ஒரு நல்ல நிதி ஆலோசகரைக் கண்டுபிடிப்பது ஒரு நபரின் நிதி வாழ்க்கையின் ஒரு முக்கிய பகுதியாகும். இருப்பினும், ஒரு நபர் லாஸ் ஏஞ்சல்ஸ் பகுதியைப் போன்ற பெரிய இடத்தில் வசிக்கும்போது, ஒரு நல்ல நிதி ஆலோசகரைக் கண்டுபிடிப்பது மிகவும் கடினமாக இருக்கலாம். ஒரு நிதி ஆலோசகர் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஆலோசனை சேவைகள், செல்வ மேலாண்மை ஆலோசனை மற்றும் ஓய்வூதியத் திட்டமிடல் ஆகியவற்றை வழங்க வேண்டும். இப்பகுதியில் உள்ள முதல் ஆறு சிறந்த நிதி ஆலோசனை நிறுவனங்களின் பட்டியல் பின்வருமாறு.
1. ACap சொத்து மேலாண்மை
ACap Asset Management என்பது ஒரு சுயாதீன கட்டணம் மட்டுமே ஆலோசனை நிறுவனம், அதாவது இது எந்தவொரு தயாரிப்புகளையும் சேவைகளையும் விற்காது, மேலும் கமிஷன்களையும் வசூலிக்காது. அதற்கு பதிலாக, நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு அதன் சேவைகளை முழுமையாக அணுக வருடாந்திர கட்டணத்தை வசூலிக்கிறது. நிறுவனம் ஒரு பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர் மற்றும் மென்மையான-டாலர் ஏற்பாடுகளில் பங்கேற்கவில்லை, இது மூன்றாம் தரப்பினருக்கு ஒரு வாடிக்கையாளரைக் குறிப்பிடுவதற்குப் பதிலாக மூன்றாம் தரப்பினர் முதலீட்டு ஆலோசகருக்கு சலுகைகளை வழங்குகிறார்கள். நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களின் முதலீட்டு செலவுகளை குறைவாக வைத்திருக்க உறுதியுடன் உள்ளது, குறியீட்டு பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளைப் பயன்படுத்தி குறைந்த விலை இலாகாக்களை உருவாக்குகிறது.
2. பெல் ஏர் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள்
பெல் ஏர் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் ஒரு பெரிய நிறுவனமாகும், இது 35 ஆண்டுகளுக்கும் மேலான முதலீட்டு அனுபவமும், ஏறக்குறைய 7 பில்லியன் டாலர் சொத்துக்களும் நிர்வாகத்தின் (AUM) கீழ் உள்ளது. நிறுவனத்தின் அளவு அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தனித்துவமான மதிப்பை வழங்கும் தனியுரிம மற்றும் துணை ஆலோசனை முதலீட்டு உத்திகளை வழங்க அனுமதிக்கிறது.
நிறுவனத்தின் தனியார் கிளையன்ட் சேவைகள் மற்றும் தொழில் உறவுகளுக்கு மேலதிகமாக, பெல் ஏர் முதலீட்டு ஆலோசகர்கள் அது செயல்படும் சமூகங்களுக்குள்ளேயே பரோபகாரத்தில் தொடர்ந்து ஈடுபட்டுள்ளனர். நிறுவனத்தின் பரோபகார முயற்சிகளுக்கு எடுத்துக்காட்டுகளில் கலிபோர்னியா கலையின் பசடேனா அருங்காட்சியகம் மற்றும் லாஸ் ஏஞ்சல்ஸின் தற்கால கலை அருங்காட்சியகம் ஆகியவற்றிற்கான நன்கொடைகள் அடங்கும்.
3. கோவிங்டன் மூலதன மேலாண்மை
கோவிங்டன் கேபிடல் மேனேஜ்மென்ட் என்பது ஒரு சுயாதீன ஆலோசனை நிறுவனமாகும், இது அதிக நிகர மதிப்புள்ள தனிநபர்கள், குடும்பங்கள் மற்றும் அமைப்புகளுக்கு தனித்துவமான செல்வ மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குகிறது. நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒரு நம்பகத்தன்மையாளராக செயல்படுகிறது, வாடிக்கையாளர்களின் நலன்கள் எப்போதும் முதலிடத்தில் இருப்பதை உறுதி செய்கிறது.
