பல நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுடன் கவனம் செலுத்தும் விசைகளில் ஒன்று வணிக அடுத்தடுத்த திட்டமிடல் ஆகும். ஒரு உரிமையாளர் அல்லது கூட்டாளரிடமிருந்து இன்னொருவருக்கு ஒரு மென்மையான மாற்றத்தை உறுதிப்படுத்த வாங்க-விற்பனை ஒப்பந்தங்கள் மற்றும் பிற கருவிகள் பொதுவாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. ஆனால் பல நிதி ஆலோசகர்கள் தங்களது சொந்த நடைமுறைகளின் கட்டுப்பாட்டை ஒரு வாரிசுக்கு ஒப்படைக்கத் தயாராக இல்லை. ஃபிடிலிட்டி இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் 2015 இல் நடத்திய ஒரு ஆய்வில், ஒவ்வொரு ஆலோசனை நிறுவனத்திலும் மூன்றில் இரண்டு பங்கு உள்நாட்டில் உரிமையை மாற்ற விரும்புகிறது, அவர்களில் கால் பகுதியினர் மட்டுமே தெளிவான வாரிசுகள் உள்ளனர். அவர்களில் 40% பேருக்கு மட்டுமே எந்தவிதமான அடுத்தடுத்த திட்டமும் இல்லை. ஆலோசகர்கள் நிலைமையைச் சரிசெய்ய பொருள் நடவடிக்கைகளை எடுக்கத் தவறினால், இந்த ஏற்றத்தாழ்வு நிதித் துறையில் கணிசமான எழுச்சியை ஏற்படுத்தக்கூடும்.
வளர்ந்து வரும் சிக்கல்
ஓய்வூதிய வயதை நெருங்கும் ஆலோசகர்கள் தங்கள் தொழில்களுக்கு ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வாரிசுகளை தீவிரமாக தேட வேண்டும். அவர்கள் நியமிக்கப்பட்ட வாங்குபவர் அல்லது பிற வாரிசுகள் இல்லாவிட்டால் அவர்கள் காலடி எடுத்து வைக்கத் தயாராக இல்லை என்றால், அவர்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு கணிசமான அவதூறு செய்வதை முடிக்கலாம். தற்போதைய சந்தையில் உள்ள அனைத்து ஆலோசகர்களில் மூன்றில் ஒரு பங்கினர் அடுத்த பத்து ஆண்டுகளில் வணிகத்தை விட்டு வெளியேறுவார்கள் என்பதையும், இவற்றில் பல பெரிய, நிறுவப்பட்ட நடைமுறைகளைக் கொண்டுள்ளன என்பதையும் ஃபிடிலிட்டியின் ஆய்வு காட்டுகிறது. இன்னும் குழப்பமான விஷயம் என்னவென்றால், வாக்களிக்கப்பட்ட அந்த நிறுவனங்களில், சுமார் பாதி பேர் தங்கள் ஊழியர்கள் வெளியேற மாட்டார்கள், அல்லது அவர்கள் வெளியேறும்போது அவர்களைப் பொறுப்பேற்க முடியாது என்று கூறினர். ஒரு வணிகத்தை எடுத்துக் கொள்ள ஒருவரை மணமகன் செய்ய ஐந்து முதல் பத்து ஆண்டுகள் ஆகலாம், எனவே ஏற்கனவே வரைபடத்தில் தெளிவான அடுத்தடுத்த உத்திகள் இல்லாதவர்கள் இப்போது நடவடிக்கை எடுக்க வேண்டும். (மேலும், பார்க்க: FA கள் வாடிக்கையாளர்களை அடுத்தடுத்த திட்டங்களுக்குள் கொண்டு செல்ல வேண்டும் .)
முதல் படி, ஒரு வாரிசுக்கு என்ன திறன்கள் மற்றும் திறன்கள் தேவை என்பதையும், அவை தற்போதைய ஊழியர்களுக்கு கற்பிக்கப்படுமா அல்லது வெளிப்புற வாங்குபவரிடமிருந்து தேடப்படுகிறதா என்பதையும் தீர்மானிப்பதாகும். ஒரு உள் ஊழியர் ஒரு கட்டத்தில் நடைமுறையை வாங்குவதில் ஆர்வத்தை வெளிப்படுத்தியிருந்தால், இப்போது நிதி விருப்பங்களைப் பற்றி விவாதிக்க ஒரு நல்ல நேரம் இது, இது ஒரு இளைய வாங்குபவருக்குத் தயாரிக்க அதிக நேரம் கொடுக்கும்.
