முதலீட்டின் மீதான வருவாய் (ROI) என்பது முதலீட்டின் வெற்றியின் ஒரு நடவடிக்கையாகும். அதன் செலவினத்துடன் ஒப்பிடும்போது அந்த முதலீட்டின் வருவாயை இது நேரடியாக அளவிடுகிறது. ROI ஐக் கணக்கிட, முதலீட்டின் வருவாய் அதன் செலவால் வகுக்கப்படுகிறது. ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு முதலீடு எவ்வளவு பயனுள்ளதாக இருக்கும் என்பதற்கான கச்சா அளவாக இது பயனுள்ளதாக இருக்கும். ஒரு முழு போர்ட்ஃபோலியோவை அளவிடவும் மதிப்பீடு செய்யவும் இந்த முறை பயன்படுத்தப்படலாம்.
முழு சேவைக்கான வருவாயைக் கணக்கிடுகிறது
உங்கள் முதலீட்டு இலாகாவிற்கான வருவாயைக் கணக்கிடுவதற்கான முதல் படி, தேவையான தரவை அடையாளம் கண்டு சேகரிப்பது. நீங்கள் தரவைத் தயாரித்தவுடன், கணக்கீடுகளைச் செய்வதற்கு முன் பல விஷயங்கள் உள்ளன.
நீங்கள் வருமானத்தை (தினசரி, வாராந்திர, மாதாந்திர, காலாண்டு அல்லது ஆண்டுதோறும்) கணக்கிட விரும்பும் காலத்தை வரையறுப்பதன் மூலம் தொடங்குங்கள். அந்த காலப்பகுதிகளுக்கு ஒவ்வொரு போர்ட்ஃபோலியோவிலும் ஒவ்வொரு நிலையின் நிகர சொத்து மதிப்பை (என்ஏவி) நீங்கள் தாக்க வேண்டும் மற்றும் பொருந்தினால் எந்த பணப்புழக்கத்தையும் கவனிக்க வேண்டும்.
காலம் திரும்புதல்
உங்கள் நேரக் காலங்களை வரையறுத்து, என்ஏவி போர்ட்ஃபோலியோவைச் சுருக்கிக் கொண்டவுடன், நீங்கள் கணக்கீடுகளைத் தொடங்கலாம். அடிப்படை வருவாயைக் கணக்கிடுவதற்கான எளிய முறை ஹோல்டிங் பீரியட் ரிட்டர்ன் என்று அழைக்கப்படுகிறது. இது மொத்த போர்ட்ஃபோலியோ என்ஏவியின் காலத்திலிருந்து காலம் வரையிலான சதவீத வேறுபாட்டைக் கணக்கிடுகிறது மற்றும் ஈவுத்தொகை அல்லது வட்டி வருமானத்தை உள்ளடக்கியது.
வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் வைத்திருக்கும் முதலீடுகளின் வருவாயை ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பதற்கான பயனுள்ள கருவியாகும்.
பணப்புழக்கங்களுக்கு சரிசெய்தல்
உங்கள் இலாகாக்களிலிருந்து பணம் டெபாசிட் செய்யப்பட்டிருந்தால் அல்லது திரும்பப் பெறப்பட்டிருந்தால், பணப்புழக்கங்களின் நேரம் மற்றும் அளவை நீங்கள் சரிசெய்ய வேண்டும். எடுத்துக்காட்டாக, மாதாந்திர வருவாயைக் கணக்கிடும்போது, மாதத்தின் நடுப்பகுதியில் உங்கள் கணக்கில் $ 100 ஐ டெபாசிட் செய்தால், மாத இறுதி போர்ட்ஃபோலியோ கூடுதல் $ 100 ஐக் கொண்டுள்ளது, அது முதலீட்டு வருமானம் காரணமாக இல்லை. சூழ்நிலைகளைப் பொறுத்து பல்வேறு கணக்கீடுகளைப் பயன்படுத்தி இதை சரிசெய்யலாம். எடுத்துக்காட்டாக, மாற்றியமைக்கப்பட்ட டயட்ஸ் முறை பணப்புழக்கங்களை சரிசெய்ய ஒரு பிரபலமான சூத்திரமாகும். நிதி கால்குலேட்டருடன் உள் வருவாய் விகிதம் (ஐஆர்ஆர்) கணக்கீட்டைப் பயன்படுத்துவதும் பணப்புழக்கங்களுக்கான வருவாயை சரிசெய்ய ஒரு சிறந்த வழியாகும். ஐஆர்ஆர் என்பது தள்ளுபடி வீதமாகும், இது நிகர தற்போதைய மதிப்பை பூஜ்ஜியமாக்குகிறது. இது ஒரு முதலீட்டின் சாத்தியமான லாபத்தை அளவிட பயன்படுகிறது.
வருடாந்திர வருவாய்
பல கால வருமானங்களுக்கு, வருவாயை வருடாந்திரமாக்குவது ஒரு பொதுவான நடைமுறை. வருவாயை மற்ற இலாகாக்கள் அல்லது சாத்தியமான முதலீடுகளில் ஒப்பிடத்தக்கதாக மாற்ற இது செய்யப்படுகிறது. வருமானத்தை ஒப்பிடும் போது இது ஒரு பொதுவான வகுப்பினை அனுமதிக்கிறது.
வருடாந்திர வருவாய் என்பது ஒவ்வொரு ஆண்டும் ஒரு முதலீட்டால் சம்பாதிக்கப்பட்ட பணத்தின் வடிவியல் சராசரி. வருமானம் கூட்டப்பட்டிருந்தால் ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் என்ன சம்பாதித்திருக்க முடியும் என்பதை இது காட்டுகிறது. வருடாந்திர வருவாய் தொடர்புடைய காலகட்டத்தில் அனுபவித்த நிலையற்ற தன்மையைக் குறிக்காது. நிலையான விலகலைப் பயன்படுத்தி அந்த நிலையற்ற தன்மையை சிறப்பாக அளவிட முடியும்.
உதாரணமாக
எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு தரகு கணக்கில் உள்ள பதவிகளின் மொத்த தொகை ஆண்டின் தொடக்கத்தில் $ 1, 000 மற்றும் ஆண்டின் இறுதியில் 3 1, 350 ஆகும். ஜூன் 30 அன்று ஒரு ஈவுத்தொகை செலுத்தப்பட்டது. கணக்கு உரிமையாளர் மார்ச் 31 அன்று $ 100 ஐ டெபாசிட் செய்தார். ஆண்டுக்கான காலாண்டில் ஒரு காலாண்டில் போர்ட்ஃபோலியோவில் 100 டாலர் பணப்புழக்கத்தை சரிசெய்த பிறகு ஆண்டுக்கான வருமானம் 16.3% ஆகும்.
