தொடர் 6 தேர்வு எதிராக தொடர் 7 தேர்வு: வித்தியாசம் என்ன?

தொடர் 6 தேர்வு எதிராக தொடர் 7 தேர்வு: ஒரு கண்ணோட்டம்

நிதி கைத்தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையம் (ஃபின்ரா) பலவிதமான உரிமங்களை வழங்குகிறது, அவை பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் அல்லது முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் வணிகத்தை நடத்துவதற்கு முன் தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெறுவதன் மூலம் பெறப்பட வேண்டும். மிகவும் பிரபலமான இரண்டு தொடர் 6 மற்றும் தொடர் 7 தேர்வுகள். தொடர் 6 உரிமம் ஒரு பிரதிநிதியை ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டு தயாரிப்புகளை மட்டுமே விற்க அனுமதிக்கிறது, அதேசமயம் தொடர் 7 உரிமம் ஒரு பதிவுசெய்யப்பட்ட பிரதிநிதியை பல்வேறு வகையான பத்திரங்களை விற்க அனுமதிக்கிறது.

தொடர் 6 தேர்வு

தொடர் 6 தேர்வு-அதிகாரப்பூர்வமாக, முதலீட்டு நிறுவனம் மற்றும் மாறுபடும் ஒப்பந்தங்கள் தயாரிப்புகள் பிரதிநிதி தகுதித் தேர்வு 50 என்பது 50 உருப்படிகளுடன் கூடிய பல தேர்வு தேர்வாகும். தேர்ச்சி பெற 70% அல்லது அதற்கு மேற்பட்டது தேவை. பரீட்சை வெற்றிகரமாக முடிந்ததும், பிரதிநிதிகள் சில பாதுகாப்பு தயாரிப்புகளை கோரவும், வாங்கவும், விற்கவும் தகுதியுடையவர்கள்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு சுய ஒழுங்குமுறை அமைப்பு அல்லது ஒரு தரகு போன்ற ஒரு FINRA- உறுப்பினர் நிறுவனம் இந்த தேர்வுகளை எடுக்க விரும்பும் வேட்பாளருக்கு நிதியுதவி செய்ய வேண்டும். ஒரு தேர்வை திட்டமிட, நிதியளிக்கும் நிறுவனம் பத்திர தொழில்துறை பதிவுக்கான சீரான விண்ணப்பத்தை அல்லது படிவம் U-4 ஐ தாக்கல் செய்கிறது ஃபின்ரா, பொருத்தமான கையொப்பமிட்டவராக செயல்படுகிறது. ஸ்பான்சர்ஷிப் இல்லாமல் எக்சாம் விண்ணப்பங்கள் நிராகரிக்கப்படுகின்றன. SIE தேர்வில் தொடர் 6 மற்றும் தொடர் 7 க்கு பொதுவான கேள்விகள் உள்ளன. தேர்வுகளில் தேர்ச்சி பெற்று, ஸ்பான்சர் நிறுவனம் மூலம் ஃபின்ராவுடன் பதிவுசெய்தால், வேட்பாளருக்கு உரிமம் வழங்கப்பட்டு, பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதி.

வேட்பாளர்கள் தேர்வில் பதிவு செய்வதற்கு முன் ஒரு ஃபின்ரா உறுப்பினர் நிறுவனத்துடன் இணைந்திருக்க வேண்டும் மற்றும் ஸ்பான்சர்ஷிப் பெற்றிருக்க வேண்டும். தொடர் 6 கேள்விகள் வேலை செயல்பாடுகள் தொடர்பான நான்கு பிரிவுகளாக பிரிக்கப்பட்டுள்ளன.

• செயல்பாடு 1 ஒழுங்குமுறை அடிப்படைகள் மற்றும் வணிக மேம்பாட்டுடன் தொடர்புடையது மற்றும் 12 கேள்விகள் ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது. செயல்பாடு 2 இல் 8 கேள்விகள் உள்ளன மற்றும் வாடிக்கையாளர்களின் நிதித் தகவல்களை மதிப்பீடு செய்தல், முதலீட்டு நோக்கங்களை அடையாளம் காண்பது, முதலீட்டு தயாரிப்புகள் பற்றிய தகவல்களை வழங்குதல் மற்றும் பொருத்தமான பரிந்துரைகளை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறது. 25 கேள்விகளுடன், செயல்பாடு 3 கணக்குகளைத் திறத்தல், பராமரித்தல், மூடுதல் மற்றும் பரிமாற்றம் செய்தல் மற்றும் பொருத்தமான கணக்கு பதிவுகளைத் தக்கவைத்தல் ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறது. செயல்பாடு 4 இல் 5 கேள்விகள் உள்ளன, அவை வாடிக்கையாளர் கொள்முதல் மற்றும் விற்பனை வழிமுறைகளைப் பெறுதல், சரிபார்க்கிறது மற்றும் உறுதிப்படுத்துகின்றன.

