பங்குச் சந்தை சரிசெய்தல் அல்லது இறுதியில் கரடி சந்தை எல்லைக்குச் செல்வது குறித்து நீங்கள் கவலைப்படுகிறீர்கள் என்றால், கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ப.ப.வ.நிதி) கருத்தில் கொள்ள வேண்டும். ப.ப.வ.நிதி பிரபஞ்சம் முழுவதிலும் உள்ள பெரும்பான்மையான ப.ப.வ.நிதிகளை விட அவை அனைத்தும் உங்களுக்கு அதிக தீங்கு விளைவிக்கும். இருப்பினும், நீங்கள் தெரிந்து கொள்ள வேண்டிய இந்த ப.ப.வ.நிதிகளைப் பற்றிய பொதுவான தவறான எண்ணங்கள் உள்ளன.
உங்கள் வசதிக்காக, கீழேயுள்ள ப.ப.வ.நிதிகள் இரண்டு குழுக்களாக பிரிக்கப்பட்டுள்ளன: மேல் அடுக்கு மற்றும் இரண்டாம் அடுக்கு.
மேல் அடுக்கு
நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸ் தேர்வு பிரிவு SPDR ETF (XLP)
நோக்கம்: நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸ் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட துறை குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது.
மொத்த சொத்துக்கள்:.1 8.14 பில்லியன் (4/15/15 நிலவரப்படி)
தொடக்க தேதி: டிசம்பர் 16, 1998
சராசரி தினசரி தொகுதி: 7.4 மில்லியன்
ஈவுத்தொகை: 2.55%
செலவுகள்: 0.15%
முதல் 3 ஹோல்டிங்ஸ்:
தி ப்ராக்டர் & கேம்பிள் கோ. (பிஜி): 12.43%
கோகோ கோலா கோ. (கோ): 8.76%
வால் மார்ட் ஸ்டோர்ஸ் இன்க். (WMT): 6.97%
ஏப்ரல் 2008 உயர் (விபத்துக்கு முந்தைய): $ 28.49
பிப்ரவரி 2009 குறைந்த (சந்தை வீழ்ச்சியின் அடிப்பகுதி): 36 20.36
பகுப்பாய்வு: ஒரு இழப்பு ஒரு இழப்பு, ஆனால் எக்ஸ்எல்பி மிகவும் கடினமான நேரத்தில் அதன் சகாக்களுடன் ஒப்பிடும்போது மிகவும் நன்றாக இருந்தது. (மேலும், பார்க்க: நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸ் எக்ஸ்எல்பி ப.ப.வ.நிதி.)
ஐஷேர்ஸ் யு.எஸ். ஹெல்த்கேர் வழங்குநர்கள் (ஐ.எச்.எஃப்)
நோக்கம்: டவ் ஜோன்ஸ் யு.எஸ் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சுகாதார வழங்குநர்கள் குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது.
மொத்த சொத்துக்கள்: 19 819.16 மில்லியன்
தொடக்க தேதி: மே 1, 2006
சராசரி தினசரி தொகுதி: 54, 280
ஈவுத்தொகை: 0.16%
செலவுகள்: 0.45%
முதல் 3 ஹோல்டிங்ஸ்:
யுனைடெட் ஹெல்த் குரூப், இன்க். (யு.என்.எச்): 13.97%
எக்ஸ்பிரஸ் ஸ்கிரிப்டுகள் ஹோல்டிங் கோ. (ஈ.எஸ்.ஆர்.எக்ஸ்): 9.46%
கீதம், இன்க். (ANTM): 6.91%
ஏப்ரல் 2008 உயர்: $ 49.69
பிப்ரவரி 2009 குறைந்த:.1 30.13
பகுப்பாய்வு: கடந்த நெருக்கடியின் போது ஐ.எச்.எஃப் விதிவிலக்காக சிறப்பாக செயல்படவில்லை, மற்றொரு நெருக்கடி இருந்தால் அதைப் பாராட்ட வாய்ப்பில்லை. இருப்பினும், பேபி பூமர்கள் ஒரு வயதிற்குள் நுழைவதால், கடந்த காலத்தை விட இது சிறந்ததாக இருக்கும், அங்கு அவர்களுக்கு சுகாதார தொடர்பான தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகள் அதிகம் தேவைப்படும். (மேலும், பார்க்க: சிறந்த செயல்திறன் சுகாதார ப.ப.வ.நிதிகள் .)
வான்கார்ட் டிவிடென்ட் பாராட்டு ப.ப.வ.நிதி (வி.ஐ.ஜி)
நோக்கம்: நாஸ்டாக் யு.எஸ் டிவிடெண்ட் சாதனையாளர்கள் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது.
