சார்லஸ் ஸ்வாப் அறிவார்ந்த இலாகாக்கள் ஆய்வு

முக்கியமான

நவம்பர் 25, 2019 அன்று, சார்லஸ் ஸ்வாப் டிடி அமெரிட்ரேட்டின் ஆன்லைன் தரகு வாங்குவதாக அறிவித்தார். இந்த பரிவர்த்தனை 2020 ஆம் ஆண்டின் இரண்டாம் பாதியில் மூடப்படும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, இதற்கிடையில், இரு நிறுவனங்களும் தன்னாட்சி முறையில் இயங்கும். ஒப்பந்தம் முடிந்த மூன்று ஆண்டுகளுக்குள் அதன் தளங்கள் மற்றும் சேவைகளின் இணைப்பு நடைபெறும் என்று ஸ்வாப் எதிர்பார்க்கிறார்.

சார்லஸ் ஸ்வாப் 2015 இல் தனது நுண்ணறிவு இலாகாக்களை வழங்கினார் மற்றும் அதன் பூஜ்ஜிய கட்டண ஆலோசனை சேவையுடன் குறைந்தபட்சம் 5, 000 டாலர் முதலீட்டில் ஒரு ஸ்பிளாஸ் செய்தார். இந்த ஆண்டின் தொடக்கத்தில், நிறுவனம் ஒரு பிரீமியம் சேவையை அறிமுகப்படுத்தியது, இது ஒரு சான்றளிக்கப்பட்ட நிதித் திட்டமிடுபவரிடமிருந்து ஒருவருக்கொருவர் வழிகாட்டுதலுக்கு வரம்பற்ற அணுகலை அனுமதிக்கிறது, அவர் 300 டாலர் அமைப்புக் கட்டணத்திற்கும், மாதாந்திர கட்டணம் $ 30 க்கும் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட செயல் திட்டத்தை உருவாக்க முடியும். பிரீமியம் சேவைக்கான குறைந்தபட்ச முதலீடு $ 25, 000 ஆகும். இந்த மதிப்பாய்வும் எங்கள் மதிப்பீடும் நிலையான பிரசாதத்தில் கவனம் செலுத்துகின்றன, ஆனால் பிரீமியம் தயாரிப்பின் சில பண்புகளையும் நாங்கள் உள்ளடக்குவோம்.

ஷ்வாபின் சேவை பொருட்கள் உட்பட 20 சொத்து வகுப்புகளில் 53 பரிமாற்ற வர்த்தக நிதிகளிலிருந்து (ப.ப.வ.நிதிகள்) தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை அமைக்கிறது. மற்ற ரோபோ-ஆலோசகர்களில் சில ஒரு ப.ப.வ.நிதிக்கான அணுகலை வழங்குகின்றன. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் ஒரு பகுதி, வழக்கமாக 8% முதல் 10% வரை பணமாகவே உள்ளது, இது நிர்வாக கட்டணம் வசூலிக்கும்போது ஷ்வாப் பணம் சம்பாதிக்கும் வழிகளில் ஒன்றாகும். நிறுவனத்தின் பிற வருவாய் ஆதாரங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள ஸ்க்வாப் ப.ப.வ.நிதிகளில் ஈட்டப்பட்ட நிர்வாகக் கட்டணங்கள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதி வர்த்தக உத்தரவுகளைச் செயல்படுத்தும் சந்தை மையங்கள்.

அர்ப்பணிப்புள்ள திட்டமிடுபவராக இல்லாவிட்டாலும், முதலீட்டு நிபுணர்களுக்கான அணுகலை நிலையான கணக்கு உங்களுக்கு வழங்குகிறது. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ தினசரி கண்காணிக்கப்படுகிறது மற்றும் சிறந்த சொத்து ஒதுக்கீட்டில் இருந்து எந்தவொரு சறுக்கலுக்கும் கணக்கில் தேவைக்கேற்ப மறுசீரமைக்கப்படுகிறது. ஷ்வாபின் பிரசாதம் உறுதியானது, இருப்பினும் நீங்கள் பிரீமியம் கணக்கில் பதிவு செய்யாவிட்டால், வெல்த்ஃபிரண்ட் போன்ற வேறு சில சேவைகளில் நீங்கள் பெறும் இலக்கு திட்டமிடல் உதவி இல்லை.

