எனது முதலீட்டு முடிவுகளுக்கு உணர்திறன் பகுப்பாய்வை எவ்வாறு பயன்படுத்துவது?

முதலீட்டு வருவாயில் வெவ்வேறு மாறிகளின் விளைவுகளை மதிப்பிடுவதற்கு உணர்திறன் பகுப்பாய்வைப் பயன்படுத்தவும். இந்த வகை பகுப்பாய்வு திட்ட மேலாண்மை மற்றும் இலாப முன்னறிவிப்புகளுக்காக வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது, ஆனால் நீங்கள் அதை எந்த வகையான நிச்சயமற்ற திட்டத்திற்கும் பயன்படுத்தலாம். உங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளுக்கு உணர்திறன் பகுப்பாய்வைப் பயன்படுத்துவதன் நடைமுறை நன்மை அபாயங்கள் மற்றும் சாத்தியமான பிழையை மதிப்பிடுவதாகும்.

உணர்திறன் பகுப்பாய்வின் மிகவும் பொதுவான முதலீட்டு பயன்பாடு தள்ளுபடி வீதத்தை அல்லது பணப்புழக்கங்களின் பிற நீரோடைகளை சரிசெய்வதை உள்ளடக்கியது. குறிப்பிட்ட மாற்றங்களின் அடிப்படையில் அபாயங்களை மறு மதிப்பீடு செய்ய இது உங்களை அனுமதிக்கிறது.

ஒரு படி மேலே கொண்டு, உணர்திறன் பகுப்பாய்வு உங்கள் முதலீட்டு மூலோபாயம் எவ்வாறு கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது என்பதற்கான நுண்ணறிவை வழங்குகிறது. அடிப்படை மாதிரி தரவு அல்லது பிற அனுமானங்களைப் பொறுத்து லாபம் எவ்வாறு சார்ந்துள்ளது என்பதை நிரூபிப்பதன் மூலம் முதலீட்டு மாதிரிகளை ஒப்பிட்டுப் பயன்படுத்தலாம்.

உணர்திறன் பகுப்பாய்வு எந்தவொரு குறிப்பிட்ட மருந்துகளையும் உருவாக்கவில்லை அல்லது எந்த வர்த்தக சமிக்ஞைகளையும் உருவாக்காது. உருவாக்கப்பட்ட முடிவுகளை எவ்வாறு சிறப்பாகப் பயன்படுத்துவது என்பதைத் தீர்மானிப்பது தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர் அல்லது திட்ட மேலாளரிடம் உள்ளது.

உணர்திறன் பகுப்பாய்வு மதிப்பாய்வு

உணர்திறன் பகுப்பாய்வு என்பது உள்ளீட்டு தரவின் மாற்றங்களின் விளைவுகளை முன்னறிவிக்கும் ஒரு கணக்கீட்டு செயல்முறையாகும். முதலீட்டு முடிவுகள் நிச்சயமற்ற தன்மை மற்றும் அபாயத்துடன் சிதைக்கப்படுகின்றன. பெரும்பாலான முதலீட்டு மாதிரிகள் மாதிரிகளின் நடத்தைகள் மற்றும் உள்ளீட்டு தரவின் நம்பகத்தன்மை மற்றும் நிலைத்தன்மை குறித்து வெளிப்படையான மற்றும் மறைமுகமான அனுமானங்களைக் கொண்டுள்ளன.

இந்த அடிப்படை அனுமானங்களும் தரவுகளும் தவறானவை என நிரூபிக்கப்பட்டால், மாதிரி அதன் செயல்திறனை இழக்கிறது. உணர்திறன் பகுப்பாய்வைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், மூலதனச் செலவுகள், வருமானம் மற்றும் முதலீடுகளின் மதிப்பு போன்ற உள்ளீட்டு மதிப்புகளை நீங்கள் ஆராயலாம்.

