தொடர் 65 தேர்வு அறிமுகம்

சீரிஸ் 65, அதிகாரப்பூர்வமாக சீரான முதலீட்டு ஆலோசகர் சட்டத் தேர்வு என அழைக்கப்படுகிறது, இது ஒரு தனிநபரின் அறிவையும், முதலீடு செய்யும் துறையில் வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆலோசனை வழங்குவதற்கான திறனையும், பொது நிதிக் கருத்துகளைப் பற்றி விவாதிப்பதற்கும் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. நிதி, பொருளாதாரம் மற்றும் முதலீடு குறித்த அடிப்படை புரிதல் உங்களிடம் இருந்தால், உங்களுக்கு ஒரு பெரிய தலைமுடி இருக்கும், ஆனால் பல்வேறு சட்டங்களும் விதிமுறைகளும் உள்ளடக்கப்பட்டிருக்கின்றன, இது படிப்பை மிகவும் கடினமாக்குகிறது.

தொடர் 65 யாருக்கு தேவை?

பல நிதி நிறுவனங்களுக்கு முதலீட்டு ஆலோசனைகளை வழங்க பதிவு செய்யப்பட்ட பிரதிநிதிகள் தேவை. தொடர் 65 சோதனை வேட்பாளர்கள் நிதிக் கருத்துக்களைப் புரிந்துகொள்வது மற்றும் முதலீட்டு ஆலோசனைகளை வழங்குவதற்கும் அவ்வாறு செய்வதற்கு கட்டணம் வசூலிப்பதற்கும் தகுதி பெறுகிறது. பெரும்பாலான மாநில பத்திர கட்டுப்பாட்டாளர்கள் தொடர் 65 ஐ முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதியாக (ஐஏஆர்) ஆக குறைந்தபட்ச தேவையாக அமைத்துள்ளனர்.

பதிவுசெய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர் நிறுவனங்கள் (RIA கள்) இந்த பிரதிநிதிகள் தற்போதைய மற்றும் சாத்தியமான வாடிக்கையாளர்களுடன் தொடர்பு கொள்ள வேண்டும். ஆகவே, நீங்கள் தற்போது நிதி ஆலோசனை நிலையில் ஒரு தொழிலைத் தேடுகிறீர்களானால், தொடர் 65 உங்கள் விண்ணப்பத்திற்கு ஒரு சொத்தாக இருக்கலாம். உங்களிடம் இது இன்னும் இல்லையென்றால், நீங்கள் பணியமர்த்தப்பட்டவுடன் அதைப் பெறுவதற்கான தேவையாக இருக்கலாம். சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (சி.எஃப்.பி) அல்லது பட்டய முதலீட்டு ஆலோசகர் (சி.ஐ.சி) போன்ற விரிவான பெயர்கள் மற்றும் சான்றிதழ்களைக் காட்டிலும் சோதனை குறைவாக கடினம்.

தொடர் 65 யாருக்குத் தேவையில்லை?

மற்ற சான்றிதழ்கள் மற்றும் உரிமங்கள் தொடர் 65 க்கு பதிலாக போதுமான பயிற்சி என்று கருதலாம் மற்றும் வைத்திருப்பவர்களுக்கு இந்த தேர்வில் இருந்து விலக்கு அளிக்கப்படுகிறது. எடுத்துக்காட்டாக, உங்களிடம் சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவர் (சி.எஃப்.பி) சான்றிதழ், பட்டய நிதி ஆய்வாளர் (சி.எஃப்.ஏ) பதவி, பட்டய நிதி ஆலோசகர் (சி.எஃப்.சி), தனிப்பட்ட நிதி நிபுணர் (பி.எஃப்.எஸ்) அல்லது பட்டய முதலீட்டு ஆலோசகர் இருந்தால் பெரும்பாலான மாநிலங்கள் உங்களை தொடர் 65 இலிருந்து விலக்கு அளிக்கும். (சிஐசி).

மேலும், நீங்கள் தொடர் 7 மற்றும் தொடர் 66 உரிமத்தை வைத்திருந்தால், பெரும்பாலான மாநிலங்கள் இதை போதுமான பயிற்சியாக ஏற்றுக் கொள்ளும், மேலும் தொடர் 65 தேர்வு தேவையில்லை. அரிதான சந்தர்ப்பங்களில், ஒரு பிரதிநிதி தொடர் 65 தேர்வில் இருந்து விலக்கு பெற விண்ணப்பிக்கலாம் மற்றும் இன்னும் முதலீட்டு ஆலோசகர் பிரதிநிதியாகலாம், ஆனால் இந்த துறையில் 15 முதல் 20 ஆண்டுகள் அனுபவம் தேவைப்படலாம். பரீட்சைகளை நிர்வகிக்கும் நிதி கைத்தொழில் ஒழுங்குமுறை ஆணையத்துடன் (ஃபின்ரா) நீங்கள் நல்ல நிலையில் இருக்க வேண்டும் என்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டியது அவசியம், மேலும் நீங்கள் விலக்கு பெற தகுதியுடையவரா என்பதை உறுதிப்படுத்த மாநில விதிமுறைகளை எப்போதும் சரிபார்க்க வேண்டும்.