ப்ரோஸ்

• நிர்வாக கட்டணம் இல்லை

• மேடையில் பயன்படுத்த எளிதான வலைத்தளம் மற்றும் பயன்பாடு ஆகியவை அடங்கும்

• கணக்கு குறைந்தபட்சம் அடைந்தவுடன் ஒரு நிலையான கணக்கு வைத்திருப்பவர் பிரீமியம் நிலைக்கு மாறலாம்

• ஸ்வாபின் கல்வி சலுகைகள் மற்றும் வளங்களின் நூலகம் நுண்ணறிவு சேவை வாடிக்கையாளர்களுக்கு கிடைக்கின்றன

கான்ஸ்

• கணக்கு நிதியளிக்கும் வரை போர்ட்ஃபோலியோ வெளிப்படுத்தப்படாது, அது தனிப்பயனாக்க முடியாது

• தளத்திற்கு சராசரியை விட அதிகமான பண நிலுவைகள் தேவை

• போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள் ஸ்க்வாப்-நிர்வகிக்கப்படும் ப.ப.வ.நிதிகளில் கவனம் செலுத்துகின்றன, அவை ஸ்வாபிற்கான கட்டணங்களை உருவாக்குகின்றன

• சிறிய இலக்கு-திட்டமிடல் உதவி கிடைக்கிறது

முக்கியமான

இந்த சார்லஸ் ஸ்வாப் நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் ரோபோ-ஆலோசகர் மதிப்பாய்வைத் தவிர, சார்லஸ் ஸ்வாபின் பாரம்பரிய தரகு சேவைகளையும் நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்துள்ளோம்.

கணக்கு அமைவு

2.6

ஒரு கணக்கைத் திறப்பது உங்களை முதலில் மறுப்புக்களைக் கொண்ட உரை-கனமான பக்கத்திற்கு அழைத்துச் செல்லும். பிற ஆலோசனை சேவைகள் நீங்கள் மேலும் செயல்பாட்டில் இருக்கும் வரை இன்னும் கொஞ்சம் உறுதியுடன் இருக்கும் வரை சிறந்த அச்சு சேமிக்கப்படும். நீங்கள் ஆரம்பத்தில் எவ்வளவு டெபாசிட் செய்ய விரும்புகிறீர்கள் மற்றும் ஆபத்து குறித்த உங்கள் அணுகுமுறை பற்றி கேட்கும் ஒரு குறுகிய கேள்வித்தாள் மூலம் நீங்கள் எடுக்கப்படுகிறீர்கள். நீங்கள் ஏற்கனவே ஸ்க்வாப் வாடிக்கையாளராக இருந்தால், உங்கள் கணக்குகளில் ஒன்றிலிருந்து பணத்தை எளிதாக புதிய ஆலோசனை சேவைக்கு நகர்த்தலாம்.

நீங்கள் நிலையான வரி விதிக்கக்கூடிய கணக்குகளையும் தனிப்பட்ட ஓய்வூதியக் கணக்குகளையும் (ஐஆர்ஏக்கள்) திறக்கலாம். சிறார்களுக்கான நம்பிக்கைக் கணக்குகள் மற்றும் கணக்குகளையும் நீங்கள் திறக்கலாம். ரோபோ-அட்வைசரிகளில் சில வாடிக்கையாளர்களுக்கு சிறார்களின் கணக்குகளுக்கு (யுஜிஎம்ஏ) ஒரு சீரான பரிசைத் திறக்க அனுமதிக்கின்றன, எனவே ஸ்க்வாப் பெற்றோர்கள் அல்லது பாதுகாவலர்களுக்கு தங்கள் குழந்தைகளுக்கு நிதி பரிசை வழங்க விரும்பும் ஒரு நன்மை இங்கே உள்ளது, அதே நேரத்தில் அது விவேகத்துடன் முதலீடு செய்யப்படுவதையும் உறுதி செய்கிறது.