உணர்திறன் பகுப்பாய்வின் அடிப்படை நோக்கம் இரு மடங்கு ஆகும்: முக்கியமான மாதிரி அடிப்படையிலான அளவுருக்களின் தாக்கம் பற்றிய நுண்ணறிவு மற்றும் அந்த அளவுருக்களுக்கு மாதிரி தயாரித்த லாபத்தின் உணர்திறன்.

உணர்திறன் பகுப்பாய்வு முறை

உங்கள் முதலீட்டு மாதிரிகளுக்கான உணர்திறன் பகுப்பாய்வைச் செய்ய, முதலீடுகளின் வெற்றியை மதிப்பிடுவதற்கான அளவுகோல்களை முதலில் அடையாளம் காணவும். இந்த அளவுகோல்கள் அளவுகோலாக இருக்க வேண்டும். பொதுவாக, இது வருவாய் விகிதமாக (ROR) அமைக்கப்படலாம்.

அடுத்து, மாதிரிக்கு முக்கியமான உள்ளீட்டு மதிப்புகளின் தொகுப்பை வரையறுக்கவும். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், ROR ஐ உருவாக்குவதில் எந்த சுயாதீன மாறிகள் மிக முக்கியமானவை என்பதைக் கண்டறியவும். இதில் தள்ளுபடி விகிதங்கள், சொத்து விலைகள் அல்லது உங்கள் தனிப்பட்ட வருமானம் ஆகியவை அடங்கும்.

அடுத்து, இந்த மதிப்புகள் நகரக்கூடிய வரம்பைத் தீர்மானிக்கவும். நீண்ட கால முதலீடுகள் குறுகிய கால முதலீடுகளை விட பெரிய வரம்புகளைக் கொண்டுள்ளன.

முதலீட்டு மாதிரி லாபகரமாக இருக்கும்போது (நேர்மறையான ROR ஐ உருவாக்குகிறது) உங்கள் உள்ளீட்டு மாறிகள் (மற்றும் தேவையான பிற அளவுகோல்கள்) எடுக்கக்கூடிய குறைந்தபட்ச மற்றும் அதிகபட்ச மதிப்புகளை அடையாளம் காணவும்.

கடைசியாக, நகரும் காரணிகளின் முடிவுகளை பகுப்பாய்வு செய்து விளக்குங்கள். உள்ளீட்டு மாறிகள் வகைகள் மற்றும் ROR இல் அவற்றின் விளைவு ஆகியவற்றின் அடிப்படையில் இந்த செயல்முறை எளிய அல்லது சிக்கலானதாக இருக்கலாம்.

முதலீட்டு முடிவுகளுக்கான உணர்திறன் பகுப்பாய்வின் தீமைகள்

முதலீடுகள் சிக்கலானவை மற்றும் பன்முகத்தன்மை கொண்டவை. முதலீட்டு மதிப்பீடுகள் சொத்து விலைகள், உடற்பயிற்சி அல்லது வேலைநிறுத்த விலைகள், வருவாய் விகிதங்கள், ஆபத்து இல்லாத வருவாய் விகிதங்கள், ஈவுத்தொகை மகசூல், கணக்கியல் விகிதங்கள் மற்றும் எண்ணற்ற பிற காரணிகளைப் பொறுத்தது.

உணர்திறன் பகுப்பாய்வு முக்கியமான சுயாதீன மாறிகளுக்கான இயக்கங்களின் அடிப்படையில் மட்டுமே முடிவுகளை உருவாக்குகிறது. எந்தவொரு மாறுபாடும் தனித்தனியாக இல்லை - எந்தவொரு முதலீட்டு முடிவிற்கும் பல உள்ளன - அவை நிலையானவை என்று கருதப்படுகிறது.

சுயாதீன மாறிகள் எப்போதாவது சுயாதீனமாக நகரும். சுயாதீன மாறிகள் மற்றும் அளவிடப்படாத மாறிகள் ஒரே நேரத்தில் மாறுகின்றன.