நிறுவனத்தின் ஆவணங்கள், தொழில்முறை உரிமங்கள் போன்ற உங்கள் தொழிலை விளக்கும் ஆவணங்கள் இதில் அடங்கும்; உங்கள் நிதிகளின் மூலத்திற்கான ஆதாரம்; மற்றும் பிற பொதுவான தனிப்பட்ட தகவல்கள்.

சுவிஸ் வங்கி கணக்குகளின் நன்மைகள்

சுவிஸ் வங்கிக் கணக்குகளின் முக்கிய நன்மைகள் குறைந்த அளவிலான நிதி ஆபத்து மற்றும் அவர்கள் வழங்கும் தனியுரிமை ஆகியவை அடங்கும். சுவிஸ் பொருளாதாரம் உலகில் மிகவும் நிலையானது, நூற்றுக்கணக்கான ஆண்டுகளில் எந்த மோதல்களிலும் ஈடுபடவில்லை. மேலும், சுவிஸ் சட்டம் வங்கிகளுக்கு அதிக மூலதன தேவைகள் மற்றும் வலுவான வைப்புத்தொகை பாதுகாப்பு ஆகியவற்றைக் கொண்டிருக்க வேண்டும், இது எந்தவொரு வைப்புத்தொகையும் நிதி நெருக்கடி மற்றும் மோதலில் இருந்து பாதுகாப்பாக இருப்பதை நடைமுறையில் உறுதி செய்கிறது.

சுவிஸ் ஃபிராங்க்ஸில் உள்ள கணக்குகள் ஒரு சிறிய அளவு வட்டியைப் பெறும், ஆனால் அவர்கள் சுவிஸ் நிறுத்திவைக்கும் வரியையும் செலுத்த வேண்டும். இந்த காரணத்திற்காக, பெரும்பாலான வெளிநாட்டு கணக்குதாரர்கள் தங்கள் சுவிஸ் வங்கிக் கணக்கை மற்றொரு நாணயத்தில் வைத்திருக்கிறார்கள்.

தனியுரிமையைப் பொறுத்தவரை, வைப்புத்தொகையாளரின் அனுமதியின்றி ஒரு கணக்கு தொடர்பான எந்தவொரு தகவலையும் (அதன் இருப்பு கூட) வெளியிடுவதை சுவிஸ் சட்டம் தடுக்கிறது. ஒரு வைப்புத்தொகை ஒரு தீவிரமான குற்றச் செயலில் ஈடுபட்டுள்ளான் அல்லது வேறு ஏதேனும் நிதிப் பிரச்சினையில் (திவால்நிலைகள், விவாகரத்துகள் மற்றும் பரம்பரை போன்றவை) சம்பந்தப்பட்டிருப்பதாக ஒரு அரசு நிறுவனம் கூறினால் மட்டுமே விதிவிலக்கு, தகவல் வெளிப்படும். மேலும், சுவிஸ் பணமோசடி தடுப்பு விதிமுறைகளுக்கு வைப்புத்தொகையாளர்கள் தங்கள் கணக்குகளில் வைக்கும் நிதியின் தோற்றம் குறித்த ஆதாரங்களை வழங்க வேண்டும்.