கேள்வித்தாளை நீங்கள் முடித்த பிறகு, உங்களுடைய சாத்தியமான சொத்து ஒதுக்கீட்டைக் காண்பிப்பீர்கள், ஆனால் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை உள்ளடக்கிய உண்மையான ப.ப.வ.நிதிகள் அல்ல. மேலும், உங்கள் ஆபத்து அளவை சரிசெய்வதைத் தாண்டி தனிப்பயனாக்குதலுக்கான விருப்பங்கள் எதுவும் இல்லை. உங்கள் இலாகா உங்கள் இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு நேர அடிவானத்துடன் பொருந்துகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்த வருடாந்திர அடிப்படையில் கேள்வித்தாளை மீண்டும் பெற ஸ்க்வாப் பரிந்துரைக்கிறார்.

இலக்கு நிர்ணயம்

3.9

ஒரு மேடையில் உள்ள ஒரு சிக்கல், அது உருவாக்கும் போர்ட்ஃபோலியோவில் அதிக நம்பிக்கை வைக்கும்படி கேட்கிறது, ஒரு குறிப்பிட்ட கல்லூரி செலவுத் தேடலைத் தவிர நிறைய இலக்கு நிர்ணயிக்கும் கருவிகள் கிடைக்கவில்லை. இருப்பினும், உங்கள் சொந்த இலக்கை நீங்கள் வரையறுத்தவுடன், உங்கள் ஓய்வூதிய வயது அல்லது மாதாந்திர சேமிப்புகளை மாற்றுவதன் மூலம் திட்டத்தை சோதிக்க என்ன செய்ய முடியும். சந்தை வருவாயில் ஏற்படும் மாற்றங்களின் தாக்கத்தையும் நீங்கள் பார்க்கலாம். வலைத்தளம் மற்றும் மொபைல் பயன்பாட்டில் கட்டப்பட்ட டாஷ்போர்டு இன்றுவரை உங்கள் செயல்திறனை விரைவாகப் பார்க்கிறது.

பிரீமியம் தயாரிப்புக்கான கூடுதல் இலக்கு நிர்ணயிக்கும் திறன்கள் உள்ளன, இதில் நிதித் திட்டமிடுபவர்களுக்கு வரம்பற்ற அணுகல் உள்ளது. அடிப்படைகளுக்கு அப்பாற்பட்ட அனைத்து கணக்குகளுக்கும் மிகவும் வலுவான விருப்பங்களின் தொகுப்பைக் காண்பது நன்றாக இருக்கும். ஆர்வமுள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்கு கூடுதல் விவரங்களை வழங்கவும், சிறந்த இலக்கு கொண்ட போர்ட்ஃபோலியோவைப் பெறவும் தர்க்கம் ஏற்கனவே உள்ளது என்று பகுப்பாய்வு திறன்களும் கருவிகளும் பரிந்துரைக்கின்றன.

கணக்கு சேவைகள்

3.5

சார்லஸ் ஸ்வாப் நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் சில சுவாரஸ்யமான கணக்கு சேவைகளை வழங்குகின்றன. வரி இழப்பு அறுவடை வாடிக்கையாளர்களுக்கு அவர்களின் நுண்ணறிவு இலாகா கணக்கில் $ 50, 000 க்கும் அதிகமாக உள்ளது, மேலும் அதை செயல்படுத்த அவர்கள் சேவையில் சேர வேண்டும். வரி-இழப்பு அறுவடை வழக்கமான போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்போடு இணைந்து வழிமுறையால் செய்யப்படுகிறது. அடிப்படையில் நிரல் நஷ்டத்தில் விற்க பத்திரங்களை அடையாளம் கண்டு, அதே போர்ட்ஃபோலியோ தேவைக்கு பொருந்தக்கூடிய ஒத்த பத்திரங்களுடன் மாற்றுகிறது. கழுவும் விற்பனை விதிகளுக்கு இணங்க இந்த திட்டம் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.

