ஆலோசகர் கணக்கு

ஆலோசகர் கணக்கு என்றால் என்ன

ஒரு ஆலோசகர் கணக்கு என்பது ஒரு வகை முதலீட்டு கணக்கு, அங்கு ஒரு வாடிக்கையாளர் முதலீட்டு கொள்முதல் மற்றும் உத்திகளை வகுத்து செயல்படுத்த உதவும் முதலீட்டு ஆலோசனை சேவைகள் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன. ரோபோ ஆலோசனை சேவைகளின் வளர்ச்சியுடன், ஆலோசகர் கணக்குகளில் பல நிலை சேவை மற்றும் ஆலோசனைகள் அடங்கும். பல தளங்கள் கலப்பின ஆலோசகர் கணக்குகள் எனப்படும் தானியங்கி மற்றும் தனிப்பட்ட தொடர்புகளின் கலவையை வழங்குகின்றன. எந்தவொரு ஆலோசகர் கணக்கின் கட்டணக் கட்டமைப்பும் பொதுவாக சொத்து அடிப்படையிலானது, கணக்கில் உள்ள சொத்துகளின் சதவீதத்தின் அடிப்படையில் வாடிக்கையாளர் ஆண்டு கட்டணம் செலுத்துகிறார்.

BREAKING DOWN ஆலோசகர் கணக்கு

ஆலோசகர் கணக்குகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு பல்வேறு சேவைகளை வழங்குகின்றன. ஆலோசகர் கணக்குகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு முழுமையான அணுகுமுறையை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கானவை. இருப்பினும், ஆலோசகர் கணக்கு சேவைகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு பரவலாக இருக்கும். கணக்குகள் முழுமையான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை, தனிப்பட்ட நிதி திட்டமிடல் அல்லது இலக்கு மூலதன சொத்துக்களை ஆதரிக்கலாம். பொதுவாக, ஆலோசகர் கணக்குகளில் நிர்வகிக்கப்படும் சொத்துகள் நம்பகமான தரங்களுக்கு உட்பட்டவை, அதாவது அவற்றின் முதலீட்டு பரிந்துரைகள் விரிவான போர்ட்ஃபோலியோ பொருத்தத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டவை. இந்த கணக்குகள் வழக்கமாக சொத்து அடிப்படையிலான கட்டணத்தைச் செலுத்தும், இதில் செயல்பாட்டு பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை செலவுகள் அடங்கும்.

சந்தையில் பரவலாக, ஆலோசகர் கணக்குகள் பொதுவாக அதிக நிகர மதிப்புள்ள முதலீட்டாளர்கள் அல்லது தள்ளுபடி தளங்களைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களைக் குறிவைக்கும் வகையில் கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளன.

உயர் நிகர மதிப்புள்ள கணக்குகள்

தொழில்முறை நிதி ஆலோசனையையும் ஆதரவையும் பெறும்போது அதிக நிகர மதிப்புள்ள முதலீட்டாளர்கள் பரந்த அளவிலான தேர்வுகள் மற்றும் சேவைகளின் நன்மைகளைக் கொண்டுள்ளனர்.

அதிக நிகர மதிப்புள்ள முதலீட்டாளர்கள் மொத்த சொத்துக்களில் 1% முதல் 5% வரை இருக்கும் கட்டணங்களுக்கான நிதி ஆலோசகரால் விரிவாக மேற்பார்வையிடப்படும் தனிப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை சலுகைகளில் இருந்து தேர்வு செய்யலாம். முதலீட்டு குறைந்தபட்சம் வழக்கமாக, 000 100, 000 முதல், 000 500, 000 வரை இருக்கும்.

நிதி ஆலோசகர்கள் பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் நிதிகளுக்கான பரிவர்த்தனைகளை ஒருங்கிணைக்கும் சேவைகளுடன் முழுமையான போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை பரிந்துரைகளை வழங்குகிறார்கள். இந்த இலாகாக்கள் பொதுவாக ஒரு பரந்த ஒதுக்கீட்டு மூலோபாயத்திற்கு நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, மேலும் சொத்து மற்றும் கலைப்படைப்பு போன்ற பாதுகாப்பு அல்லாத சொத்துக்களுக்கான நிதி சேவைகளையும் சேர்க்கலாம்.