ஃபிடிலிட்டியின் ஆய்வில் இந்த பகுதியில் அதிக வெற்றிகரமான நடைமுறைகள் தயாரிக்கப்படுகின்றன என்பதையும், அவற்றில் பாதிக்கும் மேலானவை அடுத்தடுத்த திட்டத்தைக் கொண்டுள்ளன என்பதையும் வெளிப்படுத்தியுள்ளது. கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் ஒரு தொடர்ச்சியான திட்டத்தை உருவாக்குவதற்கு அதிக சதவீதம் உறுதியான நடவடிக்கைகளை எடுத்துள்ளது, மேலும் இந்த நிறுவனங்களில் கிட்டத்தட்ட முக்கால்வாசி நிறுவனங்கள் ஒரு உறுதியான பொறிமுறையைக் கொண்டுள்ளன, அவை தேவைப்படும்போது அவற்றின் நடைமுறைக்கு ஒரு மதிப்பீட்டை வழங்க முடியும் (சுமார் 60 உடன் ஒப்பிடும்போது பிற நிறுவனங்களின்%). (மேலும், பார்க்க: வணிக வாரிசு திட்டத்தை எவ்வாறு உருவாக்குவது .)
வாடிக்கையாளர் வாரிசு
ஆலோசனை அடுத்தடுத்த தடுமாற்றத்துடன் ஒன்றிணைக்கும் மற்றொரு முக்கிய பிரச்சினை ஆலோசனை வாடிக்கையாளர்களின் தற்போதைய புள்ளிவிவரங்கள் ஆகும். தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களில் ஐந்தில் ஒரு பகுதியினர் 70 வயதிற்கு மேற்பட்டவர்கள், மேலும் இந்த வாடிக்கையாளர்கள் வாக்களிக்கப்பட்ட நிறுவனங்களின் சொத்துக்களில் கால் பகுதியையும் நிர்வாகத்தின் கீழ் வைத்திருக்கிறார்கள். சாத்தியமான ஆலோசக வாரிசுகள் பெற்றோரின் செல்வத்தை வாரிசு பெறுவதற்கு முன்பு தங்கள் குழந்தைகளையும் பிற வாரிசுகளையும் அறிந்து கொள்ள வேண்டும். வாடிக்கையாளர்களுடன் இந்த தலைமுறை இடைவெளியைக் கட்டுப்படுத்துவது, வாரிசு ஆலோசகர்களுக்கு அவர்கள் வாங்கும் அல்லது மரபுரிமையாக நடைமுறைகளில் இருந்து தொடர்ந்து வருவாயை ஈட்ட உதவும். (மேலும், பார்க்க: விற்பனைக்கு உங்கள் ஆலோசனை நடைமுறையைத் தயாரிக்க சிறந்த உதவிக்குறிப்புகள் .)
அடிக்கோடு
தங்கள் நடைமுறைகளை கட்டியெழுப்ப தங்கள் வாழ்க்கையை அர்ப்பணித்த ஆலோசகர்கள், தங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் முன்னேறும்போது அவர்கள் கவனித்துக் கொள்ளப்படுவதை உறுதி செய்ய வேண்டும். ஒவ்வொரு ஆலோசனை நிறுவனத்திற்கும் ஒரு வாரிசு வணிகத்தை நடத்துவதற்கு என்ன செய்ய முடியும் என்பது பற்றிய தெளிவான யோசனை இருக்க வேண்டும் மற்றும் தெளிவான அடுத்தடுத்த திட்டத்தை செயல்படுத்துவதில் உறுதியான நடவடிக்கைகளை எடுக்கத் தொடங்க வேண்டும். (மேலும் பார்க்க , சிறந்த நிதி ஆலோசகர்களிடமிருந்து மேலாண்மை உதவிக்குறிப்புகள் .)