மொத்த சொத்துக்கள்: 76 20.76 பில்லியன்
தொடக்க தேதி: ஏப்ரல் 21, 2006
சராசரி தினசரி தொகுதி: 879, 500
ஈவுத்தொகை: 2.13%
செலவுகள்: 0.10%
முதல் 3 ஹோல்டிங்ஸ்:
ஜான்சன் & ஜான்சன் (ஜே.என்.ஜே): 3.99%
வால் மார்ட் ஸ்டோர்ஸ் இன்க்.: 3.99%
ப்ரொக்டர் & கேம்பிள் கோ.: 3.91%
ஏப்ரல் 2008 உயர்: $ 55.19
பிப்ரவரி 2009 குறைந்த: $ 33.18
பகுப்பாய்வு: கடந்த நெருக்கடியின் போது வி.ஐ.ஜி. எதிர்காலத்திலும் அப்படித்தான் இருக்கலாம். மறுபுறம், இந்த குறைந்த செலவு ப.ப.வ.நிதி காலப்போக்கில் தங்கள் ஈவுத்தொகையை அதிகரிப்பதாக சாதனை படைத்த நிறுவனங்களின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது. இது போன்ற நிறுவனங்கள் எப்போதும் ஆரோக்கியமான இருப்புநிலைகளைக் கொண்டுள்ளன மற்றும் வலுவான பணப்புழக்கத்தை உருவாக்குகின்றன. எனவே, அவர்கள் புயலை வானிலைப்படுத்த வாய்ப்புள்ளது. இந்த உயரடுக்கு நிறுவனங்கள் மீண்டும் முன்னேறுவதற்கு முன்பே இது ஒரு நேரம்தான் என்பதை அறிந்து, எந்தவொரு டிப்ஸிலும் வி.ஐ.ஜி வாங்குவதே இங்கே சரியான அணுகுமுறை. (மேலும் பார்க்க, வர்த்தகர்கள் ஈவுத்தொகை நிதியைப் பார்க்கிறார்கள் .)
இரண்டாம் அடுக்கு
பயன்பாடுகள் பிரிவு SPDR ப.ப.வ.நிதி (XLU)
நோக்கம்: பயன்பாடுகள் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட துறை குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கும்.
மொத்த சொத்துக்கள்: 38 6.38 பில்லியன்
தொடக்க தேதி: டிசம்பர் 16, 1998
சராசரி தினசரி தொகுதி: 13.2 மில்லியன்
ஈவுத்தொகை மகசூல்: 3.43%
செலவு விகிதம்: 0.15%
முதல் 3 ஹோல்டிங்ஸ்:
டியூக் எனர்ஜி கார்ப் (DUK): 9.11%
நெக்ஸ்ட் எரா எனர்ஜி, இன்க். (NEE): 8.33%
தெற்கு நிறுவனம் (SO): 7.26%
ஏப்ரல் 2008 உயர்: $ 41.31
பிப்ரவரி 2009 குறைந்த: $ 25.35
பகுப்பாய்வு: நீங்கள் “மந்தநிலை ஆதார ப.ப.வ.நிதிகளை” ஆராய்ச்சி செய்தால், நீங்கள் பெரும்பாலும் பட்டியலில் XLU ஐக் காண்பீர்கள். ஆனால் இதனால்தான் நீங்கள் படிப்பதைப் பற்றி கவனமாக இருக்க வேண்டும். நீங்கள் பார்க்க முடியும் எனில், கடந்த நெருக்கடியின் போது எக்ஸ்எல்யூ மிகச் சிறப்பாக செயல்படவில்லை. அடுத்த நெருக்கடியின் போதும் அது அடுத்ததாக இருக்கும். பயன்பாடுகள் பொதுவாக பாதுகாப்பானதாகக் காணப்பட்டாலும், அவை அந்நியச் செலாவணியாக இருப்பதுதான் பிரச்சினை. எனவே, வட்டி விகிதங்கள் அதிகரிக்கும் போது, அவற்றின் கடன்கள் அதிக விலைக்கு மாறும். டியூக், நெக்ஸ்ட்ரா எனர்ஜி மற்றும் சதர்ன் கோ நிறுவனங்களுக்கான கடன்-க்கு-ஈக்விட்டி விகிதங்கள் முறையே 1.04, 1.44 மற்றும் 1.17 ஆகும். இவை பயங்கரமான விகிதங்கள் அல்ல, ஆனால் அவை அதிக வட்டி விகித சூழலில் ஆறுதலளிக்கவில்லை. (மேலும் பார்க்க, இது: குறைந்த நிலையற்ற நிதிகளுக்கான நேரமா?)