அதிக நிகர மதிப்புள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கான முக்கிய ஆலோசனை தளங்களை யுபிஎஸ், மோர்கன் ஸ்டான்லி மற்றும் ஜேபி மோர்கன் வழங்குகின்றன. இந்த ஆலோசனை தளங்களில் பெரும்பாலும் சிறப்பு மடக்கு கணக்குகள் இருக்கும், இது ஒரு வாடிக்கையாளர் பரஸ்பர நிதிகள் போன்ற குறிப்பிட்ட முதலீடுகளில் கவனம் செலுத்த அனுமதிக்கிறது. யுபிஎஸ் பேஸ் இயங்குதளம் ஒரு உதாரணத்தை வழங்குகிறது.

தொழில்முறை பண மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் இலக்கு இலாகாக்களில் மூலதனத்தை முதலீடு செய்ய விரும்பும் அதிக நிகர மதிப்புள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு தனித்தனியாக நிர்வகிக்கப்படும் கணக்குகள் ஒரு விருப்பமாகும். ஃபிடிலிட்டி தனித்தனியாக நிர்வகிக்கப்பட்ட கணக்குகள் இயங்குதளம் பல்வேறு உத்திகளில் பல சலுகைகளுடன் இதற்கு ஒரு எடுத்துக்காட்டு வழங்குகிறது. இந்த கணக்குகள் முழுமையான நிதித் திட்டத்தை விட இலக்கு முதலீட்டை அனுமதிக்கின்றன. நம்பகத்தன்மையின் குறைந்தபட்ச முதலீடுகள், 000 200, 000 முதல், 000 500, 000 வரை இருக்கும். கட்டணம் 0.20% முதல் 1.10% வரை இருக்கலாம்.

தள்ளுபடி ஆலோசனைக் கணக்குகள்

தள்ளுபடி முதலீட்டாளர்கள் சேவைகளுக்கான சிறிய ஆலோசகர் கட்டணத்தை வசூலிக்கும் பல ஆலோசனைக் கணக்குகளையும் கண்டுபிடிப்பார்கள். பெட்டர்மென்ட் போன்ற ரோபோ ஆலோசகர்கள் குறைந்தபட்ச முதலீடு தேவையில்லை. வரிசைப்படுத்தப்பட்ட கட்டண அட்டவணைகள் கணக்கு மேலாண்மை செயல்பாட்டில் பெட்டர்மென்ட் தளத்துடன் ஒருங்கிணைக்கப்பட்டு, குறைந்த கட்டண டிஜிட்டல் ஆலோசகர் கணக்குக் கட்டணத்தை 0.25% மற்றும் பிரீமியம் கணக்கில் 0.40% கட்டணத்தை வழங்குகிறது.

குறைந்த குறைந்தபட்ச முதலீட்டைக் கொண்ட தொழில்ரீதியாக நிர்வகிக்கப்படும் தள்ளுபடி ஆலோசனைக் கணக்குகள் சார்லஸ் ஸ்வாப் மற்றும் வான்கார்ட் போன்ற நன்கு அறியப்பட்ட முதலீட்டு நிறுவனங்களில் கிடைக்கின்றன. இந்த கணக்குகள் ரோபோ ஆலோசனை சேவைகளையும் தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகரின் செல்வ மேலாண்மை ஆலோசனையையும் வழங்குகின்றன.

சார்லஸ் ஸ்வாப் அதன் நுண்ணறிவு இலாகாக்கள் ரோபோ ஆலோசனை சேவைகளை குறைந்த பட்ச முதலீட்டிற்கு $ 5, 000 க்கு ஆலோசகர் கணக்கு கட்டணம் இல்லாமல் வழங்குகிறது. வான்கார்ட் தனது தனிப்பட்ட செல்வ மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குகிறது, இது நிதி ஆலோசகருடன் குறைந்தபட்சம் $ 50, 000 முதலீட்டிற்கு பங்காளியாகும். வான்கார்ட் தனிப்பட்ட ஆலோசகர் சேவைகள் தளம் 0.30% குறைந்த ஆலோசகர் கணக்கு கட்டணத்தை வழங்குகிறது.