தகுதி

தொடர் 65 தேர்வைப் பதிவுசெய்து தேர்வுசெய்ய நீங்கள் ஒரு ஃபின்ரா உறுப்பினர் நிறுவனத்தால் பணியமர்த்தப்படவோ அல்லது நிதியுதவி செய்யவோ தேவையில்லை. பதிவுசெய்தவுடன் நீங்கள் பூர்த்தி செய்ய வேண்டிய படிவத்தை இது பாதிக்கும்: நீங்கள் நிதியுதவி செய்தால், ஒரு படிவம் U4 பூர்த்தி செய்யப்பட்டு சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்; நீங்கள் இல்லையென்றால், நீங்கள் ஒரு படிவம் U10 ஐ நிரப்ப வேண்டும். இரண்டையும் ஃபின்ராவின் இணையதளத்தில் மின்னணு முறையில் செய்யலாம். இந்தத் தேர்வு மிகவும் அடிப்படை தேர்வுகளில் ஒன்றாகும், மேலும் தகுதிபெற வேறு எந்த முன்நிபந்தனைகளும் தேவையில்லை.

பதிவுசெய்ததும், நீங்கள் மீண்டும் பதிவு செய்ய முன் பரீட்சை எடுக்க 120 நாட்கள் உள்ளன; இது உங்கள் தேர்வு சாளரம் என்று அழைக்கப்படுகிறது. நீங்கள் தோல்வியுற்றால், 30 நாட்கள் காத்திருந்து தேர்வை மீண்டும் பெறலாம். ஆனால் நீங்கள் மூன்று முறை தோல்வியடைந்தால், நீங்கள் 180 நாட்கள் காத்திருக்க வேண்டும், அதன் பிறகு நீங்கள் மீண்டும் பதிவு செய்யலாம். ஒரு வேட்பாளர் எடுக்கக்கூடிய தேர்வுகளின் எண்ணிக்கையில் வரம்பு இல்லை.

தொடர் 65 தேர்வு உள்ளடக்கம்

தேர்வு மூடிய புத்தகம் மற்றும் இது போன்ற தலைப்புகளை உள்ளடக்கியது:

• பொருளாதாரம் மற்றும் வணிகத் தகவல் (14%): பொருளாதார சுழற்சிகள், நிதி அறிக்கை மற்றும் ஆபத்து வகைகள் முதலீட்டு வாகன பண்புகள் (24%): நிலையான வருமானம், பங்கு மற்றும் பிற பத்திரங்கள் உள்ளிட்ட முதலீட்டு வகைகள் மற்றும் இந்த வாடிக்கையாளர் முதலீட்டு பரிந்துரைகள் மற்றும் உத்திகளை மதிப்பிடுதல் (31 %): வாடிக்கையாளர்களின் வகைகள், வரிக் கருத்தாய்வு, கிளையன்ட் சுயவிவரத்தை உருவாக்குதல் மற்றும் ஆபத்து குறித்த உங்கள் புரிதலைப் பயன்படுத்துதல், மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ கோட்பாடு சட்டங்கள், ஒழுங்குமுறைகள் மற்றும் வழிகாட்டுதல்கள் (31%): கூட்டாட்சி பத்திரங்கள் சட்டங்கள், ஒழுங்குமுறைகள், நெறிமுறை நடத்தை

வேட்பாளர் 130 கேள்விகள் மற்றும் 10 முன்கூட்டிய கேள்விகளுக்கு பதிலளிப்பார், மேலும் 180 நிமிடங்கள் நேர வரம்பாக உள்ளது. இது மின்னணு முறையில் செய்யப்படுகிறது, மேலும் ஒவ்வொரு பிரிவிலும் மதிப்பெண்களின் முறிவுடன், தேர்வு முடிந்தவுடன் மதிப்பெண் வழங்கப்படுகிறது. தேர்ச்சி பெற, வேட்பாளர் குறைந்தது 72% மதிப்பெண் பெற வேண்டும், இது 130 இல் 94 சரியான பதில்கள்.