ஸ்க்வாப் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பண மேலாண்மை கணக்கையும் வைத்திருக்க முடியும், இது சோதனை மற்றும் டெபிட் கார்டுகளை வழங்குகிறது. எந்த விளிம்பும் கிடைக்கவில்லை என்பது கவனிக்கத்தக்கது, மேலும் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவுக்கு எதிராக கடன் வாங்க முடியாது. ரொக்கமாக செலுத்தப்படும் வட்டி 0.7%. நீங்கள் தனிப்பட்ட பங்குகள் அல்லது ப.ப.வ.நிதிகளை வர்த்தகம் செய்ய விரும்பினால், நீங்கள் ஒரு தனி தரகு கணக்கைத் திறக்கலாம்.

போர்ட்ஃபோலியோ பொருளடக்கம்

1.9

சார்லஸ் ஸ்வாப் நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் ப.ப.வ.நிதிகளால் ஆனவை, அவற்றில் பெரும்பாலானவை ஸ்க்வாபால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் கூறப்பட்ட குறிக்கோள்களுடன் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பொருத்துவதற்கு அப்பால் சமூக பொறுப்புணர்வு கொண்ட போர்ட்ஃபோலியோ விருப்பத்தையோ அல்லது வேறு எந்த தனிப்பயனாக்கலையோ ஸ்க்வாப் வழங்கவில்லை. நுண்ணறிவு இலாகாக்களைப் பற்றிய சுவாரஸ்யமான விஷயம் என்னவென்றால், சொத்து வகுப்புகள் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களைத் தாண்டி ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள், அதிக மகசூல் பெறும் பெருநிறுவன பத்திரங்கள் மற்றும் விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள். இந்த ஆபத்தான சொத்து வகுப்புகளைச் சேர்ப்பது உண்மையில் நுண்ணறிவு இலாகாக்களின் உண்மையான சந்தை பல்வகைப்படுத்தலை மேம்படுத்துகிறது.

சேவை மேலாண்மை

4

கணக்கு சேவைகளில் குறிப்பிட்டுள்ளபடி, நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் வரி தாக்கங்களை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளும் ஒரு வழிமுறையால் மறுசீரமைக்கப்படுகின்றன. சொத்து ஒதுக்கீடு அதன் வரையறுக்கப்பட்ட ஒதுக்கீட்டிலிருந்து விலகிச் செல்லும்போதெல்லாம் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மறுசீரமைப்பு தூண்டப்படுகிறது. வைப்பு, திரும்பப் பெறுதல் மற்றும் சந்தை செயல்பாடுகளைப் பொறுத்து இது எந்த நேரத்திலும் நிகழலாம். சறுக்கலுக்காக கணக்குகள் தினமும் கண்காணிக்கப்படுகின்றன.

பயனர் அனுபவம்

4.5

மொபைல் அனுபவம்

டெஸ்க்டாப்பில் காணப்படும் அனைத்து அம்சங்களும் மொபைல் சாதனத்தில் இயக்கப்பட்டன. தளவமைப்பு மொபைல் தொலைபேசியில் ஓடுகளைப் பயன்படுத்துகிறது, மேலும் டேப்லெட் பதிப்பு டெஸ்க்டாப் தளத்திற்கு மிகவும் ஒத்ததாக தோன்றுகிறது. காட்சிகள் வெளிப்படையானவை மற்றும் மெருகூட்டப்பட்டவை, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் பணத்தை விரைவாகச் சரிபார்ப்பது மற்றும் குறைந்தபட்ச தேடலுடன் செயல்திறனை எளிதாக்குகின்றன.

