போர்ட்ஃபோலியோ திட்ட வரையறை

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டம் என்றால் என்ன?

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டம் என்பது ஒட்டுமொத்த மூலோபாயமாகும், இது நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்வதற்கான அன்றாட முடிவுகளை வழிநடத்துகிறது. போர்ட்ஃபோலியோ திட்டமிடல் முதலீட்டாளரின் குறிக்கோள்களையும் ஆபத்துக்கான சகிப்புத்தன்மையையும் கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டம் பெரிய ஓய்வூதிய நிதிகள் மற்றும் அதிக நிகர மதிப்புள்ள நபர்களின் முதலீட்டு முடிவுகளை வழிநடத்துகிறது, ஆனால் அதன் கொள்கைகள் எதிர்கால தேவைகள் மற்றும் குறிக்கோள்களை சேமிப்பதில் அக்கறை கொண்ட எந்தவொரு தனிநபரோ அல்லது குடும்பத்தினரோ பயன்படுத்த பயன்படுத்தப்படலாம்.

போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தைப் புரிந்துகொள்வது

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டம் என்பது முதலீட்டாளரின் குறிக்கோள்கள் மற்றும் எதிர்பார்ப்புகளையும், ஆபத்து சகிப்புத்தன்மையையும் உச்சரிக்கும் முதலீடுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஒரு வரைபடமாகும். பிற காரணிகளில் நபரின் முதலீட்டு எல்லை, சாத்தியமான பணப்புழக்க தேவைகள் மற்றும் வரிச்சுமை ஆகியவை அடங்கும்.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

• ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டம் என்பது முதலீட்டில் அன்றாட முடிவுகளை வழிநடத்தும் ஒட்டுமொத்த உத்தி ஆகும். இந்த திட்டம் முதலீடுகளின் கலவையை மிகவும் பழமைவாதத்திலிருந்து மிகவும் ஆபத்தானது வரை குறிப்பிடுகிறது, இது முதலீட்டாளரை குறிப்பிட்ட நிதி இலக்குகளுக்கு பெற வாய்ப்புள்ளது. இடர் சகிப்புத்தன்மை ஒரு ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தில் முக்கிய கருத்தில்.

சாத்தியமான இலாபங்கள் மற்றும் அபாயங்களைக் கொண்ட சொத்துக்களிடையே திட்டத்தின் ஒதுக்கீட்டை நிர்ணயிக்கும் காரணிகளில் இவை உள்ளன.

எடுத்துக்காட்டாக, கல்லூரி வயதை நெருங்கும் குழந்தைகளுடன் தங்கள் 40 வயதில் ஒரு தம்பதியினர் தங்கள் பணத்தின் பெரும்பகுதியை ஆக்கிரமிப்பு பங்கு நிதிகள் என்று அழைப்பதில் முதலீடு செய்ய முடியாது, அவை பணம் மிகவும் தேவைப்படும்போது செங்குத்தான இழப்பை சந்திக்க நேரிடும். ஆனால் எதிர்காலத்தில் ஓய்வு பெறுவதால், அவர்கள் தங்கள் பணத்தை அந்த ஆக்கிரமிப்பு நிதியில் விரும்பலாம், அதே நேரத்தில் பெரும்பாலானவர்கள் பழமைவாத தேர்வுகளில் முதலீடு செய்யப்படுவார்கள். அதே தம்பதியினர், அவர்கள் 70 வயதை எட்டும்போது, ​​அவர்களின் மாதாந்திர ஓய்வூதிய வருமானத்திற்கு பங்களிக்கும் வருமானத்தை ஈட்டும் முதலீடுகளில் தங்கள் பணத்தின் பெரும்பகுதியை விரும்பலாம்.

இது போர்ட்ஃபோலியோ ஒதுக்கீட்டின் அடிப்படையாகும், இது ஒரு முதலீட்டாளரின் குறுகிய மற்றும் நீண்ட கால இலக்குகள் மற்றும் தேவைகளை நிர்ணயித்தல் மற்றும் எந்த முதலீடுகள் அவற்றை அங்கு பெற வாய்ப்புள்ளது.

பிற பரிசீலனைகள்

ஒரு தொழில்முறை போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தில் பண மேலாளர்களை பணியமர்த்தல் மற்றும் பணிநீக்கம் செய்வதற்கான வழிகாட்டுதல்கள், முடிவெடுக்கும் அல்லது நிர்வாக அமைப்பு மற்றும் திட்டத்தை எவ்வளவு அடிக்கடி மதிப்பாய்வு செய்ய வேண்டும் என்பதற்கான அறிகுறிகளும் உள்ளன.

நீங்கள் ஆபத்து-சகிப்புத்தன்மை கொண்டவரா அல்லது ஆபத்து இல்லாதவரா? உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்திற்கு பதில் முக்கியமானது, மேலும் இது காலப்போக்கில் மாறக்கூடும்.

பயனாளிகள் அல்லது நன்கொடையாளர்கள் சார்பாக பணிபுரியும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, ஒரு திடமான போர்ட்ஃபோலியோ திட்டம் ஒரு நல்ல இடர் மேலாண்மை கருவியாகும். விவேகமான முதலீட்டை உறுதி செய்வதற்கான சரிபார்ப்பு பட்டியலாக இது செயல்படுகிறது மற்றும் பெரிய இழப்புகள் ஏற்பட்டால் நம்பகமான கடமையை மீறுவதாகக் கூறும் வழக்குகளுக்கு எதிராக முதலீட்டாளர்களைக் காப்பாற்ற உதவும்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தை உருவாக்குதல்

ஒரு தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தை தனியாக அல்லது ஒரு தொழில்முறை முதலீட்டு ஆலோசகரின் உதவியுடன் உருவாக்க முடியும்.

ஒரு வலுவான திட்டத்தில் நோக்கம் அறிக்கை, முடிவெடுக்கும் அமைப்பு, முதலீட்டு தத்துவம், முதலீட்டு நோக்கங்கள், முதலீட்டு மூலோபாயம், இடர் தத்துவம் மற்றும் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ கண்காணிப்பு செயல்முறை ஆகியவை அடங்கும்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ திட்டத்தின் நிஜ வாழ்க்கை எடுத்துக்காட்டு

மேலே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள அனைத்து காரணிகளும் கான்ட்ரா கோஸ்டா கவுண்டி ஊழியர்களின் ஓய்வூதிய சங்கத்தின் முதலீட்டுக் கொள்கையில் காணலாம். இது ஒரு பெரிய ஓய்வூதிய நிதியாகும், இது அதன் பயனாளிகள், ஊழியர்கள் மற்றும் இந்த கலிபோர்னியா மாவட்டத்தில் பொது சேவை வேலைகளில் இருந்து ஓய்வு பெற்றவர்கள் சார்பாக பில்லியன் கணக்கான டாலர்களை முதலீடு செய்கிறது.