மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு

மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு என்றால் என்ன

மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மூலோபாயமாகும், இது பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளுக்கான இலக்கு ஒதுக்கீடுகளை நிர்ணயித்தல் மற்றும் அவ்வப்போது மறுசீரமைத்தல் ஆகியவற்றை உள்ளடக்கியது. போர்ட்ஃபோலியோ அசல் ஒதுக்கீடுகளுக்கு மறுசீரமைக்கப்படுகிறது, அவை பல்வேறு சொத்துக்களிலிருந்து மாறுபட்ட வருவாய் காரணமாக ஆரம்ப அமைப்புகளிலிருந்து கணிசமாக விலகும்.

இலாகாக்களை மறுசீரமைக்க மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு

BREAKING DOWN மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு

மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீட்டில், இலக்கு ஒதுக்கீடுகள் முதலீட்டாளரின் இடர் சகிப்புத்தன்மை, நேர எல்லை மற்றும் முதலீட்டு நோக்கங்கள் போன்ற பல காரணிகளைச் சார்ந்துள்ளது, மேலும் இந்த அளவுருக்கள் மாறும்போது காலப்போக்கில் மாறக்கூடும். மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு என்பது ஒரு வாங்குதல் மற்றும் வைத்திருக்கும் மூலோபாயத்துடன் ஒத்துப்போகும், இது தந்திரோபாய சொத்து ஒதுக்கீட்டிற்கு மாறாக, செயலில் வர்த்தக அணுகுமுறைக்கு மிகவும் பொருத்தமானது. மூலோபாய மற்றும் தந்திரோபாய சொத்து ஒதுக்கீட்டு பாணிகள் நவீன போர்ட்ஃபோலியோ கோட்பாட்டை அடிப்படையாகக் கொண்டவை, இது ஆபத்தை குறைக்கவும் போர்ட்ஃபோலியோ வருமானத்தை மேம்படுத்தவும் பல்வகைப்படுத்தலை வலியுறுத்துகிறது.

மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு எடுத்துக்காட்டு

60 வயதான திருமதி ஸ்மித், முதலீட்டில் பழமைவாத அணுகுமுறையைக் கொண்டவர் மற்றும் ஓய்வூதியத்திலிருந்து ஐந்து ஆண்டுகள் தொலைவில் உள்ளார், 40% பங்கு / 40% நிலையான வருமானம் / 20% ரொக்கத்தின் மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீடு உள்ளது. திருமதி ஸ்மித் ஒரு, 000 500, 000 போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்டிருப்பதாகக் கருதி, ஆண்டுதோறும் அவரது இலாகாவை மறுசீரமைக்கிறது. இலக்கு ஒதுக்கீடுகளை நிர்ணயிக்கும் போது பல்வேறு சொத்து வகுப்புகளுக்கு ஒதுக்கப்பட்ட டாலர் தொகை, 000 200, 000, நிலையான வருமானம், 000 200, 000 மற்றும் ரொக்கம், 000 100, 000 ஆகும்.

ஒரு வருட காலப்பகுதியில், போர்ட்ஃபோலியோவின் ஈக்விட்டி கூறு மொத்த வருமானத்தை 10% ஈட்டியுள்ளது என்று வைத்துக் கொள்ளுங்கள், அதே நேரத்தில் நிலையான வருமானம் 5% மற்றும் ரொக்கம் 2%. போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பு இப்போது: பங்குகள் $ 220, 000, நிலையான வருமானம் 10 210, 000 மற்றும் ரொக்கம் 2, 000 102, 000.

போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பு இப்போது 32 532, 000 ஆகும், அதாவது கடந்த ஆண்டில் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒட்டுமொத்த வருவாய் 6.4% ஆகும். போர்ட்ஃபோலியோ அமைப்பு இப்போது: பங்குகள் 41.3%, நிலையான வருமானம் 39.5% மற்றும் ரொக்கம் 19.2%.

அசல் ஒதுக்கீட்டின் அடிப்படையில், 32 532, 000 இன் போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பு பின்வருமாறு ஒதுக்கப்பட வேண்டும்: பங்குகள் $ 212, 800, நிலையான வருமானம் 2 212, 800 மற்றும் ரொக்கம் 6 106, 400. அசல் அல்லது இலக்கு ஒதுக்கீடுகளுக்குத் திரும்ப ஒவ்வொரு சொத்து வகுப்பிலும் செய்ய வேண்டிய மாற்றங்களை கீழே உள்ள அட்டவணை காட்டுகிறது.

சொத்து வகுப்பு	இலக்கு ஒதுக்கீடு	இலக்கு தொகை (எ)	தற்போதைய தொகை (பி)	சரிசெய்தல் (அ) - (பி)
பங்குகள்	40%	$ 212.800	$ 220, 000	($ 7, 200)
நிலையான வருமானம்	40%	$ 212.800	$ 210, 000	$ 2, 800
பணம்	20%	$ 106.400	$ 102, 000	$ 4, 400
மொத்தம்	100%	$ 532.000	$ 532.000	$ 0