டெஸ்க்டாப் அனுபவம்

முதல் உரை-கனமான பக்கத்தை நீங்கள் கடந்ததும், பணிப்பாய்வு மென்மையானது, மேலும் பின்பற்ற வேண்டிய படிகள் தர்க்கரீதியாக ஒழுங்கமைக்கப்படுகின்றன. உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைச் சுருக்கமாகவும், நீங்கள் எடுக்க விரும்பும் எந்தவொரு செயலிலும் உங்களை நகர்த்த தெளிவான, சுத்தமான மெனுக்கள் உதவும் காட்சிப்படுத்தல்கள் உள்ளன.

வாடிக்கையாளர் சேவை

4.8

ஆன்லைன் அரட்டை உள்ளது, மேலும் ஒரு நிதி ஆலோசகருடன் எந்த நேரத்திலும் விரைவாக பேசுவதற்கு ஒரு சந்திப்பை நீங்கள் செய்யலாம். பிரீமியம் தயாரிப்பின் வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி ஆலோசகர்களுக்கு கூடுதல் அணுகல் உள்ளது. தொழில்நுட்ப ஆதரவு 24/7 கிடைக்கிறது.

கல்வி மற்றும் பாதுகாப்பு

4.8

நிறுவப்பட்ட வீரரிடமிருந்து எதிர்பார்க்கப்பட்டபடி, ஸ்வாப் வலுவான வளங்களையும் பாதுகாப்பையும் கொண்டுள்ளது. வீடியோக்கள், ஆன்லைன் கட்டுரைகள், பாட்காஸ்ட்கள் (சாய்ஸாலஜி மற்றும் நிதி டிகோடர்), ஆன் இன்வெஸ்டிங் பத்திரிகை, நேரடி வெப்காஸ்ட்கள் மற்றும் சிறப்பு நிகழ்வுகள், சந்தை புதுப்பிப்புகள் மற்றும் முதலீட்டு நுண்ணறிவு வலைப்பதிவு ஆகியவை அடங்கிய பல்வேறு வகையான உள்ளடக்கங்களை நுண்ணறிவு சேவை வாடிக்கையாளர்கள் பயன்படுத்திக் கொள்ளலாம். பயனர்கள் கைரேகை அல்லது முக அடையாளத்துடன் மொபைல் பயன்பாடுகளில் உள்நுழையலாம், மேலும் வலைத்தளம் உயர் பாதுகாப்பைப் பயன்படுத்துகிறது.

கமிஷன்கள் மற்றும் கட்டணம்

5

கட்டணம், நிச்சயமாக, சார்லஸ் ஸ்வாப் நுண்ணறிவு சேவை பிரகாசிக்கும் ஒரு பகுதி.

• Portfolio 5, 000 போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பதற்கான மாத செலவு: $ 0 (பிரீமியம் கிடைக்கவில்லை) $ 25, 000 போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிப்பதற்கான மாத செலவு: $ 0 (பிரீமியம் $ 30 / மாதம் மற்றும் $ 300 அமைப்பு) $ 100, 000 போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க மாத செலவு: $ 0 (பிரீமியம் $ 30 / மாதம் மற்றும் $ 300 அமைப்பு)

வெளிப்படையாக ஸ்வாப் கட்டணத்தை அகற்ற முடியும், ஏனென்றால் அவர்கள் வழங்கும் ப.ப.வ.நிதிகளில் சில இருக்கும். இருப்பினும், அனைத்து ப.ப.வ.நிதி கட்டணங்களைப் போலவே, இவை ஒப்பீட்டளவில் சிறியவை மற்றும் ஸ்வாபின் ப.ப.வ.நிதிகள் மற்ற தொழில்துறையினருக்கும் நன்றாகவே உள்ளன. கட்டணம் வசூலிப்பதற்கான குறைந்த வெளிப்படையான வழி இது என்று சிலர் வாதிடுவார்கள், ஆனால் இது நிச்சயமாக ஸ்வாபிற்கு ஒரு தெளிவான வேறுபாடாகும்.