கோவிங்டன் கேபிடல் மேனேஜ்மென்ட் என்பது ஒரு ஊழியருக்குச் சொந்தமான செயல்பாடாகும், இது நிறுவனத்தின் மதிப்புகள் அதன் வாடிக்கையாளர்களின் மதிப்புகளுடன் ஒத்துப்போகும் என்பதை உறுதி செய்கிறது. இது அதன் வாடிக்கையாளர்களுடனான ஒருவருக்கொருவர் உறவுகளுக்கு அறியப்படுகிறது மற்றும் அதிக வருமானத்தை வழங்கக்கூடிய தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் இலாகாக்கள் மூலம் வாடிக்கையாளர் செல்வத்தை வளர்க்கும் தத்துவத்தைக் கொண்டுள்ளது. கோவிங்டன் கேபிடல் மேனேஜ்மென்ட் சுமார் 2 பில்லியன் டாலர் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ளது, இது தெற்கு கலிபோர்னியாவின் மிகப்பெரிய தனியாருக்கு சொந்தமான முதலீட்டு நிறுவனமாக மாறியுள்ளது.
4. நிதிசார்ந்த பெண்கள்
நிதி ரீதியாக விவேகமான பெண்கள் என்பது ஒரு முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனமாகும், இது ஒரு பெண் வாடிக்கையாளர் தளத்திற்கு பண மேலாண்மை சேவைகளை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறது. நிதி ரீதியாக விவேகமான பெண்களின் நிறுவனர் பிரிட்னி காஸ்ட்ரோ முன்பு அமெரிப்ரைஸ் பைனான்சியல் மற்றும் எல்பிஎல் பைனான்சியல் போன்ற உயர்மட்ட நிறுவனங்களில் பணிபுரிந்தார் மற்றும் சிஆர்பிசி, ஏஏஎம்எஸ் மற்றும் சிஎஃப்.பி பதவிகளை வைத்திருக்கிறார். நிறுவனத்தின் மதிப்பு முன்மொழிவு அதன் பெண் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பண விஷயங்களில் கல்வி கற்பிப்பதாகும். நிதி ரீதியாக விவேகமான பெண்கள் கலிபோர்னியா மாநிலத்துடன் பதிவு செய்யப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகர்.
5. க்ளோவாக்கி குழு, எல்.எல்.சி.
க்ளோவாக்கி குழுமம் கட்டணம் மட்டுமே முதலீட்டு ஆலோசனை நிறுவனமாகும், இது தனது வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி ஆலோசனையை வழங்குவதில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. நிறுவனம் தனது தனியுரிம மூலதனம் 2 தெளிவுபடுத்தல் சுயவிவர செயல்முறையின் அடிப்படையில் தனிப்பயனாக்கப்பட்ட பரிந்துரைகளை வழங்க வாடிக்கையாளர் தேவைகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்கிறது. வாடிக்கையாளர்களுக்கு தயாரிப்புகளைத் தேர்ந்தெடுக்க உதவுவதற்கு இது ஒரு நம்பகத்தன்மையாக செயல்படுகிறது. க்ளோவாக்கி குழு அதன் மூலதன நம்பகத்தன்மை அணுகுமுறை மூலம் உயர் மதிப்பு சேவையை வழங்குகிறது, இது ஒரு மேலாண்மை மற்றும் பயிற்சி மற்றும் ஆலோசனைகளை செல்வ மேலாண்மை செயல்பாட்டில் ஒருங்கிணைக்கிறது.
6. அதிசய மைல் ஆலோசகர்கள்
மிராக்கிள் மைல் அட்வைசர்ஸ் என்பது கோவிங்டன் கேபிடல் மேனேஜ்மென்ட்டைப் போன்ற ஒரு சுயாதீனமான, ஊழியர்களுக்கு சொந்தமான முதலீட்டு ஆலோசகர்களின் நிறுவனமாகும். நிறுவனம் கட்டணம் மட்டுமே வழங்கும் ஆலோசனை மற்றும் அதன் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தயாரிப்புகளை விற்கவோ அல்லது கமிஷன்களை எடுக்கவோ இல்லை. ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் குறியீட்டு நிதிகள் போன்ற குறைந்த கட்டண முதலீட்டு வாகனங்களை வழங்குவதில் இது நிபுணத்துவம் பெற்றது. இந்த வகை முதலீட்டு மூலோபாயத்தின் மூலம், மிராக்கிள் மைல் ஆலோசகர்கள் தனிப்பட்ட மேலாளர் ஆபத்தை மதிப்பிடுவதற்கான தேவையை நீக்குகிறார்கள்.