இன்வெஸ்கோ டைனமிக் உணவு மற்றும் பானம் ப.ப.வ.நிதி (பிபிஜே)
நோக்கம்: டைனமிக் உணவு மற்றும் பானம் இன்டெலிடெக்ஸ் குறியீட்டின் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது.
மொத்த சொத்துக்கள்: 6 266.83 மில்லியன்
தொடக்க தேதி: ஜூன் 23, 2005
சராசரி தினசரி தொகுதி: 91, 133
ஈவுத்தொகை: 1.28%
செலவுகள்: 0.61%
முதல் 3 ஹோல்டிங்ஸ்:
கிராஃப்ட் ஃபுட்ஸ் குழு, இன்க். (கே.ஆர்.எஃப்.டி): 6.53%
க்ரோகர் கோ. (கே.ஆர்): 5.08%
ஜெனரல் மில்ஸ், இன்க். (ஜிஐஎஸ்): 5.06%
ஏப்ரல் 2008 உயர்: 82 16.82
பிப்ரவரி 2009 குறைந்த: $ 11.13
பகுப்பாய்வு: மிக மோசமான காலங்களில் நிர்வகிக்கக்கூடிய சரிவு. மேலும் பிபிஜே உணவு மற்றும் பானத்தில் சிறந்தவற்றில் முதலீடு செய்கிறது. பிபிஜே இரண்டாம் அடுக்கு பட்டியலில் இருப்பதற்கான ஒரே காரணம் 0.61% செலவு விகிதம், இது சராசரி ப.ப.வ.நிதி செலவு விகிதத்தை விட 0.46% ஆக உள்ளது. இந்த உயர்ந்த செலவு விகிதம் உங்கள் லாபத்தை உண்ணும் மற்றும் இழப்புகளை துரிதப்படுத்தும். (மேலும் பார்க்க , உணவு: பானம் பங்குகளுக்கு சரியான நேரம் எப்போது? )
வான்கார்ட் நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸ் ப.ப.வ.நிதி (வி.டி.சி)
நோக்கம்: எம்.எஸ்.சி.ஐ யு.எஸ். முதலீடு செய்யக்கூடிய சந்தை குறியீடு / நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸ் 25/50 இன் செயல்திறனைக் கண்காணிக்கிறது.
மொத்த சொத்துக்கள்: 2 2.52 பில்லியன்
தொடக்க தேதி: ஜன. 26, 2004
சராசரி தினசரி தொகுதி: 114, 462
ஈவுத்தொகை: 1.90%
செலவுகள்: 0.12%
முதல் 3 ஹோல்டிங்ஸ்:
தி ப்ரொக்டர் & கேம்பிள் கோ.: 10.92%
கோகோ கோலா கோ.: 7.73%
பெப்சிகோ, இன்க். (PEP): 6.87%
ஏப்ரல் 2008 உயர்: $ 69.85
பிப்ரவரி 2009 குறைந்த:.5 49.53
பகுப்பாய்வு: இந்த ப.ப.வ.நிதி மிகக் குறைந்த செலவு விகிதத்தை வழங்குவதோடு, உயர்மட்ட நிறுவனங்களை வைத்திருப்பதால், இது ஏன் இரண்டாம் அடுக்கு பட்டியலில் உள்ளது என்று நீங்கள் யோசித்துக்கொண்டிருக்கலாம். அதற்கு ஒரே வார்த்தையில் பதிலளிக்க முடியும்: பணப்புழக்கம். (மேலும் பார்க்க, நுகர்வோர் ஸ்டேபிள்ஸ் நிலையற்ற தன்மைக்கு எதிராக பாதுகாக்கிறது.)
அடிக்கோடு
எதிர்மறையான பாதுகாப்பிற்காக மேலே உள்ள ப.ப.வ.நிதிகளைக் கவனியுங்கள், குறிப்பாக மேல் அடுக்கு பிரிவில் உள்ளவர்கள். சந்தை வீழ்ச்சியடைவதைப் பற்றி நீங்கள் உண்மையிலேயே கவலைப்படுகிறீர்கள் மற்றும் எதிர்மறையான பாதுகாப்பை நீங்கள் விரும்பினால், பாதுகாப்பான நாடகம் பணமாக நகர்வதாக இருக்கும். சந்தை வீழ்ச்சியடைந்தால், அது பணவாட்ட சூழலில் நடக்கும். நீங்கள் பணத்தில் இருந்தால், அந்த பணத்தின் மதிப்பு அதிகரிக்கும் (ஒவ்வொரு டாலரும் மேலும் செல்லும்). (மேலும் பார்க்க, பார்க்க: ஒரு கீழ் சந்தை மற்றும் சிறந்த 5 மந்தநிலை பங்குகளுக்கான 4 ப.ப.வ.நிதி உத்திகள் .)