ஸ்க்வாப் நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் உங்களுக்கு நல்ல பொருத்தமா?

நிர்வாகக் கட்டணங்களை செலுத்துவதில் நீங்கள் மிகவும் செலவு உணர்வு மற்றும் ஒவ்வாமை இருந்தால், நிலையான திட்டத்தைப் பயன்படுத்தி வழங்கப்படும் இலவச அனைத்து டிஜிட்டல் ஆலோசனை சேவையும் ஒரு திடமான பிரசாதமாகும். மேலும், நீங்கள் ஏற்கனவே ஸ்க்வாப் கிளையண்ட் என்றால், தொடங்குவது மிகவும் எளிது. அடிப்படையில் ஷ்வாப் ஒரு முதலீட்டை நீங்கள் முதலீடு செய்யலாம் மற்றும் ஆண்டின் பெரும்பகுதியை மறந்துவிடலாம். மறு ஒதுக்கீடு, வரி சூழ்ச்சி மற்றும் எல்லாவற்றையும் அவர்கள் கவனித்துக்கொள்வார்கள்.

நிச்சயமாக, அவை உங்களுக்கான போர்ட்ஃபோலியோவையும் அமைக்கின்றன, மேலும் உங்கள் செல்வாக்கு கணக்கெடுப்புக்கு மட்டுமே. நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த பங்குகளைச் சேர்ப்பதற்கான விருப்பத்துடன் ஒரு முழுமையான தனிப்பயனாக்கக்கூடிய போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் விரும்பினால், நீங்கள் அநேகமாக ரோபோ-அட்வைசரிக்கு வெளியே பார்க்க வேண்டியிருக்கும், மேலும் கூடுதல் கட்டணங்களுக்கு போனி செய்ய தயாராக இருக்க வேண்டும்.

முறை

முதலீட்டாளர்களுக்கு பக்கச்சார்பற்ற, விரிவான மதிப்புரைகள் மற்றும் ரோபோ-ஆலோசகர்களின் மதிப்பீடுகளை வழங்க இன்வெஸ்டோபீடியா அர்ப்பணிக்கப்பட்டுள்ளது. பயனர் அனுபவம், இலக்கு அமைக்கும் திறன்கள், போர்ட்ஃபோலியோ உள்ளடக்கங்கள், செலவுகள் மற்றும் கட்டணங்கள், பாதுகாப்பு, மொபைல் அனுபவம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சேவை உள்ளிட்ட 32 ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களின் அனைத்து அம்சங்களையும் மதிப்பீடு செய்ததன் விளைவாக எங்கள் 2019 மதிப்பாய்வுகள் உள்ளன. எங்கள் மதிப்பெண் முறைக்கு எடையுள்ள 300 க்கும் மேற்பட்ட தரவு புள்ளிகளை நாங்கள் சேகரித்தோம்.

நாங்கள் மதிப்பாய்வு செய்த ஒவ்வொரு ரோபோ-ஆலோசகரும் எங்கள் மதிப்பீட்டில் நாங்கள் பயன்படுத்திய அவர்களின் தளத்தைப் பற்றி 50-புள்ளி கணக்கெடுப்பை நிரப்பும்படி கேட்டுக்கொள்ளப்பட்டோம். ரோபோ-ஆலோசகர்கள் பலர் தங்கள் தளங்களின் நேரடியான ஆர்ப்பாட்டங்களையும் எங்களுக்கு வழங்கினர்.

தெரசா டபிள்யூ. கேரி தலைமையிலான எங்கள் தொழில் வல்லுநர்கள் குழு, எங்கள் மதிப்புரைகளை நடத்தியது மற்றும் அனைத்து மட்டங்களிலும் முதலீட்டாளர்களுக்கான ரோபோ-ஆலோசகர் தளங்களை தரவரிசைப்படுத்துவதற்கான சிறந்த தொழில் நுட்ப முறையை உருவாக்கியது. எங்கள் முழு முறையைப் படிக்க இங்கே கிளிக் செய்க.