முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கையின் எடுத்துக்காட்டு

புதிய இலக்கைப் பார்வையிடும்போது, ​​திசைகளை வரைபடமாக்க இது உதவுகிறது. நீங்கள் வந்ததும், செயல்பாட்டுத் திட்டத்தை உருவாக்க இது ஒரு நல்ல நேரம். உயர்வுக்காக நீங்கள் ஒரு மாநில பூங்காவிற்குச் செல்கிறீர்கள் என்றால், அங்கு எப்படி செல்வது, பூங்காவில் எந்த வழியைப் பின்பற்றுவது என்பதை நீங்கள் தீர்மானிக்க வேண்டும்.

ஒரு பயணத்தைப் போலவே, முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கை (ஐபிஎஸ்) உங்கள் நிதி எதிர்காலத்திற்கான வழிகாட்டியாகும்.

முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கை (ஐபிஎஸ்) என்றால் என்ன?

ஒரு ஐபிஎஸ் என்பது நிதி ஆலோசகர் மற்றும் வாடிக்கையாளருக்கு இடையிலான வரைபடம், செயல்பாட்டு அட்டவணை மற்றும் விளைவு ஆவணம் ஆகும். அறிக்கையின் முதல் பிரிவில் வாடிக்கையாளரின் பரந்த முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் குறிக்கோள்கள் உள்ளன. அடுத்த கூறு, ஆலோசகர், வாடிக்கையாளருடன் இணைந்து, இலக்குகளின் தொகுப்பை அடைய பின்பற்றும் பாதையைப் பற்றி விவாதிக்கிறது.

விவரங்களில் சொத்து ஒதுக்கீடு, இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் நிதி இலக்குகள் போன்ற தலைப்புகள் அடங்கும்.

(மேலும் பார்க்க, முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கைகளுடன் லாபம் .)

ஒரு ஐ.பி.எஸ்ஸின் எடுத்துக்காட்டு

முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கையின் பின்வரும் கற்பனையான உதாரணத்தைப் பாருங்கள்.

முதலீட்டாளர் முதல் ஆலோசனை, ஜுவான் மார்டினெஸிற்கான எல்.எல்.சி முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கை

நிர்வாக சுருக்கம்:

ஜுவான் மார்டினெஸ், தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர், வயது 55

சேவை: தனிநபர், வரி விதிக்கத்தக்கது

மாநிலம்: கலிபோர்னியா

வரி ஐடி: xxx-xx-xxxx

தற்போதைய சொத்துக்கள்:, 000 500, 000

திரும்பும் இலக்கு: 6%

ஒரு வருட இழப்பு வரம்பு (மோசமான சூழ்நிலை): 15-18%

நோக்கங்கள்:

• நீண்ட கால வளர்ச்சி மற்றும் மூலதன பாதுகாப்பு ஆபத்து சுயவிவரம்: வளர்ந்த மற்றும் வளரும் சந்தைகள் உட்பட கன்சர்வேடிவ் இன்டர்நேஷனல்

நிலையான

• யு.எஸ். பத்திரங்கள் அரசு பத்திரங்கள் உயர்-மகசூல் பத்திரங்கள் ரீல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகள் (REIT) உலகளாவிய பத்திரங்கள் குளோபல் REIT கள்

சொத்து ஒதுக்கீட்டின் மறு சமநிலை:

வான்கார்ட்டின் தரவுகளின்படி, சொத்து ஒதுக்கீட்டில் உலகளவில் ஒப்புக் கொள்ளப்படவில்லை. ஆண்டுதோறும் விட அடிக்கடி மறுசீரமைக்க பரிந்துரைக்க தரவு இல்லை. இதனால், சொத்து விற்பனையின் வரி விளைவுகளை குறைக்க முயற்சிக்கும்போது, ​​போர்ட்ஃபோலியோ ஆண்டுதோறும் மறுசீரமைக்கப்படும்.

செயல்திறன் கண்காணிப்பு:

ஒவ்வொரு குறியீட்டு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அல்லது பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளின் வருமானம் அவற்றுடன் தொடர்புடைய அளவுகோலுடன் ஒப்பிடப்படும். அந்த அளவுகோலில் இருந்து எந்த விலகலும் ஆண்டுதோறும் மதிப்பீடு செய்யப்பட்டு விவாதிக்கப்படும். இருப்பு குழு நிதிகளுடன் ஒப்பிடப்படும்.

மோசமான செயல்திறன் காரணமாக ஒரு நிதியை விற்பனை செய்வதற்கான அளவுருக்கள் பெஞ்ச்மார்க்கிலிருந்து 1% க்கும் அதிகமான விலகல் மற்றும் / அல்லது கூட்டு நிதிக் குழுவின் கீழ் பாதியில் விழுதல் ஆகியவை அடங்கும்.

முதலீடு செய்யக்கூடிய அனைத்து சொத்துகளிலும் மொத்த செலவுகள் 1% ஐ தாண்டாது என்பதை உறுதிப்படுத்த ஆண்டுதோறும் செலவுகள் கண்காணிக்கப்படும்.

ஆண்டுதோறும், குறைந்தபட்சம், ஆரம்ப இலாகாக்கள் உள்ளனவா அல்லது மாற்றப்பட்டுள்ளனவா என்பதைக் கருத்தில் கொள்ள ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ கண்காணிக்கப்படும். இந்த மாநாட்டில் செயல்திறன் மற்றும் கட்டணங்கள் சேர்க்கப்படும். திரு. மார்டினெஸ் மற்றும் ஆலோசகர் இணைந்து எதிர்கால போர்ட்ஃபோலியோ திசையை தீர்மானிப்பார்கள்.

அடிக்கோடு

ஒரு முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கை தனிப்பட்ட மற்றும் ஆலோசகரின் வாடிக்கையாளரின் சூழ்நிலைகளுக்கு தனிப்பயனாக்கப்பட்டது. முந்தைய உதாரணம் ஒரு வகை ஐ.பி.எஸ். ஒவ்வொரு நிதி ஆலோசனை நிறுவனமும் தங்களது சொந்த அறிக்கையின் பதிப்பைக் கொண்டிருக்கும்.

இறுதியாக, பெரிய முதலீட்டு தரகு நிறுவனங்கள் தங்கள் தனிப்பட்ட பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் / அல்லது கிளையன்ட் குழுக்களுக்கான முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கைகளையும் கொண்டுள்ளன. முதலீட்டு கொள்கை அறிக்கை வாடிக்கையாளர் மற்றும் ஆலோசகர் இருவரையும் ஒரே முதலீட்டு பக்கத்தில் வைத்திருக்கிறது மற்றும் ஆலோசகரை ஒரு குறிப்பிட்ட தரத்திற்கு பொறுப்புக்கூற வைக்கிறது.

(மேலும் பார்க்க , நிதி ஆலோசகர்களிடமிருந்து நீங்கள் எதிர்பார்க்க வேண்டிய நெறிமுறை தரநிலைகள் .)