பரீட்சை வெற்றிகரமாக முடிந்தபின், தொடர் 6 உரிமம் பெற்ற பிரதிநிதி திறந்த-இறுதி பரஸ்பர நிதிகள், மாறி வருடாந்திரங்கள், மாறி ஆயுள் காப்பீடு, யூனிட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் மற்றும் நகராட்சி நிதி பத்திரங்கள்-பொதுவாக நிதி திட்டமிடுபவர்களால் விற்கப்படும் தயாரிப்புகளை பரிந்துரைக்க முடியும். இருப்பினும், தொடர் 6 உரிமத்தை வைத்திருப்பவர்கள் பெருநிறுவன அல்லது நகராட்சி பத்திரங்கள், நேரடி பங்கேற்பு திட்டங்கள், பங்குகள் அல்லது விருப்பங்களை விற்க அனுமதிக்கப்படுவதில்லை.

வருடாந்திர அல்லது காப்பீட்டு தயாரிப்புகளில் வணிகத்தை நடத்த, ஒரு பிரதிநிதி மாநில ஆயுள் காப்பீட்டு தேர்வில் தேர்ச்சி பெற வேண்டும். தொடர் 6 உரிமத்தைப் பயன்படுத்தும் பொதுவான வேலைகளில் நிதி ஆலோசகர்கள், ஓய்வூதியத் திட்ட வல்லுநர்கள், முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் மற்றும் தனியார் வங்கியாளர்கள் உள்ளனர்.

தொடர் 7 தேர்வு

தொடர் 7 அதிகாரப்பூர்வமாக பொது பத்திரங்கள் பிரதிநிதி தகுதி தேர்வு என்று அழைக்கப்படுகிறது. இது 125 தேர்வுகள் மற்றும் 3 மணி நேரம் 45 நிமிடங்கள் நீடிக்கும் பல தேர்வு தேர்வாகும். தொடர் 7 தேர்வுக்கான தேர்ச்சி தரம் 72% அல்லது அதற்கு மேற்பட்டது. தொடர் 6 ஐப் போலவே, இது நான்கு செயல்பாடுகளை உள்ளடக்கியது:

• செயல்பாடு 1 என்பது வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்தும் சாத்தியமான வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்தும் ஒரு தரகு நிறுவனத்திற்கு வணிகத்தைத் தேடுவதாகும். இரண்டாவது செயல்பாடு வாடிக்கையாளரின் நிதி பின்னணியை மதிப்பிட்ட பிறகு கணக்குகளைத் திறப்பது தொடர்பானது. செயல்பாடு 3 முதலீடுகள், பொருத்தமான பரிந்துரைகள், சொத்துக்களின் இடமாற்றம் மற்றும் பதிவு வைத்தல் பற்றிய தகவல்களை உள்ளடக்கியது. நான்காவது செயல்பாடு பரிவர்த்தனைகள் செய்வது தொடர்பானது.

சீரிஸ் 7 உரிமம் நிதி ஆலோசகர்களை கிட்டத்தட்ட அனைத்து பத்திரங்கள் தொடர்பான முதலீட்டு தயாரிப்புகளையும் வாங்கவும் விற்கவும் அனுமதிக்கிறது. தொடர் 6 தேர்வின் கீழ் உள்ள எல்லாவற்றிற்கும் மேலாக, தயாரிப்புகளில் பொதுவான மற்றும் விருப்பமான பங்கு, பங்கு விருப்பங்கள் மற்றும் பத்திரங்கள் அடங்கும். இது பங்கு தரகர்களுக்குத் தேவையான தேர்வு மற்றும் பல பத்திர உரிமங்களுக்கு ஒரு முன்நிபந்தனையாகும்.